理財規(guī)劃事業(yè)的產(chǎn)生與發(fā)展-資料下載頁
2025-01-16 22:01本頁面
【正文】 著火的辦法是？不用煤氣 風險保留 一輛車只有1000美元的殘值，需要保險嗎？ 轉(zhuǎn)移風險 保險,基本內(nèi)容,理財策劃行業(yè)和理財策劃師介紹,理財規(guī)劃過程,個人財務 狀況分析,建立客戶關系、 理財目標、期望,客戶態(tài)度及 行為特性,收支預算策劃,貨幣的時間價值,個人稅收策劃,風險管理與 保險策劃,投資策劃,遺產(chǎn)策劃,財務計劃方案,向客戶介紹、執(zhí)行及 定時檢討財務計劃,,,,退休策劃,長壽成為一種風險,老年化國家，老年人口越來越多。 退休太早 退休后的收入難以為維持退休前的生活方式。 社會保障體系在變革 退休金的增長趕不上通脹率。,核心問題,退休目標：希望維持的生活方式 多少收入才夠：7075%的退休前水平 什么時候退休？55？60？65？70？ 客戶現(xiàn)有的收入，年齡是否可以達到退休的生活目標 考慮到現(xiàn)值的關系，通脹率是主要因素。 如何能夠到達客戶的退休目標。 降低退休后的生活標準？ 設置固定的額外退休金？ 延遲退休的時間？ 重新調(diào)配現(xiàn)有退休投資的比例？,基本內(nèi)容,理財規(guī)劃行業(yè)和理財規(guī)劃師介紹,理財規(guī)劃過程,個人財務 狀況分析,建立客戶關系、 理財目標、期望,客戶態(tài)度及 行為特性,收支預算策劃,個人稅收策劃,風險管理與 保險策劃,投資策劃,遺產(chǎn)策劃,財務計劃方案,向客戶介紹、執(zhí)行及 定時檢討財務計劃,,,,退休策劃,遺產(chǎn)策劃,遺產(chǎn)策劃是在本人死亡前轉(zhuǎn)移個人財產(chǎn)到繼承人或其他受益人的過程。 達到財產(chǎn)所有人的財產(chǎn)轉(zhuǎn)移目標。 減少不必要的糾紛，費用和稅務。,需要考慮的要素,遺產(chǎn)計劃的必要性和目標 設計遺產(chǎn)計劃需要考慮的因素 遺產(chǎn)計劃文書 遺產(chǎn)轉(zhuǎn)讓概述 信托 財富轉(zhuǎn)移的稅賦影響,遺產(chǎn)策劃獨立于其他策劃以客戶的目標為主導,確立繼承人和受益人和每人的收益額。 決定誰來處理遺產(chǎn)（執(zhí)行人）和管理。 提供非獨立人有足夠的生活來源。 保證足夠的流動資產(chǎn)來履行義務。 如有可能，設立遺囑轉(zhuǎn)讓或處置客戶的生意。 無論是在生前，還是死后，保證足夠的財產(chǎn)控制權。 減少稅收和遺產(chǎn)繼承的費用。,策劃過程,搜集資產(chǎn)狀 況家庭需求,確立特別的 要求，擔心 和問題所在,確立費用種 類和具體 金額,計劃書,執(zhí)行,監(jiān)管和修改,,遺產(chǎn)如何轉(zhuǎn)讓,留有遺囑的死者 沒有留有遺囑的死者 根據(jù)州政府法律來定，通常順序：配偶，直系子女，孫子/女，父母，兄弟，姐妹。 遺囑之外的資產(chǎn) 保單指明的受益人 退休金指明的受益人,遺囑,包括介紹條款，資產(chǎn)處理條款，授權條款，稅務條款，同時死亡條款，見證人條款等等。 遺囑所有人必須頭腦清醒，沒有精神疾病，擁有絕對的自由選擇權和執(zhí)行能力。 遺囑可以修改。,基本內(nèi)容,理財規(guī)劃行業(yè)和理財規(guī)劃師介紹,理財規(guī)劃過程,個人財務 狀況分析,建立客戶關系、 理財目標、期望,客戶態(tài)度及 行為特性,收支預算策劃,個人稅收策劃,風險管理與 保險策劃,投資策劃,遺產(chǎn)策劃,財務計劃方案,向客戶介紹、執(zhí)行及 定時檢討財務計劃,,,,退休策劃,稅收策劃重點,個人稅收、個人企業(yè)稅收的種類 應稅收入、稅率、免征額和起征點 稅收抵扣和納稅期限 個人財務策劃中的稅收策劃 個人企業(yè)的稅收策劃,個人所得稅的構成,收入稅 （工資，獎金，社會福利 私人收入）,利息稅,股息稅,財產(chǎn)增值稅,遺產(chǎn)稅,個人所得稅稅率表,可利用的減免稅政策,個人所得稅 利息稅 贈予稅 交易稅,基本內(nèi)容,理財規(guī)劃行業(yè)和理財規(guī)劃師介紹,理財規(guī)劃過程,個人財務 狀況分析,建立客戶關系、 理財目標、期望,客戶態(tài)度及 行為特性,收支預算策劃,個人稅收策劃,風險管理與 保險策劃,投資策劃,遺產(chǎn)策劃,財務計劃方案,向客戶介紹、執(zhí)行及 定時檢討財務計劃,,,,退休策劃,理財規(guī)劃建議書構成,前言 目錄 資料整理和資料分析 客戶目標和愿望 問題分析 對策及解決方案的預想效果 后記 附件,理財規(guī)劃建議書說明,綜合說明 注意事項 實施規(guī)劃 跟蹤服務 后續(xù)服務,E
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