銀行營(yíng)業(yè)主管工作規(guī)范(已修改)
2025-05-12 08:41 本頁(yè)面
【正文】 銀行 分行基層機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)主管 工作規(guī)范 基層機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)主管是營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)防范和控制前臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)的第一責(zé)任人，主要承擔(dān)所在機(jī)構(gòu)的貫徹和落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度；督促所屬人員嚴(yán)格執(zhí)行和落實(shí)各項(xiàng)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)規(guī)章制度及會(huì)計(jì)操作規(guī)程；正確組織各項(xiàng)柜面交易核算，防范操作風(fēng)險(xiǎn)；確保會(huì)計(jì)信息質(zhì)量、資金和營(yíng)運(yùn)安全，完善營(yíng)運(yùn)管理機(jī)制等工作。為了規(guī)范營(yíng)業(yè)主管的自身操作行為，現(xiàn)制定以下工作規(guī)范，是基層機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)主管日常工作的基本內(nèi)容，也是考核的主要依據(jù)。 一、每日工作 （一）營(yíng)業(yè)前 1．班前檢查。對(duì)外營(yíng)業(yè)前，親自或督促相關(guān)人員檢查網(wǎng)點(diǎn)安全狀況，監(jiān)控設(shè)備運(yùn) 行情況、自助設(shè)備（ ATM、 CDM、 CRS、 BSM、發(fā)卡機(jī)，下同）運(yùn)行情況、服務(wù)設(shè)施和出納機(jī)具的使用情況；網(wǎng)點(diǎn)尾箱及憑證接送前，檢查營(yíng)業(yè)場(chǎng)所周?chē)伴T(mén)前安全情況。 2．工前準(zhǔn)備。 （ 1）組織網(wǎng)點(diǎn)人員召開(kāi)晨會(huì)，并做好記錄。 （ 2）督促 A 級(jí)、 B 級(jí)柜員按規(guī)定要求進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)日啟、網(wǎng)點(diǎn)簽到；及時(shí)打印工前資料、按要求整理；做好柜員簽到情況的檢查、窗口的安排、柜員現(xiàn)金單證調(diào)撥檢查等。 3．監(jiān)控尾箱（庫(kù)包）的交接。網(wǎng)點(diǎn)尾箱及憑證送達(dá)后，營(yíng)業(yè)主管應(yīng)按規(guī)定與現(xiàn)金柜員一起打開(kāi)庫(kù)包，監(jiān)督現(xiàn)金柜員向柜員調(diào)撥現(xiàn)金的交接過(guò)程。 4．督促大堂經(jīng) 理或柜員雙人做好自助發(fā)卡機(jī)的加卡及初始化工作。 （二）營(yíng)業(yè)中 1．賬務(wù)核對(duì)。 （ 1）每日上午，對(duì)柜員打印的工前資料進(jìn)行檢查，需重點(diǎn)關(guān)注科目日記表、內(nèi)部賬戶余額表；以及“運(yùn)送中現(xiàn)金”、“其他應(yīng)收款”、“應(yīng)解匯款”、“其他應(yīng)付款”、“清算資金往來(lái)”、“同城票據(jù)清算”、“待處理結(jié)算款項(xiàng)”等核算內(nèi)容是否存在異常變動(dòng)的情況；同時(shí)關(guān)注系統(tǒng)的提示信息和有無(wú)應(yīng)銷(xiāo)未銷(xiāo)記錄。對(duì)內(nèi)部賬戶和科目發(fā)生情況進(jìn)行監(jiān)控，防止不合理掛賬，發(fā)現(xiàn)科目有異常變動(dòng)的及時(shí)查明原因，對(duì)于存在異常變動(dòng)的要及時(shí)登記，對(duì)可能存在問(wèn)題的要及時(shí)上報(bào)分、支行，對(duì) 掛賬科目按有關(guān)規(guī)定及時(shí)進(jìn)行清理。 （ 2）上報(bào)經(jīng)銷(xiāo)實(shí)物黃金臺(tái)賬信息，并上劃銷(xiāo)售資金。 （ 3）督促專(zhuān)人應(yīng)對(duì)暫收暫付類(lèi)掛賬明細(xì)賬戶進(jìn)行逐一核對(duì)，并將核對(duì)結(jié)果在《柜面業(yè)務(wù)核對(duì)登記簿》上登記，并由核對(duì)人及營(yíng)業(yè)主管簽章確認(rèn)。 （ 4）營(yíng)業(yè)主管業(yè)務(wù)繁忙或臨時(shí)外出開(kāi)會(huì)等情況，應(yīng)將賬務(wù)核對(duì)工作交與機(jī)構(gòu)其他負(fù)責(zé)人或會(huì)計(jì)人員完成，營(yíng)業(yè)主管應(yīng)做好該項(xiàng)工作的交接記錄，臨時(shí)核對(duì)人員應(yīng)做好核對(duì)記錄。 2．憑證整理。督促綜合柜員做好待稽核憑證的整理工作，對(duì)部分重要業(yè)務(wù)憑證進(jìn)行再審核，與郵政部門(mén)做好憑證的交接并做好登記和簽收。 3．業(yè)務(wù)授權(quán)審 核。 （ 1）對(duì)大額存款、取款按照額度審核授權(quán)進(jìn)行合規(guī)性審核簽字，對(duì)需網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人審核簽字憑證及時(shí)提交負(fù)責(zé)人審批； （ 2）對(duì)自制、補(bǔ)制憑證簽字授權(quán)； （ 3）對(duì)非系統(tǒng)自動(dòng)記賬的暫收、暫付類(lèi)款項(xiàng)的核算授權(quán)； （ 4）開(kāi)銷(xiāo)戶授權(quán)，審核各類(lèi)對(duì)公存貸款賬戶的開(kāi)立、撤銷(xiāo)、變更資料，并在相關(guān)業(yè)務(wù)資料中審批簽字； (5)印鑒卡核對(duì)簽字，對(duì)新開(kāi)立賬戶預(yù) 留印鑒或變更印鑒進(jìn)行審核并在印鑒卡片上簽字； (6)對(duì)長(zhǎng)期不動(dòng)戶的變動(dòng)進(jìn)行審核簽字； （ 7）對(duì)現(xiàn)金調(diào)繳款業(yè)務(wù)的授權(quán)； （ 8）對(duì)錯(cuò)賬沖正業(yè)務(wù)授權(quán)，并在沖正憑證上簽字確認(rèn)； （ 9）對(duì)各 類(lèi)查詢、查復(fù)業(yè)務(wù) 審查授權(quán)； （ 10）從內(nèi)部賬戶轉(zhuǎn)入存款賬戶的（系統(tǒng)自動(dòng)轉(zhuǎn)入的除外）業(yè)務(wù)授權(quán)； (11)對(duì)柜員受理的司法協(xié)助業(yè)務(wù)的
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