20xx年保險專業(yè)保險公司經(jīng)營管理教案-上海對外貿(mào)易學(xué)院教務(wù)處-文庫吧
2025-08-02 13:22 本頁面
【正文】 保險市場均 衡的兩個重要因素：逆選擇和道德風(fēng)險，它們對保險市場有何影響，對保險公司的經(jīng)營有何影響，保險公司如何控制？ 教學(xué)進(jìn)程 (含章節(jié)教學(xué)內(nèi)容、學(xué)時分配、教學(xué)方法、 輔助手段 ) A．本次課的教學(xué)方法：課堂講授 、 課堂討論。 B．本次課的教學(xué)手段：使用投影儀播放 PPT、較難理解和需要強(qiáng)調(diào)的東西會增加黑板板書。 C．教學(xué)內(nèi)容 第一節(jié) 保險市場構(gòu)成要素（按書作簡要介紹） （ 1/4 學(xué)時 ） 第二節(jié) 保險市場的組織形式與組織結(jié)構(gòu)（保險學(xué)中講過 ，不做介紹 ） 第三節(jié) 保險市場供需分析（重點講） （ 7/4 學(xué)時 ） 一、保險市場 的一般供求規(guī)律 二、保險需求的確定 1. 保險需求的確定原則：效用最大化原則。 2. 效用和效用函數(shù) 3. 消費者的保險需求 三、供求規(guī)律在保險業(yè)作用的特點 1. 逆選擇 ：定義、后果、控制方法 2. 道德風(fēng)險 ：定義、后果、控制方法 第四節(jié) 保險市場競爭與合作（自己看） 8 本章思考題 1. 影響保險市場供給的因素有哪些？這些因素如何影響保險供給？保險商品的供給有何特點？ 2. 逆選擇和道德風(fēng)險對保險市場有何影響，對保險公司的經(jīng)營有何影響，保險公司如何控制？ 3. 如何理解保險公司之間既有競爭又有合作？ 主要 參考資料 1. 孫祁祥，《保險學(xué)》，北京大 學(xué)出版社， 2020 2. Scott E. Harrington 等著，陳秉正等譯，《風(fēng)險管理與保險》，清華大學(xué)出版社， 2020 3. 小哈羅德斯凱博等著，荊濤等譯，《國際風(fēng)險與保險》，機(jī)械工業(yè)出版社， 1999 備注 9 章節(jié)備課（ 三 ） 學(xué)時 數(shù) ： 4 章節(jié) 第 三 章 保險 營銷 管理 教學(xué)目的 和要求 了解和掌握保險營銷的環(huán)境，保險推銷的方法，保險營銷方式的創(chuàng)新，保險營銷的風(fēng)險管理。 重點 難點 保險營銷與保險推銷的區(qū)別，保險代理人制度，新的營銷方式，產(chǎn)險營銷與壽險營銷的區(qū)別。 教學(xué)進(jìn)程 (含章節(jié)教學(xué)內(nèi)容、學(xué)時分配、教學(xué)方法、 輔助手段 ) A．本次課的教學(xué)方法： 請安信農(nóng)業(yè)保險公司業(yè)管部總經(jīng)理實踐先生 講授 （實踐先生具有 10 年以上的壽險營銷從業(yè)經(jīng)驗，曾任中國人壽上海分公司徐匯區(qū)支公司經(jīng)理 ,現(xiàn)在負(fù)責(zé)上海安信農(nóng)業(yè)保險公司所有財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)拓展和核保工作） 講授方法：以老師教授為主，但要求很高的互動性，要求學(xué)生不斷思考并回答相關(guān)的問題，提出自己的官觀點。 B．本次課的教學(xué)手段 ：使用投影儀播放 PPT、較難理解和需要強(qiáng)調(diào)的東西會增加黑板板書。 C．教學(xué)內(nèi)容 第一部分，我國保險企業(yè)營銷管理現(xiàn)狀； （ 1 學(xué)時） 1. 產(chǎn)險公司普遍缺乏產(chǎn)品開發(fā)和產(chǎn)品銷售間的市場策劃環(huán)節(jié) 2. 缺乏在產(chǎn)品開發(fā)、核保定價、渠道管理和宣傳促銷等市場行為之間的協(xié)作一致 3. 呼喚保險 “ 大市場營銷 ” ，體現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營思想的系統(tǒng)性和協(xié)調(diào)性 第二部分，保險公司市場定位和目標(biāo)市場選擇； （ 1/2 學(xué)時） 第三部分，保險產(chǎn)品開發(fā)策略； （ 1/2學(xué)時） 第四部分，產(chǎn)品銷售渠道策略； （ 1/2學(xué)時） 10 第五部分，保險服務(wù)銷售策略； （ 1/2學(xué)時） 第六部分 ，外資壽險公司在中國市場發(fā)展策略 （ 1/2 學(xué)時） 第七部分，如果你是 **保險公司總經(jīng)理（強(qiáng)烈互動環(huán)節(jié)） （ 1/2學(xué)時） ： ? 太平洋安泰人壽 ? 花旗人壽 ? 人保健康險公司 ? 陽光財險公司 ? 安信農(nóng)業(yè)保險公司 本章思考題 1. 分析保險代理人制度的優(yōu)勢和不足之處。 2. 產(chǎn)險營銷與壽險營銷有何區(qū)別？ 3. 什么是“大市場營銷”？ 主要 參考資料 工作經(jīng)驗和體會是這次課的主要參考資料。 備注 11 章節(jié)備課（ 四 ） 學(xué)時 數(shù) ： 4 章節(jié) 第 四 章 保險 承保 管理 教學(xué)目的 和要求 了解和掌握保險承保的基本程序，承保選擇和承?？刂疲吮Ｒ?，保險承保風(fēng)險管理 重點 難點 1. 保險承保的基本程序。 2. 承保選擇與承?？刂疲瑝垭U核保要素與財險核保要素 3. 保險承保中，核保師的主要工作是什么？ 4. 核保師進(jìn)行的風(fēng)險評估與精算師進(jìn)行的風(fēng)險評估有何不同？ 核保師確定的保險價格與精算師厘定的保險價格有何不同？ 5. 什么是核保要素？ 教學(xué)進(jìn)程 (含章節(jié)教學(xué)內(nèi)容、學(xué)時分配、教學(xué)方法、 輔助手段 ) A．本次課的教學(xué)方法： 課堂講授 、 課堂討論 、自學(xué)指導(dǎo) B．本次課的教學(xué)手段：使用投影儀播放 PPT、較難理解和需要強(qiáng)調(diào)的東西會增加黑板板書。 C．教學(xué)內(nèi)容 第一節(jié) 保險承保的基本程序 （ 1 學(xué)時 ） 一、承保的定義 二、承保的基本程序 1. 制定承保方針： 2. 獲取和評價承保信息： 3. 審查核保 4. 作出承保決策 5. 單證管理 6. 續(xù)保 第二節(jié) 承保選擇與承保控制 （ 1/2學(xué)時） 一、 核保的概念 12 二、 核保的內(nèi)容 三、 核保時需要考慮的重要因素 —— 承保能力 第三節(jié) 核保要素分析 （ 1 學(xué)時） 一、什么是核保要素 二、個人壽險業(yè)務(wù)的核保要素 三、團(tuán)體壽險業(yè)務(wù)的核保要素 四、 財產(chǎn)險核保要素分析 第四節(jié) 保險承保實務(wù) （ 1/2學(xué)時） 一、企業(yè)財產(chǎn)險承保實務(wù)（自學(xué)） 二、機(jī)動車輛險承保實務(wù)（自學(xué)） 簡要介紹：人保財險承保程序。 三、人壽保險的承保實務(wù)（主要介紹） 第五節(jié) 保險承保風(fēng)險管理（自己看，然后提出問題） 或者請大家 回答如下問題： （ 1 學(xué)時） 1. 什么是承保風(fēng)險？ 2. 承保風(fēng)險的起因是什么？ 3. 什么是超能力承保？ 4. “ 對被保險人公平 ” 是什么意思？ 5. “ 對保險人公平 ” 是什么意思？ 6. 核保權(quán)限是什么意思？ 本章思考題 1. 健康險核保主要考慮哪些風(fēng)險因素？團(tuán)險核保主要考慮哪些風(fēng)險因素？為什么？ 2. 為什么要進(jìn)行承保風(fēng)險管理？ 3. 核保師進(jìn)行的風(fēng)險 評估與精算師進(jìn)行的風(fēng)險評估有何不同？ 4. 核保師確定的保險價格與精算師厘定的保險價格有何不同？ 5. 核保要素與風(fēng)險三要素中的風(fēng)險因素有何異同點？ 13 主要 參考資料 1. 新華人壽保險公司 ： 萬年青終身壽險保險單； 2. 安聯(lián)保險公司
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