20xx年關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)-資料下載頁(yè)
2025-01-25 05:45本頁(yè)面
【正文】 保監(jiān)會(huì)、外匯局實(shí)施資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的市場(chǎng)準(zhǔn)入和日常監(jiān)管，加強(qiáng)投資者保護(hù)。
第二十五條【監(jiān)管原則】對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)管遵循以下原則：
(一)機(jī)構(gòu)監(jiān)管與功能監(jiān)管相結(jié)合，按照產(chǎn)品類型而不是機(jī)構(gòu)類型實(shí)施功能監(jiān)管，同一類型的資產(chǎn)管理產(chǎn)品適用同一監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，減少監(jiān)管真空和套利。
(二)實(shí)行穿透式監(jiān)管，對(duì)于已經(jīng)發(fā)行的多層嵌套資產(chǎn)管理產(chǎn)品，向上識(shí)別產(chǎn)品的最終投資者，向下識(shí)別產(chǎn)品的底層資產(chǎn)。
(三)強(qiáng)化宏觀審慎管理，建立資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等影子銀行活動(dòng)的宏觀審慎政策框架，完善政策工具，從宏觀、逆周期、跨市場(chǎng)的角度加強(qiáng)監(jiān)測(cè)、評(píng)估和調(diào)節(jié)。金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)成為金融控股公司的，按照金融控股公司的監(jiān)管規(guī)則進(jìn)行監(jiān)管。金融控股公司的監(jiān)管規(guī)則由人民銀行會(huì)同有關(guān)部門(mén)另行制定。
(四)實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)監(jiān)管，對(duì)資產(chǎn)管理產(chǎn)品的發(fā)行銷售、投資、兌付等各環(huán)節(jié)進(jìn)行全面動(dòng)態(tài)監(jiān)管，建立綜合統(tǒng)計(jì)制度。
第二十六條【違規(guī)行為處罰】金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)違反以下規(guī)定的，由相關(guān)部門(mén)依法實(shí)施處罰。
(一)違規(guī)承諾保本保收益，或者夸大宣傳產(chǎn)品收益。
(二)違反投資者適當(dāng)性要求，向不具備風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者銷售高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。
(三)違規(guī)開(kāi)展或者參與具有資金池性質(zhì)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
(四)通過(guò)產(chǎn)品嵌套突破投資范圍和杠桿限制。
(五)未按規(guī)定計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)資本和風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。
(六)未充分披露信息、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。
(七)未按要求進(jìn)行產(chǎn)品登記備案。
(八)未及時(shí)、準(zhǔn)確、全面報(bào)送統(tǒng)計(jì)信息。
(九)不符合人民銀行對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的宏觀審慎要求的。
(十)違反本意見(jiàn)的其他規(guī)定。
對(duì)因產(chǎn)品嵌套造成風(fēng)險(xiǎn)和損失的，首先由相關(guān)金融監(jiān)督管理部門(mén)對(duì)發(fā)行銷售該產(chǎn)品的初始金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰。
第二十七條【風(fēng)險(xiǎn)處置工作機(jī)制】資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)或者形成風(fēng)險(xiǎn)隱患的，金融監(jiān)督管理部門(mén)為風(fēng)險(xiǎn)處置第一責(zé)任人，可能引發(fā)跨行業(yè)跨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的、重大風(fēng)險(xiǎn)或者形成重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的，由金融監(jiān)管協(xié)調(diào)部際聯(lián)席會(huì)議機(jī)制統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，采取應(yīng)對(duì)措施。
第二十八條【監(jiān)管問(wèn)責(zé)】銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、外匯局未按本意見(jiàn)的規(guī)定履行職責(zé)，存在明顯疏漏，應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)嚴(yán)重違法違規(guī)問(wèn)題和重大風(fēng)險(xiǎn)，或者故意回避、隱瞞監(jiān)管對(duì)象違法違規(guī)事實(shí)和風(fēng)險(xiǎn)，產(chǎn)生嚴(yán)重后果或者造成較大不良影響的，人民銀行可以依據(jù)本意見(jiàn)規(guī)定，向國(guó)務(wù)院提出有關(guān)改進(jìn)建議，國(guó)務(wù)院可以責(zé)令相關(guān)部門(mén)進(jìn)行整改，責(zé)成其追究相關(guān)工作人員責(zé)任。
第二十九條【對(duì)非金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的要求】非金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)許可，不得自主發(fā)行銷售或者代銷資產(chǎn)管理產(chǎn)品。已經(jīng)發(fā)行銷售或者代銷的資產(chǎn)管理產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)于過(guò)渡期內(nèi)規(guī)范。嚴(yán)禁通過(guò)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進(jìn)行非法集資。
非金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)獲得許可，相關(guān)行政許可制度另行規(guī)定。
非金融機(jī)構(gòu)獲得許可開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行本意見(jiàn)關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的各項(xiàng)規(guī)定。
金融機(jī)構(gòu)不得委托未獲得開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)許可的非金融機(jī)構(gòu)銷售資產(chǎn)管理產(chǎn)品。
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