【正文】 有效的金融信息控制洗錢的目的對于個人客戶 ,銀行應(yīng)當保存其身份證明和金融交易記錄 ,以及相關(guān)的支持文件對于單位客戶 ,應(yīng)當保存其注冊證明負責人的身份證和金融交易記錄 ,以及相關(guān)的支持文件無論是個人客戶還是單位客戶 ,這些身份文件和交易記錄的保存時間都不得低于 5年 ,有的應(yīng)當按照國家檔案管理法規(guī)的要求做永久性保管。 四、及時報告大額和可疑交易。識別和報告大額和可疑交易是反洗錢的重要內(nèi)容每一個金融機構(gòu)都應(yīng)當制定一套及時報告大額和可疑支付交易的制度要嚴格按照《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯支付交易報告管理辦法》規(guī)定的標準 ,借鑒國外及國際組織識別大額和可疑交易的經(jīng)驗 ,對金融交易進行識別并作出正確的判斷 五、加強員工培訓(xùn)和宣傳教育。商業(yè)銀行應(yīng)切實加強教育培訓(xùn)工作 ,使重點崗位的業(yè)務(wù)人員具有高度的反洗錢意識和熟練的反洗錢技能 ,掌握反洗錢操作程序可疑資金的識別和分析等知識 ,熟悉有關(guān)反洗錢方 面的規(guī)定反洗錢操作規(guī)程及發(fā)現(xiàn)和處理可疑交易的措施辦法同時 ,應(yīng)通過多種方式加大反洗錢宣傳力度 ,使人民群眾了解洗錢犯罪及所造成的危害 ,充分認識反洗錢工作的重要性 ,積極參與反洗錢活動 我行內(nèi)部人員無貪污、受賄、挪用資金等違法違規(guī)情況。要加強商業(yè)銀行案件防范，首先要推行風險教育，強化案件防范意識。風險教育在案件防范工作中起到關(guān)鍵作用，必須要將其常態(tài)化，主要可以從幾個方面著手：一是開展政紀教育，進一步提高各級領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔合規(guī)意識和拒腐防變的能力；二是開展法紀教育。要對全體員工特別是新進行員工開展職業(yè)操守教 育、廉潔從業(yè)教育、法規(guī)制度教育，增強員工遵章守紀、按章操作的意識；三是開展案例警示教育。充分利用各類宣傳教育資源，學習案例，警示各崗位員工自覺遵守職業(yè)操守，從思想根源上消除風險案件隱患；四是開展風險要點教育。從分析案件和重大違規(guī)事件暴露出的突出問題入手，梳理、提煉若干易于記誦、便于執(zhí)行的風險防范要點，使員工耳熟能詳，形成操作上的自覺。其次，完善制度建設(shè)，強化制度落實。制度完善是案件防范的前提，制度落實是案件防范的關(guān)鍵，二者要有機結(jié)合。要根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理需要，在制度跟進、流程完善、系統(tǒng)優(yōu)化等方面建立和完善持續(xù)整改機制；完善案件防控及整改工作聯(lián)席會議制度，定期召集相關(guān)部門分析案件防控形勢；落實案件防控及整改重點聯(lián)系行制度。要嚴格執(zhí)行黨內(nèi)、行內(nèi)民主生活會、述職述廉、民主測評等各項基本制度，從作風建設(shè)、遵守廉潔從業(yè)規(guī)定、組織人事工作、執(zhí)行回避制度、改進成本管理和執(zhí)行財經(jīng)紀律等方面加強對領(lǐng)導(dǎo)人員的監(jiān)督，將案件防范納入領(lǐng)導(dǎo)人員考核范圍，促使其重視并嚴格落實制度。第三，加大監(jiān)督檢查力度，強化問責機制。失去監(jiān)督的權(quán)力必然 會被濫用，必須監(jiān)督對權(quán)力的監(jiān)督，對員工行為進行檢查。抓好自查和互查，在加強各業(yè)務(wù)部門自身監(jiān) 督檢查和崗位之間的相互監(jiān)督檢查的同時，專門監(jiān)督檢查部門進行專項檢查，既包括人的監(jiān)督，也包括物的監(jiān)督，實現(xiàn)人機共防。一方面，對在檢查中該發(fā)現(xiàn)的問題而不能發(fā)現(xiàn)，或?qū)σ寻l(fā)現(xiàn)的問題視而不見、查而不報、查而不究的，要堅決追究檢查者的責任。另一方面，要對在日常檢查中發(fā)現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)和違紀違規(guī)行為嚴格落實整改措施，對各類案件或苗頭性問題，只有做到發(fā)現(xiàn)一件，嚴肅查處一件，不斷加大打擊和懲處的力度，才能產(chǎn)生以儆效尤的作用，震懾一些試圖作案的人不敢作案。第四，創(chuàng)新防范手段，強化渠道建設(shè)。在依靠傳統(tǒng)防范方式的同時，要不斷創(chuàng)新手段。 逐級落實談話制度，近距離的了解員工的思想動態(tài)；深入推進紀檢監(jiān)察特派員制度，合理確定考核目標內(nèi)容，科學編制考核評價指標，并納入全行內(nèi)控與合規(guī)考核體系之中，持續(xù)關(guān)注并消除員工的不良思想；拓寬渠道建設(shè)，充分發(fā)揮網(wǎng)上舉報、網(wǎng)上排查的作用，為員工舉報違規(guī)違紀行為提供必要的渠道和途徑；完善風險預(yù)警機制，多層面收集案件隱患信息或普遍存在的典型問題，及時進行風險提示，跟蹤評價防范結(jié)果；建立員工家屬溝通聯(lián)絡(luò)制度，通過家訪、召開家屬座談會等形式向員工家屬通報情況，在家屬與單位、家屬與員工之間架起互相理解的橋梁 ,攜手共筑一道穩(wěn)定 員工隊伍思想和防范經(jīng)濟案件發(fā)生的后方防線。我行將根據(jù)銀監(jiān)會各級領(lǐng)導(dǎo)關(guān)于促進銀行業(yè)金融機構(gòu)進一步 加強案件防控工作的指示精神，結(jié)合實際，不斷深入扎實地開展案 件案件防控工作，切實防范各類風險，為鞏固和創(chuàng)建良好金融環(huán)境，做出不懈努力。公司銀行管理部 2021 年 11月 11 日