信用社大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法-資料下載頁(yè)
2025-02-10 09:15本頁(yè)面
【導(dǎo)讀】行政法規(guī)，制定本辦法。第四條省農(nóng)村信用社各級(jí)機(jī)構(gòu)均應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。疑交易報(bào)告制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查和管理。以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。中心）的時(shí)間要求處理、報(bào)送大額和可疑交易數(shù)據(jù)。報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告要素不全或存在錯(cuò)誤的補(bǔ)正通知，應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正；累計(jì)人民幣200萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn);機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。其下屬的各類企事業(yè)單位。（一）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符;的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付;間的資金往來活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付；性大額存取現(xiàn)金且情形可疑?！岸唐凇毕抵?0個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日。天發(fā)生持續(xù)3天以上?！耙陨稀保ū緮?shù)。第二十一條本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)行。
【正文】 理由認(rèn)為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，并配合中國(guó)人民銀行的反洗錢行政調(diào)查工作。 第十五條 對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。 交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告。 第十六條 各級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易和可疑交易報(bào)告的交易信息要真實(shí)、完整、準(zhǔn)確。 第十七條 如有違反本辦法行為的，將依據(jù)《省農(nóng)村 信用社員工違反規(guī)章制度處理暫行規(guī)定》、《省農(nóng)村信用社稽核處罰暫行規(guī)定》對(duì)有關(guān)單位和人員進(jìn)行處理。 第十八條 本辦法下列用語(yǔ)的含義如下： “短期”系指 10 個(gè)工作日以內(nèi)，含 10 個(gè)工作日。 “長(zhǎng)期”系指 1 年以上。 “大量”系指交易金額單筆或者累計(jì)低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的。 “頻繁”系指交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生 3 次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù) 3 天以上。 “以上”，包括本數(shù)。 第十九條 省農(nóng)村信用社各級(jí)機(jī)構(gòu)制定的管理辦法與本辦法相抵觸的，按本辦法執(zhí)行。 第二十條 本辦法由省農(nóng)村信用社聯(lián)合社負(fù)責(zé)解釋。 第二十一條 本辦法 自發(fā)布之日起執(zhí)行。
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