銀行營業(yè)主管工作規(guī)范-文庫吧
2025-04-06 08:41 本頁面
【正文】 合規(guī)合法性進行審核，指導柜員進行操作； （ 12）柜員資料維護、監(jiān)控、柜員卡的制作授權； （ 13）對外匯匯出匯款業(yè)務等其他需營業(yè)主管授權的業(yè)務進行實時授權。 4．實時監(jiān)督。 (1)營業(yè)期間，及時對柜員疑難問題進行解釋； (2)及時指正柜員的錯誤操作和違規(guī)行為，如離崗時是否及時將現(xiàn)金、重空等重要物品收妥保管； (3)對現(xiàn)金、重空、印章等重要物品保管、使用中出現(xiàn)問題實時進行監(jiān)督和糾正； (4)督促柜員離柜時，及時退出操作界面； （ 5）在午間或其他相對空閑時間，組織柜員特別是零售柜臺柜員進行試結賬操作，對現(xiàn)金及重要單證余額進行賬實核對，以減少日終出現(xiàn)差錯的查找時間，提高日終工作效率。 （ 6）對日常監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的會計核算和內控等方面的風險隱患以及事故和案件苗頭等及時上報上級管理部門，同時向網點負責人進行匯報。 5．交換匯劃業(yè)務。 營業(yè)主管應對提入和提出的退票業(yè)務逐筆審核，督促柜員及時進行退票處理；對分行提入業(yè)務集中處理系統(tǒng)下傳的轉網點處理業(yè)務信息，督促柜員隨時接 收，及時處理完畢。負責督促柜員在 每日規(guī)定期間內、日終軋賬前，對人工判別入賬的當日及上一工作日的匯劃來賬、往賬退回報文進行認真審核查詢、打印并及時進行來賬及往賬清單核對處理或事務回復。 6．重空、現(xiàn)金管理。對本網點現(xiàn)金、重空的使用進行合理調配；督促綜合柜員及時掌握現(xiàn)金庫存量，及時整點上繳超庫存現(xiàn)金和殘破幣。 7．對公賬戶管理。督促柜員對各類對公存款賬戶的開立、變更等信息及時錄入 CCBS 系統(tǒng)，特別是賬戶聯(lián)系人、對賬地址、聯(lián)系電話等確保準確無誤，以保障能及時與客戶進行對賬。 8．可疑交易監(jiān)控。做好本網點反洗錢工作的業(yè)務指導和監(jiān)管，加強對柜員的 反洗錢知識和意識教育，督促柜員及時查看反洗錢可疑交易檢測系統(tǒng)的反饋信息，對符合可疑支付交易判斷標準的支付交易進行手工增錄信息并上報。 9．工作交接管理。負責本網點與支行的現(xiàn)金領繳、憑證傳遞的監(jiān)交工作，督促專人對當日交換憑證包進行登記和交接；按規(guī)定對本網點柜員之間的工作交接、班間交接以及臨時交接等進行監(jiān)交。 10．柜員權限及崗位管理。負責結合本網點業(yè)務經辦范圍和各柜員實際經辦業(yè)務崗位的不同，對柜員權限、崗位進行合理的組合設置，確保對不相容崗位不能賦值給同一柜員；及時做好柜員資料的維護工作。 11．稽核、匯 劃差錯、預警事項反饋。對分行下發(fā)的稽核預警事項及時查看處理 ,對差錯事項督促當事人及時整改，并將整改情況及時反饋稽核中心。對分行下發(fā)的匯劃差錯、柜面業(yè)務實時監(jiān)測業(yè)務在核實的基礎上，將差錯原因和業(yè)務經辦原因反饋支行及分行營運管理部。 12．自助設備的管理。 （ 1）負責所轄自助設備的對賬、長短款的確認、差錯上報、賬務及核銷處理； （ 2）監(jiān)督所轄自助設備日常使用的鑰匙和密碼管理； （ 3）督促柜面做好自助設備吞卡的取卡、保管、客戶領用、登記等工作； （ 4）督促當班柜員對內外營業(yè)區(qū)域監(jiān)控設備的，負責自助設備區(qū)域監(jiān)控設備 的檢查，并做好《營業(yè)網點一日安全管理情況登記簿》的登記。 13．查庫工作。根據《中國建設銀行會計營運檢查制度》督促本機構柜員自查現(xiàn)金、重要單證及重要物品的保管及使用情況，保證賬實簿三相符。 14．日終前的準備。 （ 1）督促柜員在停止對外營業(yè)前，查看網銀業(yè)務是否及時處理，電子轉賬憑證是否及時打印，落地是否及時后
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