銀行營業(yè)主管工作規(guī)范-資料下載頁
2025-04-26 08:41本頁面
【正文】 對工作，包括擔保物、保證金、銀行承兌匯票、貼現(xiàn)票據(jù)、開出保函等。（ 2）與相關(guān)業(yè)務部門對核銷債權(quán)本金及利息等進行核對。 六、每半年工作 營業(yè)自查： 每半年對本機構(gòu)的營運工作進行一次全面自查，并向支行主管部門、分行營運管理部上報自查報告。 七、年終工作 1．年終賬務處理。 年底前，要根據(jù)年終決算的有關(guān)要求，通過財產(chǎn)盤點、清查工作摸清家底，確保核算準確、賬實相符。結(jié)合行內(nèi)、外檢查和審計中發(fā)現(xiàn)的營業(yè)科目使用中存在的問題，按決算要求認真組織核查，及時整改，確保營業(yè)科目使用的正確；要對其他應收款、其他應付款、待處理 結(jié)算款項等科目進行重點監(jiān)控，全面清理各種掛賬款項，不留死角；對長期不動戶應進行清理和檢查，加強控制，防止資金盜用；本年發(fā)生的賬務年底前必須全部入賬，努力避免和消除未達賬項，確保決算數(shù)據(jù)的完整。 2．年終結(jié)轉(zhuǎn)。 根據(jù)上級文件和通知要求，做好年終決算日的相關(guān)工作。 3．檔案管理。 督促有關(guān)人員裝訂整理本年度營業(yè)檔案、對賬資料、開銷戶資料、備查資料；組織申領(lǐng)、更換各種需更換的賬簿，結(jié)賬前后新舊賬簿必須保持銜接。 4．組織年終決算。 根據(jù)年終決算要求正確組織本網(wǎng)點編報各項年終決算報表。 八、長假工作 1．重空、現(xiàn)金管理。 （ 1）長假前，合理匡算長假期間本網(wǎng)點營業(yè)現(xiàn)金、重空的用量；（ 2）長假前，督促本網(wǎng)點相關(guān)人員將殘損券集中上繳，減少無效現(xiàn)金占用；（ 3）長假結(jié)束后第一個工作日，督促相關(guān)人員對長假期間寄庫現(xiàn)金及時進行整點并上繳。 2．人員管理。 長假前，安排營業(yè)人員的輪班計劃，確保授權(quán)人員始終在崗，營業(yè)期間保持三人當班、兩人臨柜。 3．查庫業(yè)務。 長假營業(yè)期間，仍應堅持落實和執(zhí)行查庫制度。 九、其他工作 1．崗位管理。 人員變動、崗位變動時，須及時調(diào)整本網(wǎng)點崗位責任制、系統(tǒng)中柜員的權(quán)限和崗位分工表，崗位責任制、系統(tǒng)中柜員的權(quán)限和崗位分 工表要與本網(wǎng)點實際崗位設置和人員分工情況相一致，并及時上報支行。 2．問題整改。 對上級行、審計以及外部監(jiān)管等部門檢查發(fā)現(xiàn)的營業(yè)類問題及時落實責任人、提出整改措施、監(jiān)督整改，按時上報整改報告。 3．重空、印章等管理。 督促相關(guān)人員將作廢的、停用的重空、印章及時上繳上級行；對于使用中出現(xiàn)故障的壓數(shù)機等重要物品及時與上級行聯(lián)系，確保正常營業(yè)。 4．輪崗工作。 按制度規(guī)定做好網(wǎng)點內(nèi)柜員輪崗工作；輔導輪崗柜員正確履崗。 5．業(yè)務輔導。 （ 1）加強柜員的自我保護意識和風險防范意識教育，切實防止事故案件的發(fā)生；（ 2）了解柜員持 證上崗、崗位操作技能級別等情況，及時督促和輔導柜員按時參加崗位考試、操作技能定級等。 6．重大事項管理。 負責對受派網(wǎng)點發(fā)生的重大事項迅速采取有效措施進行處理，同時立即采用電話或書面的方式向支行報告。 重大事項的內(nèi)容包括： （ 1）發(fā)生的詐騙、搶劫、盜竊案件； （ 2）重大業(yè)務差錯事故及違規(guī)事件； （ 3）因自然災害或技術(shù)故障不能正常對外營業(yè)； （ 4）因系統(tǒng)或操作原因引起賬務不平衡，當日未查明原因的； （ 5）柜員無故離崗半天以上； （ 6）重要空白憑證、有價單證、重要器具、印章、記賬憑證、賬簿和報表發(fā)生被盜、丟失等事 故； （ 7）受派網(wǎng)點負責人或受派網(wǎng)點存在的明顯的違反財務營業(yè)制度的行為； （ 8）其他重大事項。 7．完成上級下達的其他工作任務。
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