20xx年保險(xiǎn)專業(yè)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理教案-上海對(duì)外貿(mào)易學(xué)院教務(wù)處-資料下載頁(yè)
2024-09-05 13:22本頁(yè)面
【導(dǎo)讀】如何看待保險(xiǎn)代理人在保險(xiǎn)營(yíng)。合理的、適合國(guó)情的保險(xiǎn)影響渠道是什么？核保師進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)。什么是核保要素？保師確定的保險(xiǎn)價(jià)格與精算師厘定的保險(xiǎn)價(jià)格有何不同？準(zhǔn)備金的提取方法?，F(xiàn)代化管理的能力，提高學(xué)生在金融保險(xiǎn)領(lǐng)域工作的競(jìng)爭(zhēng)力。括的主要內(nèi)容，了解本書的框架；A．本次課的教學(xué)方法：課堂講授結(jié)合課堂討論。要強(qiáng)調(diào)的東西會(huì)增加黑板板書。第一部分，什么是保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理？與組織結(jié)構(gòu)；保險(xiǎn)市場(chǎng)的供需分析，保險(xiǎn)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)和合作。
【正文】 了解和 掌握保險(xiǎn)公司償付能力的概念和種類，保險(xiǎn)公司償付能力的影響因素分析，保險(xiǎn)公司償付能力的管理。 重點(diǎn) 難點(diǎn) 保險(xiǎn)公司償付能力的經(jīng)濟(jì)內(nèi)涵，保險(xiǎn)公司償付能力影響因素，償付能力監(jiān)管與自我管理。 教學(xué)進(jìn)程 (含章節(jié)教學(xué)內(nèi)容、學(xué)時(shí)分配、教學(xué)方法、 輔助手段 ) A．本次課的教學(xué)方法： 課堂講授、課堂問答 B． 本次課的教學(xué)手段：使用投影儀播放 PPT、較難理解和需要強(qiáng)調(diào)的東西會(huì)增加黑板板書。 C．教學(xué)內(nèi)容 一、償付能力和償付能力邊際 （ 1/2學(xué)時(shí)） 1. 償付能力 2. 償付能力邊際 3. 保險(xiǎn)公司應(yīng)該保持多少償付能力邊際？ 二、 法定最低償付能力邊際的規(guī)定 （ 1/4 學(xué)時(shí)） 三、償付能力不足的可能原因 （ 1/4 學(xué)時(shí)） 1. 確定的保險(xiǎn)費(fèi)率過低：價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)導(dǎo)致費(fèi)率過低，造成虧損； 2. 業(yè)務(wù)質(zhì)量差造成賠付率過高：核保把關(guān)不嚴(yán)、道德風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重等原因； 3. 內(nèi)部管理不善造成高額騙賠案件； 4. 對(duì)巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)不足：一旦發(fā)生巨災(zāi)，造成賠付困難； 5. 保險(xiǎn)投資失?。? 6. 再保險(xiǎn)安排不當(dāng)，對(duì)重大標(biāo)的的自留額過高，一旦發(fā)生大額損失，賠付困難； 7. 其他宏觀因素。 四、償付能力評(píng)級(jí) （ 1/2學(xué)時(shí)） 26 五、償付能力監(jiān)管 （ 1/2學(xué)時(shí)） 1. 按財(cái)務(wù)比率指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)管 2. 按風(fēng)險(xiǎn)配置資本 本章思考題 1. 什么是保險(xiǎn)公司的償付能力？它的經(jīng)濟(jì)內(nèi)涵是什么。 2．分析影響保險(xiǎn)公司償付能力的主要因素。 主要 參考資料 1. 傅安平，論保險(xiǎn)公司償付能力監(jiān)管，精算通訊第二卷第四期 2． 保險(xiǎn)法 3． 保險(xiǎn)公司償付能力額度及監(jiān)管指標(biāo)管理規(guī)定 (中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令 2020 年第 1 號(hào) ) 備注 將請(qǐng)上海財(cái)經(jīng)大學(xué)保險(xiǎn)精算研究中心主任、國(guó)內(nèi)著名保險(xiǎn)公司償付能力研究專家、謝志剛教授前來(lái)舉辦“保險(xiǎn)公司的償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理”的講座。 請(qǐng)同學(xué)們結(jié)合講座進(jìn)一步理解保險(xiǎn)公司償付能力管理、償付能力監(jiān)管的重要性，了解償付能力管理和監(jiān)管方法。 27 章節(jié)備課（ 十一 ） 學(xué)時(shí) 數(shù) ： 4 章節(jié) 第 九 章 保險(xiǎn)公司的 再保險(xiǎn) 管理 教學(xué)目的 和要求 了解和掌握再保險(xiǎn)的安排、規(guī)劃、管理。 重點(diǎn) 難點(diǎn) 再保險(xiǎn)的安排和規(guī)劃。 教學(xué)進(jìn)程 (含章節(jié)教學(xué)內(nèi)容、學(xué)時(shí)分配、教學(xué)方法、 輔助手段 ) A．本次課的教學(xué)方法： 課堂講授、課堂問答 B． 本次課的教學(xué)手段：使用投影儀播放 PPT、較難理解和需要強(qiáng)調(diào)的東西會(huì)增加黑板板書。 C．教學(xué)內(nèi)容 一、再保險(xiǎn)的動(dòng)因 或作用分析 （ 1 學(xué)時(shí)） 1. 分散風(fēng)險(xiǎn)，避免巨額損失 2. 擴(kuò)大承保面，增加業(yè)務(wù)量 二、再保險(xiǎn)的種類、特點(diǎn)及適用范圍 （ 1 學(xué)時(shí)） 1. 按照分保安排方式分類 1) 臨時(shí)再保險(xiǎn) 2) 合同再保險(xiǎn) 3) 預(yù)約再保險(xiǎn) 2．按分保責(zé)任的分配比例分類 1) 比例再保險(xiǎn) 成數(shù)再保險(xiǎn) 溢額再保險(xiǎn) 2) 非比例再保險(xiǎn) 險(xiǎn)位超賠再保險(xiǎn) 事故超賠再保險(xiǎn) 賠付率超賠再保險(xiǎn) 三、再保險(xiǎn)市場(chǎng)的供給方 （ 1/2 學(xué)時(shí)） 28 1. 經(jīng)營(yíng)直接業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司 2. 專業(yè)再保險(xiǎn)公司 3. 勞合社承保組合（辛迪加） 四、如何制定再保險(xiǎn)計(jì)劃 （ 3/2 學(xué)時(shí)） 1. 風(fēng)險(xiǎn)分析與再保險(xiǎn)需求分析 2. 合理確定自留額 1）影響自留額的非技術(shù)性因 素 2）影響自留額的技術(shù)性因素 3. 選擇再保險(xiǎn)方式的一般原則 4. 合理選擇再保險(xiǎn)人（考慮其信譽(yù)和償付能力） 本章思考題 1．再保險(xiǎn)方式的選擇應(yīng)考慮哪些問題？ 2. 分析影響保險(xiǎn)公司自留額的因素。 主要 參考資料 1. 胡炳志，陳之楚主編 ， 再保險(xiǎn) (第二版 )—— 21 世紀(jì)高等學(xué)校金融學(xué)系列教材 ，中國(guó)金融出版社， 2020 2. 鐘明， 《再保險(xiǎn)》 ， 上海財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社 2020 年 3. 成顯赫，談?wù)勗俦ｋU(xiǎn)業(yè)務(wù)自留額的確定，保險(xiǎn)研究， 199年第 7 期 4. 楊秋芳，產(chǎn)險(xiǎn)公司要運(yùn)用再保險(xiǎn)技術(shù)管理風(fēng)險(xiǎn)，保險(xiǎn)研究， 2020 年第 2 期 備注 29 備課（ 十二 ） 學(xué)時(shí) 數(shù) ： 2 內(nèi)容 總復(fù)習(xí)與復(fù)習(xí)指導(dǎo) 教學(xué)目的 和要求 對(duì)本課程所學(xué)重點(diǎn)內(nèi)容進(jìn)行回顧和復(fù)習(xí)， 便于學(xué)生掌握本課程的重點(diǎn)內(nèi)容。 復(fù)習(xí)重點(diǎn) (含 復(fù)習(xí)內(nèi)容、學(xué)時(shí)分配、教學(xué)方法、 輔助手段 ) A．本次課的教學(xué)方法： 課堂講授、課堂問答 、現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo) B． 本次課的教學(xué)手段：使用投影儀播放 PPT、較難理解和需要強(qiáng)調(diào)的東西會(huì)增加黑板板書。 C． 復(fù)習(xí) 內(nèi)容 第一章，復(fù)習(xí)重點(diǎn) ? 對(duì)保險(xiǎn)精算職業(yè)或工作崗位要求的了解 ? 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)費(fèi)率厘定的分類法 ? 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)費(fèi)率厘定的增減法 ? 保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的特殊原則，尤其是風(fēng)險(xiǎn)分散原則 第二章 復(fù)習(xí)重點(diǎn) ? 影響保險(xiǎn)需求的主要因素； ? 道德風(fēng)險(xiǎn)：定義、分類、后果、控制方法 ? 逆選擇：定義、后果、控制方法 第三章 復(fù)習(xí)重點(diǎn) ? 保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)：名稱、市場(chǎng)職能 ? 保險(xiǎn)營(yíng)銷渠道 ? 對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷職業(yè)或工作崗位要求的了解 第四章 復(fù)習(xí)重點(diǎn) ? 保險(xiǎn)承保的基本程序 ? 核保要素 ? 事前承保選擇、事后承保選擇 ? 精算師厘定的費(fèi)率與核保師確定的費(fèi)率有何區(qū)別？ ? 壽險(xiǎn)核保的四次風(fēng)險(xiǎn)選擇 30 ? 對(duì)保險(xiǎn)核保職業(yè)和工作崗位要求的了解 第五章 復(fù)習(xí)重點(diǎn) ? 對(duì)保險(xiǎn)理 賠職業(yè)和工作崗位要求的了解 ? 保險(xiǎn)理賠的特殊原則 ? 保險(xiǎn)理賠的基本程序 第六章 復(fù)習(xí)重點(diǎn) ? 保險(xiǎn)投資的基本原則； ? 保險(xiǎn)投資的必要性 ? 保險(xiǎn)投資的資金來(lái)源 ? 政府為什么要進(jìn)行保險(xiǎn)投資監(jiān)管？監(jiān)管內(nèi)容？ 第七章 復(fù)習(xí)重點(diǎn) ? 保險(xiǎn)公司的資產(chǎn)、負(fù)債，壽險(xiǎn)公司的負(fù)債、非壽險(xiǎn)公司的負(fù)債 ? 認(rèn)可資產(chǎn)、非認(rèn)可資產(chǎn) ? 保費(fèi)收入：已賺保費(fèi)、未賺保費(fèi)、承保保費(fèi) ? 準(zhǔn)備金： ? 未到期責(zé)任準(zhǔn)備金 ? 未決賠款準(zhǔn)備金 ? 總準(zhǔn)備金 ? 未到期責(zé)任準(zhǔn)備金提取方法。 ? 未決賠款準(zhǔn)備金提取方法：鏈梯法 第八章 復(fù)習(xí)重點(diǎn) ? 償付能力 ? 償付能力邊際 ? 法定最低償付能力邊際 ? 償付能力不 足的可能原因 ? 償付能力監(jiān)管 第九章 復(fù)習(xí)重點(diǎn) ? 合約再保險(xiǎn)、臨時(shí)再保險(xiǎn)、預(yù)約再保險(xiǎn)三種方式的概 31 念及特點(diǎn) ? 比例再保險(xiǎn)、非比例再保險(xiǎn)的概念和特點(diǎn) 備注
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