【導(dǎo)讀】由他人帶走（）。計檔案拆封、抽換和。抄錄、照相、復(fù)印或復(fù)制，同會計部門提出銷毀意見，監(jiān)交單位各一份。存紙質(zhì)檔案的有。案的，該單位需憑，限可延長至20年。完畢后按月及時裝訂。柜員按先庫柜員后其他。號從小到大排列。戶信息表不訂入當(dāng)日傳票，限無限延長，直至查清。銷毀清冊》上簽章。之日起（A3個）工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。注銷，被吊銷營業(yè)執(zhí)照的，開戶社提出銷戶申請。

　　

【正文】 \判斷： 余額對賬單由營業(yè)機(jī)構(gòu)對賬人員負(fù)責(zé)發(fā)放收回。（正確） 按規(guī)定已轉(zhuǎn)入長期不動戶的賬戶或有貸款無存款的賬戶或又發(fā)生額無余額的賬戶，可不放余額對賬單進(jìn)行余額對賬，也不再進(jìn)行余額對賬單收回率的考核。（正確） 余額對賬單由記賬員負(fù)責(zé)發(fā)放和收回，由對賬人員負(fù)責(zé)勾挑對賬。（錯誤） 余額對賬單發(fā)出率應(yīng)對賬戶數(shù)的 80%。由于地址不詳?shù)仍虮秽]局退回的，可是同發(fā)出。但如果被退回余額對賬單的客戶仍有到柜面主動辦理業(yè)務(wù)的記錄，則該賬戶按未發(fā)出月對賬單賬戶考核。（錯誤） 銀企對賬方式分為交易明細(xì)對賬和 余額對賬兩種。（正確） 通過郵寄方式發(fā)出的余額對賬單因地址不詳被退回的，可視同發(fā)出。但如果被退回余額對賬單的客戶仍有到柜面主動辦理業(yè)務(wù)的記錄，則該賬戶按未發(fā)出余額對賬單賬戶考核。（正確） 對于非重點賬戶可通過簽訂銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議的方式進(jìn)行協(xié)議對賬，即在寄出余額對賬單 30 天后，客戶未提出異議的，可視同已收回對賬信息，客戶默認(rèn)對賬單余額正確，存在未達(dá)賬項的由其主動進(jìn)行查詢。（錯誤） 對賬人員在對賬過程中發(fā)現(xiàn)異常情況應(yīng)立即向業(yè)務(wù)主管及本機(jī)構(gòu)主管領(lǐng)導(dǎo)反映，不得與前臺經(jīng)辦柜員及客戶直接聯(lián)系。（正確） 重點賬戶余 額對賬單收回率應(yīng)達(dá)到 100%；非重點賬戶余額對賬單收回率應(yīng)不低于 80%。（正確） 交易明細(xì)對賬是指營業(yè)機(jī)構(gòu)按季向客戶提供滿頁、為滿頁分戶賬供客戶核對，以便客戶核對交易明細(xì)的過程。（錯誤） 收回的對賬回執(zhí)，由對賬人員勾挑核對后按重點賬戶和非重點賬戶分別整理，按年裝訂。（錯誤） 銀企對賬由辦理對公結(jié)算業(yè)務(wù)的營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理。（正確） 銀企對賬管理辦法規(guī)定，日均存款余額在 20 萬以上的存款賬戶應(yīng)納入重點賬戶管理。（錯誤） 重點賬戶應(yīng)按季度進(jìn)行余額對賬。（錯誤） 銀企對賬的范圍包括對公客戶的結(jié)算賬戶、定期存款賬戶及其他存 款賬戶。（沒給答案） 銀企對賬工作中根據(jù)日均存款余額確認(rèn)的重點賬戶以上年末達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)的賬戶為基數(shù)，每年調(diào)整一次；根據(jù)其他條件確認(rèn)的重點賬戶，每季調(diào)整一次。（正確） 對賬人員受理的未達(dá)賬項在 10 個工作日內(nèi)查清。（錯誤） 余額對賬單可采取營業(yè)機(jī)構(gòu)對賬人員在柜面與客戶當(dāng)面辦理交接或通過郵局以掛號信郵寄或通過電子信息等方式進(jìn)行發(fā)放。（正確） 協(xié)助查詢、凍扣劃管理辦法 單選： 兩個以上的有權(quán)機(jī)關(guān)對協(xié)助凍結(jié)、扣劃的具體措施有爭議的。應(yīng)按照（有關(guān)爭議機(jī)關(guān)協(xié)商后）的意見辦理。 工商行政管理機(jī)關(guān)可以要求營業(yè)機(jī)構(gòu)在（六個月）內(nèi)對 單位或個人存款暫停辦理結(jié)算。 有權(quán)機(jī)關(guān)只提供被查詢單位名稱、未提供被查詢單位賬號的，應(yīng)按規(guī)定（予以協(xié)助）。對個人存款賬戶不能提供賬號的應(yīng)要求有權(quán)機(jī)關(guān)提供該個人的身份證號碼或其他足以確定該個人存款賬戶情況的資料。 工商行政管理機(jī)關(guān)對個人存款查詢范圍（僅限于涉嫌傳銷的組織者或經(jīng)營者賬戶） 審計機(jī)關(guān)對個人存款查詢范圍僅限于被審計單位（以個人名義）在銀行的存款。 監(jiān)察機(jī)關(guān)要求協(xié)助查詢的，應(yīng)出具經(jīng)縣級以上監(jiān)察機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人批準(zhǔn)的 “ 查詢存款通知書 ” ；紀(jì)檢機(jī)關(guān)要求協(xié)助查詢的應(yīng)（以監(jiān)察機(jī)關(guān)名義使用監(jiān)察文書）。 與協(xié)助執(zhí)行的營業(yè) 機(jī)構(gòu)不再同一轄區(qū)的人民法院、人民 **、公 安機(jī)關(guān)、可以（直接到協(xié)助執(zhí)行的營業(yè)機(jī)構(gòu)）辦理執(zhí)行事項，不受轄區(qū)范圍的限制。 協(xié)助有關(guān)機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)時，如果發(fā)現(xiàn)缺少應(yīng)付的法律文書有關(guān)內(nèi)容與協(xié)助執(zhí)行通知書的內(nèi)容不符，應(yīng)（說明原因，退回協(xié)助執(zhí)行通知書和所附的法律文書） 有權(quán)機(jī)關(guān)到營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理扣劃單位或個人存款時，應(yīng)由（有權(quán)機(jī)關(guān)人員雙人持本人有效證 件及相關(guān)手續(xù)）辦理。 協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理扣劃業(yè)務(wù)時，扣劃通知書上的義務(wù)人與所依據(jù)的法律文書上的義務(wù)人不一致時，應(yīng)（說明原因，退回協(xié)助執(zhí)行通知書和揚附的法律文書）。 多項 選擇題 有權(quán)凍結(jié)單位或個人存款的機(jī)關(guān)有（人民法院，人民**，公 安機(jī)關(guān)） 營業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的資料應(yīng)限于存款資料，包括（有關(guān)單位或個人開戶、存款情況，有關(guān)會計憑證，有關(guān)賬簿，有關(guān)帳戶對帳單 《協(xié)助查詢，凍結(jié)，扣劃登記簿》應(yīng)詳細(xì)記載（協(xié)助執(zhí)行日期，有權(quán)機(jī)關(guān)的名稱，執(zhí)法人員的姓名及證 件號碼，要求協(xié)助執(zhí)行的項目，相關(guān)法律文書的名稱和文號，被協(xié)助執(zhí)行人的戶名和帳號以及處理結(jié)果 人民法院要求協(xié)助凍結(jié)單位或個人存款時，營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)要求執(zhí)法人員（不少于兩人）出具執(zhí)法人員本人的（工作證和執(zhí)行公務(wù)證，縣級（含）以上人民 法院出具的協(xié)助凍結(jié)存款通知書，凍結(jié)存款裁定書。 三，判斷題 1,有權(quán)凍結(jié)單位或個人存款的機(jī)關(guān)：人民法院，人民**，公 安機(jī)關(guān)，稅務(wù)機(jī)關(guān)，財政部門，海關(guān)（ ）。 機(jī)關(guān)，因本機(jī)構(gòu)已開辦通存通兌，電子銀行等業(yè)務(wù)，有可能發(fā)生查詢時的余額與凍結(jié)時的余額不一致的情況．如有權(quán)機(jī)關(guān)同時出具＂協(xié)助凍結(jié)存款通知書＂，在辦完凍結(jié)手續(xù)后，方可在查詢通知書回執(zhí)上填寫相應(yīng)余額（ √ ） ，最高人民**，公 安部或上級法院，**，公 安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)下級法院， **，公 安機(jī)關(guān)在凍結(jié)，解凍工作中有錯誤并直接做 出變更決定或裁定時，金融機(jī)構(gòu)接收相應(yīng)法律文書應(yīng)征得原作出決定機(jī)關(guān)的同意后辦理相關(guān)手續(xù)．（ ） 4 兩個以上有權(quán)機(jī)關(guān)對協(xié)助，扣劃的具體措施有爭議的，應(yīng)按照最先送達(dá)法律文書的有權(quán)機(jī)關(guān)的意見辦理．（ ） 在權(quán)機(jī)關(guān)查詢個人存款帳戶不能提供賬號的，應(yīng)要求其提供該個人的身份證號碼或其他足以確定該個人存款賬戶情況的資料．（ √ ） 查詢，凍結(jié)，扣劃存款通知書與解除凍結(jié)，扣劃存款通知書均應(yīng)由原告指定代理人送達(dá)． 兩個以上有權(quán)機(jī)關(guān)對同一單位或個人的同一筆存款采取凍結(jié)或扣劃措施時，營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)協(xié)助最先送達(dá)凍結(jié)，扣劃存款通知書的有權(quán)機(jī)關(guān) 辦理凍結(jié)，扣 劃手續(xù)．（ √ ） 人民法院要求協(xié)助凍結(jié)或個人存款時，營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)要求執(zhí)法人員（不少于兩人）出具執(zhí)法人員本人的工作證和執(zhí)行公務(wù)證以及縣級人民法院出具的協(xié)助凍結(jié)存款通知書和凍結(jié)存款裁定書．（ √ ） 審計機(jī)關(guān)對個人存款查詢范圍僅限于被審計單位財務(wù)負(fù)責(zé)人在銀行的存款．（ ） 紀(jì)檢機(jī)關(guān)要求協(xié)助查詢的，應(yīng)以監(jiān)察機(jī)關(guān)名義使用監(jiān)察文書．（ √ ） 有權(quán)機(jī)關(guān)只提供被查詢單位名稱，未提供被查詢單位賬號的營業(yè)機(jī)構(gòu)不予受理。（錯誤） 審計機(jī)關(guān)對個人存款查詢范圍僅限于被審計單位以個人名義在銀行的存款。（正確） 協(xié)助凍結(jié)是指營業(yè)機(jī)構(gòu) 依據(jù)有關(guān)法律的規(guī)定以及有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)的要求，在一定時期內(nèi)禁止單位或個人提取其存款賬戶內(nèi)的全部或部分存款的行為。（正確） 工商行政管理機(jī)關(guān)可以要求營業(yè)機(jī)構(gòu)在 48 小時內(nèi)對單位或個人存款暫停辦理結(jié)算。（）錯誤 某公司審計部門持相關(guān)手續(xù)到信用社查詢其在該信用社開戶的下屬單位賬戶資金活動情況，信用社工作人員核對相關(guān)手續(xù)后給予查詢。（錯誤） 有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃存款，應(yīng)在存款人開戶的營業(yè)機(jī)構(gòu)上級主管部門辦理。（錯誤） 工商行政管理機(jī)關(guān)可以要求營業(yè)機(jī)構(gòu)在六個月內(nèi)對單位或個人存款暫停辦理結(jié)算。（正確） 工商行政管理機(jī)關(guān)對 個人存款查詢范圍為所有個人結(jié)算賬戶。（錯誤） 營業(yè)機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃存款時，如對執(zhí)法人員身份或其他方面有疑問，應(yīng)及時向當(dāng)事人進(jìn)行詢問核實。（錯誤） 協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)行的事項和范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在法律法規(guī)規(guī)定的義務(wù)之內(nèi)，如有超出法定范圍的，只要出具協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃執(zhí)行通知書，經(jīng)辦人員應(yīng)立即處理。（錯誤） 在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理完凍結(jié)、扣劃存款手續(xù)后，根據(jù)業(yè)務(wù)需要，可以通知存款單位或個人。（正確） 與協(xié)助執(zhí)行的營業(yè)機(jī)構(gòu)不在同一轄區(qū)的人民法院，人民 **、公 安機(jī)關(guān)，可以直接到協(xié)助執(zhí)行的營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理執(zhí)行事 項，不受轄區(qū)范圍的限制。（正確） 國務(wù)院反洗錢行政主管部門根據(jù)反洗錢法有關(guān)規(guī)定對單位或個人存款可采取臨時凍結(jié)措施，凍結(jié)時間不得超過 24 小時。（錯誤）