前言,理財職業(yè)與人生(10級)-資料下載頁
2025-01-16 22:01本頁面
【正文】 megallery.com,三、理財規(guī)劃,何為理財規(guī)劃 理財規(guī)劃內(nèi)容,www.themegallery.com,理財規(guī)劃分特定產(chǎn)品理財規(guī)劃和綜合理財規(guī)劃 特定產(chǎn)品理財規(guī)劃是針對某一特定產(chǎn)品或某幾個特定產(chǎn)品，向目標客戶作出合理性的理財建議。多數(shù)適用于單一產(chǎn)品銷售與多產(chǎn)品組合銷售。 綜合理財規(guī)劃是指針對特定客戶，在全面分析客戶的資產(chǎn)負債、現(xiàn)金流、風險偏好與風險承受能力的基礎(chǔ)上，判斷出客戶的理財需求，進而就客戶的人生規(guī)劃、現(xiàn)金與消費規(guī)劃、住房規(guī)劃、保障規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃等進行全方位設(shè)計，形成可執(zhí)行的綜合理財方案。,何為理財規(guī)劃,www.themegallery.com,理財知識具有大寬度、小深度。 理財：意識重于技術(shù)，敏感就是專業(yè) 理財?shù)暮诵模豪碡敾A(chǔ)知識+客戶需求分析+理財產(chǎn)品收益與風險分析,理財規(guī)劃特征,www.themegallery.com,理財規(guī)劃內(nèi)容,客戶分析 人生規(guī)劃 現(xiàn)金與消費規(guī)劃 保障規(guī)劃 投資規(guī)劃 稅收籌劃 綜合理財規(guī)劃,www.themegallery.com,四、學生坐標,坐標點 走向 怎么做 本課程怎么學,www.themegallery.com,（一）我們的人生坐標點,能力,,知識,大學時期,www.themegallery.com,特點 已過大學一半 基礎(chǔ)知識都懂一點 方向性迷惑 適應(yīng)性強，但熱點切換快 很有動能 對感興趣的事物能投入,（一）我們的人生坐標點,www.themegallery.com,這個點位的重要性 從重知識到強能力的轉(zhuǎn)換 決定你的專業(yè)素質(zhì) 形成“主興趣點”,（一）我們的人生坐標點,www.themegallery.com,核心走向：能力培養(yǎng) 社會個體意識的建立 是父母的兒子，是學生，更應(yīng)是社會上一個獨立的個體 人生責任意識 著力培養(yǎng)能力 從懂到做 從學到體驗（體會） 從接受到解讀,（二）走向,www.themegallery.com,“通”而“?！?尋找并培養(yǎng)興趣 關(guān)注時事，并敏感時事 信息決定成敗（敏感、解讀與反應(yīng)） 做善交流的人 愿交流的心，和去溝通的態(tài)度,（三）怎么做,www.themegallery.com,從課程性質(zhì)引申 知：知時事 會：會聯(lián)想。（有反應(yīng)、會分析） 懂：懂產(chǎn)品 用：能判斷,（四）課程怎么學,www.themegallery.com,進一步引申人才要求 宏觀敏銳（敏感） 熟悉業(yè)務(wù) 熟知產(chǎn)品 熟練規(guī)劃 營銷技長,www.themegallery.com,怎么學 課堂教學+課外關(guān)注+投資體驗 課堂教學：10分鐘交流+10分鐘點評 課外關(guān)注：關(guān)鍵詞解讀+自由查找信息 投資體驗：模擬+實盤 如何考核 70（期末考試）+30（各種作業(yè)、平時交流）,（四）課程怎么學,www.themegallery.com,你的一次理財 關(guān)鍵詞 投資 創(chuàng)業(yè)板、中小板、國際板,討論,www.themegallery.com,銀行業(yè)從業(yè)資格考試課程《個人理財》 國家理財規(guī)劃（助理級） 柴效武、孟曉春：《個人理財規(guī)劃》清華大學出版社、北京交通大學出版社 張穎：《個人理財教程》對外經(jīng)濟貿(mào)易大學出版社,課外學習,祝愿大家：,美好的金融人生,謝謝
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