前言,理財(cái)職業(yè)與人生(10級(jí))-資料下載頁(yè)
2025-01-16 22:01本頁(yè)面
【正文】 megallery.com,三、理財(cái)規(guī)劃,何為理財(cái)規(guī)劃 理財(cái)規(guī)劃內(nèi)容,www.themegallery.com,理財(cái)規(guī)劃分特定產(chǎn)品理財(cái)規(guī)劃和綜合理財(cái)規(guī)劃 特定產(chǎn)品理財(cái)規(guī)劃是針對(duì)某一特定產(chǎn)品或某幾個(gè)特定產(chǎn)品，向目標(biāo)客戶作出合理性的理財(cái)建議。多數(shù)適用于單一產(chǎn)品銷售與多產(chǎn)品組合銷售。 綜合理財(cái)規(guī)劃是指針對(duì)特定客戶，在全面分析客戶的資產(chǎn)負(fù)債、現(xiàn)金流、風(fēng)險(xiǎn)偏好與風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基礎(chǔ)上，判斷出客戶的理財(cái)需求，進(jìn)而就客戶的人生規(guī)劃、現(xiàn)金與消費(fèi)規(guī)劃、住房規(guī)劃、保障規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃等進(jìn)行全方位設(shè)計(jì)，形成可執(zhí)行的綜合理財(cái)方案。,何為理財(cái)規(guī)劃,www.themegallery.com,理財(cái)知識(shí)具有大寬度、小深度。 理財(cái)：意識(shí)重于技術(shù)，敏感就是專業(yè) 理財(cái)?shù)暮诵模豪碡?cái)基礎(chǔ)知識(shí)+客戶需求分析+理財(cái)產(chǎn)品收益與風(fēng)險(xiǎn)分析,理財(cái)規(guī)劃特征,www.themegallery.com,理財(cái)規(guī)劃內(nèi)容,客戶分析 人生規(guī)劃 現(xiàn)金與消費(fèi)規(guī)劃 保障規(guī)劃 投資規(guī)劃 稅收籌劃 綜合理財(cái)規(guī)劃,www.themegallery.com,四、學(xué)生坐標(biāo),坐標(biāo)點(diǎn) 走向 怎么做 本課程怎么學(xué),www.themegallery.com,（一）我們的人生坐標(biāo)點(diǎn),能力,,知識(shí),大學(xué)時(shí)期,www.themegallery.com,特點(diǎn) 已過大學(xué)一半 基礎(chǔ)知識(shí)都懂一點(diǎn) 方向性迷惑 適應(yīng)性強(qiáng)，但熱點(diǎn)切換快 很有動(dòng)能 對(duì)感興趣的事物能投入,（一）我們的人生坐標(biāo)點(diǎn),www.themegallery.com,這個(gè)點(diǎn)位的重要性 從重知識(shí)到強(qiáng)能力的轉(zhuǎn)換 決定你的專業(yè)素質(zhì) 形成“主興趣點(diǎn)”,（一）我們的人生坐標(biāo)點(diǎn),www.themegallery.com,核心走向：能力培養(yǎng) 社會(huì)個(gè)體意識(shí)的建立 是父母的兒子，是學(xué)生，更應(yīng)是社會(huì)上一個(gè)獨(dú)立的個(gè)體 人生責(zé)任意識(shí) 著力培養(yǎng)能力 從懂到做 從學(xué)到體驗(yàn)（體會(huì)） 從接受到解讀,（二）走向,www.themegallery.com,“通”而“專” 尋找并培養(yǎng)興趣 關(guān)注時(shí)事，并敏感時(shí)事 信息決定成?。舾?、解讀與反應(yīng)） 做善交流的人 愿交流的心，和去溝通的態(tài)度,（三）怎么做,www.themegallery.com,從課程性質(zhì)引申 知：知時(shí)事 會(huì)：會(huì)聯(lián)想。（有反應(yīng)、會(huì)分析） 懂：懂產(chǎn)品 用：能判斷,（四）課程怎么學(xué),www.themegallery.com,進(jìn)一步引申人才要求 宏觀敏銳（敏感） 熟悉業(yè)務(wù) 熟知產(chǎn)品 熟練規(guī)劃 營(yíng)銷技長(zhǎng),www.themegallery.com,怎么學(xué) 課堂教學(xué)+課外關(guān)注+投資體驗(yàn) 課堂教學(xué)：10分鐘交流+10分鐘點(diǎn)評(píng) 課外關(guān)注：關(guān)鍵詞解讀+自由查找信息 投資體驗(yàn)：模擬+實(shí)盤 如何考核 70（期末考試）+30（各種作業(yè)、平時(shí)交流）,（四）課程怎么學(xué),www.themegallery.com,你的一次理財(cái) 關(guān)鍵詞 投資 創(chuàng)業(yè)板、中小板、國(guó)際板,討論,www.themegallery.com,銀行業(yè)從業(yè)資格考試課程《個(gè)人理財(cái)》 國(guó)家理財(cái)規(guī)劃（助理級(jí)） 柴效武、孟曉春：《個(gè)人理財(cái)規(guī)劃》清華大學(xué)出版社、北京交通大學(xué)出版社 張穎：《個(gè)人理財(cái)教程》對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)出版社,課外學(xué)習(xí),祝愿大家：,美好的金融人生,謝謝
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