【導(dǎo)讀】在一天），我行即鎖定客戶卡片使用，但不吞卡。戶不需要出示證件?？蛻魺o需至銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理任何手續(xù)。易監(jiān)督、信息披露、資產(chǎn)清算與會計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。勢，企業(yè)經(jīng)營戰(zhàn)略及近期目標(biāo)等。料，移交給本行負(fù)責(zé)信貸檔案管理的指定人員。交易憑證為該項(xiàng)交易的有效憑證。財(cái)產(chǎn)或逃避法律責(zé)任行為給工商銀行造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　

【正文】 由于不可抗力、系統(tǒng)故障、通訊故障、網(wǎng)絡(luò)擁堵、供電系統(tǒng)故障導(dǎo)致客戶損失 D、由于計(jì)算機(jī)黑客襲擊、電腦病毒、惡意程序攻擊導(dǎo)致客戶損失 正確答案： BCD 涉及知識點(diǎn)： 42219了解個人電子銀行業(yè)務(wù)相關(guān)法律關(guān)系。 2網(wǎng)點(diǎn)向普通個人客戶發(fā)放 U 盾時(shí)，應(yīng)同時(shí)發(fā)放（ ）。 A、 U 盾的使用說明書 B、 U 盾配套光盤 C、 U 盾相應(yīng)配件 D、 U 盾密碼信封 正確答案： ABC 涉及知識點(diǎn)： 4226 了解個人身份確認(rèn)工具管理發(fā)放要求。 2企業(yè)客戶注冊 網(wǎng)上銀行，對于符合以下（ ）任一條件的客戶，各行應(yīng)要求客戶設(shè)置公轉(zhuǎn)私交易限額。 A、客戶注冊資本低于 20 萬元（只針對可以審核注冊資本的客戶） B、同一客戶的經(jīng)辦人同時(shí)或短時(shí)間內(nèi)申請開立多個銀行結(jié)算賬戶 C、客戶賬戶為一般存款賬戶，戶名中含有“ XX 商行”、“ XX 商店”、“ XX 貿(mào)易有限公司”等字樣且客戶注冊資本低于 100萬元 D、各行規(guī)定的其他條件 正確答案： ABD 涉及知識點(diǎn)： 4236 了解設(shè)置公轉(zhuǎn)私交易限額的要求。 2企業(yè)客戶注冊網(wǎng)上銀行，客戶領(lǐng)取證書時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦在收到客戶的《客戶證書領(lǐng)取單 》后，應(yīng)嚴(yán)格審核（ ）。 A、《客戶證書領(lǐng)取單》上客戶加蓋的印鑒與客戶主申請賬戶的銀行預(yù)留印鑒相符 B、《客戶證書領(lǐng)取單》所填領(lǐng)取人身份證件與領(lǐng)取人身份證件相符 C、證書使用人身份證件真實(shí)有效 D、企業(yè)注冊申請表完整有效 正確答案： AB 涉及知識點(diǎn)： 4238 了解企業(yè)客戶證書制作、發(fā)放、解凍要求。 三、 判斷題；直接判斷對錯，用“對、錯”或“√、х”表示均可。 對自行前往見面的理財(cái)金賬戶客戶 , 如果專屬理財(cái)經(jīng)理還在接待或即將接待其他客戶 ,理財(cái)經(jīng)理應(yīng)讓客戶落座并耐心等候。 （ х） 當(dāng)個人優(yōu)質(zhì)客 戶提出銷戶業(yè)務(wù)處理要求時(shí)，應(yīng)迅速為客戶辦理。 （ х ） 潛力或普通客戶主要是指在工商銀行個人金融資產(chǎn) 5 萬元以下的客戶。 （ √ ） 客戶為 E 時(shí)代卡申請簽發(fā)對帳簿后，到網(wǎng)點(diǎn)辦理存取款業(yè)務(wù)時(shí)，即可以使用卡也可以使用對帳簿辦理。 （х ） 當(dāng)出現(xiàn)客戶出示的居民身份證與聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果不一致時(shí)，可要求客戶出示本人其他有效身份證明文件進(jìn)行證明。 （ √ ） 個人客戶星級評定：根據(jù)在 個人客戶綜合貢獻(xiàn)基礎(chǔ)上計(jì)算出的星點(diǎn)值，將個人客戶細(xì)分為七星級、六星級、五星級、四星級、三星級、準(zhǔn)星級客戶共六大類。 （ √ ） 公司 判斷題 對同一客戶發(fā)放的流動資金貸款如與前若干筆貸款在 30個自然日之內(nèi)的應(yīng)視為同一筆貸款。（） 答案：√ 可以對房地產(chǎn)領(lǐng)域發(fā)放流動資金貸款。（） 答案： 借款人在我行的營運(yùn)資金貸款余額一般不應(yīng)超過其凈資產(chǎn)的 100%。（） 答案：√ 營運(yùn)資金貸款期限應(yīng)綜合考慮借款人的資信狀況、現(xiàn)金流量、經(jīng)營穩(wěn)定性等因素 合理確定，最長不超過 3 年。（） 答案：√ 銀行卡試題 －對公客戶部分 判斷題 1 .商務(wù)卡調(diào)額應(yīng)由單位申請，非單位名義且商務(wù)卡持卡人也可提出調(diào)額申請。（ X ） 1客戶辦理賬戶獨(dú)立的多個商務(wù)卡，則該客戶所有商務(wù)卡信用額度之和不得超過該單位的最高信用額度。（ √ ） 1國際商務(wù)卡不能做現(xiàn)金購匯還款。（ √） 操作風(fēng)險(xiǎn)與防控措施 判斷 試題 1 操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。 答案：對 1內(nèi)部欺詐是指有行內(nèi)人員參與，故意實(shí)施的欺騙、盜用財(cái)產(chǎn)或違反法律、監(jiān)管規(guī)定、 工商銀行政策行為所帶來損失的風(fēng)險(xiǎn)。 答案：對 業(yè)務(wù)處理 判斷題 1對于已提交業(yè)務(wù)處理中心但未上送主機(jī)處理的業(yè)務(wù)，因客戶或網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部原因可做撤銷處理。非本柜員受理業(yè)務(wù)的主動撤銷處理，需經(jīng)二級分行授權(quán)審批。（錯） 1自立項(xiàng)申請批準(zhǔn)之日起，立項(xiàng)申請部門就應(yīng)按照“制度先行”的要求，著手制訂與產(chǎn)品相配套的章程、制度、操作規(guī)程、協(xié)議、產(chǎn)品手冊等文件，并根據(jù)監(jiān)管部門的相關(guān)規(guī)定和時(shí)間要求，履行報(bào)批報(bào)備手續(xù)。 正確答案：對 涉及知識點(diǎn)： 2633 了解立項(xiàng)有關(guān)規(guī)定 1產(chǎn)品開發(fā)過程中，出現(xiàn)需求變更時(shí)，立項(xiàng)申請部門應(yīng)向 業(yè)務(wù)項(xiàng)目組提交變更申請，內(nèi)容包括變更的原因、項(xiàng)目所處階段、變更類型、完成時(shí)間、新舊業(yè)務(wù)流程對比、新增功能和變更功能等。 正確答案：對 涉及知識點(diǎn)： 2636 了解開發(fā)有關(guān)規(guī)定 1集團(tuán)客戶電子銀行服務(wù)的基本需求通常包括：賬戶管理、資金歸集下?lián)?、對外支付、綜合收款、投資理財(cái)?shù)热炕虿糠謨?nèi)容。 正確答案：對 涉及知識點(diǎn)： 3241 了解集團(tuán)客戶電子銀行服務(wù)的基本需求 集團(tuán)客戶電子銀行服務(wù)方案通常包括：客戶需求分析、賬戶體系、賬戶管理、綜合付款、流動性管理、綜合收款、投資理財(cái)?shù)热炕虿糠謨?nèi)容。 正確答 案：對 涉及知識點(diǎn)： 324 了解電子銀行服務(wù)方案包含的內(nèi)容和結(jié)構(gòu) 2集團(tuán)總部可以通過企業(yè)網(wǎng)上銀行賬戶管理功能，實(shí)現(xiàn)對集團(tuán)內(nèi)、外任意賬戶付款，付款對象范圍包括工行系統(tǒng)內(nèi)同城（同網(wǎng)點(diǎn)或跨網(wǎng)點(diǎn)）或異地賬戶，也包括跨行同城或異地賬號。 正確答案：錯 涉及知識點(diǎn)： 3244 了解我行滿足集團(tuán)企業(yè)付款業(yè)務(wù)需求的電子銀行產(chǎn)品 2集團(tuán)總部可以通過企業(yè)網(wǎng)上銀行賬戶管理功能，了解總部以及分支機(jī)構(gòu)開在工行的所有賬戶的信息，及時(shí)掌握資金收入和支出情況。 正確答案：對 涉及知識點(diǎn)： 3243 了解我行滿足集團(tuán)企業(yè)賬戶管 理、信息集中管理需求的電子銀行產(chǎn)品 2企業(yè)網(wǎng)上銀行提供的集團(tuán)理財(cái)服務(wù)，使集團(tuán)公司總部通過銀行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)自動操作來完成全國范圍內(nèi)的集團(tuán)資金歸集下?lián)埽_(dá)到整個集團(tuán)資金統(tǒng)一調(diào)度、統(tǒng)一管理的目的。 正確答案：錯 涉及知識點(diǎn)： 3245 了解我行滿足集團(tuán)企業(yè)流動性需求的電子銀行產(chǎn)品；