銀行卡自查報(bào)告-資料下載頁(yè)
2025-04-03 05:01本頁(yè)面
【正文】 針對(duì)農(nóng)村中學(xué)生學(xué)習(xí)能力強(qiáng)、接受速度快且與農(nóng)村地區(qū)關(guān)系密切的特點(diǎn)，我社主任黎風(fēng)華同志與萬(wàn)庾各中學(xué)進(jìn)行協(xié)商，學(xué)校同意由我社將銀行卡知識(shí)制成宣傳折發(fā)放給每個(gè)學(xué)生，通過(guò)我社對(duì)學(xué)生的銀行卡知識(shí)培訓(xùn)，再由每個(gè)學(xué)生將所學(xué)銀行卡助農(nóng)服務(wù)知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)防范常識(shí)傳遞給其家人、鄰居，使銀行卡助農(nóng)服務(wù)的相關(guān)政策和具體做法家喻戶曉、深入人心。 通過(guò)本次宣傳活動(dòng)，提高了我系統(tǒng)銀行卡與助農(nóng) POS 機(jī)的社會(huì)影響力，對(duì)社會(huì)公眾了解和掌握安全使用銀行卡、助農(nóng) POS 機(jī)的辨別能力和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)、提升金融 素養(yǎng)和自我保護(hù)意識(shí)起到了顯著效果，培養(yǎng)了持卡人良好的用卡習(xí)慣，營(yíng)造了安全用卡，放心支付的良好社會(huì)環(huán)境。 二 0 一二年四月二十日 第五篇：銀行卡風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告 關(guān)于銀行卡系統(tǒng)科技風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查通知 的自查整改報(bào)告 近年來(lái)，銀行卡在我省迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購(gòu)物消費(fèi)、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動(dòng)的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)，也暴露出了諸多風(fēng)險(xiǎn)，有效地防范和控制風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前必須要解決的問(wèn)題。根據(jù)豫銀監(jiān)辦發(fā) 號(hào)文關(guān)于開(kāi)展銀行卡系統(tǒng)科技風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知，我社對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個(gè)方面： 一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則，我社根據(jù)市銀行卡中心相關(guān)管理規(guī)定對(duì)我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制等內(nèi)容，對(duì)于銀行卡的開(kāi)卡、收回、銷(xiāo)卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專(zhuān)項(xiàng)登記等，務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險(xiǎn)。 二、關(guān)于 業(yè)務(wù)管理情況方面：對(duì)于銀行卡的開(kāi)銷(xiāo)戶、掛失、沖銷(xiāo)、補(bǔ)正等分險(xiǎn)類(lèi)交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作，嚴(yán)格審查客戶資料的真實(shí)性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時(shí)，我社也時(shí)常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊(cè)給前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)知識(shí)，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。 三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面： 1 是 ATM 保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼必須雙人分別掌管，即管理員管 ATM 保險(xiǎn)柜密碼，出納員掌管 ATM保險(xiǎn)柜和電子門(mén)鑰匙。 2 是密碼必須不定期更換，每 月至少更換一次。3是裝入或取出 ATM現(xiàn)鈔，必須做到雙人操作（特別是離行式的 ATM機(jī)）、及時(shí)清點(diǎn)，交叉復(fù)核，中途不得換人。 4 是所有加鈔、點(diǎn)鈔、清機(jī)過(guò)程必須選擇監(jiān)控器下進(jìn)行。 5 是裝鈔完畢對(duì)外營(yíng)業(yè)前，管理員必須進(jìn)行實(shí)地測(cè)試，檢查錢(qián)箱位置放置是否錯(cuò)位及吐鈔面額是否正確，測(cè)試無(wú)誤后方可投入使用。 6 是在外部服務(wù)商提供 ATM 維護(hù)服務(wù)時(shí)已經(jīng)做到全程陪同，保證 ATM機(jī)不受到外部人員控制，確保 ATM 機(jī)正常運(yùn)行。 四、關(guān)于科技開(kāi)發(fā)管理情況方面：此項(xiàng)業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)。 五、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面：對(duì)于銀行 卡的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作，包括開(kāi)銷(xiāo)卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門(mén)也會(huì)不定期派人前來(lái)進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作，務(wù)求對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
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