“準媽媽”家庭理財計劃書-資料下載頁
2025-01-31 01:43本頁面
【導讀】從您提供的家庭情況信息來看，您與您先生現(xiàn)在正處于風華正茂的年齡。是一家大型國企的職員，工作與每月收入均十分穩(wěn)定可靠。明年年初，您的家庭就要加入一個新的成員。是您的家庭新階段的開始，也必然會使您的家庭更加美滿幸福。兒期的過渡時期。在您之前的階段中，家庭主要是處于財富累積的階段。房產(chǎn)，貸款余額所剩不多。上海這兩年房價飛速上漲，您與您先生在這方面十分。為了迎接即將到來的寶寶，家庭發(fā)展進入新的階段。在這一階段，新成員的。見的未來，家庭收入也會不斷提高。并在此基礎(chǔ)上提出合理可行的理財計劃。財務(wù)狀況屬于良好狀態(tài)。博時現(xiàn)金、嘉實貨幣、大成貨幣、諾安貨幣等合格的境內(nèi)機構(gòu)投資者目前。由于是境外理財，在投資以人民幣作為本金時需考。慮人民幣匯率風險尤其當前人民幣升值壓力較大選擇有鎖定匯率風險的產(chǎn)品。應(yīng)該每年進行一次，以確保能夠及時對各項變化作出反應(yīng)。8年時，根據(jù)我們的假設(shè)，實現(xiàn)您父母的購房目標，大約需人民幣140,710。
【正文】 期末投資組 合 房屋資產(chǎn) 總資產(chǎn) .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 年份 期初投 資組合 期初現(xiàn)金持有 期初貸款余額 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 工資收入 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 年獎金收入 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 投資收益 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 當年總收入 生活支出 教育支出 .00 .00 .00 .00 旅游支出 .00 .00 保費支出 養(yǎng)老支出 房貸支出 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 其他支出 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 當年總支出 當年結(jié)余 期末現(xiàn)金持有 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 期末投資組合 房屋資產(chǎn) .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 總資產(chǎn) 債券型基金 平衡型基金 股票型基金 QDII 產(chǎn)品 .00 .00 .00 .00 Sheet3 Sheet5 Sheet2 Sheet4 Sheet1 Chart1 年份 期初投資組合 期初貸款余額 工資收 入 投資收益 生活支出 教育支出 旅游支出 保費支出 養(yǎng)老支出 其他支出 當年結(jié)余 房貸支出 I P I+P 年獎金收入 期初現(xiàn)金持有 期末現(xiàn)金持有 當年總收入 當年總支出 金融投資工具名稱 投資比例 債券型基金 平衡型基金 股票型基金 實際回報率 金融投資工具預(yù)期投資收益率 房屋資產(chǎn) 總資產(chǎn) 期末投資組合 QDII 產(chǎn)品 總和 表 5：家庭資產(chǎn)組合配置 家庭保險狀況 本人 配偶 定期壽險 30 萬元保額 20 萬元保額 年保費支出（元） 現(xiàn)金流量及資產(chǎn)情況表 總資產(chǎn) 現(xiàn)金流量及資產(chǎn)情況表（一） 現(xiàn)金流量及資產(chǎn)情況表（二） 現(xiàn)金流量及資產(chǎn)情況表（三） 現(xiàn)金流量及資產(chǎn)情況表（四） .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 債券型基金 平衡型基金 股票型基金 QDII 產(chǎn)品 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00
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