【導(dǎo)讀】融景誠1號(hào)）結(jié)構(gòu)化證券投資集合資金信托計(jì)劃”。凡填寫并簽署本認(rèn)購風(fēng)險(xiǎn)申明書的客戶，將視為已了解并認(rèn)可上述文件內(nèi)容，對(duì)本。務(wù)損益和法律責(zé)任。信托公司依據(jù)本信托合同約定管理信托財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)。托事務(wù)不當(dāng)而造成信托財(cái)產(chǎn)損失的，由信托公司以固有財(cái)產(chǎn)賠償；不足賠償時(shí)，由投資者自擔(dān)。托持有經(jīng)營不善的上市公司的投資標(biāo)的，其凈值可能下跌，從而使信托收益下降。取的信息不全等因素影響本信托計(jì)劃的收益水平。金資產(chǎn)不能滿足本信托計(jì)劃費(fèi)用支付、收益分配、清算要求的風(fēng)險(xiǎn)。的約定履行應(yīng)盡義務(wù)而給本信托計(jì)劃帶來的風(fēng)險(xiǎn)。人有權(quán)開始變現(xiàn)非現(xiàn)金資產(chǎn)，并有權(quán)依據(jù)變現(xiàn)情況宣布信托計(jì)劃提前到期。受托人有權(quán)對(duì)本信托計(jì)劃持有的全部非現(xiàn)金資產(chǎn)進(jìn)行強(qiáng)行平倉。在本信托計(jì)劃運(yùn)行期間，當(dāng)信托單位。凈值等于或低于元時(shí)，本信托計(jì)劃觸及預(yù)警線。級(jí)受益人本金將發(fā)生虧損。4．本信托計(jì)劃A級(jí)次級(jí)受益人本金及收益的實(shí)現(xiàn)劣后于優(yōu)先級(jí)受益人。

　　

【正文】 權(quán) 后，委托人不可撤銷的同意，就其轉(zhuǎn)讓的受益權(quán)部分，放棄本合同規(guī)定的委托人的全部權(quán)利，并退出本信托計(jì)劃。 因繼承發(fā)生的信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓，繼承人應(yīng)持公證機(jī)關(guān)出具的繼承人姓名、繼承份額和資格證明等到受托人處辦理轉(zhuǎn)讓手續(xù)。 信托受益權(quán)進(jìn)行拆分轉(zhuǎn)讓的，受讓人不得為自然人。機(jī)構(gòu)所持有的信托受益權(quán)，不得向自然人轉(zhuǎn)讓或拆分轉(zhuǎn)讓。 級(jí)次級(jí)受益人持有的 B 級(jí)次級(jí)受益權(quán)、 A 級(jí)次級(jí)受益人持有的 A 級(jí)次級(jí)受益權(quán)均不得轉(zhuǎn)讓。 第十八條 受益人大會(huì) 受益人大會(huì)由信托計(jì)劃的全體受益人組成。 資金信托合同 27 出現(xiàn) 以下事項(xiàng)而信托文件未有事先約定的，應(yīng)當(dāng)召開受益人大會(huì)審議決定： 改變信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用方式； 更換受托人； 更換投資顧問； 提高受托人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)； 信托文件約定需要召開受益人大會(huì)的其他事項(xiàng)。 受益人大會(huì)由受托人負(fù)責(zé)召集，受托人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，代表信托單位 10％以上的受益人有權(quán)自行召集。 召集受益人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前 10 個(gè)工作日公告受益人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決 方式等事項(xiàng)。 受益人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決。 受益人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開，也可以采取電話、網(wǎng)絡(luò)投票等方式召開。 每一信托單位具有一票表決權(quán)，受益人可以委托代理人出席受益人大會(huì)并行使表決權(quán)。 受益人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表 50%以上信托單位的受益人參加，方可召開；大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的受益人所持表決權(quán)的三分之二以上通過；但更換受托人、改變信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用方式，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的受益人全體通過。 第十九條 受托人的變更 有以下情形之一的，受托人職責(zé)終止，受托 人將進(jìn)行變更 受托人被依法撤銷或者被宣告破產(chǎn)； 依法解散或法定資格喪失； 辭任或者被解任； 法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。 出現(xiàn)上述情形之一的，受托人應(yīng)做出處理信托事務(wù)的報(bào)告，并向新受托人辦理信托財(cái)產(chǎn)和信托事務(wù)的移交手續(xù)。自信托財(cái)產(chǎn)和信托事務(wù)移交給新受托人之日起，原受托人在本合同項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)終止。 新受托人由全體受益人選任。受益人確定新受托人人選后，應(yīng)將確定新受托人的通知及新受托人同意履行本合同設(shè)立的受托職責(zé)的確認(rèn)文件送達(dá)給原受托人。 第二 十條 信托費(fèi)用 資金信托合同 28 除非委托人另行支付，受托人因處理信托事務(wù)發(fā)生的費(fèi)用與稅費(fèi)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。 本信托計(jì)劃的信托費(fèi)用主要包括信托報(bào)酬、 固定投資顧問費(fèi)、浮動(dòng)投資顧問費(fèi) 、銀行業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)、保管費(fèi)以及其他相關(guān)費(fèi)用。 信托報(bào)酬 %的年費(fèi)率收取，按每年 365天計(jì)算。 信托報(bào)酬具體計(jì)算公式如下： 每日應(yīng)計(jì)提的信托報(bào)酬＝前一自然日信托財(cái)產(chǎn)凈值 %247。 365 信托報(bào)酬按日計(jì)提，每年 6 月 25 日、 12 月 25 日和信托終止日為信托報(bào)酬核算日 。 信托報(bào)酬在信托報(bào)酬核算日后的 10 個(gè)工作日內(nèi)支付給受托人。 固定投資顧問費(fèi) 固定投資顧問費(fèi)按前一自然日信托財(cái)產(chǎn)凈值的 %的年費(fèi)率收取，按每年 365天計(jì)算。 固定投資顧問費(fèi)具體計(jì)算公式如下： 每日應(yīng)計(jì)提的固定投資顧問費(fèi)＝前一自然日信托財(cái)產(chǎn)凈值 %247。 365 固定投資顧問費(fèi)按日計(jì)提，每年 6 月 25 日、 12 月 25 日和信托終止日為固定投資顧問費(fèi)核算日。 固定投資顧問費(fèi)在固定投資顧問費(fèi)核算日后的 10 個(gè)工作日內(nèi)支付給投資顧問。 銀行業(yè) 務(wù)手續(xù)費(fèi) 銀行業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)分別以本信托計(jì)劃生效日及開放日下一工作日存續(xù)的優(yōu)先信托單位份額對(duì)應(yīng)信托資金金額的 %年費(fèi)率收取，計(jì)提金額按如下計(jì)算公式計(jì)算： ① 本信托計(jì)劃生效日應(yīng)計(jì)提的銀行業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)＝本信托計(jì)劃生效日存續(xù)的優(yōu)先信托單位份額對(duì)應(yīng)的信托資金金額 % ② 本信托計(jì)劃開放日下一工作日應(yīng)計(jì)提的銀行業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)＝本信托計(jì)劃開放日下一工作日存續(xù)的優(yōu)先信托單位份額對(duì)應(yīng)的信托資金金額 % 銀行業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)于本信托計(jì)劃生效日及開放日下一工作日分別計(jì)提，于開放日及信托終止日后 的 10 個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行支付。 如遇本信托計(jì)劃提前終止的情形，中國銀行股份有限公司北京市分行不因本信托計(jì)劃提前終止而退還已經(jīng)收取的該項(xiàng)費(fèi)用。 銀行業(yè)務(wù)手續(xù)的收款賬戶信息如下： 資金信托合同 29 戶名：中國銀行北京市分行 賬號(hào)： 9022410019991001 開戶行：中國銀行北京市分行 保管費(fèi) 保管費(fèi)按前一自然日信托財(cái)產(chǎn)凈值的 %的年費(fèi)率收取，按每年 365 天計(jì)算。 保管費(fèi)具體計(jì)算公式如下： 每日應(yīng)計(jì)提的保管費(fèi)＝前一自然日信托財(cái)產(chǎn)凈值 %247。 365 保 管費(fèi)按日計(jì)提，每年 6月 25 日、 12 月 25 日和信托終止日為保管費(fèi)核算日。 受托人在保管費(fèi)核算日后的 10 個(gè)工作日內(nèi)將保管費(fèi)支付給保管人。 浮動(dòng)投資顧問費(fèi) 本信托計(jì)劃終止時(shí)，依據(jù)本信托合同 條約定的信托財(cái)產(chǎn)分配順序，在完成除浮動(dòng)投資顧問費(fèi)外的信托費(fèi)用支付、優(yōu)先受益人信托資金本金及信托收益分配、 A 級(jí)次級(jí)受益人信托資金本金及信托收益、 B 級(jí) 次級(jí)受益人累計(jì)追加但未返還的增強(qiáng)信托資金 （如有）返還 、 B 級(jí)次級(jí)受益人 信托本金分配后，投資顧問對(duì)剩余的信托財(cái)產(chǎn)收取浮動(dòng)投資顧問費(fèi)。 浮動(dòng)投資顧問費(fèi)的收取方式如下： 定義 B 級(jí)次級(jí)受益人年化收益率為“ H”。則 H 的計(jì)算公式為： H=[到期日信托財(cái)產(chǎn)凈值（含增強(qiáng)信托資金） 優(yōu)先受益人信托本金 A 級(jí)次級(jí)受益人信托資金本金及信托收益 B 級(jí) 次級(jí)受益人累計(jì)追加但未返還的增強(qiáng)信托資金 （如有） B 級(jí) 次級(jí)受益人信托本金 ]247。 B 級(jí) 次級(jí)受益人本金247。本信托計(jì)劃實(shí)際運(yùn)行天數(shù) 365 浮動(dòng)投資顧問費(fèi) =浮動(dòng)投資顧問費(fèi) 費(fèi)率247。 365 本信托計(jì)劃實(shí)際運(yùn)行天數(shù) B 級(jí) 次級(jí)受益人本金 其中，浮動(dòng)投資顧問費(fèi) 費(fèi)率為年費(fèi)率，并按照下表分段計(jì)算。 B 級(jí)次級(jí)受益人年化收益率（ H） 浮動(dòng)管理費(fèi) 費(fèi)率 H≤ 10% 0 10%＜ H≤ 20% （ H10%） 20% 20%＜ H≤ 30% 2%＋（ H20%） 30% H＞ 30% 5%＋（ H30%） 40% 浮動(dòng)投資顧問費(fèi)在本信托計(jì)劃到期時(shí)一并支付給投資顧問。若本信托計(jì)劃到期時(shí)因本信托計(jì)劃所持非現(xiàn)金資產(chǎn)暫停交易等原因不能正常交易、無法變現(xiàn)，則浮動(dòng)投資顧問費(fèi)按本信托計(jì)劃約定進(jìn)行分配。 資金信托合同 30 其他相關(guān)費(fèi)用 ,包括下列各項(xiàng)： （ a）信托財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用或處分過程中發(fā)生的稅費(fèi)和費(fèi)用； （ b）證券買賣交易過程中發(fā)生的印花稅、傭金等相關(guān)稅費(fèi)； （ c）開放式基金的申（認(rèn)）購費(fèi)用及贖回費(fèi)用等作為交易成本的費(fèi)用； （ d）文件或賬冊(cè)制作、印刷費(fèi)用； （ e）相關(guān)賬戶開戶手續(xù)費(fèi)、相關(guān)賬戶管理手續(xù)費(fèi)、銀行劃款手續(xù)費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等； （ f）審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)等費(fèi)用； （ g）信息披露費(fèi)用； （ h）本信托計(jì)劃運(yùn)行所需的軟件安裝、線路連接等信息技術(shù)費(fèi)用 （ i）信托業(yè)務(wù)監(jiān)管費(fèi)（根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的規(guī)定收?。?； （ j）按照國家有關(guān)規(guī)定可以列入的其他費(fèi)用； （ k）為本信托項(xiàng)目發(fā)生的包括但不限于交通費(fèi)、差旅費(fèi)、住宿費(fèi)及業(yè)務(wù)招待費(fèi)等實(shí)際支出費(fèi)用； （ l）信托終止清算時(shí)發(fā)生的費(fèi)用及 收益。 （ a） （ j）項(xiàng)其他相關(guān)費(fèi)用根據(jù)實(shí)際發(fā)生情況由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，從信托財(cái)產(chǎn)中直接扣除，（ k） （ l）項(xiàng)其他相關(guān)費(fèi)用由信托報(bào)酬承擔(dān)。 受托人以其固有財(cái)產(chǎn)先行墊付的信托費(fèi)用，受托人有權(quán)從信托財(cái)產(chǎn)中優(yōu)先受償。 第二十一條 信托稅費(fèi) 受益人和受托人應(yīng)就其各自的所得按照有關(guān)法律規(guī)定另行依法納稅。應(yīng)當(dāng)以信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的其他稅費(fèi)，按照法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)部門的規(guī)定辦理。 第二十二條 信托利益的歸屬和分配返還 信托收入的構(gòu)成 本信托計(jì)劃信托收入包括證券投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券差 價(jià)、銀行存款利息以及其他收入。 信托利益的分配 信托利益指全部信托財(cái)產(chǎn)扣除信托費(fèi)用后的剩余部分。 信托利益歸屬全體受益人。 每個(gè)信托開放日前一自然日及信托終止日為信托利益核算日。每個(gè)信托利益核資金信托合同 31 算日下一個(gè)工作日為信托利益分配日，本信托計(jì)劃終止日前的所有信托利益分配日即為本信托的開放日，受托人于信托利益分配日以信托利益核算日的信托財(cái)產(chǎn)為限，進(jìn)行信托利益的分配。 開放日的收益分配 在開放日（即信托利益分配日），受托人以開放日前一自然日（即信托利益核算日）的信托財(cái)產(chǎn)為限，按照下述原則對(duì)受益人進(jìn)行收益分配： 定義， S=信托利益核算日存續(xù)的全部受益權(quán)對(duì)應(yīng)的信托單位份額 1 元 如受托人計(jì)算的信托利益核算日信托財(cái)產(chǎn)凈值大于等于 S 元，受托人按照信托利益核算日的估值結(jié)果向優(yōu)先 受益人支付已計(jì)提但未支付的優(yōu)先受益人收益。在該等情況下，優(yōu)先受益人可以按照本合同第九條的約定申購、贖回所持有的信托單位份額。 如受托人計(jì)算的信托利益分配日信托財(cái)產(chǎn)凈值小于 S 元， B 級(jí)次級(jí)受益人可于開放日當(dāng)日上午 9： 30 前向本信托信托 財(cái)產(chǎn)專戶追加增強(qiáng)信托資金。 B 級(jí)次級(jí)受益人追加的增強(qiáng)信托資金，不享有本信托計(jì)劃取得的任何收益，不改變信托受益權(quán)的類別，不改變 B級(jí)次級(jí)受益人 持有的信托單位份數(shù)。追加增強(qiáng)信托資金金額為： 追加的增強(qiáng)信托資金≥ S－信托利益核算日信托財(cái)產(chǎn)凈值 公式一 （計(jì)算結(jié)果四舍五入保留 2 位小數(shù)） 如 B 級(jí)次級(jí)受益人在開放日當(dāng)日上午 9： 30 前按照公式一的約定足額的向本信托信托財(cái)產(chǎn)專戶追加增強(qiáng)信托資金，受托人按照信托利益核算日的估值結(jié)果向優(yōu)先受益人支 付已計(jì)提但未支付的優(yōu)先受益人收益。在該等情況下，優(yōu)先受益人可以按照本合同第九條的約定申購、贖回所持有的信托單位份額。 如 B 級(jí)次級(jí)受益人 未能在開放日當(dāng)日上午 9： 30 前按照公式一的約定足額的向本信托信托財(cái)產(chǎn)專戶追加增強(qiáng)信托資金，本信托計(jì)劃不接受任何申購、贖回申請(qǐng)，并自開放日當(dāng)日起全體 B 級(jí)次級(jí)受益人 放棄其持有的全部信托單位份額對(duì)應(yīng)的信托利益。 受托人在資產(chǎn)具備可變現(xiàn)條件后的 10 個(gè)交易日內(nèi)變現(xiàn)本信托計(jì)劃的全部信托財(cái)產(chǎn)，并以全部變現(xiàn)完成后的信 托財(cái)產(chǎn)為限支付相關(guān)信托費(fèi)用，信托財(cái)產(chǎn)扣除相關(guān)信托費(fèi)用后的剩 余部分全部歸屬于優(yōu)先受益人及 A 級(jí)次級(jí)受益人（對(duì) A 級(jí)次級(jí)受益人的利益分配按 條的約定進(jìn)行），之后剩余信托利益全部歸屬優(yōu)先受益人。該等情況收益分配完成后，本信托計(jì)劃終止。 本信托計(jì)劃終止時(shí)，信托財(cái)產(chǎn)用于支付信托費(fèi)用及信托利益的順序?yàn)椋? 資金信托合同 32 （ 1）信托費(fèi)用（不含浮動(dòng)投資顧問費(fèi)）； （ 2）優(yōu)先級(jí)受益人信托資金本金及信托收益； （ 3） A 級(jí)次級(jí)受益人信托資金本金及信托收益； （ 4） B 級(jí)次級(jí)受益人累計(jì)追加但未返還的增強(qiáng)信托資金（如有）； （ 5） B 級(jí)次級(jí)受益人信托資金本 金； （ 6）浮動(dòng)投資顧問費(fèi)（如有）； （ 7） B 級(jí)次級(jí)受益人信托收益。 優(yōu)先受益人信托利益的分配 全體優(yōu)先受益人按其持有的優(yōu)先受益權(quán)信托單位份額占本信托計(jì)劃全部?jī)?yōu)先受益權(quán)信托單位份額的比例享有優(yōu)先受益權(quán)對(duì)應(yīng)信托利益。 （信托合同、信托計(jì)劃說明書）提及的受益人收益率僅是根據(jù)本信托結(jié)構(gòu)化比例以及信托單位凈值的未來表現(xiàn)而測(cè)算的參考收益率，受托人并不承諾保證優(yōu)先受益人能夠按照該收益率取得優(yōu)先收益，也不保證優(yōu)先受益人信托資金本金不受損失。以下是根據(jù)信托單位未來凈值區(qū)間測(cè)算的優(yōu)先受益人 收益率，供參考。 （申購）優(yōu)先受益權(quán)的委托人的每筆認(rèn)購（申購）資金單獨(dú)設(shè)置優(yōu)先受益權(quán)對(duì)應(yīng)信托資金的預(yù)期年化收益率 Ri/年。受托人于每一開放日前與該開放日進(jìn)行申購的委托人書面確認(rèn)優(yōu)先受益權(quán)信托資金對(duì)應(yīng)的預(yù)期年化收益率。 （申購）本信托計(jì)劃優(yōu)先受益權(quán)后，自該認(rèn)購（申購）份額計(jì)入信托財(cái)產(chǎn)之日起至該筆信托資金的下一信托利益核算日，該優(yōu)先受益權(quán)對(duì)應(yīng)信托資金的預(yù)期年化收益率為其認(rèn)購（申購）本信托計(jì)劃時(shí)所對(duì)應(yīng)開放日確認(rèn)的優(yōu)先受益權(quán)信托資金對(duì)應(yīng)的預(yù)期年化 收益率 Ri。在該筆信托資金存續(xù)的每一開放日，該筆信托資金自本開放日至該筆信托資金的下一信托利益核算日期間的預(yù)期年化收益率 Ri由受托人與委托人在每一開放日確認(rèn)。 ，在估值過程中應(yīng)付優(yōu)先受益人信托收益以每筆信托資金金額為基數(shù)，按該筆信托資金對(duì)應(yīng)的預(yù)期年化收益率 Ri按日計(jì)提。每日應(yīng)計(jì)提的優(yōu)先受益人信托收益計(jì)算公式如下： 每日應(yīng)計(jì)提的每筆優(yōu)先信托資金對(duì)應(yīng)的信托收益＝該筆優(yōu)先受益權(quán)對(duì)應(yīng)的信托資金金額 Ri247。 365 其中， Ri為第 i個(gè)開放日該筆優(yōu)先受益權(quán)對(duì)應(yīng)信托資金在當(dāng)日對(duì)應(yīng)的預(yù)期年化 收益率。其中，本信托計(jì)劃生效日為第一個(gè)開放日，生效日加入本信托計(jì)劃的優(yōu)先受益權(quán)對(duì)應(yīng)信托資資金信托合同 33 金的預(yù)期年化收益率 R1=%。 定義 N=存續(xù)的優(yōu)先信托受益權(quán)對(duì)應(yīng)的信托單位份數(shù) /全部信托受益權(quán)對(duì)應(yīng)的信托單位份數(shù) (1)當(dāng)信托單位凈值＜ N 時(shí)，信托利益全部歸屬優(yōu)先受益人，但每筆存續(xù)優(yōu)先受益權(quán)對(duì)應(yīng)信托資金的年化信托收益率低于 Ri/年，優(yōu)先受益