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正文內(nèi)容

信用社合規(guī)知識(shí)題庫(kù)-上機(jī)考試專(zhuān)用(編輯修改稿)

2024-09-16 10:59 本頁(yè)面
 

【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 : D 102. 按照《人 民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》的規(guī)定,不得支付現(xiàn)金的存款賬戶(hù)是( B )。 103. 商業(yè)銀行面對(duì)的主要資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)是: A、存量風(fēng)險(xiǎn) 。 B、增量風(fēng)險(xiǎn) 。 C、顯性風(fēng)險(xiǎn) 。 D 隱性風(fēng)險(xiǎn) 答案: A 104. 根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》,持票人對(duì)票據(jù)的出票人和承兌人的票據(jù)權(quán)利,自票據(jù)到期日起 2年,見(jiàn)票即付的匯票、本票,票據(jù)時(shí)效的 起算日是( )。 A、出票日 B、到期日 C、承兌日 D、付款日 答案: A 105. 我國(guó)《票據(jù)法》規(guī)定,涉外票據(jù)的背書(shū)行為,適用( )。 A、出票地法律 B、背書(shū)行為地法律 C、付款地法律 D、保證人本國(guó)法律 答案: B 106. 下列關(guān)于銀行中間業(yè)務(wù)的說(shuō)法,錯(cuò)誤的是 ___。 A、不運(yùn)用或不直接運(yùn)用銀行的自有資金 。 B、不承擔(dān)或不直接承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 。 C、以收取服務(wù)費(fèi)(手續(xù)費(fèi)、管理費(fèi))、賺 取價(jià)差的方式獲得收益 。 D、行作為信用活動(dòng)的一方參與其中 答案: D 107. 我國(guó)《票據(jù)法》規(guī)定,本票自出票日起,付款期限最長(zhǎng)不得超過(guò)( )。 A、十五天 B、一個(gè)月 C、兩個(gè)月 D、三個(gè)月 答案: C 108. 我國(guó)《票據(jù)法》規(guī)定,支票的持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起( )內(nèi)提示付款。 A、五日 B、十日 C、十五日 D、三十日 答案: B 109. 銀行卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自銀行卡的發(fā)行、卡戶(hù)管理、會(huì)計(jì)核算和資金清算、商戶(hù)管理等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),歸納起來(lái)主要涉及 ___。 A、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn) 。 B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn) 。 C、操作風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 。 D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 答案: A 110. 由政府部門(mén)、企事業(yè)單位及個(gè)人等委托人提供資金 由貸款人根據(jù)委托人確定的貸款對(duì)象、用途、金額期限、利率等代為發(fā)放,監(jiān)督使用并協(xié)助收回的業(yè)務(wù)是 ___。 A、貸款業(yè)務(wù) 。 B、貸款承諾業(yè)務(wù) 。 C、委托貸款業(yè)務(wù) 。 D、銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù) 答案: C 111. 嚴(yán)禁接受剩余租賃期限較長(zhǎng)且一次性付清租賃費(fèi)的抵押物,對(duì)已出租且租賃期限較短的抵押物,應(yīng)由承租人出具知悉抵押的( )。 A.聲明文件 答案: A 112. 單位賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣( )萬(wàn)元以上的轉(zhuǎn)賬,屬于大額交易。 A. 50 答案: C 113. 對(duì)持卡人超期信用欠款,要及時(shí)發(fā)出催款通知書(shū)或通過(guò)電話(huà)或上門(mén)催收,并及時(shí)止付。逃避追款或經(jīng)還款催告透支超過(guò) ___仍未還款的,可以移交公安機(jī)關(guān)或向法院起訴,依法催收。 A、 6個(gè)月 。 B、 9個(gè)月 。 C、 3個(gè)月 。 D、 2個(gè)月 答案: C 114. 代理銀行必須取得 ___核發(fā)有效的《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證(兼業(yè))》資格。 A、銀 行監(jiān)管部門(mén) 。 B、保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén) 。 C、上級(jí)行 。 D、工商部門(mén) 答案: B 115. 銀行要及時(shí)了解貸款承諾的時(shí)間、金額,并通過(guò)保持資產(chǎn)或負(fù)債的 ___,以滿(mǎn)足必要時(shí)履行貸款承諾的資金要求。 A、安全性 。 B、效益性 。 C、穩(wěn)定性 。 D、流動(dòng)性 答案: D ( )。 A.人手一件 答案 : A ,必須落實(shí)“二證一陪同”制度。二證是指身份證或工作證、介紹信,一陪同是指 ( )。 A.聯(lián)社(合行)一般員工 C、聯(lián)社(合行)領(lǐng)導(dǎo)或保衛(wèi)部門(mén)人員 答案: C 118. 電話(huà)銀行服務(wù)中,對(duì)于非簽約客戶(hù)采用向客戶(hù)核對(duì)身份證件號(hào)碼、家庭住址 /電話(huà)、單位住址 /電話(huà)、開(kāi)戶(hù)日、最近交易日余額等信息中至少 ___項(xiàng)符合系統(tǒng)紀(jì)錄,方可認(rèn)為是戶(hù)主本人。 A、 1。 B、 2。 C、 3。 D、 4 答案: C 119. 商業(yè)銀行通過(guò)實(shí)行資產(chǎn)證券化可以 ___,從而降低資本要求。 A、增加風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn) 。 B、減少風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn) 。 C、擴(kuò)大資本規(guī)模 。 D、縮小資本規(guī)模 答案: B 120. 商業(yè)銀行的資本管理要實(shí)現(xiàn)兩大基本目標(biāo) ___。 A、資產(chǎn)負(fù)債的匹配和提高資本回報(bào)率 。 B、滿(mǎn)足資本充足率監(jiān)管要求和提高資本回報(bào)率 。 C、滿(mǎn)足資本充足率監(jiān)管要求和控制資產(chǎn)信用風(fēng)險(xiǎn) 。 D、控制資產(chǎn) 信用風(fēng)險(xiǎn)和提高資本回報(bào)率 答案: B 121. 商業(yè)銀行所承擔(dān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平應(yīng)當(dāng)與其市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理能力和 ___實(shí)力相匹配。 A、資本 。 B、資金 。 C、資產(chǎn) 。 D、收益 答案: A 122. 企業(yè)發(fā)生的公益性捐贈(zèng)支出,在年度利潤(rùn)總額( )以?xún)?nèi)的部分,準(zhǔn)予在計(jì)算應(yīng)納稅所得額時(shí)扣除。 A、 10% B、 12% C、 15% D、 18% 答案: B 123. ( )確定相應(yīng)職能部門(mén)或崗位,負(fù)責(zé)對(duì)商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估。 A、中國(guó)人民銀行 B、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu) C、商業(yè)銀行 D、銀行業(yè)協(xié)會(huì) 答案: B 124. 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)將商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況作為( )的考慮因素。 A、現(xiàn)場(chǎng)檢查 B、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管 C、行政處罰 D、市場(chǎng)準(zhǔn)入 答案: D 125. 單家銀行擔(dān)任牽頭行時(shí),其承貸份額原則上不少于銀團(tuán)融資總金額的( )。 A、 5% B、 10% C、 15% D、 20% 答案: D 126. 銀團(tuán)貸款的日常管理工作主要由( )負(fù)責(zé)。 A、牽頭行 B、代理行 C、參加行 D、銀行業(yè)協(xié)會(huì) 答案: B 127. 內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn),商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理,尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦新的業(yè)務(wù),均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)( )的要求。 A、內(nèi)控優(yōu)先 B、以人為本 C、防 范風(fēng)險(xiǎn) D、審慎經(jīng)營(yíng) 答案: A 128. ( )負(fù)責(zé)制定內(nèi)部控制政策,對(duì)內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估。 A、高級(jí)管理層 B、董事會(huì) C、普通員工 D、監(jiān)事會(huì) 答案: A 129. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定全面、系統(tǒng)、成文的政策、制度和程序,在全行范圍內(nèi)保持統(tǒng)一的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和操作要求,并保證其( )。 A、及時(shí)性和全面性 B、條理性和準(zhǔn)確性 C、連續(xù)性和穩(wěn)定性 D、準(zhǔn)確性和完善性 答案: C 130. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確關(guān)鍵崗位及其控制要求,關(guān)鍵崗位應(yīng)當(dāng)實(shí)行( )的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。 A、定期 B、不定期 C、定期或不定期 D、頻繁 答案: C 131. 商業(yè)銀行授權(quán)體系的授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確,并采?。? )形式。 A、書(shū)面或口頭 B、書(shū)面 C、口頭 D、層層審批 答案: B 132. 商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)具有充分的( ),實(shí)行全行系統(tǒng)垂直管理。 A、排他性 B、權(quán)威性 C、獨(dú)立性 D、公正性 答案: C 133. 商業(yè)銀行的授信風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制中,放款操作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)( )風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)。 A、流動(dòng)性 B、操作性 C、法律 D、信用 答案: B 134. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)重大貸款損失承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任的是( ) A、貸后管理人員 B、審批人員 C、調(diào)查人員 D、高級(jí)管理層 答案: D 135. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)分支機(jī)構(gòu)的( ),核定各個(gè)分支機(jī)構(gòu)的資金業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)權(quán)限。 A、風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn) B、經(jīng)營(yíng)規(guī)模 C、資金實(shí)力 D、經(jīng)營(yíng)管理水平 答案: D 136. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立全面、嚴(yán)密的( )程序,定期對(duì)突發(fā)的小概率事件,如市場(chǎng)價(jià)格發(fā)生劇烈變動(dòng),或者發(fā)生意外的政治、經(jīng)濟(jì)事件可能造成的潛在損失進(jìn)行模擬和估計(jì),以評(píng)估本行在極端不利情況下的虧損承受能力。 A、壓力測(cè)試 B、敏感測(cè)試 C、信息系統(tǒng) D、管理系統(tǒng) 答案: A 137.( )監(jiān)控部門(mén)應(yīng)當(dāng)核對(duì)前臺(tái)交易的授權(quán)交易限額、交易對(duì)手的授信額度和交易價(jià)格等,對(duì)超出授權(quán)范圍內(nèi)的交易應(yīng)當(dāng)及時(shí)向有關(guān)部門(mén)報(bào)告。 A、前臺(tái) B、中臺(tái) C、后臺(tái) D、業(yè)務(wù) 答案: B 138. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)內(nèi)部( )、賬戶(hù)異常變動(dòng)等進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控,發(fā)現(xiàn)情況應(yīng)當(dāng)進(jìn)行跟蹤和分析。 A、各種賬戶(hù) B、存款賬戶(hù) C、特種轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù) D、結(jié)算賬戶(hù) 答案: C 139. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)大額存單簽發(fā)、大額存款支取實(shí)行分級(jí)授權(quán)和( ),按規(guī)定對(duì)大額款項(xiàng)收付進(jìn)行登記和報(bào)備,確保存款等交易信息的真實(shí)、完整。 A、多簽制度 B、雙簽制度 C、跟簽制度 D、復(fù)簽制度 答案: B 140. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)代理資金支付進(jìn)行審查和管理,按照代理協(xié)議的約定辦理資金劃轉(zhuǎn)手續(xù),遵循( )的原則,不介入委托人與其他人的交易糾紛。 A、銀行不墊款 B、審貸分離 C、銀行獨(dú)立 D、了解你的客戶(hù) 答案: A 141. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)指定不同的機(jī)構(gòu)或部門(mén)分別負(fù)責(zé)內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行和內(nèi)部控制的監(jiān)督、評(píng)價(jià)。( )負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)內(nèi)部控制體系,組織、督促各業(yè)務(wù)部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)建立和健全內(nèi)部控制。 A、內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門(mén) B、內(nèi)部控制的監(jiān)督、評(píng)價(jià)部門(mén) C、內(nèi)部控制的建設(shè)、監(jiān)督部門(mén) D、內(nèi)部控制的執(zhí)行、評(píng)價(jià)部門(mén) 答案: A 142. 商業(yè)銀行( )應(yīng)當(dāng)根 據(jù)自身掌握的內(nèi)部控制信息,對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制狀況定期做出評(píng)價(jià),并將評(píng)價(jià)結(jié)果作為經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核的重要依據(jù)。 A、董事會(huì) B、高管層 C、上級(jí)機(jī)構(gòu) D、監(jiān)事會(huì) 答案: C 143. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部控制的報(bào)告和信息反饋制度,業(yè)務(wù)部門(mén)、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)和其他控制人員發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制的隱患和缺陷,應(yīng)當(dāng)及時(shí)向( )、管理層或相關(guān)部門(mén)報(bào)告。 A、董事會(huì) B、高管層 C、上級(jí)機(jī)構(gòu) D、監(jiān)事會(huì) 答案: A 144. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)盡可能利用計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)的系統(tǒng)設(shè)定,防范各種( )和違法犯罪行為。 A、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) B、法律風(fēng)險(xiǎn) C、操作風(fēng)險(xiǎn) D、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) 答案: C 145. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行賬戶(hù)管理的有關(guān)規(guī)定,認(rèn)真審核存款人身份和賬戶(hù)資料的( )。 A、真實(shí)性、完整性、合法性 B、真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完備性 C、真實(shí)性、合法性 D、真實(shí)性、完整性 答案: A 146. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)的( )建立適當(dāng)?shù)氖跈?quán)程序,并對(duì)接入后
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