實(shí)用理財(cái)方法(校級(jí)公選課)-資料下載頁
2025-01-16 22:14本頁面
【正文】 、家庭以及企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。,理財(cái)規(guī)劃師,98,目前我國市場上有關(guān)理財(cái)規(guī)劃師的國際認(rèn)證項(xiàng)目近十種，包括： 注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師（CFP） 財(cái)務(wù)顧問師（RFC） 理財(cái)顧問師（ChFC） 注冊(cè)財(cái)務(wù)規(guī)劃師（ＲFP） 特許財(cái)富管理師（CWM） 注冊(cè)金融分析師（CFA） ……,理財(cái)規(guī)劃師的發(fā)展,99,中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)認(rèn)證,中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)于2004年9月1日 成立，標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)采用多數(shù)國際CFP組織正式成員的做法，在中國實(shí)施兩級(jí)金融理財(cái)師認(rèn)證制度，即金融理財(cái)師（Associate Financial Planner，以下簡稱AFP）和國際金融理財(cái)師（Certified Financial Planner174。，以下簡稱CFP）認(rèn)證制度。 AFP的注冊(cè)商標(biāo)為 ，CFP的注冊(cè)商標(biāo)為 。 標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)在中國進(jìn)行AFP資格認(rèn)證，同時(shí)由國際CFP組織授權(quán)在中國（香港和臺(tái)灣地區(qū)除外）獨(dú)家進(jìn)行CFP資格認(rèn)證。,理財(cái)規(guī)劃師的認(rèn)證,100,AFP和CFP之間的關(guān)系,101,AFP和CFP的資格認(rèn)證路徑圖,102,AFP資格申請(qǐng)人的從業(yè)機(jī)構(gòu)要求,AFP資格申請(qǐng)人須具備在下列機(jī)構(gòu)中從事金融理財(cái)或與金融理財(cái)相關(guān)的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)： 金融機(jī)構(gòu) 會(huì)計(jì)師事務(wù)所 律師事務(wù)所 中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu),理財(cái)規(guī)劃師的要求,103,常規(guī)金融服務(wù)業(yè)的行銷業(yè)務(wù)模式,消費(fèi)者,營業(yè)員,柜臺(tái)專員,壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)員,證券/投信,銀行業(yè),保險(xiǎn)業(yè),,產(chǎn)品導(dǎo)向的行銷概念,104,一次購足的行銷業(yè)務(wù)模式,消費(fèi)者,理財(cái)規(guī)劃師,證券/投信,銀行業(yè),保險(xiǎn)業(yè),,需求導(dǎo)向的行銷概念,財(cái)務(wù)需求分析與規(guī)劃,105,理財(cái)規(guī)劃師與客戶及其它顧問間的關(guān)系,客戶,理財(cái)規(guī)劃師,專業(yè)顧問群 會(huì)計(jì)師、律師、 證券分析師,產(chǎn)品提供者 銀行券商 保險(xiǎn)中介,家庭醫(yī)生 上游,專科醫(yī)生 中游,藥廠提供藥品 下游,,,106,,,銀行、保險(xiǎn)、證券等營銷和客戶服務(wù)人員,正規(guī)院校培養(yǎng)專業(yè)的FP、理財(cái)碩士,專業(yè)的會(huì)計(jì)師、律師、證券分析師、稅務(wù)師,理財(cái)從業(yè)人員的發(fā)展,107,測試:從猴子跌落測試你對(duì)金錢的態(tài)度,如果有一天你看到一只 猴子從樹上摔下來，你會(huì)認(rèn) 為猴子哪部分先著地呢？ A、頭部 B、臀部 C、腳 D、臂,108,答案：,選A（頭）：你在與別人的交往中絕對(duì)不肯吃虧，無論是與朋 友一起吃飯,還是跟人合作辦事，到分賬的時(shí)候， 你都會(huì)斤斤計(jì)較，非常吝嗇。 選B（臀）：只要朋友開心，你會(huì)毫不猶豫一擲千金。正因?yàn)槟?的這種性格，吝嗇與你無緣，而朋友們視你為大好人。 選C（腳）：你可能是個(gè)慎重的人，有點(diǎn)小器，偶然也會(huì)大方一番， 以避免他人講閑話。 選D（臂）：你在錢的問題上過于精打細(xì)算，有時(shí)候會(huì)讓人感覺你 很小器。,109,從扔?xùn)|西看你的理財(cái)指數(shù),家里要進(jìn)行大掃除，你會(huì)先丟掉哪類物品？ A、舊衣服 B、體積過大的老電器 C、零零碎碎的小東西 D、過期的舊書雜志,110,答 案,選擇A的人：你賺錢的能力很強(qiáng)，可惜你的花錢能力更強(qiáng)。 選擇B的人：你的理財(cái)觀念是沖動(dòng)型的，常常買些用不著 的裝飾品等，你又不擅于另開財(cái)源，你需要 一個(gè)擅于管帳的人幫助你。 選擇C的人：你買東西至少考慮三次以上，但是在朋友面 前又裝作很海派的樣子，你其實(shí)是個(gè)開源和 節(jié)流都并重的理財(cái)大師。 選擇D的人：你從不亂花錢。美中不足的是，你較少思考 開源的方法。,111,金融理財(cái) 前途無限
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