商業(yè)銀行現(xiàn)金管理方案-資料下載頁
2025-05-13 06:31本頁面
【正文】 正是以核心電子銀行平臺為基礎(chǔ)經(jīng)過功能擴(kuò)展而形成的。以德意志銀行為例，其現(xiàn)金管理產(chǎn)品由以下部分組成：核心電子銀行平臺、與企業(yè) ERP 系統(tǒng)接口、流動資金管理系統(tǒng)、銀行賬戶信息服務(wù)系統(tǒng)、企業(yè)應(yīng)收款應(yīng)付款管理系統(tǒng)、電子商務(wù)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)管理系統(tǒng)?？梢?，所謂現(xiàn)金管理系統(tǒng)是核心電子銀行系統(tǒng)功能的擴(kuò)展。 在現(xiàn)金管理產(chǎn)品的組成中流動資金管理系統(tǒng)是整個現(xiàn)金管理產(chǎn)品的核心，所謂流動資金管理系統(tǒng)是指，企業(yè) 集團(tuán)內(nèi)部企業(yè)之間資金調(diào)度的方式。最大限度使用企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部的資金，是實(shí)施現(xiàn)金管理項(xiàng)目的主要目的之一。合理地調(diào)度企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部的資金能避免企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部部分企業(yè)有閑置資金，而另一部分企業(yè)又向銀行申請流動資金貸款的情況。企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部資金的調(diào)度也存在許多難點(diǎn)；如母子公司之間特別是跨國公司母公司與其非全資子公司之間的資金調(diào)度的法律問題及相關(guān)的稅務(wù)問題，企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部企業(yè)之間利益分配問題等。
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