中國(guó)人壽資金運(yùn)用中心-投資理財(cái)知識(shí)培訓(xùn)-投資管理(ppt46)-中國(guó)人壽-資料下載頁(yè)
2025-08-06 20:35本頁(yè)面
【導(dǎo)讀】目前我國(guó)金融業(yè)總資產(chǎn)，其中銀行業(yè)占。91%，證券業(yè)占7%，保險(xiǎn)業(yè)占2%；80年代后保險(xiǎn)業(yè)迅速增長(zhǎng)，保險(xiǎn)業(yè)增長(zhǎng)潛力巨大。80年代是銀行時(shí)代，90年代是證券時(shí)代，21世紀(jì)是。以提高民族保險(xiǎn)業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。供個(gè)人（非團(tuán)體）壽險(xiǎn)服務(wù)。公民和外國(guó)公民提供健康險(xiǎn)、團(tuán)體險(xiǎn)和養(yǎng)老金／年金險(xiǎn)服務(wù)。國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)公司死差、費(fèi)差是益，利差是損；過(guò)去25年美、英、法承保利潤(rùn)-8%，德、日承保利潤(rùn)0%，和國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他資金運(yùn)用形式。1998年10月12日，中國(guó)人民銀行發(fā)布通知，同意保險(xiǎn)。1999年7月，中國(guó)保監(jiān)會(huì)出臺(tái)了保險(xiǎn)公司購(gòu)買企業(yè)債的。1999年10月25日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)宣布，允。許保險(xiǎn)公司以購(gòu)買證券投資基金的方式間接入市；2020年初，允許保險(xiǎn)公司與商業(yè)銀行辦理協(xié)議存款，期限在5年以上，金額在5000萬(wàn)以上。匹配，資產(chǎn)負(fù)債錯(cuò)位問(wèn)題較嚴(yán)重。
【正文】 行資產(chǎn)流動(dòng)性管理，要以現(xiàn)金流量最小化，可用資金最大化為目的，實(shí)行科學(xué)的資產(chǎn)負(fù)債比例管理，逐漸實(shí)現(xiàn)按產(chǎn)品類型安排資金運(yùn)用。 CLIM 中國(guó)人壽資金運(yùn)用中心 36 投資分紅資金優(yōu)先策略 對(duì)投資分紅類產(chǎn)品的資金運(yùn)用實(shí)行傾斜政策，做到資金運(yùn)用政策優(yōu)先，資金運(yùn)用時(shí)間優(yōu)先，部門(mén)內(nèi)人力、物力安排優(yōu)先，以穩(wěn)定的回報(bào)支持公司新業(yè)務(wù)的發(fā)展。 CLIM 中國(guó)人壽資金運(yùn)用中心 37 風(fēng)險(xiǎn)與收益對(duì)稱策略 ?政策性風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對(duì)策略 ?系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對(duì)策略 ?信用風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對(duì)策略 ?操作風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對(duì)策略 CLIM 中國(guó)人壽資金運(yùn)用中心 38 產(chǎn)品創(chuàng)新策略 ?積極爭(zhēng)取政策支持，開(kāi)發(fā)新的投資渠道和投資工具。 ?建立適合壽險(xiǎn)資金特點(diǎn)的壽險(xiǎn)投資基金。 ?加快成立壽險(xiǎn)公司基金管理公司的步伐。 ?尋求開(kāi)辦資產(chǎn)委托管理業(yè)務(wù)的政策支持。 ?試行基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)投資基金。 ?發(fā)行面向保險(xiǎn)公司的中長(zhǎng)期債券。 CLIM 中國(guó)人壽資金運(yùn)用中心 39 ? 協(xié)議存款：加大力度 ? 債券投資：調(diào)整品種結(jié)構(gòu)、加強(qiáng)二級(jí)市場(chǎng)操作 ? 基金投資：長(zhǎng)期持有、主動(dòng)進(jìn)行波段操作 ? 回購(gòu)業(yè)務(wù)：積極開(kāi)拓市場(chǎng)、有效調(diào)度資金 3 資金運(yùn)用的基本特點(diǎn) CLIM 中國(guó)人壽資金運(yùn)用中心 40 ? 債券市場(chǎng)：一級(jí)市場(chǎng)承銷保險(xiǎn)系統(tǒng)排名第一；二級(jí)市場(chǎng)交易量名列交易所前 5名。 ? 回購(gòu)市場(chǎng)： 2020年成交量 2445億，占交易所回購(gòu)市場(chǎng)14243億成交量的 ％，是資本市場(chǎng)上長(zhǎng)期的資金供應(yīng)者。 ? 基金市場(chǎng)：可投資額度為 220億元，而基金市場(chǎng)容量不足 700億，尚余 150多億的額度在基金市場(chǎng)找不到出路。 ? 銀行：占全國(guó)所有保險(xiǎn)公司辦理協(xié)議存款總量的 50％以上，是商業(yè)銀行長(zhǎng)期資金的重要供應(yīng)者。 4 市場(chǎng)主導(dǎo)者的地位 CLIM 中國(guó)人壽資金運(yùn)用中心 41 ? 較強(qiáng)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力 ? 先進(jìn)的投資支持系統(tǒng) ? 投資創(chuàng)新能力 ? 充分的客戶服務(wù)保障體系 5 中國(guó)人壽投資優(yōu)勢(shì) CLIM 中國(guó)人壽資金運(yùn)用中心 42 ? 完善的資金運(yùn)用體制保障投資的科學(xué)有效 ? 持續(xù)增長(zhǎng)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)保障現(xiàn)金流量的良性增長(zhǎng) ? 合理的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)極具抗風(fēng)險(xiǎn)能力 較強(qiáng)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力 CLIM 中國(guó)人壽資金運(yùn)用中心 43 ? 先進(jìn)的交易軟硬件系統(tǒng) ? 較寬的信息網(wǎng)絡(luò)和渠道 ? 較強(qiáng)的投資分析力量 ? 同各大證券公司、基金管理公司和商業(yè) ? 銀行的良好合作 先進(jìn)的投資支持系統(tǒng) CLIM 中國(guó)人壽資金運(yùn)用中心 44 ? 前瞻性的投資創(chuàng)新意識(shí) ? 同國(guó)內(nèi)外研究機(jī)構(gòu)及資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)廣泛的合作關(guān)系 ? 新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)小組 ? 對(duì)國(guó)家保險(xiǎn)投資管理政策的影響力 投資創(chuàng)新能力 CLIM 中國(guó)人壽資金運(yùn)用中心 45 ? 信息披露和查詢服務(wù) ? 研究及咨詢服務(wù) ? 定期訪問(wèn) ,建立良好的溝通機(jī)制 ? 雙方共同對(duì)投資運(yùn)作業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)估 ,并根據(jù)評(píng)估結(jié)果及時(shí)調(diào)整投資策略 充分的客戶服務(wù)保障體系 CLIM 中國(guó)人壽資金運(yùn)用中心 46
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