合規(guī)及反洗錢工作總結(jié)-資料下載頁
2025-04-03 17:22本頁面
【正文】 題的通知》，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)高度重視投保人、被保險(xiǎn)人的信息保護(hù)，建立客戶信息管理和保密制度，制定泄露客戶信息的處罰措施，不得（）、（）或（）個(gè)人信息資料。（ a,b,c） 法提交 . 三、判斷題（共 5 題，每題分 1 分，總 5 分） ，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶出示的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核實(shí)并登記。（ no） 對(duì)錯(cuò) （ no） 對(duì)錯(cuò) ，自保險(xiǎn)人知道有解除事由之日起，超過三十日不行使而消滅。（ yes） 對(duì)錯(cuò) ，認(rèn)為有關(guān)的證明和資料不完整的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)一次性通知投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人補(bǔ)充提供。（ yes） 對(duì)錯(cuò) 《保險(xiǎn)法》相關(guān)條文，保險(xiǎn)人收到被保險(xiǎn)人或者受益人的賠償或者給付保險(xiǎn)金的請(qǐng)求后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)作出核定；情形復(fù)雜的，應(yīng)當(dāng)在六十日內(nèi)作出核定（ no） 對(duì)錯(cuò) 第四篇：反洗錢內(nèi)控合規(guī)試題 、程序和方法 ,指的是（）√ ABCD控制環(huán)境 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 控制活動(dòng) 監(jiān)督與糾正 正確答案： C 多選題 （） ABCDE控制環(huán)境 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 控制活動(dòng) 信息與交流 監(jiān)督與糾正 正確答案： ABCDE ，需遵循以下哪些原則（）√ ABCD全面性原則 審慎性原則 有效性原則 獨(dú)立性原則 正確答案： ABCD 判斷題 的有效性。√ 正確 錯(cuò)誤正確答案：正確 營(yíng)管理相結(jié)合。√ 正確 錯(cuò)誤正確答案：正確 第五篇：合規(guī)反洗錢課感悟 葉文忠東莞農(nóng)村商業(yè)銀行道滘支行 13790452694 合規(guī)與反洗錢課感悟 本人是一名初入銀行的員工，在接受了風(fēng)險(xiǎn)管理部袁經(jīng)理語重心長(zhǎng)地對(duì)于合規(guī)與反洗錢的介紹后，有了初步的認(rèn)識(shí)，這也是我這個(gè)新員工上崗工作前必修的思想政治課，在我心中大下了“法”字這個(gè)深深的烙印，于是有感而發(fā)寫下了這篇感悟。 首先，談?wù)勎覍?duì)合規(guī)的理解吧。對(duì)于合規(guī)，每個(gè)職業(yè)有它自身的要求，如作為一個(gè)公務(wù)員，它的合規(guī)就是遵循國家法律對(duì)公職人員的要求，廉潔自身地切身投入群眾的利益中，做到從群眾中來到群眾中去；作為一名司機(jī)，它的合規(guī)就是遵循交通制度，保障好乘客的人身安全，將乘客運(yùn)送到目的點(diǎn)。然后合規(guī)都是有五個(gè)方面： 一、外部法律法規(guī)，就是作為一名中國公民必須遵守的法律制度； 二、外部監(jiān)管規(guī)定規(guī)則，就比如東莞農(nóng)村商業(yè)銀行接受銀監(jiān)會(huì)監(jiān)督檢查一樣； 三、行內(nèi)行為準(zhǔn)則，即要做到自身思想語言行為合規(guī)，作為一名銀行員 工，尤其是東莞農(nóng)村商業(yè)銀行的員工，自己的一舉一動(dòng)關(guān)系到銀行的利益與聲譽(yù)，所以必須要盡快地了解好我們農(nóng)商行的各種規(guī)章制度，調(diào)整好自己平常的不規(guī)范行為； 四、行內(nèi)規(guī)章制度，尤其作為一名新員工，對(duì)于不了解的業(yè)務(wù)流程需細(xì)心銘記，即使犯錯(cuò)也要勇于承擔(dān)并接受批評(píng)與改正； 五、自律性組織制定準(zhǔn)則。所謂以史為鑒可以知興亡，在袁經(jīng)理的指導(dǎo)下，我了解到里森《我怎樣把巴林銀行弄垮》這個(gè)典型而震驚古今中外的真實(shí)例子，據(jù)了解，巴林銀行是世界首家“商業(yè)銀行”，有著光輝的歷史，具體如何輝煌我就不展開了，但是如此輝煌的世界 性銀行卻被一個(gè)小小的期貨交易員工致使其“家破人亡”，其原因不是銀行外部的競(jìng)爭(zhēng)或者經(jīng)濟(jì)危機(jī)，僅僅是因?yàn)檫@名員工的沒有合規(guī)操作業(yè)務(wù)致使壞賬錯(cuò)帳堆積如山，最終如同一個(gè)定時(shí)炸彈將巴林銀行炸開。 最后，讓我談?wù)劮聪村X吧，洗錢是有兩個(gè)方面的，一是洗黑錢，簡(jiǎn)單地來說，洗黑錢就是把非法的收入通過各種手段變得表面看起來是合法的收入；另一方面是洗白錢，即把原來合法的收入通過各種手段將資金轉(zhuǎn)移支持非法的犯罪活動(dòng)。對(duì)于做銀行的我們，最常見的就是不法分子通過我們金融體系清洗臟款，如在我們農(nóng)商行利用假身份證開設(shè)多個(gè)賬戶，用以轉(zhuǎn) 移和隱藏非法所得收益。所以在日產(chǎn)中，我們?cè)谵k業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)該對(duì)客戶的身份進(jìn)行識(shí)別，尤其對(duì)客戶的身份證真假進(jìn)行辨別，同時(shí)保存客戶的身份資料與交易記錄；對(duì)一些大額和可以的交易要主動(dòng)地匯報(bào)，如找網(wǎng)店的負(fù)責(zé)人或者上報(bào)給風(fēng)險(xiǎn)管理部；協(xié)助我們支行風(fēng)險(xiǎn)管理部了解被調(diào)查客戶的業(yè)務(wù)背景，交易信息，及時(shí)反饋；對(duì)于在網(wǎng)點(diǎn)中過來詢問信息的司法機(jī)關(guān)，要依法協(xié)助和配合；在平時(shí)的社區(qū)營(yíng)銷活動(dòng)中，也應(yīng)該同時(shí)對(duì)我們的客戶及潛在客戶進(jìn)行反洗錢宣傳，讓客戶具有風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)與信用觀念，營(yíng)造良好的外部環(huán)境，從而對(duì)我們的反洗錢工作做到理解與配合。
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