調(diào)查報告撰寫-資料下載頁
2025-04-01 16:42本頁面
【正文】 計結(jié)果，即把對原始數(shù)據(jù)資料統(tǒng)計后得出的結(jié)果，以圖表或文字形式呈現(xiàn)出來。圖表的設(shè)計要清楚、簡明、合理，以便讀者對統(tǒng)計結(jié)果一目了然。對得出研究結(jié)論有重要作用的數(shù)據(jù)可以文字略加描述說明，但不應(yīng)加入自己的主觀見解，其目的是為了把讀者的注意力引到下一部分對此結(jié)果的分析中）、（結(jié)果分析及對策部分要根據(jù)統(tǒng)計數(shù)據(jù)，推論這些數(shù)據(jù)說明了什么，并分析其原因。有的還可進一步闡述個人見解。這些見解因所研究的問 題不同而不同，它可能是對理論性或規(guī)律性東西的探討，也可能是解決實踐性、現(xiàn)實性問題的對策。討論中所分析的原因、規(guī)律和闡述的個人見解是研究的目的，是該研究在理論上或?qū)嵺`上的價值的集中體現(xiàn)，故必須認(rèn)真下工夫，把深思熟慮的思考結(jié)果寫出來，而不是對數(shù)據(jù)作表面的、牽強附會的解釋。該部分還要重點指出有待以后進一步研究解決問題的對策。 第五篇：撰寫信貸調(diào)查報告 撰寫調(diào)查評估報告的思路及其意義 無論是銀行貸款還是企業(yè)融資，撰寫調(diào)查評估報告（或項目計劃書）是非常重要的一個環(huán)節(jié)，其意義并不僅僅在編寫文字的 本身，而是通過撰寫此報告書向?qū)Ψ絺鬟f一個項目存在和可信性價值的信息。因此，作為銀行的客戶經(jīng)理，實質(zhì)上扮演的是一個投資銀行中項目經(jīng)理的角色，其本質(zhì)上的區(qū)別是被動地服務(wù)和主動地引導(dǎo)。作為項目經(jīng)理不僅需要具備良好的金融素養(yǎng)，還需要掌握企業(yè)運營的基本規(guī)律，對產(chǎn)品和市場有敏感的判斷，這些都將成為每位項目經(jīng)理對項目進行調(diào)查的重點，也會在報告書中反應(yīng)出來，以便為決策者提供判斷的依據(jù)。從金融本身來講，資金的安全性是第一位的，其次才是回報率，這也就是我們?yōu)楹涡枰ㄟ^抵押、擔(dān)保、保證等手段來作為貸款的必要條件。但僅有上述條件并 不能就說明項目的本質(zhì)，這也就是調(diào)查報告的另一層意義，通過調(diào)查，我們需要確切掌握企業(yè)（項目）的情況如何，簡單來講，也就是我們需要了解融資的企業(yè)（項目）是不是賺錢，如何賺錢！ 編制調(diào)查評估報告大致可由如下方面構(gòu)成： （總論） 這是最重要的一部分。概要部分需要把重要的所有信息匯集起來，一般要包括：機構(gòu)的背景信息、使命與宗旨；項目要解決的 問題與解決的方法；項目申請方的能力和以往的成功經(jīng)驗，等等。 、存在的問題與需求 在這一部分，需要詳細(xì)介紹存 在的問題以及為什么要設(shè)計這個項目來解決這些問題。要充分地說明問題的嚴(yán)重性與緊迫性，最好能提供一些數(shù)據(jù)，這樣不但可以充分地說明問題，同時還能表明你對這一項目的了解。要說明項目的起因、邏輯上的因果關(guān)系、受益群體及其與其它社會問題之間的關(guān)聯(lián)等。 一般來講，這一部分包括以下主要信息： *項目范圍（問題與事件、受益群體）； *導(dǎo)致項目產(chǎn)生的宏觀與社會環(huán)境； *提出這個項目的理由與原因； *其它長遠(yuǎn)與戰(zhàn)略意義； 在這一部分中要詳細(xì)地介紹項目計劃、項 目的總體目標(biāo)、階段性目標(biāo)與任務(wù)，以及各目標(biāo)的評估標(biāo)準(zhǔn)?？傮w目標(biāo)是一個長期的、宏觀的、概念性的、比較抽象的描述。由總體目標(biāo)可以分解成一系列具體的、可衡量的、可實現(xiàn)的、帶有明確時間標(biāo)記的階段性目標(biāo)。對目標(biāo)的陳述一定要非常清楚。最重要的是，制定的目標(biāo)要切合實際。在項目完成報告里看到的是：項目實際上實現(xiàn)了這些既定目標(biāo)。 受益群體 在這一部分中，要對項目的收益群體做一個更加詳細(xì)的描述。有必要時，還可以把收益群體分為直接受益和間接收益群體。比如一個殘疾人服務(wù)機構(gòu)，其直接收益群體是殘疾人群，間接收益群 體則是他們的家庭，甚至是整個社會。 解決方案與實施方法 這里需要介紹如何達到目標(biāo)，即采用什么方法、開展什么活動來實現(xiàn)這些目標(biāo)。 在說明方法時，要特別說明這種方法的優(yōu)越特性?？梢酝瑫r列舉出其它相關(guān)的方法，并對它們進行比較，還可以引用專家的觀點和其它失敗或成功的案例，等等?？傊?，要充分說明選擇的方法是最科學(xué)、最有效、最經(jīng)濟的。同時，也要說明機構(gòu)在采用這種方法時，也存在一定的風(fēng)險與挑戰(zhàn)。 此外，還要提到為了執(zhí)行這一解決方案，都需要那些條件與資源，包括：誰？在什么時候？使用什么樣 的設(shè)備？做什么樣的事情？做這些事情的人要具備什么樣的能力與技能等。最好能在附件中詳細(xì)描述一下主要工作崗位的職務(wù)要求。 項目進程計劃（時間表） 在這一部分中，要詳細(xì)地描述出各項任務(wù)的先后順序以及起始時間?？梢杂靡粋€帶有時間標(biāo)記的圖表來表示，這樣，就可以一目了然地告訴我們?nèi)谫Y企業(yè)“在什么時候做什么”，以及各項活動之間的關(guān)聯(lián)與因果關(guān)系。 項目組織架構(gòu) 在這一部分中，要描述為了達成上述目標(biāo)，需要什么樣的執(zhí)行團隊和管理結(jié)構(gòu)。執(zhí)行團隊?wèi)?yīng)包括所有項目組成員：志愿者、專家顧問、專職人員等。他們與這個項目相關(guān)的工作經(jīng)驗、專業(yè)背景、學(xué)歷等也非常重要。執(zhí)行團隊的經(jīng)驗與能力往往在很大程度上決定了項目的成敗。 另外，還要明確項目的管理結(jié)構(gòu)。應(yīng)該明晰地寫出項目總負(fù)責(zé)人、財務(wù)負(fù)責(zé)人及其它各分項目的負(fù)責(zé)人。如果是兩個或多個機構(gòu)合作完成一個項目，還要說明各機構(gòu)的分工。 工作流程也要很清楚，要說明各項工作的先后順序、邏輯關(guān)系等。 費用、預(yù)算與效益 這一部分所要提供的決不僅僅是一個費用預(yù)算表（當(dāng)然，預(yù)算表也是很重要的，可以把它放在附件中），而是要敘述和分析預(yù)算表中的各項數(shù)據(jù)、總成本與各分成本，包括人員、設(shè)備的費用等。其中，人員經(jīng)費類別可以包括工資、福利和咨詢專家的費用；非人員經(jīng)費類別可以包括差旅費、設(shè)備和通訊費等。如果已經(jīng)有了 一部分資金來源，也要注明。而且，要很明顯地寫出你還需要總數(shù)為多少的經(jīng)費上的支持。 上面提到的是投入，還有一個很重要的部分是產(chǎn)出的效益。另外，與項目相關(guān)的財務(wù)與審計方法也要在這部分中提到。 監(jiān)控 監(jiān)控是項目實施過程中非常重要的部分，不僅是銀行機構(gòu)進行監(jiān)控，企業(yè)內(nèi)部監(jiān)控的執(zhí)行機構(gòu)與人員（可以是理事會、資助方或其它第三方機構(gòu)）、監(jiān)控任務(wù)等都應(yīng)該寫在項目計劃中。項目的實施方法是資助方評判是一個非常重要的因素。 監(jiān)控報告應(yīng)該包括：項目的進展與完成情況、原定計劃與現(xiàn)實狀況的比較、預(yù)測未來實現(xiàn)計劃的可能性等。這部分也是我們作為貸后檢查的重要依據(jù)和評判標(biāo)準(zhǔn)。 附件 比如：機構(gòu)的介紹、年報、財務(wù)與審計報告、名單、數(shù)據(jù)、圖表等。
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