【文章內容簡介】 了有價單證登記簿并按規(guī)定登記。 （ 11）應付賬款方面。能做到將正常業(yè)務引入其他應付款科目核算列支；不存在截留的收入、利潤等隱藏在其他應付款科目；列賬正確、內容真實；無非營業(yè)資金長期占用而沒有清理；對無法支取的其他應付款能查明原因，并轉入營業(yè)外收入； 檔案管理方面 支行所有重要資料均放進保險柜和鐵皮柜內保管，傳票及時送交后督中心。各種會計資料按制度能夠按照要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫保管。 庫管員按規(guī)定設立了《庫存現(xiàn)金及重要空白憑證庫登記簿》，并每日登 記。日終批處理流水、憑證、清單能及時打印，各種賬表、憑證能及時裝訂，每日堅持逐筆勾對賬務柜員的現(xiàn)金收付流水；檔案按年歸檔，會計檔案的登記、保管、使用、調閱、移交和銷毀符合制度規(guī)定； 印押證卡管理方面 （ 1）．重要空白憑證管理。重要空白憑證賬實、賬表、賬簿相符，納入表外核算；執(zhí)行“印證分管、印押分管”的原則；入庫保管；按順序使用，不存在跳號使用現(xiàn)象；作廢的重要空白憑證能隨當日傳票裝訂，金農卡作廢全部上繳。柜員間不存在擅自調劑憑證現(xiàn)象。金農卡、“金農易貸福農”卡、 usbkey 客戶數(shù)字證書、支付密碼器等一律視同重要空白憑證管理，領用、保管、發(fā)卡、銷卡、換卡、廢卡收回等按規(guī)定處理。 （ 2）．柜員（卡）管理方面 柜員卡管理符合要求，納入重要空白憑證管理；不存在一人多卡或一卡多人現(xiàn)象；柜員離 柜（崗）時做簽退； 柜員模式的設置符合省聯(lián)社規(guī)定的五種模式；綜合業(yè)務系統(tǒng)無虛擬柜員存在；柜員離崗時進行簽退處理，不存在他人代為辦理業(yè)務現(xiàn)象；柜員不存在自己為自己辦理業(yè)務現(xiàn)象；不存在異地日結現(xiàn)象。修改客戶信息符合制度規(guī)定； （ 3）柜員密碼管理。柜員密碼能堅持定期、不定期更換；柜員輸入密碼時其他人員實行回避制度。 （ 4）印章管理方面。營業(yè)用印章按柜員設置、編號控制；柜員臨時離崗，印章入箱加鎖，營業(yè)終了入庫保管；柜員離崗時印章進行交接和登記，交接經(jīng)主管柜員或主任監(jiān)交；印、押、證分管分用，執(zhí) 行人離章鎖；已停用、作廢的印章封存上繳。 存款業(yè)務方面 （ 1）．賬戶管理方面。個人賬戶、對公賬戶開戶資料、手續(xù)等齊全，符合人民銀行賬戶管理辦法規(guī)定；按規(guī)定對客戶身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查，簽訂相關結算協(xié)議。結算賬戶使用符合規(guī)定，單位結算賬戶為能按進行年檢，資料不能及時更新；存款的開戶、提前支取及大額支取、掛失、查詢、控制、凍結及扣劃等要求客戶及有權方提供有效證件并履行相關手續(xù)；無違規(guī)辦理存款人 死亡后或所有權有爭議的存款過戶、支付業(yè)務； （ 2） .存取款方面。不存在將單位或個人存 款轉入長期不動戶盜取客戶存款現(xiàn)象；存款賬戶無透支、空收、空付，虛存虛支現(xiàn)象；無虛存實取套取現(xiàn)金的現(xiàn)象，無為完成任務而虛開存款的現(xiàn)象。沒有建立《雙熱線聯(lián)系查證登記簿》和《大額資金支取預約登記簿》；對客戶風險等評定及時、準確、規(guī)范；大額現(xiàn)金存取業(yè)務聯(lián)網(wǎng)核查客戶身份證件、執(zhí)行授權制度、按照規(guī)定登記審批，不存在分筆辦理業(yè)務逃避授權現(xiàn)象，大額現(xiàn)金支取、可疑支付按制度審批登記上報；發(fā)現(xiàn)反洗錢或可疑支付按要求及時上報；按要求及時登錄反洗錢系統(tǒng)進行填報。客戶辦理修改支控條，修改通兌標識，修改客戶賬戶信息，重置客戶密碼等存款 模塊特殊業(yè)務時，填寫特殊業(yè)務申請書，認真審核并經(jīng)主管授權后辦理。通過檢查非賬務流水和傳票，打印資料等方式查看未發(fā)現(xiàn)柜員擅自修改客戶信息，盜取客戶資金現(xiàn)象；不存在通過儲蓄單折換新，當日沖正、一記雙訖，單邊記賬等交易侵占客戶存款或盜取客戶資金現(xiàn)象。 （ 3） .掛失處理方面。掛失資料完整，委托掛失時被委托人提供其身份證明；掛失業(yè)務有書面掛失申請書辦理掛失手續(xù)，代理人能提供存款人和本人身份證件辦理代理掛失手續(xù)；掛失補發(fā)、密碼重置或辦理解掛時嚴格要求本人辦理；無冒用客戶名義辦理存單、折掛失，盜用客戶資金、套取支 行利息現(xiàn)象。 （ 4）支票業(yè)務方面。對印鑒卡片的管理合規(guī)；無違規(guī)受理、使用支票，受理超期、遠期等作廢無效支票，現(xiàn)金支票做轉賬交易現(xiàn)象；無盜竊、借用他人空白支票，利用偽造的印章進行詐騙現(xiàn)象；無對支票要素審核不嚴，出現(xiàn)差錯，未對支票進行折角驗印，導致客戶資金被盜現(xiàn)象。 （ 5）賬戶管理方面。支行綜合柜員能夠按規(guī)定對客戶身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查。對公存款賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。銀星支行 5 戶對公賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。此 5 戶均為久懸戶，長期不發(fā)生業(yè)務，一時難以聯(lián)系到開戶單位，下部我支行將積極協(xié)調爭取為其銷戶。 支行綜合柜員辦理提前支取手續(xù)時堅持必須持存單和存款人的身份證明辦理；代儲戶支取的，代支取人還必須持其身份證明的規(guī)定。 我支行對掛失處理登記薄進行自查未發(fā)現(xiàn)未登記、漏登記現(xiàn)象。 我支行業(yè)務辦理手續(xù)規(guī)范。所有存取款憑條都能按照要求填寫券別。 安全保衛(wèi)及內控方面 支行負責人與每位綜合柜員都簽訂了《案件防控、安全保衛(wèi)、消防目標責 任書》，明確了工作中應當承擔的具體責任和目標。 支行每月組織全行員工開展消防、安全、警示教育學習，有相關記錄，并結合支行年初制定 的安全學習計劃進行安全防范、規(guī)章制度、職業(yè)道德等知識的培訓，與總部共同開展了各項演練。從而讓員工掌握了相關的規(guī)章制度、基本防范技能、正確的操作規(guī)范和程序，以及發(fā)生緊急情況的應急處置措施分工、動作要領，各種自衛(wèi)武器、報警監(jiān)控裝置的操作使用，并使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險的應急方法，有效地提高了全員安全防范的能力。 營業(yè)網(wǎng)點堅持雙人臨柜，通往柜臺的通勤門能夠按照規(guī)定即開即鎖；自衛(wèi)器具放于隨手可取的隱蔽處；監(jiān)控設備能 24 小時正常運行，且錄像能保持 90 天以上；能夠堅持在下班前進行安全檢查，下班時關閉 營業(yè)廳電源；嚴格執(zhí)行非臨柜人員進出柜臺的相關制度。在款箱交接、資金解繳均能款箱均置于監(jiān)控下完成，交接登記完整、清楚； 三、存在的不足 我行 2021 雖然取得了一定的成績，但離總行要求和自己的目標計劃還有相當差距，也還或多或少地存在以下不足： （一）思想意識有待改變。員工思想固化在總行設定的崗位職責之內，部分員工意識中只要去做本職工作，缺少主人翁意識和奉獻精神；存在不適合自己口味的制度就從心里反對，缺乏服從意識，對制度執(zhí)行不力； （二）業(yè)務能力有待加強。員工日常工作不善總結，大大 影響了工作效率；由于年齡因素，個別綜合柜員辦理業(yè)務差錯率高，工作效率低； 以上為我支行的自查情況，如有不妥請領導批評指正！ 2021 年 1 月 3 日篇二：商業(yè)銀行關于檔案管理工作申報“ aaaaa級”自查報告 關于檔案工作目標管理認定“ aaaaa 級”自查報告 2021 年，我行將檔案工作目標管理認定工作列入全年工作計劃，為了確保此項工作的順利完成，在市檔案局的正確領導和悉心指導下，我行根據(jù)《河北省機關檔案工作目標管理認定辦法》（冀檔 [2021]2 號）和河北省機關檔案工作目標管理認定標準，制定了檔案升級達標計劃。自年初起，利用近 1 年的時間，增加了新的檔案庫房，總面積達 240 平方米，更新了檔案室的各類硬件設施，檔案管理系統(tǒng)軟件由單機版升級成網(wǎng)絡版，并與我行的 oa 辦公自動化系統(tǒng)進行了對接，實現(xiàn)了檔案全行聯(lián)網(wǎng)查閱功能 。 8 月份，我行在時間緊、任務重、人員少的情況下，對一萬五千多件檔案資料按照“ aaaaa 級”標準要求進行了規(guī)范化整理，各類檔案達到了齊全完整，期限劃分準確，分類、編目、排列規(guī)范，現(xiàn)已達到檔案工作目標管理認定標準，自查總分為 99 分。 一、單位基本概況 唐山市商業(yè)銀行是唐山市唯一具有獨立法人資格的地方性股份制商業(yè)銀行，成立于 1998 年 6 月 9 日，注冊資本 10003 萬元人民幣， 2021年擁有 30 家支行（部）， 26 個總行部室和 17 個事業(yè)部， 2021 年調整為 8 各部室，下設 19 個中心，從業(yè)人員 1059 人（含 派遣人員 49 人，不含內退人員 10 名），總部于 2021 年 8 月 1 日從唐山市建設南路 781號遷入唐山市路南區(qū)新華西道 66號。 二、檔案管理基本情況 我行綜合檔案室現(xiàn)存 1995 年至 2021 年底各門類檔案 40233 卷（件），其中文書檔案 12160 件 (其中：永久 4577 件；長期（ 30 年） 1602件；短期（ 10 年） 5981 件 )；會計檔案 17356 卷（其中：憑證類 14925卷；帳簿類 422 卷；報表類 1235 卷；其他類 774 卷）；照片檔案 585件，基建檔案 51 件，實物檔案 61 件，聲像檔案 74 件，信貸檔案 2527件，電子文件 7419 件。文件材料齊全完整，沒有積存文件，保管期限劃分準確，分類、編目科學規(guī)范，案卷質量達到國家規(guī)范化的要求。 三、自查情況（自查得分 99分） （一）組織管理（本項標準分為 22 分，自查 分）因近三年內在設區(qū)市級以上刊物或會議發(fā)表、交流檔案業(yè)務活動中沒有發(fā)表文章，扣 組織領導 明確了分管領導；檔案工作列入了領導的議事日程，對檔案工作的機構設置、人員配備、庫房建設、業(yè)務建設、所需經(jīng)費等問題給予及時研究解決。建立了與機關工作相適應的檔案管理機構； 檔案工作列入機關目標管理責任制并考核。建立了以檔案管理機構為中心，各內設機構兼職檔案人員為基礎的檔案工作管理體系；嚴格執(zhí)行業(yè)務部門立卷制度；檔案機構對本機關各部門文件材料的收集、整理、歸檔工作進行監(jiān)督指導，每年組織開展文件歸檔學習、評比 或經(jīng)驗交流活動兩次。各種門類和載體的檔案實現(xiàn)集中統(tǒng)一管理，做到統(tǒng)一領導、統(tǒng)一機構、統(tǒng)一制度。檔案工作納入本機關的工作計劃、總結。并有檔案部門的具體計劃、總結。利用各種形式學習、宣傳貫徹《檔案法》、《河北省檔案工作條例》等法規(guī)，沒有違法違紀行為。按照檔案行政管理部門的 工作計劃和要求；切實改進本機關的檔案工作，按時報送檔案工作情況報告；積極參加檔案行政管理部門組織的各項業(yè)務活動、協(xié)作活動；接受檔案管理部門的監(jiān)督指導。 檔案人員 配備了與本機關檔案工作相適應的檔案人員，并保持相對穩(wěn)定，有專職檔案管理人員 2 名。檔案人員遵紀守法、政治可靠、忠于職守、愛崗敬業(yè)。檔案人員具備大學本科學歷；通過檔案專業(yè)課培訓，取得證書及資格證書，具有檔案專業(yè)知識；熟練操作運用現(xiàn)代化設備。近三年檔案人員參加設市區(qū)級以上檔案行政管理部門組織的培訓三次以上。檔案人員在晉職、職稱評聘、學 習進修和福利等方面享受與單位同等人員待遇。近三年來機關工作成績顯著，檔案機構和檔案人員受到檔案部門和主管部門的表彰和獎勵。 制度建設 制定了本機關的檔案管理辦法、規(guī)定并納入機關管理制度中；制定并嚴格執(zhí)行了文件收集歸檔制度、檔案保管、整理、保密、統(tǒng)計、利用和鑒定銷毀、檔案庫房管理、電子檔案管理等專項制度；制定了檔案人員崗位責任制及考核辦 法；檔案部門參加重要活動、竣工驗收、設備開箱等形成制度；各專項制度及檔案人員崗位責任制上墻。制定了應急預案，進行了模擬演練。 （二）檔案業(yè) 務建設（本項標準分為 38分，自查 38 分） 收集歸檔 編制了各類檔案文件材料歸檔范圍和保管期限表，并經(jīng)同級檔案行政管理部門審批通過。按歸檔范圍和保管期限全部整理，按時歸檔，各類文件材料歸檔率、完整率、準確率達 100%；歸檔交接目錄、手續(xù)齊全。及時收集聲像檔案、實物檔案和有關業(yè)務材料。文件制成材料和字跡材料符合國家規(guī)定的質量要求。 整理 全宗明確，編制有檔案分類方案；全宗內檔案分類合理。檔案整理質量符合國家和省規(guī)范要求：期限劃分準確；文件排列有序，編號準確；加蓋歸檔章，項 目填寫齊全、規(guī)范；根據(jù)需要，對應的檔案設立互見號；文件裝訂結實、整齊、美觀，無金屬物；檔案盒封面、盒脊、備考表填寫齊全、規(guī)范、清楚、整齊。按全宗、類別、保管期限編制了各門類、載體檔案文件級目錄、專題目錄、電子文件目錄。各門類、各載體檔案均按國家有關標準整理上架，無積存零散文件。 保管與保護 庫房、辦公、閱覽三分設，且布局合理，便于工作；庫房面積充足，達 240平方米；檔案庫房建筑基本符合《檔案 館建筑設計規(guī)范》要求，庫房門為防火防盜門；窗戶為大開窗并采用防光窗簾；開啟窗有密閉措施。 有設備有措施實現(xiàn)“八防”。庫房干凈、整潔、無積塵及物；溫濕度符合標準，有溫濕度記錄和分析；定期對室藏檔案清理核對。檔案柜架排列整齊，編號規(guī)范。指引卡標識清楚；編制各門類檔案存放地點索引和圖表，檔案按類分別集中排列，類別內按類目條款順序依次排列，整齊、規(guī)范；實物檔案設立了專門的展柜。 檔案統(tǒng)計 及時、準確的填報檔案工作年報及有關統(tǒng)計表。建立了檔案工作統(tǒng)計臺帳，包括：室藏檔案情況；檔案及人員出入庫情況；檔案利用情況；檔案設施設備情況。 鑒定銷毀：成立了檔案鑒定組織；對已超過保管期 限的檔案進行銷毀并按規(guī)定編制了銷毀清冊，銷毀檔案手續(xù)齊全。 檔案移交：無向同級國家檔案館移交的檔案，此項檔案局對我單位不做