銀行卡自查報(bào)告(存儲(chǔ)版)
【正文】 支付等金融活動(dòng)的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)，也暴露出了諸多風(fēng)險(xiǎn)，有效地防范和控制風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前必須要解決的問(wèn)題。 八、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面：對(duì)于銀行卡的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作，包括開(kāi)銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會(huì)不定期派人前來(lái)進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作，務(wù)求對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。 二 0 一二年四月二十日 第五篇：銀行卡風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告 關(guān)于銀行卡系統(tǒng)科技風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查通知 的自查整改報(bào)告 近年來(lái)，銀行卡在我省迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購(gòu)物消費(fèi)、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動(dòng)的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)，也暴露出了諸多風(fēng)險(xiǎn)，有效地防范和控制風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前必須要解決的問(wèn)題。 6 是在外部服務(wù)商提供 ATM 維護(hù)服務(wù)時(shí)已經(jīng)做到全程陪同，保證 ATM機(jī)不受到外部人員控制，確保 ATM 機(jī)正常運(yùn)行。 4 是所有加鈔、點(diǎn)鈔、清機(jī)過(guò)程必須選擇監(jiān)控器下進(jìn)行。 針對(duì)農(nóng)村中學(xué)生學(xué)習(xí)能力強(qiáng)、接受速度快且與農(nóng)村地區(qū)關(guān)系密切的特點(diǎn)，我社主任黎風(fēng)華同志與萬(wàn)庾各中學(xué)進(jìn)行協(xié)商，學(xué)校同意由我社將銀行卡知識(shí)制成宣傳折發(fā)放給每個(gè)學(xué)生，通過(guò)我社對(duì)學(xué)生的銀行卡知識(shí)培訓(xùn)，再由每個(gè)學(xué)生將所學(xué)銀行卡助農(nóng)服務(wù)知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)防范常識(shí)傳遞給其家人、鄰居，使銀行卡助農(nóng)服務(wù)的相關(guān)政策和具體做法家喻戶曉、深入人心。 六、關(guān)于新業(yè)務(wù)開(kāi)展情況方面：我社目前并未 開(kāi)展珠江平安卡 VIP卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)等方面業(yè)務(wù)。 三、存在問(wèn)題及改進(jìn)建議 經(jīng)自查，我行還存在以下 問(wèn)題（ 1）部分柜員防范意識(shí)不強(qiáng)，對(duì)銀行卡犯罪認(rèn)識(shí)不足；（ 2）業(yè)務(wù)素質(zhì)有待提高；（ 3）加大自助設(shè)備的安全風(fēng)險(xiǎn)檢查力度。在我行布放的自助機(jī)具醒目位置進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒客戶的安全用卡。 五、存在問(wèn)題及改進(jìn)建議 （一）存在問(wèn)題 經(jīng)自查，我聯(lián)社還存在以下問(wèn)題： 一是個(gè)別柜員防范意識(shí)不強(qiáng)，對(duì)銀行卡違法犯罪認(rèn)識(shí)不足。 （一）強(qiáng)化內(nèi)部管理，規(guī)范操作流程 隨著銀行卡業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展及銀行卡業(yè)務(wù)種類不斷增加，各信用社充分認(rèn)識(shí)加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)管理的重要性，明確銀行卡業(yè)務(wù)管理各個(gè)環(huán)節(jié)的工作責(zé)任，確保轄內(nèi)銀行卡業(yè)務(wù)穩(wěn)健開(kāi)展。 二、銀行卡業(yè)務(wù)開(kāi)展情況 （一）采取有效措施，加大富秦卡推廣力度 實(shí)行富秦卡發(fā)卡優(yōu)惠政策，減免客戶用卡手續(xù)費(fèi)，吸取客戶開(kāi)卡，提高客戶用卡積極性。聯(lián)社業(yè)務(wù)部、信息部、財(cái)務(wù)部、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在業(yè)務(wù)部，負(fù)責(zé)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作的具體安排 。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)對(duì)卡片管理情況的自查。富秦卡是全省農(nóng)村信用社統(tǒng)一的銀行卡品牌，各社注意維護(hù)了富秦卡的整體形象，加強(qiáng)相互之間的配合與協(xié)作，形成全縣業(yè)務(wù)推廣和市場(chǎng)營(yíng)銷合力。發(fā)卡業(yè)務(wù)必須嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)操作規(guī)程，申請(qǐng)表必須由 申請(qǐng)人本人親筆簽名確認(rèn)，不得在申請(qǐng)人不知情或違背申請(qǐng)人意愿的情況下盲目發(fā)卡。 二、規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程的梳理情況 因我行使用晉城銀行前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，所以我部門在晉城銀行總行下發(fā)的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業(yè)務(wù)操作流程基礎(chǔ)上，結(jié)合我行實(shí)
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