第一章_個人理財概述-資料下載頁
2025-01-17 02:52本頁面
【正文】 復(fù)，目前已成為認(rèn)知度和社會地位相當(dāng)高的專門職業(yè)，進(jìn)入了成熟期。,二、中國個人理財?shù)默F(xiàn)狀和發(fā)展,1996年，中信實業(yè)銀行廣州分行率先掛出了“私人理財中心”的牌子，我國銀行的個人理財業(yè)務(wù)正式起步。 1998年，中國工商銀行的上海﹑浙江﹑天津等５家分行，根據(jù)總行的部署，分別在轄區(qū)內(nèi)選擇了一些軟硬件條件符合要求的營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行“個人理財”的試點 商業(yè)銀行、保險公司和證券公司根據(jù)自身業(yè)務(wù)的特點和對個人理財?shù)恼J(rèn)識，推出了具有鮮明行業(yè)特點的理財服務(wù) 在1995年至2005年中，中國個人理財市場每年的業(yè)務(wù)增長率達(dá)到18％，2007年，中國個人理財市場規(guī)模將達(dá)到5000億元，今后的理財市場增長率將以每年10％～20％的速度突飛猛進(jìn)。,安盛調(diào)查:未來10年中國個人理財市場將年增30%,據(jù)了解，這份調(diào)查主要涉及了部分擁有20萬元以上的家庭年收入，受過良好教育，具有較強(qiáng)的職業(yè)能力和相應(yīng)的消費能力等條件的人群 。報告中說，2005年中國中高端消費者人數(shù)約為290萬，至2015年這個數(shù)字將劇增為850萬。 調(diào)查認(rèn)為，該部分人群目前資產(chǎn)組合都相對比較簡單，主要為房產(chǎn)、股票和儲蓄，只有31.3％的人擁有投資保險組合。另一些調(diào)查數(shù)據(jù)也揭示了該人群對理財服務(wù)的巨大需求:約78％的受訪者需要理財服務(wù)；50％以上的人愿意為理財服務(wù)支付費用。 《北京日報》,國內(nèi)個人理財市場進(jìn)入快速發(fā)展期,國內(nèi)居民所擁有的金融資產(chǎn)以及國內(nèi)個人理財市場的總規(guī)模都在不斷上升。2006年，國內(nèi)居民所擁有的金融資產(chǎn)約為14.7萬億RMB，預(yù)計2007年將升至16.5萬億RMB；同樣2006年，國內(nèi)個人理財市場的總規(guī)模約為2.1萬億RMB，預(yù)計2007年將達(dá)到2.4萬億RMB。,國內(nèi)居民金融市場規(guī)模和個人理財市場規(guī)模 （圖片來源：博銳管理在線）,19962005國內(nèi)個人理財市場重要事件,我國個人理財?shù)那熬?在未來5年內(nèi)，我國居民將對個人財務(wù)策劃產(chǎn)生巨大需要，主要原因在于： 一是老齡化問題。 二是家庭規(guī)模小型化。 三是政府職能的轉(zhuǎn)變。 四是人口素質(zhì)的提高。 五是傳統(tǒng)觀念的轉(zhuǎn)變。 六是個人收入的快速增長。,國家統(tǒng)計局24日發(fā)布的統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，截至2007年末，我國居民儲蓄存款余額為172534億元，比上年末增加10967億元。,國內(nèi)個人理財市場發(fā)展存在威脅因素,國內(nèi)居民金融資產(chǎn)規(guī)模和個人理財市場規(guī)模 （單位：萬億元）,金融理財師考試（CFP）,http://www.fpcc.cn/,AFP/CFP 考試指定教材,金融理財師考試（CFP）,AFP的證書,CFP證書樣式,國家理財規(guī)劃師,http://www.chfp.org/、 理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認(rèn)證分為三個等級 助理理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格三級） 理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格二級） 高級理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格一級）,,理財規(guī)劃師考試,全國統(tǒng)一考試，每年考試兩次， 分別為5月中旬和11月中旬,2008年國家理財規(guī)劃師考試新版教材,第二章 財務(wù)與預(yù)算規(guī)劃,
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