銀行卡自查報告(完整版)
【正文】 管理制度建設、風險防范等方面提高業(yè)務管理水平，實現(xiàn)富秦卡業(yè)務推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展，將陜西信合富秦卡做大做強。通過各種營銷手段和發(fā)卡措施，截止 2021 年 8 月末全縣共發(fā)行富秦卡 27421 張，安裝 ATM 機 5 臺， POS 機 7 臺。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務大檢查工作領導小組，組長由聯(lián)社主任谷天春同志擔任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔任。信息部負責對 POS 設備的管理、 ATM 業(yè)務情況的自查。杜絕不受理跨地市、跨聯(lián)社富秦卡業(yè)務的行為，更不能隨意調(diào)整富秦卡業(yè)務收費標準，嚴禁損害陜西信合富秦卡品牌形象的行為，要讓持卡人在全省享受到無 2 戶外宣傳、街頭宣傳、柜臺宣傳等多種手 段，自主開展各種宣傳活動。 培養(yǎng)全員富秦卡業(yè)務風險防范意識，強化業(yè)務操作技能，提高臨柜人員對富秦卡真?zhèn)巫R別能力及對可疑交易的分析判斷能力，維護信用社和客戶利益不受損失。 三、銀行卡業(yè)務辦理的自查情況 至 2021 年 3 月，我行發(fā)行“ **卡” **張。我行業(yè)務系統(tǒng)不支持同一客戶超過 3 張銀行卡。 二、關于業(yè)務管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關管理規(guī)定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務的客戶，向他們宣傳有關防范銀行業(yè)務風險的相關知識， 確保我社銀行卡業(yè)務健康安全地向前發(fā)展。現(xiàn)將活動的開展情況匯報如下： 一、加強組織領導 我社成立了以為成員的萬庾信用社銀行卡知識宣傳活動領導小組。 二、關于 業(yè)務管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關管理規(guī)定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務的客戶，向他們宣傳有關防范銀行業(yè)務風險的相關知識，確保我社銀行卡業(yè)務健康安全地向前發(fā)展。 五、關于檢查監(jiān)督情況方面：對于銀行 卡的各項業(yè)務操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業(yè)務的監(jiān)督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。 2 是密碼必須不定期更換，每 月至少更換一次。 利用農(nóng)村居民支取養(yǎng)老金、涉農(nóng)補助補貼等較為集中的時間段，在農(nóng)村繁華地段設立宣傳點并安裝助農(nóng) POS 機，面對面向農(nóng)村居民講解了宣傳內(nèi)容、開卡知識、取款要點以及手續(xù)費等情況，提高農(nóng)村居民對銀行卡助農(nóng)服務的認知度和接受度，引導農(nóng)村居民用銀行卡到附近助農(nóng) POS機服務點辦理養(yǎng)老金、涉農(nóng)補助補貼支取業(yè)務。 四、關于銀聯(lián) POS 業(yè)務管理情況方面：因為此項業(yè)務目前主要是由縣聯(lián)社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無此項業(yè)務的相關內(nèi)容。（ 6）銀行卡收單檢查。（ 2）針對銀行卡片保管，我行 **卡由晉城銀行統(tǒng)一印制，我行前臺操作人員在領卡、發(fā)放、銷卡過程中，按照相關規(guī)定做出入出境庫登記手續(xù)，嚴格落實銀行卡賬戶實名制，廢卡專人保管、
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