【正文】 檢查組遂要求長安北分妥善保存該電腦，在檢查結束前不得刪除、銷毀電腦內的文件和數據。當日中午，時任長安北分副總經理郭強與魯建科強行砸毀長安北分辦公室玻璃門，將上述電腦搶走后，刪除了電腦內保存的經營業(yè)務檔案。 2021年 3月 13日，郭強刪除長安北分職場監(jiān)控設備內保存的 2021年 3月 12日監(jiān)控錄像記錄，銷毀了其與魯建科實施砸搶行為的重要證據。 拒不執(zhí)行保險監(jiān)管機構依法采取的非處罰監(jiān)管措施的。 ? 違反 《 保險法 》 （ 2021年修訂）第 156條，依據第 172條，對分公司副總經理郭強撤銷任職資格，終身禁止進入保險業(yè)；對公司員工魯建科警告、罰款 5萬元，禁止 5年進入保險業(yè)；對公司員工章漢琴警告、罰款 3萬元，禁止 3年進入保險業(yè)。（中國保監(jiān)會） 三、拒絕妨礙依法監(jiān)管類案例分析 ? （三）案例分析 ? 案例三十二 新華周口中支妨礙依法監(jiān)督檢查 案 ? ；于 2021年 3月 1日至 2021年 3月 31日期間，虛假報銷差旅費 ； 2021年 7月 1日至 2021年 7月 31日期間，虛假報銷汽油費 ； 2021年 11月 1日至 2021年 12月 31日期間，虛列客戶經理工資 ，虛假報銷印刷費、差旅費等費用 ； 2021年 3月 1日至 2021年 3月 31日期間，虛列銀代理財經理工資獎金。 2021年 1月 1日至 2021年 3月 31日期間，委托王艷麗等未取得合法資格的人員從事保險銷售活動，并向其發(fā)放傭金 。 查 總經理助理閆雙萍于 2021年 5月 5日，未經我局檢查人員同意擅自撕毀調查筆錄。 ? 處罰：河南保監(jiān)局于 2021年 8月 12日對公司罰款 21萬。 ? 褚立波副總分管銀代，警告，并罰款 5萬元； ? 閆雙萍總助，撤銷任職資格； ? 王德元市場總監(jiān)，警告罰 2萬元。（河南保監(jiān)局） 三、拒絕妨礙依法監(jiān)管類案例分析 ? （三）案例分析 ? 案例三十三 幸福人壽保險股份有限公司撫順中心支公司 該中心支公司在 2021年至 2021年經營過程中存在以下問題： 一、于 2021年 11月至 2021年 8月期間虛列會議費套取現金 17筆，于 2021年 2月至 8月期間虛列業(yè)務宣傳費套取現金 14筆，合計套取現金 ，用于賬外支出。 二、 2021年 8月 25日， 在我局對你中心支公司啟動封存程序并通知相關人員擬對涉案電腦硬盤及銀行卡折進行封存后，相關員工攜帶上述擬封存物品離開。事后經要求，方向檢查組提交了 3塊電腦硬盤和 3張銀行卡。該行為影響了現場檢查取證的真實性和完整性。 在我局檢查過程中，你中心支公司郭圣超、李宏偉、鄭琳、趙勇等人，就檢查組有關詢問，多次進行誤導性陳述并提供了與事實有出入的書面說明材料及偽造的 《 費用報銷登記簿 》 等資料。 處罰：公司責令停止接受銀行代理保險新業(yè)務六個月的行政處罰。 ? 李宏偉原副總經理警告并處罰款 2萬元 ? 郭圣超撤銷任職資格 ； ? 李繼輝遼寧省分公司總經理 警告并處罰款 2萬元 。（遼寧保監(jiān)局） 四、移交移送類案例分析 ? （一）文件依據 ? 國務院 《 行政執(zhí)法機關移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定 》 、 ? 高檢院、全國整規(guī)辦、公安部、監(jiān)察部 《 關于在行政執(zhí)法中及時移送涉嫌犯罪案件的意見 》 2021 ? 《 中國保監(jiān)會關于在行政執(zhí)法中及時移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定 》 保監(jiān)發(fā) 〔 2021〕 37號 ? 最高人民檢察院、公安部 《 關于經濟犯罪案件追訴標準的規(guī)定 》 等 五、行政處罰政策 ? （一）行政處罰基本情況 ? 2021年及 2021年上半年河北行政處罰情況 ? 2021年河北保監(jiān)局共對保險機構、保險中介機構實施了 26件次行政處罰，同比增長 %，涉及機構 26家和個人 18人。其中，罰款 元，同比增長 %；責令撤換 3人，撤銷任職資格 1人，同比增長100%；警告機構 6家和個人 14人，分別同比減少 %和 %，吊銷許可證 1件，同比減少 100%。 ? 2021年上半年，河北保監(jiān)局做出行政處罰決定的案件共 10件，涉及保險公司分支機構 10家和個人 6人，其中對機構罰款 104萬元，取締非法保險兼業(yè)代理業(yè)務 1次，對個人罰款 4萬元，警告?zhèn)€人 5人次，責令撤換 1人次。上述案件按被處罰機構類型分，財險公司 4件、壽險公司 5件、中介機構 1件。 五、行政處罰政策 ? （一）行政處罰基本情況 ? 特點 ? 一是檢查的深度和處罰的力度明顯增加。全國看，受行政處罰機構家次下降但罰款金額增加。重大行政處罰措施頻出 。 ? 二是加大對責任人的追究力度。 ? 三是突出保護保險消費者利益這一監(jiān)管的基本職責。 ? 四是行政處罰程序日益規(guī)范化、科學化、公開化。 五、行政處罰政策 ? （二） 2021年行政處罰政策 ? 保監(jiān)會年初及半年保險監(jiān)管會議精神（查處違法違規(guī)問題方面） ? 年初會： 按照“突出重點、標本兼治、多管齊下、綜合治理”的方針，圍繞保險市場存在的突出問題，扎實做好保險市場秩序的整頓規(guī)范工作。加大違法違規(guī)行為查處力度。對查實的違法違規(guī)問題，以處罰責任人、停業(yè)、吊銷許可證、追究上級領導責任為主要手段，對違規(guī)機構和責任人依法進行嚴厲處罰。認真落實中央紀委轉發(fā)的 《關于嚴厲打擊利用保險業(yè)務從事商業(yè)賄賂行為的通知 》 ，對違規(guī)支付手續(xù)費等涉嫌商業(yè)賄賂和違反廉政規(guī)定的行為，明確違規(guī)性質和責任，加大整治力度。對于涉嫌犯罪的，堅決移送司法機關。 五、行政處罰政策 ? （二） 2021年行政處罰政策 ? 保監(jiān)會年初及半年保險監(jiān)管會議精神（查處違法違規(guī)問題方面） ? 半年會： “繼續(xù)加強保險市場秩序的規(guī)范工作”，“抓重點、防反彈”，把檢查和處罰作為重要手段，繼續(xù)推進市場秩序規(guī)范工作。 依法處罰違法違規(guī)行為。違規(guī)問題的處理處罰，是現場檢查的延續(xù)，直接關系著規(guī)范市場的工作成效，也是下半年規(guī)范市場秩序的一項重要內容。對查實的違法違規(guī)行為，通過處罰責任人、停業(yè)、吊銷許可證、追究上級領導責任等多種方式，對違規(guī)機構和責任人依法進行嚴肅處理。對于涉嫌犯罪的，堅決移送司法機關。在實施行政處罰過程中，各保監(jiān)局、會機關相關部門要加強溝通與合作，以事實為依據，以法規(guī)為準繩，確保處罰的公開公正公平，確保處罰能夠產生有效的威懾作用。 五、行政處罰政策 ? （二） 2021年行政處罰政策 ? 保監(jiān)局年初保險工作會及半年保險監(jiān)管會議精神（查處違法違規(guī)問題方面） ? 年初會： 將“出重拳，動真格，加大市場規(guī)范和查處力度”作為今年監(jiān)管重點工作，放在突出位置，強化市場行為監(jiān)管，加大違法違規(guī)行為查處力度。加大責任追究力度，把分支機構的違法違規(guī)行為和上級公司高管責任掛鉤，采取立案在上、檢查在下、責任共擔、依法追究上級責任的查處方式，對公司上下級機構進行“同查并處”。對查實的違法違規(guī)行為，對機構和個人依法進行嚴厲處罰。對違法違規(guī)行為影響比較惡劣、嚴重侵害保險消費者利益、違規(guī)行為屢禁不止的機構，采取撤銷高管任職資格、責令停止接受新業(yè)務、吊銷業(yè)務許可證等更加嚴厲的措施，對涉嫌犯罪的，堅決移送司法機關。 五、行政處罰政策 ? （二） 2021年行政處罰政策 ? 保監(jiān)局年初保險工作會及半年保險監(jiān)管會議精神（查處違法違規(guī)問題方面） ? 半年會： 下半年 將繼續(xù)按照“ 轉方式、調結構、促規(guī)范、防風險”的總體要求，“以檢查和處罰為抓手，持續(xù)規(guī)范保險市場秩序”，加大違法違規(guī)行為處罰力度。對查實的違法違規(guī)行為，按照公司上下級機構“同查并處”，保險公司和中介機構“同查并處”，機構和人員“雙罰制”的原則依法進行處罰。對違法違規(guī)行為影響比較惡劣、嚴重侵害保險消費者利益、違規(guī)行為屢查不改的機構，采取撤銷高管任職資格、停止接受新業(yè)務、吊銷業(yè)務許可證等更加嚴厲的措施。對涉嫌犯罪的，堅決移送司法機關。 五、行政處罰政策 ? （三）行政處罰裁量 ? 處罰法定原則 ? 過罰相當原則 ? 公正原則 ? 雙罰制 ? 同查同處 ? 從輕減輕情節(jié) ? 從重情節(jié) 結束語