【正文】 相同；假定準備金沒有投資收益。 2. 理解認可資產(chǎn)與認可負債？ 3. 如何評價保險公司的財務(wù)狀況？ 4. 如何進行保險公司的盈利分析？ 教學(xué)進程 (含章節(jié)教學(xué)內(nèi)容、學(xué)時分配、教學(xué)方法、 輔助手段 ) A．教學(xué)方法： 課堂講授、課堂討論 、學(xué)生上臺講解部分內(nèi)容，并請學(xué)生發(fā)問、討論 本次課后布置有計提未決賠款準備金的作業(yè)，作業(yè)完成后，將 同學(xué)上臺講解自己的計算過程和想法。 D．教學(xué)內(nèi)容 一、 市場上常用的投資渠道和工具 （ 1/2學(xué)時） 1. 外匯 1) 存款 2) 股票： B 股 3) “ 外匯寶 ” 外匯交易產(chǎn)品 4) 各種外匯結(jié)構(gòu)性衍生產(chǎn)品 2． 人民幣 1) 存款：活期 /定期存款，人民幣理財產(chǎn)品 2) 股票：上海 /深圳 A 股 3) 債券：國債，金融債，企業(yè)債 4) 基金：封閉式基金，開放式基金， ETF,LOF 5) 保險：意外，醫(yī)療，養(yǎng)老，投資連結(jié)及萬能壽險 6) 信托：房地產(chǎn)信托，證券投資信托，特定基礎(chǔ)設(shè)施工程信托 20 7) 房地產(chǎn) 8) 其他：黃金，藝術(shù)品 /古玩，郵票等 二、 不同投資渠道和工具的風(fēng)險 /收益 特點 （ 1/4 學(xué)時） 三、 影響投資決策的主要因素 （ 1/4 學(xué)時） 1. 風(fēng)險性，收益性，流動性，稅收及其他因素 2. 財務(wù)規(guī)劃的目標隨著投資者的不同人生階段而不同 四、 保險公司資產(chǎn)管理的主要特點 （ 1/4 學(xué)時） 遵循資產(chǎn)負債管理原則 1. 安全性原則 2. 流動性原則 3. 收益性原則 五、 目前保險公司可用的投資渠道和工具 （ 1/4 學(xué)時） 六、 主要投資品種介紹 （ 1/2學(xué)時） 1． 固定收益產(chǎn)品 1) 固定收益產(chǎn)品－ 國債指數(shù) 2) 固定收益產(chǎn)品 － 債券品種 3) 固定收益產(chǎn)品 － 債券買賣 4) 固定收益產(chǎn)品 － 債券價格收益測算 5) 固定收益產(chǎn)品 － 質(zhì)押式回購 6) 固定收益產(chǎn)品 － 買斷 式回購 7) 固定收益產(chǎn)品 － 網(wǎng)絡(luò)資源 2． 權(quán)益類投資品種 ： 1) 權(quán)益類投資品種 － ETF/LOF 2) 權(quán)益類投資品種 － 50ETF 3) 權(quán)益類投資品種 － ETF 套利 4) 權(quán)益類投資品種 － 權(quán)證 七、 Qamp。 3．為什么證券投資是保險投資的主要形式？ 4．什么是利率免疫技術(shù)？保險公司如何利用利率免疫技術(shù)防范債券投資的利率風(fēng)險？ 主要 參考資料 1. 中國保險監(jiān)督管理委員會 ， 《保險資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施項目試點管理辦法》 (保監(jiān)會令 2020 年第 1 號 ) 2. 中國保險監(jiān)督管理委 員會 ,《 保險資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定 》 3. 20202020 中國大陸保險公司資金運用概況 （臺灣研究報告） 4. 保監(jiān)會 人民銀行令（ 2020） 9 號 ，“ 保險外匯資金境外運用管理暫行辦法 ” 5. 張洪濤 ,王國良主編 ， 保險資金管理 ， 北京 ：中國人民大學(xué)出版社， 2020 備注 18 章節(jié)備課（ 七 ） 學(xué)時 數(shù) ： 2 內(nèi)容 期中考試 目的 和要求 督促大家復(fù)習(xí)和掌握前面學(xué)過的內(nèi)容。 教學(xué)進程 (含章節(jié)教學(xué)內(nèi)容、學(xué)時分配、教學(xué)方法、 輔助手段 ) A．本次課的教學(xué)方法： 課堂講授、課堂討論 B．本次課的教學(xué)手段：使用投影儀播放 PPT、較難理解和需要強調(diào)的東西會增加黑板板書。 上交時間： 下周上課時交作業(yè)。 C．教學(xué)內(nèi)容 第一節(jié) 保險承保的基本程序 （ 1 學(xué)時 ） 一、承保的定義 二、承保的基本程序 1. 制定承保方針： 2. 獲取和評價承保信息： 3. 審查核保 4. 作出承保決策 5. 單證管理 6. 續(xù)保 第二節(jié) 承保選擇與承?？刂?（ 1/2學(xué)時） 一、 核保的概念 12 二、 核保的內(nèi)容 三、 核保時需要考慮的重要因素 —— 承保能力 第三節(jié) 核保要素分析 （ 1 學(xué)時） 一、什么是核保要素 二、個人壽險業(yè)務(wù)的核保要素 三、團體壽險業(yè)務(wù)的核保要素 四、 財產(chǎn)險核保要素分析 第四節(jié) 保險承保實務(wù) （ 1/2學(xué)時） 一、企業(yè)財產(chǎn)險承保實務(wù)（自學(xué)） 二、機動車輛險承保實務(wù)（自學(xué)） 簡要介紹：人保財險承保程序。 C．教學(xué)內(nèi)容 第一部分，我國保險企業(yè)營銷管理現(xiàn)狀； （ 1 學(xué)時） 1. 產(chǎn)險公司普遍缺乏產(chǎn)品開發(fā)和產(chǎn)品銷售間的市場策劃環(huán)節(jié) 2. 缺乏在產(chǎn)品開發(fā)、核保定價、渠道管理和宣傳促銷等市場行為之間的協(xié)作一致 3. 呼喚保險 “ 大市場營銷 ” ，體現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營思想的系統(tǒng)性和協(xié)調(diào)性 第二部分，保險公司市場定位和目標市場選擇； （ 1/2 學(xué)時） 第三部分，保險產(chǎn)品開發(fā)策略； （ 1/2學(xué)時） 第四部分，產(chǎn)品銷售渠道策略； （ 1/2學(xué)時） 10 第五部分，保險服務(wù)銷售策略； （ 1/2學(xué)時） 第六部分 ，外資壽險公司在中國市場發(fā)展策略 （ 1/2 學(xué)時） 第七部分，如果你是 **保險公司總經(jīng)理（強烈互動環(huán)節(jié)） （ 1/2學(xué)時） ： ? 太平洋安泰人壽 ? 花旗人壽 ? 人保健康險公司 ? 陽光財險公司 ? 安信農(nóng)業(yè)保險公司 本章思考題 1. 分析保險代理人制度的優(yōu)勢和不足之處。斯凱博等著，荊濤等譯，《國際風(fēng)險與保險》，機械工業(yè)出版社， 1999 備注 9 章節(jié)備課（ 三 ） 學(xué)時 數(shù) ： 4 章節(jié) 第 三 章 保險 營銷 管理 教學(xué)目的 和要求 了解和掌握保險營銷的環(huán)境，保險推銷的方法，保險營銷方式的創(chuàng)新，保險營銷的風(fēng)險管理。 2. 影響保險市場均 衡的兩個重要因素：逆選擇和道德風(fēng)險，它們對保險市場有何影響，對保險公司的經(jīng)營有何影響，保險公司如何控制？ 教學(xué)進程 (含章節(jié)教學(xué)內(nèi)容、學(xué)時分配、教學(xué)方法、 輔助手段 ) A．本次課的教學(xué)方法：課堂講授 、 課堂討論。 B．本次課的教學(xué)手段：使用投影儀播放 PPT、較難理解和需要強調(diào)的東西會增加黑板板書。 教學(xué)目標及基本要求 使學(xué)生掌握保險經(jīng)營管理過程中各環(huán)節(jié)的主要目標和主要內(nèi)容，培養(yǎng)學(xué)生運用 管理學(xué)理念及 科學(xué)方法對保險公司的經(jīng)營進行現(xiàn)代化管理的能力，提高學(xué)生在金融保險領(lǐng)域工作的競爭力。 5. 保險公司財務(wù)管理中，如何理解認可資產(chǎn)與認可負債？如何評價保險公司的財務(wù)狀況？ 如何進行保險公司的盈利分析？ 3 教學(xué)難點（續(xù)） 6. 在保險