20xx年保險專業(yè)保險公司經(jīng)營管理教案-上海對外貿(mào)易學院教務處-資料下載頁
2025-08-27 13:22本頁面
【導讀】如何看待保險代理人在保險營。合理的、適合國情的保險影響渠道是什么？核保師進行的風險評。什么是核保要素？保師確定的保險價格與精算師厘定的保險價格有何不同？準備金的提取方法?，F(xiàn)代化管理的能力，提高學生在金融保險領域工作的競爭力。括的主要內(nèi)容，了解本書的框架；A．本次課的教學方法：課堂講授結合課堂討論。要強調(diào)的東西會增加黑板板書。第一部分，什么是保險公司經(jīng)營管理？與組織結構；保險市場的供需分析，保險市場的競爭和合作。
【正文】 了解和 掌握保險公司償付能力的概念和種類，保險公司償付能力的影響因素分析，保險公司償付能力的管理。 重點 難點 保險公司償付能力的經(jīng)濟內(nèi)涵，保險公司償付能力影響因素，償付能力監(jiān)管與自我管理。 教學進程 (含章節(jié)教學內(nèi)容、學時分配、教學方法、 輔助手段 ) A．本次課的教學方法： 課堂講授、課堂問答 B． 本次課的教學手段：使用投影儀播放 PPT、較難理解和需要強調(diào)的東西會增加黑板板書。 C．教學內(nèi)容 一、償付能力和償付能力邊際 （ 1/2學時） 1. 償付能力 2. 償付能力邊際 3. 保險公司應該保持多少償付能力邊際？ 二、 法定最低償付能力邊際的規(guī)定 （ 1/4 學時） 三、償付能力不足的可能原因 （ 1/4 學時） 1. 確定的保險費率過低：價格競爭導致費率過低，造成虧損； 2. 業(yè)務質(zhì)量差造成賠付率過高：核保把關不嚴、道德風險嚴重等原因； 3. 內(nèi)部管理不善造成高額騙賠案件； 4. 對巨災風險估計不足：一旦發(fā)生巨災，造成賠付困難； 5. 保險投資失?。? 6. 再保險安排不當，對重大標的的自留額過高，一旦發(fā)生大額損失，賠付困難； 7. 其他宏觀因素。 四、償付能力評級 （ 1/2學時） 26 五、償付能力監(jiān)管 （ 1/2學時） 1. 按財務比率指標進行監(jiān)管 2. 按風險配置資本 本章思考題 1. 什么是保險公司的償付能力？它的經(jīng)濟內(nèi)涵是什么。 2．分析影響保險公司償付能力的主要因素。 主要 參考資料 1. 傅安平，論保險公司償付能力監(jiān)管，精算通訊第二卷第四期 2． 保險法 3． 保險公司償付能力額度及監(jiān)管指標管理規(guī)定 (中國保險監(jiān)督管理委員會令 2020 年第 1 號 ) 備注 將請上海財經(jīng)大學保險精算研究中心主任、國內(nèi)著名保險公司償付能力研究專家、謝志剛教授前來舉辦“保險公司的償付能力風險管理”的講座。 請同學們結合講座進一步理解保險公司償付能力管理、償付能力監(jiān)管的重要性，了解償付能力管理和監(jiān)管方法。 27 章節(jié)備課（ 十一 ） 學時 數(shù) ： 4 章節(jié) 第 九 章 保險公司的 再保險 管理 教學目的 和要求 了解和掌握再保險的安排、規(guī)劃、管理。 重點 難點 再保險的安排和規(guī)劃。 教學進程 (含章節(jié)教學內(nèi)容、學時分配、教學方法、 輔助手段 ) A．本次課的教學方法： 課堂講授、課堂問答 B． 本次課的教學手段：使用投影儀播放 PPT、較難理解和需要強調(diào)的東西會增加黑板板書。 C．教學內(nèi)容 一、再保險的動因 或作用分析 （ 1 學時） 1. 分散風險，避免巨額損失 2. 擴大承保面，增加業(yè)務量 二、再保險的種類、特點及適用范圍 （ 1 學時） 1. 按照分保安排方式分類 1) 臨時再保險 2) 合同再保險 3) 預約再保險 2．按分保責任的分配比例分類 1) 比例再保險 成數(shù)再保險 溢額再保險 2) 非比例再保險 險位超賠再保險 事故超賠再保險 賠付率超賠再保險 三、再保險市場的供給方 （ 1/2 學時） 28 1. 經(jīng)營直接業(yè)務的保險公司 2. 專業(yè)再保險公司 3. 勞合社承保組合（辛迪加） 四、如何制定再保險計劃 （ 3/2 學時） 1. 風險分析與再保險需求分析 2. 合理確定自留額 1）影響自留額的非技術性因 素 2）影響自留額的技術性因素 3. 選擇再保險方式的一般原則 4. 合理選擇再保險人（考慮其信譽和償付能力） 本章思考題 1．再保險方式的選擇應考慮哪些問題？ 2. 分析影響保險公司自留額的因素。 主要 參考資料 1. 胡炳志，陳之楚主編 ， 再保險 (第二版 )—— 21 世紀高等學校金融學系列教材 ，中國金融出版社， 2020 2. 鐘明， 《再保險》 ， 上海財經(jīng)大學出版社 2020 年 3. 成顯赫，談談再保險業(yè)務自留額的確定，保險研究， 199年第 7 期 4. 楊秋芳，產(chǎn)險公司要運用再保險技術管理風險，保險研究， 2020 年第 2 期 備注 29 備課（ 十二 ） 學時 數(shù) ： 2 內(nèi)容 總復習與復習指導 教學目的 和要求 對本課程所學重點內(nèi)容進行回顧和復習， 便于學生掌握本課程的重點內(nèi)容。 復習重點 (含 復習內(nèi)容、學時分配、教學方法、 輔助手段 ) A．本次課的教學方法： 課堂講授、課堂問答 、現(xiàn)場輔導 B． 本次課的教學手段：使用投影儀播放 PPT、較難理解和需要強調(diào)的東西會增加黑板板書。 C． 復習 內(nèi)容 第一章，復習重點 ? 對保險精算職業(yè)或工作崗位要求的了解 ? 財產(chǎn)保險費率厘定的分類法 ? 財產(chǎn)保險費率厘定的增減法 ? 保險經(jīng)營的特殊原則，尤其是風險分散原則 第二章 復習重點 ? 影響保險需求的主要因素； ? 道德風險：定義、分類、后果、控制方法 ? 逆選擇：定義、后果、控制方法 第三章 復習重點 ? 保險中介機構：名稱、市場職能 ? 保險營銷渠道 ? 對保險營銷職業(yè)或工作崗位要求的了解 第四章 復習重點 ? 保險承保的基本程序 ? 核保要素 ? 事前承保選擇、事后承保選擇 ? 精算師厘定的費率與核保師確定的費率有何區(qū)別？ ? 壽險核保的四次風險選擇 30 ? 對保險核保職業(yè)和工作崗位要求的了解 第五章 復習重點 ? 對保險理 賠職業(yè)和工作崗位要求的了解 ? 保險理賠的特殊原則 ? 保險理賠的基本程序 第六章 復習重點 ? 保險投資的基本原則； ? 保險投資的必要性 ? 保險投資的資金來源 ? 政府為什么要進行保險投資監(jiān)管？監(jiān)管內(nèi)容？ 第七章 復習重點 ? 保險公司的資產(chǎn)、負債，壽險公司的負債、非壽險公司的負債 ? 認可資產(chǎn)、非認可資產(chǎn) ? 保費收入：已賺保費、未賺保費、承保保費 ? 準備金： ? 未到期責任準備金 ? 未決賠款準備金 ? 總準備金 ? 未到期責任準備金提取方法。 ? 未決賠款準備金提取方法：鏈梯法 第八章 復習重點 ? 償付能力 ? 償付能力邊際 ? 法定最低償付能力邊際 ? 償付能力不 足的可能原因 ? 償付能力監(jiān)管 第九章 復習重點 ? 合約再保險、臨時再保險、預約再保險三種方式的概 31 念及特點 ? 比例再保險、非比例再保險的概念和特點 備注
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