國壽福祿雙喜案例講解職場訓練通關(guān)18頁ppt-管理案例-資料下載頁
2025-08-09 18:45本頁面
【導讀】專題時間：25分鐘。降低客戶的敏感性，幫助營銷員更好的做促成。主，今年喜得貴子，取名福祿。他不想用這筆錢來買股票。得利息太低，無法抵御通貨膨脹，無法做到資金的保值。是家庭收入主要來源。雨順，生意順順利利。一雙起飛的翅膀。一福滿期金：到75歲時可獲得500000元，保證本金不流失，確保老。二福保障金：交費期滿后享有生命保障金500000元。三福分紅金：可根據(jù)公司的投資收益享有不低于70%的紅利，按照中。四福生存金:每兩年可獲得生存金18888元一直到75歲，共計698856. 五福周轉(zhuǎn)金：急需用錢時，還可按照現(xiàn)金價值的80%進行貸款。以上投資收益高達3291161元，高出。案例演示說明（1/2）：0歲男孩,年存10萬，
【正文】 故保險金，最高為 50萬 元 40周歲 45周歲 每兩年領(lǐng)取 15720元，累計 267240元 75周歲 王先生， 40歲，為自己投保了國壽福祿雙喜，每年交 10萬元， 5年共投入 50萬元 王先生生存至 75歲， 領(lǐng)取生存金（ 267240元 ）＋滿期給付金（ 500000元 ）＋假設(shè)中等紅利（ 535654元 ） 共獲得收益 1302894元?。?不包含生存金再投資收益 ） 滿期保險金 萬元 50 17 案例演示說明： 40歲，男性 ,年存 10萬，假設(shè)生存金按 3%年收益率再投資 養(yǎng)老金 每月2020元 年齡 保單年度 生存金 累計生存金余額 部分領(lǐng)取59 歲 第 60 年 15720 208080 2400060 歲 第 61 年 0 189602 2400061 歲 第 62 年 15720 186290 2400062 歲 第 63 年 0 167159 2400063 歲 第 64 年 15720 163174 2400064 歲 第 65 年 0 143349 2400065 歲 第 66 年 15720 138650 2400066 歲 第 67 年 0 118089 2400067 歲 第 68 年 15720 112632 2400068 歲 第 69 年 0 91291 2400069 歲 第 70 年 15720 85029 2400070 歲 第 71 年 0 62860 2400071 歲 第 72 年 15720 55746 2400072 歲 第 73 年 0 32698 2400073 歲 第 74 年 15720 24679 2400074 歲 第 75 年 0 700 24000?制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 18 保險計劃特點 ? 本保險計劃，即靈活又能保證資金的穩(wěn)定增值。房產(chǎn)作為養(yǎng)老金的儲備，首先是變相不靈活，當王先生真正需要一筆養(yǎng)老金時是不能馬上拿到“救命的急用錢 ”；其次房產(chǎn)能否增值，和地段、資本市場大環(huán)境有很大的關(guān)系；而且，當房子越來越舊的時候，價格不一定會隨著樓齡上漲，還有可能會隨著樓齡下降。將銀行存款作為養(yǎng)老金儲備，首先是無法抵御通貨膨脹；其次，王先生可能因為急需用錢而取出銀行中的養(yǎng)老金，這樣就無法實現(xiàn)自己的養(yǎng)老金儲備計劃。所以在制定養(yǎng)老金儲備計劃時，一定要選擇一個既可以實現(xiàn)又靈活而且能夠穩(wěn)健的方式 突出該養(yǎng)老計劃本金安全、增值、穩(wěn)健的特點 房產(chǎn)投資的缺點：升值空間、變現(xiàn)不靈活 銀行的缺點：無法抵御通貨膨脹，缺乏靈活性和穩(wěn)健型 19 謝謝！ ?制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究
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