20xx年保險專業(yè)保險公司經(jīng)營管理教案-上海對外貿(mào)易學(xué)院教務(wù)處-免費閱讀
【正文】 C．教學(xué)內(nèi)容 一、再保險的動因 或作用分析 （ 1 學(xué)時） 1. 分散風(fēng)險，避免巨額損失 2. 擴大承保面，增加業(yè)務(wù)量 二、再保險的種類、特點及適用范圍 （ 1 學(xué)時） 1. 按照分保安排方式分類 1) 臨時再保險 2) 合同再保險 3) 預(yù)約再保險 2．按分保責(zé)任的分配比例分類 1) 比例再保險 成數(shù)再保險 溢額再保險 2) 非比例再保險 險位超賠再保險 事故超賠再保險 賠付率超賠再保險 三、再保險市場的供給方 （ 1/2 學(xué)時） 28 1. 經(jīng)營直接業(yè)務(wù)的保險公司 2. 專業(yè)再保險公司 3. 勞合社承保組合（辛迪加） 四、如何制定再保險計劃 （ 3/2 學(xué)時） 1. 風(fēng)險分析與再保險需求分析 2. 合理確定自留額 1）影響自留額的非技術(shù)性因 素 2）影響自留額的技術(shù)性因素 3. 選擇再保險方式的一般原則 4. 合理選擇再保險人（考慮其信譽和償付能力） 本章思考題 1．再保險方式的選擇應(yīng)考慮哪些問題？ 2. 分析影響保險公司自留額的因素。 C．教學(xué)內(nèi)容 一、償付能力和償付能力邊際 （ 1/2學(xué)時） 1. 償付能力 2. 償付能力邊際 3. 保險公司應(yīng)該保持多少償付能力邊際？ 二、 法定最低償付能力邊際的規(guī)定 （ 1/4 學(xué)時） 三、償付能力不足的可能原因 （ 1/4 學(xué)時） 1. 確定的保險費率過低：價格競爭導(dǎo)致費率過低，造成虧損； 2. 業(yè)務(wù)質(zhì)量差造成賠付率過高：核保把關(guān)不嚴(yán)、道德風(fēng)險嚴(yán)重等原因； 3. 內(nèi)部管理不善造成高額騙賠案件； 4. 對巨災(zāi)風(fēng)險估計不足：一旦發(fā)生巨災(zāi)，造成賠付困難； 5. 保險投資失??； 6. 再保險安排不當(dāng)，對重大標(biāo)的的自留額過高，一旦發(fā)生大額損失，賠付困難； 7. 其他宏觀因素。 三、未決賠款準(zhǔn)備金的計提方法 （一） 逐案估計法 (case estimates)； （二） 統(tǒng)計方法：如鏈梯法。 教學(xué)進程 (含章節(jié)教學(xué)內(nèi)容、學(xué)時分配、教學(xué)方法、 輔助手段 ) A． 主講人： 李文泉，中德安聯(lián)人壽保險公司投資部高級投資經(jīng)理 B． 本次課的教學(xué)方法： 課堂講授、課堂問答 C． 本次課的教學(xué)手段：使用投影儀播放 PPT、 較難理解和需要強調(diào)的東西會增加黑板板書。 理解保險投資的安全性要求。 2. 承保選擇與承保控制，壽險核保要素與財險核保要素 3. 保險承保中，核保師的主要工作是什么？ 4. 核保師進行的風(fēng)險評估與精算師進行的風(fēng)險評估有何不同？ 核保師確定的保險價格與精算師厘定的保險價格有何不同？ 5. 什么是核保要素？ 教學(xué)進程 (含章節(jié)教學(xué)內(nèi)容、學(xué)時分配、教學(xué)方法、 輔助手段 ) A．本次課的教學(xué)方法： 課堂講授 、 課堂討論 、自學(xué)指導(dǎo) B．本次課的教學(xué)手段：使用投影儀播放 PPT、較難理解和需要強調(diào)的東西會增加黑板板書。 2. 效用和效用函數(shù) 3. 消費者的保險需求 三、供求規(guī)律在保險業(yè)作用的特點 1. 逆選擇 ：定義、后果、控制方法 2. 道德風(fēng)險 ：定義、后果、控制方法 第四節(jié) 保險市場競爭與合作（自己看） 8 本章思考題 1. 影響保險市場供給的因素有哪些？這些因素如何影響保險供給？保險商品的供給有何特點？ 2. 逆選擇和道德風(fēng)險對保險市場有何影響，對保險公司的經(jīng)營有何影響，保險公司如何控制？ 3. 如何理解保險公司之間既有競爭又有合作？ 主要 參考資料 1. 孫祁祥，《保險學(xué)》，北京大 學(xué)出版社， 2020 2. Scott E. Harrington 等著，陳秉正等譯，《風(fēng)險管理與保險》，清華大學(xué)出版社， 2020 3. 小哈羅德 重點 難點 1. 保險商品的特殊性 ； 2. 保險經(jīng)營的特殊原則： 1) 風(fēng)險大量原則 2) 風(fēng)險選擇原則 3) 風(fēng)險分散原則 教學(xué)進程 (含章節(jié)教學(xué)內(nèi)容、學(xué)時分配、教學(xué)方法、 輔助手段 ) A．本次課的教學(xué)方法：課堂講授結(jié)合課堂討論。 教學(xué)目標(biāo)及基本要求 使學(xué)生掌握保險經(jīng)營管理過程中各環(huán)節(jié)的主要目標(biāo)和主要內(nèi)容，培養(yǎng)學(xué)生運用 管理學(xué)理念及 科學(xué)方法對保險公司的經(jīng)營進行現(xiàn)代化管理的能力，提高學(xué)生在金融保險領(lǐng)域工作的競爭力。 2. 影響保險市場均 衡的兩個重要因素：逆選擇和道德風(fēng)險，它們對保險市場有何影響，對保險公司的經(jīng)營有何影響，保險公司如何控制？ 教學(xué)進程 (含章節(jié)教學(xué)內(nèi)容、學(xué)時分配、教學(xué)方法、 輔助手段 ) A．本次課的教學(xué)方法：課堂講授 、 課堂討論。 C．教學(xué)內(nèi)容 第一部分，我國保險企業(yè)營銷管理現(xiàn)狀； （ 1 學(xué)時） 1. 產(chǎn)險公司普遍缺乏產(chǎn)品開發(fā)和產(chǎn)品銷售間的市場策劃環(huán)節(jié) 2. 缺乏在產(chǎn)品開發(fā)、核保定價、渠道管理和宣傳促銷等市場行為之間的協(xié)作一致 3. 呼喚保險 “ 大市場營銷 ” ，體現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營思想的系統(tǒng)性和協(xié)調(diào)性 第二部分，保險公司市場定位和目標(biāo)市場選擇； （ 1/2 學(xué)時） 第三部分，保險產(chǎn)品開發(fā)策略； （ 1/2學(xué)時） 第四部分，產(chǎn)品銷售渠道策略； （ 1/2學(xué)時） 10 第五部分，保險服務(wù)銷售策略； （ 1/2學(xué)時） 第六部分 ，外資壽險公司在中國市場發(fā)展策略 （ 1/2 學(xué)時） 第七部分，如果你是 **保險公司總經(jīng)理（強烈互動環(huán)節(jié)） （ 1/2學(xué)時） ： ? 太平洋安泰人壽 ? 花旗人壽 ? 人保健康險公司 ? 陽光財險公司 ? 安信農(nóng)業(yè)保險公司 本章思考題 1. 分析保險代理人制度的優(yōu)勢和不足之處。 上交時間： 下周上課時交作業(yè)。 3．為什么證券投資是保險投資的主要形式？ 4．什么是利率免疫技術(shù)？保險公司如何利用利率免疫技術(shù)防范債券投資的利率風(fēng)險？ 主要 參考資料 1. 中國保險監(jiān)督管理委員會 ， 《保險資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施項目試點管理辦法》 (保監(jiān)會令 2020 年第 1 號 ) 2. 中國保險監(jiān)督管理委 員會 ,《 保險資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定 》 3. 20202020 中國大陸保險公司資金運用概況 （臺灣研究報告） 4. 保監(jiān)會 人民銀行令（ 2020） 9 號 ，“ 保險外匯資金境外運用管理暫行辦法 ” 5. 張洪濤 ,王國良主編 ， 保險資金管理 ， 北京 ：中國人民大學(xué)出版社， 2020 備注 18 章節(jié)備課（ 七 ） 學(xué)時 數(shù) ： 2 內(nèi)容 期中考試 目的 和要求 督促大家復(fù)習(xí)和掌握前面學(xué)過的內(nèi)容。 2. 理解認可資產(chǎn)與認可負債？ 3. 如何評價保險公司的財務(wù)狀況？ 4. 如何進行保險公司的盈利分析？ 教學(xué)
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