【導(dǎo)讀】總公司和人壽保險(xiǎn)總公司以及集團(tuán)自身的可利用的資金，金市場(chǎng)，并獲取相關(guān)投資收益的過(guò)程。應(yīng)該使用的標(biāo)準(zhǔn)單據(jù)、管理報(bào)告和相應(yīng)的關(guān)鍵考核指標(biāo)。式，列示于本手冊(cè)的附件中。產(chǎn)或項(xiàng)目投資不在本手冊(cè)范圍內(nèi)。資金運(yùn)用遵守《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《中華人民。建立集中領(lǐng)導(dǎo)、科學(xué)決策、分級(jí)授權(quán)管理的投資決策機(jī)。切實(shí)防范和控制資金運(yùn)用的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)交易的決策過(guò)程和。資金運(yùn)用由集團(tuán)公司投資管理中

　　

【正文】 本報(bào)告由投資管理員出具，主要是根據(jù)業(yè)務(wù)臺(tái)賬與證券交易所、證券公司、銀行等投資對(duì)象對(duì)賬后撰寫(xiě)的對(duì)賬結(jié)果匯報(bào)。除填寫(xiě)上述表格內(nèi)容外，對(duì)于有差異的核對(duì)結(jié)果應(yīng)書(shū)面匯報(bào)以下內(nèi)容： ? 分投資品種的賬面記錄（金額、持有數(shù)量、存續(xù)時(shí)間等）； ? 投資對(duì)象對(duì)應(yīng)投資品種的紀(jì)錄； ? 差異額； ? 差異原因分析； ? 解決方案； ? 其它。 34 27 投資初步方案和可行性分析報(bào)告 編號(hào)： 提交人： 提交時(shí)間： 大盤(pán) ? 專戶 ? 投資類型： 涉及金額： 幣種： 投 資方案： 預(yù)期收益率： 其它： 投資管理中心審核意見(jiàn) 會(huì)簽： 時(shí)間： 年 月 日 相關(guān)管理負(fù)責(zé)人（分管領(lǐng)導(dǎo)、總經(jīng)理、董事長(zhǎng)） 審核意見(jiàn) 會(huì)簽： 時(shí)間： 年 月 日 投資決策委員會(huì) 審核意見(jiàn) 會(huì)簽： 時(shí)間： 年 月 日 附件清單： 跟蹤報(bào)告索引： 跟蹤報(bào)告制作人： 調(diào)整或反饋意見(jiàn)： 簽名： 時(shí)間： 年 月 日 35 附件三 內(nèi)部管理報(bào)告 索引號(hào) 名稱 編制人 審核人 報(bào)告 頻率 相關(guān) 步驟 31 專戶投資報(bào)酬率報(bào)告 投資管理員 投資管理中心負(fù)責(zé)人 每月 /季 /年分別出具 出具報(bào)告 32 專戶投資報(bào)酬率報(bào)告 投資管理員 投資管理中心負(fù)責(zé)人 每月 /季 /年分別出具 出具報(bào)告 33 資產(chǎn)分布報(bào) 告 投資管理員 投資管理中心負(fù)責(zé)人 每月 /季 /年分別出具 出具報(bào)告 34 投資分布明細(xì)報(bào)告 投資管理員 投資管理中心負(fù)責(zé)人 每月 /季 /年分別出具 出具報(bào)告 35 每周國(guó)債市場(chǎng)明細(xì) 投資管理員 投資管理中心負(fù)責(zé)人 每月 /季 /年分別出具 出具報(bào)告 資金投資管理流程手冊(cè) 討論稿 有待普華永道合伙人復(fù)核、修改 36 31 專戶投資報(bào)酬率報(bào)告 報(bào)告時(shí)段：從 _____至 _____ 月份 可運(yùn)用 資金 可運(yùn)用資金平均數(shù) 可運(yùn)用資金總平均數(shù) 當(dāng)月凈投資收入 年累計(jì)凈投資收入 當(dāng)月凈投資收入推算全年收入 年累計(jì)凈投資收入推算全年收入 當(dāng)月投資報(bào)酬率 年累計(jì) 公式 1 2=上月與本月資金和的平均數(shù) 3=年初至今的資金和 /月數(shù) 4 5 6 7 (6)/[(2)*12(6)] (7)/[(3)*12(7)] 2020/12 2020/01 2020/02 2020/03 2020/04 2020/05 2020/06 2020/07 2020/08 2020/09 2020/10 2020/11 2020/12 部門(mén)： _________ 編制人： _________ 日期： 復(fù)核人： _________ 日期： 分發(fā)： _______ _______ 資金投資管理流程手冊(cè) 討論稿 有待普華永道合伙人復(fù)核、修改 37 32 非專戶投資報(bào)酬率報(bào)告 報(bào)告時(shí)段：從 _____至 _____ 月份 集團(tuán)可運(yùn)用資金 產(chǎn)險(xiǎn)總公司可運(yùn)用資金 壽險(xiǎn)總公司可運(yùn)用資金 可運(yùn)用資金 可運(yùn)用資金平均數(shù) 可運(yùn)用資金總平均數(shù) 當(dāng)月凈投資收入 年累計(jì)凈投資收入 當(dāng)月凈投資收入推算全年收入 年累計(jì)凈投資收入推算全年收入 當(dāng)月投資報(bào)酬率 年累計(jì) 集團(tuán)收益 產(chǎn)險(xiǎn)總公司收益 壽險(xiǎn)總公司收益 公式 1 2 3 4=1+2+3 5=上月與本月資金和的平均數(shù) 6=年初至今的資金和 /月數(shù) 7 8 9 10 (9)/[(5)*12(9)] (10)/[(6)*12(10)] 11=7*1/4 12=7*2/4 13=7*3/4 2020/12 2020/01 2020/02 2020/03 2020/04 2020/05 2020/06 2020/07 2020/08 2020/09 2020/10 2020/11 2020/12 合計(jì) 部門(mén)： _____ 編制人： _____ 日期： 復(fù)核人： _____ 日期： 分發(fā)： ____ ____ 資金投資管理流程手冊(cè) 討論稿 有待普華永道合伙人復(fù)核、修改 38 33 資產(chǎn)分布報(bào)告 報(bào)告時(shí)段：從 _____至 _____ 幣種： 資產(chǎn)類別 收益 平均到期長(zhǎng)度 到期級(jí)別 權(quán)重 在全部投資資產(chǎn)中的比率 % 本金 現(xiàn)值 現(xiàn)值市價(jià) 預(yù)期收益 上月收益 實(shí)際比率 風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)值額度 上月實(shí)際 活期存款 定期存款 =一年 RMB 定期存款 =一年 US$ 定期存款〉一年 RMB 定期存款〉一年 US$ 基金 債券 合計(jì) 上月 部門(mén)： _____ 編制人： _______ 日期： 復(fù)核人： _____ 日期： 分發(fā)： ____ ____ “到期級(jí)別 ”按以下標(biāo)準(zhǔn)歸類 S1 最短（小于 1 個(gè)月） L1 長(zhǎng)（大于 12 個(gè)月，小于 36 個(gè)月） S2 中短（小于 6 個(gè)月） L2 較長(zhǎng)（大于 36 個(gè)月，小于 60） S2 短（小于 12 個(gè)月） L3 最長(zhǎng)（大于 60 個(gè)月） 資金投資管理流程手冊(cè) 討論稿 有待普華永道合伙人復(fù)核、修改 39 34 投資分布明細(xì)報(bào)告 報(bào)告時(shí)段：從 _____至 _____ 幣種： 單位 : 在全部投資資產(chǎn)中的比率 % 到期級(jí)別 機(jī)構(gòu)編號(hào) 機(jī)構(gòu)名稱 活期存款 定期存款=一年 RMB 定期存款=一年 US$ 定期存款 一年 RMB 定期存款 一年 US$ 基金 債券 總值 本月實(shí)際 風(fēng)險(xiǎn)限制額度 上月實(shí)際 短期 長(zhǎng)期 1 XX 銀行 2 XX 銀行 3 XX 銀行 4 XX 證券公司 5 XX 證券公司 6 XX 基金 7 XX 債券 合計(jì) 上月 部門(mén)： _____ 編制人： ________ 日期： 復(fù)核人： _____ 日期： 分發(fā)： ____ ____ 資金投資管理流程手冊(cè) 討論稿 有待普華永道合伙人復(fù)核、修改 40 35 每周國(guó)債市場(chǎng)明細(xì) 報(bào)告時(shí)段：從 _____至 _____ 幣 種 : 單位 : 編號(hào) 債券 數(shù)量 利率 年息 到期時(shí)間 到期價(jià)格 昨日市場(chǎng)價(jià)格 YTM% YTM 周變化率（ bps) 周交易額 期間長(zhǎng)度 債券 編號(hào) 債券 數(shù)量 利率 年息 到期時(shí)間 到期價(jià)格 昨日市場(chǎng)價(jià)格 YTM% YTM 周 變化率（ bps) 周交易額 期間長(zhǎng)度 回購(gòu)債券 3 天 7 天 14 天 28 天 91 天 182天 ——— ——— 收益率（周平均） 周變化率（ bps) （） 存款 3 個(gè)月 6 個(gè) 月 1 年 2 年 3 年 5 年 6 個(gè)月 1 年 13 年 35年 5 年以上 （消費(fèi)指數(shù)） 指數(shù) Sep02 Oct02 Nov02 Dec02 Jan03 Feb03 Mar03 Apr03 May03 Jun03 Jul03 中國(guó) 上海