【正文】 上海對(duì)外貿(mào)易學(xué)院金融管理學(xué)院 教 師 教 案 （ 2020 ~2020 學(xué)年第 二 學(xué)期） 課 程 名 稱 保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理 專業(yè) 保險(xiǎn)學(xué) 課程類別 專業(yè)必修課 授 課 班 級(jí) 保險(xiǎn)學(xué)專業(yè)（ 2020 級(jí)） 主 講 教 師 郭振華 職 稱 講師 使 用 教 材 魏巧琴． 《 保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理 》 ．上海財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社， 2020 注：課程類別：公共基礎(chǔ)課、專業(yè)基礎(chǔ)課、專業(yè)必修課、專業(yè)選修課、集中實(shí)踐環(huán)節(jié)、實(shí)驗(yàn)課、公共選修課 2 本課程概況 課程名稱 保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理 總學(xué)時(shí)數(shù) 36 學(xué)分?jǐn)?shù) 2 課程類型 必修課 校級(jí)公共課 ( ) 專業(yè)課 ( √ ) 基礎(chǔ)課或?qū)I(yè)基礎(chǔ)課 ( ) 選修課 限選課 ( ) 任選課 ( ) 授課年級(jí)專業(yè)班級(jí) 2020 級(jí)保險(xiǎn)專業(yè) 授課方式 教師講解為主、部分內(nèi)容請(qǐng)學(xué)生參與講解和討論 考核方式 考試 (√ ) 考查 ( ) 教學(xué)重點(diǎn) 1. 保險(xiǎn)公司市場(chǎng)管理 2. 保險(xiǎn)公司營(yíng)銷管理 3. 保險(xiǎn)公司承保管理 4. 保險(xiǎn)公司理賠管理 5. 保險(xiǎn)公司投資管理 6. 保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)管理 教學(xué)難點(diǎn) 1. 影響保險(xiǎn)市場(chǎng)均衡的兩個(gè)重要因素：逆選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)，它 們對(duì)保險(xiǎn)市場(chǎng)有何影響，對(duì)保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)有何影響，保險(xiǎn)公司如何控制？ 2. 保險(xiǎn)市場(chǎng)營(yíng)銷應(yīng)該如何組織？如何看待保險(xiǎn)代理人在保險(xiǎn)營(yíng)銷中的地位？如何看待保險(xiǎn)代理人對(duì)保險(xiǎn)社會(huì)形象的影響？合理的、適合國(guó)情的保險(xiǎn)影響渠道是什么？ 3. 保險(xiǎn)承保中，核保師的主要工作是什么？ 核保師進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與精算師進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估有何不同？什么是核保要素？ 核保師確定的保險(xiǎn)價(jià)格與精算師厘定的保險(xiǎn)價(jià)格有何不同？ 4. 保險(xiǎn)投資中，理解保險(xiǎn)投資的資金來(lái)源，理解保險(xiǎn)投資的安全性要求。 5. 保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)管理中，如何理解認(rèn)可資產(chǎn)與認(rèn)可負(fù)債？如何評(píng)價(jià)保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù)狀況？ 如何進(jìn)行保險(xiǎn)公司的盈利分析？ 3 教學(xué)難點(diǎn)（續(xù)） 6. 在保險(xiǎn)投資、保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)管理中，理解保險(xiǎn)公司的各項(xiàng)準(zhǔn)備金至關(guān)重要，保險(xiǎn)公司的準(zhǔn)備金種類，準(zhǔn)備金尤其是未決賠款準(zhǔn)備金的提取方法。 教學(xué)目標(biāo)及基本要求 使學(xué)生掌握保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中各環(huán)節(jié)的主要目標(biāo)和主要內(nèi)容，培養(yǎng)學(xué)生運(yùn)用 管理學(xué)理念及 科學(xué)方法對(duì)保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)進(jìn)行現(xiàn)代化管理的能力，提高學(xué)生在金融保險(xiǎn)領(lǐng)域工作的競(jìng)爭(zhēng)力。 教材 名 稱 保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理 作 者 魏巧琴 出版社 上海財(cái)經(jīng)大學(xué)出版 出版時(shí)間 2020 指 定 參 考 書 1． 作者 Scott E. Harrington 等著，陳秉正等譯 書名 風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)（第二版） 出版社及出版時(shí)間 清華大學(xué)出版社， 2020 2． 作者 許謹(jǐn)良 書名 保險(xiǎn)學(xué) 出版社及出版時(shí)間 上海財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社， 2020 3． 作者 （德國(guó)） ，張慶洪譯 書名 保險(xiǎn)企業(yè)管理學(xué) 出版社及出版時(shí)間 經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社 ， 2020 年 4 作者 王海艷 書名 保險(xiǎn)企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債管理 出版社及出版時(shí)間 經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社 ， 2020 年 5 作者 董玉鳳等 書 名 保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理 4 出版社及出版時(shí)間 高等教育出版社， 2020 6 作者 （美國(guó)）所羅門許布納等 書名 《財(cái)產(chǎn)和責(zé)任保險(xiǎn)》 出版社及出版時(shí)間 中國(guó)人民大學(xué)出版社 2020 年 8月 7 作者 卓志著 書名 《人壽保險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)分析引論》 出版社及出版時(shí)間 中國(guó)金融出版社 2020 年版 授課學(xué)期 2020~2020 學(xué)年第二學(xué)期 5 章節(jié)備課 （一） 學(xué)時(shí) 數(shù) ： 2 章節(jié) 本書框架介紹 ； 第一章 保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)導(dǎo)論 教學(xué)目的 和要求 1. 理解什么是保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理？保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理包括的主要內(nèi)容， 了解 本書的框架； 2. 了解和掌握保險(xiǎn)商品的含義，保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)的環(huán)境、原則和目標(biāo)。 重點(diǎn) 難點(diǎn) 1. 保險(xiǎn)商品的特殊性 ； 2. 保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的特殊原則： 1) 風(fēng)險(xiǎn)大量原則 2) 風(fēng)險(xiǎn)選擇原則 3) 風(fēng)險(xiǎn)分散原則 教學(xué)進(jìn)程 (含章節(jié)教學(xué)內(nèi)容、學(xué)時(shí)分配、教學(xué)方法、 輔助手段 ) A．本次課的教學(xué)方法：課堂講授結(jié)合課堂討論。 B．本次課的教學(xué)手段：使用投影儀播放 PPT、較難理解和需要強(qiáng)調(diào)的東西會(huì)增加黑板板書。 C．教學(xué)內(nèi)容 第一部分，什么是保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理？ （ 3/4 學(xué)時(shí) ） 一． 什么是管理？ 二． 什么是經(jīng)營(yíng)？ 三． 什么是經(jīng)營(yíng)管理？ 四． 什么是保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理 引出本 課程框架 第一章，導(dǎo)論 第二、三章，保險(xiǎn)市場(chǎng)分析與營(yíng)銷管理 第四、五章，承保與理賠管理 第六章，保險(xiǎn)公司投資管理 第七章，保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)管理 6 第八章，償付能力管理 第九章，再保險(xiǎn)管理 第十章，計(jì)劃管理（計(jì)劃） 第十一章，人力資源管理（組織） 第十二章，經(jīng)營(yíng)績(jī)效評(píng)價(jià)（控制） 第二部分： 第一章 保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)導(dǎo)論 （ 5/4 學(xué)時(shí) ） 第一節(jié) 保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的商品屬性 第二節(jié) 保險(xiǎn)公司的經(jīng) 營(yíng)環(huán)境 第三節(jié) 保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)原則 第四節(jié) 保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)目標(biāo) 本章思考題 1. 保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的特殊原則有哪些？你如何理解這些原則？ 2. 外部環(huán)境對(duì)保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)有何影響？ 主要 參考資料 1. 周三多等編著，管理學(xué) —— 原理與方法，復(fù)旦大學(xué)出版社， 1999 2. 菲利普科特勒著，營(yíng)銷管理 — 分析、計(jì)劃、執(zhí)行和控制（第 9 版），上海人民出版社， 1999 3. 姚海明著，保險(xiǎn)營(yíng)銷理論與案例，復(fù)旦大學(xué)出版社， 2020 4. 周伏平編著，個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃，中信出版社，2020 5. 郭振華，風(fēng)險(xiǎn)管理講義，國(guó)際認(rèn)證 財(cái)務(wù) 規(guī)劃師培訓(xùn)講義，2020 6. 中 國(guó)保監(jiān)會(huì)主席 吳定富在 2020年全國(guó)保險(xiǎn)工作會(huì)議上的講話“全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，努力建設(shè)創(chuàng)新型行業(yè)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)又快又好地發(fā)展”（保險(xiǎn)研究 2020 第 1 期）： 備注 7 章節(jié)備課（ 二 ） 學(xué)時(shí) 數(shù) ： 2 章節(jié) 第二章 保險(xiǎn)市場(chǎng)管理 教學(xué)目的 和要求 了解和掌握保險(xiǎn)市場(chǎng)的構(gòu)成要素，保險(xiǎn)市場(chǎng)的組織形式與組織結(jié)構(gòu) ； 保險(xiǎn)市場(chǎng)的供需分析，保險(xiǎn)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)和合作。 重點(diǎn) 難點(diǎn) 1. 保險(xiǎn)市場(chǎng)上的各種保險(xiǎn)組織形式，保險(xiǎn)市場(chǎng)的供求關(guān)系。 2. 影響