銀行卡自查報告(編輯修改稿)
2025-05-09 05:01 本頁面
【文章內容簡介】 題，解決問題。 二、規(guī)章制度及業(yè)務操作流程的梳理情況 因我行使用晉城銀行前臺業(yè)務系統(tǒng)，所以我部門在晉城銀行總行下發(fā)的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業(yè)務操作流程基礎上，結合我行實際情況加以修改，認真梳理了《 *****銀行銀行卡業(yè)務風險防范管理辦法》、《 **卡業(yè)務操作流程》《 *****銀行取款機業(yè)務處理流程》、《 *****銀行存取款機業(yè)務處理流程》、《 *****銀行自助機具吞卡處理操作流程》《 *****銀行自助發(fā)卡機業(yè)務管理辦法》等制度及辦法規(guī)范和約束發(fā)卡操作，并組織員工認真學習，做到業(yè)務拓展，制度先行，保證管理有依據(jù)，操作有規(guī)范，風險能控制。 三、銀行卡業(yè)務辦理的自查情況 至 2021 年 3 月，我行發(fā)行“ **卡” **張。（ 1）針對銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補卡等風險類交易，嚴格按照《 *****銀行銀行卡業(yè)務風險防范管理辦法》等規(guī)章制度進行風險檢查，通過檢查掛失登記臺賬、客戶辦卡留存賬戶資料，發(fā)卡機發(fā)卡后留存回單，發(fā)現(xiàn)柜員在辦理業(yè)務過程中基本按 照我行規(guī)定進行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶信息填寫不完整的情況均已進行記錄并要求整改。（ 2）針對銀行卡片保管，我行 **卡由晉城銀行統(tǒng)一印制，我行前臺操作人員在領卡、發(fā)放、銷卡過程中，按照相關規(guī)定做出入出境庫登記手續(xù)，嚴格落實銀行卡賬戶實名制，廢卡專人保管、登記，統(tǒng)一銷毀。（ 3）自助機具自查。在我行布放的自助機具醒目位置進行風險提示，提醒客戶的安全用卡。（ 4）持卡人合法權益方面，在營業(yè)前臺、自助網(wǎng)點張貼風險提示，提醒客戶不要將密碼泄露，不要設置太簡單的密碼，提醒客戶妥善保管銀行卡等。要求客戶在辦理前閱 讀開卡協(xié)議書，如實填寫開卡申請表本人親筆簽名確認。（ 5）銀行辦理的自查。我行業(yè)務系統(tǒng)不支持同一客戶超過 3 張銀行卡。因我行規(guī)定 **卡一律不得代辦，特殊情況需由會計主管審批，所以前臺柜員按照此規(guī)定落實實名制、本人辦理制度。（ 6）銀行卡收單檢查。在受理收單業(yè)務時嚴格按照本地化管理、確保機構的真實性，并通過對現(xiàn)有收單業(yè)務的商戶進行一一核查和抽查賬戶流水等途徑，加強交易監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)兩戶經(jīng)常使用信用卡刷卡并很快支取的現(xiàn)象，對該商戶進行資料的完善并將機具收回。 三、存在問題及改進建議 經(jīng)自查，我行還存在以下 問題（ 1）部分柜員防范意識不強，對銀行卡犯罪認識不足；（ 2）業(yè)務素質有待提高；（ 3）加大自助設備的安全風險檢查力度。 改進建議：今后工作中，不間斷對員工進行銀行卡進行培訓、制度的學習，進一步提高員工安全意識和對違法犯罪的認識，提高業(yè)務水平，實現(xiàn)銀行卡業(yè)務推廣和管理協(xié)調發(fā)展。 *****銀行 2021年 3 月 第三篇：銀行卡風險排查自查報告 銀行卡風險排查自查報告 近年來，銀行卡在國內迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業(yè)務快速發(fā)展的同時，也暴露出了諸多風險，有效地防范和控制風險是當前必須要解決的問題。根據(jù)粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)【 2021】 14 號文關于開展銀行卡業(yè)務風險排查活動的通知，我社對銀行卡業(yè)務的相關管理情況進行了自查，主要有以下幾個方面： 一、關于制度建設和崗位設置方面：縣聯(lián)社關于銀行卡
研究報告相關推薦
鄂ICP備17016276號-1