【文章內(nèi)容簡介】 培訓(xùn)情況，宣傳公告準(zhǔn)備情況，網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)情況和其他需 要特別說明的事項(xiàng)； （三） 要求提供的其他文件和資料。 二、 審批 17 對各級機(jī)構(gòu)的開辦申請，上級機(jī)構(gòu)將在接到申請之日起10 個工作日內(nèi)批復(fù)。對符合開辦條件的機(jī)構(gòu)予以批準(zhǔn)，并進(jìn)行相關(guān)維護(hù)。 第三十七條 申請入網(wǎng)的機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照批準(zhǔn)時間和要求開辦業(yè)務(wù)，負(fù)責(zé)向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門報(bào)告。如發(fā)現(xiàn)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開辦聯(lián)網(wǎng)理財(cái)類業(yè)務(wù)或不按批準(zhǔn)時間開辦業(yè)務(wù)的，管理部門有權(quán)追究相關(guān)單位和負(fù)責(zé)人的責(zé)任。申請入網(wǎng)的機(jī)構(gòu)如有特殊原因不能按照批準(zhǔn)時間開辦業(yè)務(wù)，應(yīng)以書面形式向上級主管部門進(jìn)行報(bào)告。 第五節(jié) 機(jī)構(gòu)退網(wǎng) 第三十八條 入網(wǎng)機(jī)構(gòu)退出理財(cái)類業(yè)務(wù)系統(tǒng)，需經(jīng)上級機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。未經(jīng)批準(zhǔn)，不得 擅自停辦業(yè)務(wù)。 第三十九條 入網(wǎng)機(jī)構(gòu)如未能按要求遵守相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定，出現(xiàn)差錯率過高或造成重大資金損失等，上級機(jī)構(gòu)有權(quán)強(qiáng)制執(zhí)行該機(jī)構(gòu)退網(wǎng)。 第四十條 擬退網(wǎng)機(jī)構(gòu)須結(jié)清因聯(lián)網(wǎng)交易與其他聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)產(chǎn)生的資金清算，差錯處理、客戶賬戶和資金清理以及其他所有遺留問題。 第四十一條 申退流程 一、 提出申請 退網(wǎng)的機(jī)構(gòu)應(yīng)以書面形式向上級機(jī)構(gòu)提出申請，并提交以下材料： （一） 《 中國郵政儲蓄銀行中間業(yè)務(wù)申辦 /申退申請 18 表 》，格式見附件； （二） 退網(wǎng)報(bào)告，內(nèi)容包括：中間業(yè)務(wù)種類、申退原因，擬退網(wǎng)時間，業(yè)務(wù)現(xiàn)狀，以及 要求提供的其他文件和資料 。 二、 審批 （一） 對各級機(jī)構(gòu)的退網(wǎng)申請，審 批機(jī)構(gòu)將在接到申請之日起 10 個工作日內(nèi)批復(fù)； （二） 上級機(jī)構(gòu)在批準(zhǔn)機(jī)構(gòu)退網(wǎng)后，負(fù)責(zé)通知相關(guān)部門，做好正式退網(wǎng)的準(zhǔn)備工作。 第四十二條 對批復(fù)同意退網(wǎng)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)做好相應(yīng)的宣傳公告工作。 第六節(jié) 機(jī)構(gòu)撤并 第四十三條 在撤消 網(wǎng)點(diǎn)前，網(wǎng)點(diǎn)及其所屬的縣市、地市機(jī)構(gòu)需要完成相關(guān) 會計(jì) 賬 務(wù)處理 ，工作 流程及要求 參 見會計(jì)業(yè)務(wù)管理辦法。 第四十四條 新建 網(wǎng)點(diǎn) 開辦基金業(yè)務(wù)前準(zhǔn)備工作 ： 一、 在保險統(tǒng)一柜員系統(tǒng)中注冊 新建網(wǎng)點(diǎn)及 相應(yīng)的支 行長、綜合柜員、普通柜員 ， 注冊后 分別 在保險系統(tǒng) 和 基金系統(tǒng) 中 同步。需將新舊機(jī)構(gòu)號 碼 對照表發(fā) 送 給基金總中心。 二、 網(wǎng)點(diǎn) 進(jìn)行 營業(yè)參數(shù)下載。 三、 完 成 相關(guān) 會計(jì) 工作 ，流程及要求參見會計(jì)業(yè)務(wù)管理辦法。 。 19 第三章 人員管理 第一節(jié) 一般規(guī)定 第四十五條 各級理財(cái)類業(yè)務(wù)管理部門及郵政儲蓄網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)功能場所，須設(shè)立相應(yīng)崗位，每個崗位須配備專職人員負(fù)責(zé)。 各級分支行應(yīng)做好理財(cái)類業(yè)務(wù)各崗位 人員信息管理工作， 在信息管理系統(tǒng)中登記各崗位人員信息。若 人員 信息發(fā)生 變動 ，應(yīng)及時 向上級機(jī)構(gòu)報(bào)備，通知下級機(jī)構(gòu)， 并 更新 系統(tǒng) 信息。 第四十六條 各級理財(cái)類業(yè)務(wù)從業(yè)人員要經(jīng)過相應(yīng)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和崗位實(shí)踐才能正式上崗工作。 第四十七條 各級理財(cái)類業(yè)務(wù)從業(yè)人員每年的培訓(xùn)時數(shù)不得少于 20小時。 第二節(jié) 崗位設(shè)置 第四十八條 管理部門崗位設(shè)置 一、 總行設(shè)立 業(yè)務(wù)主管崗、業(yè)務(wù)管理崗、產(chǎn)品研發(fā)崗、風(fēng)險管理崗、營銷管理崗、 項(xiàng)目評審崗、 培訓(xùn)管理崗； 二、 一級分行 、 二級分行 應(yīng)設(shè)立業(yè)務(wù)主管崗、業(yè)務(wù)管理崗、營銷管理崗、項(xiàng)目 評審崗、 培訓(xùn)管理崗； 三、 一級支行 應(yīng)設(shè)立業(yè)務(wù)主管崗、業(yè)務(wù)管理崗、營銷管理崗、培訓(xùn)管理崗 。 第四十九條 二級支行 個人業(yè)務(wù) 崗位設(shè)置 一、 支行長 20 二、 個人綜合柜員 三、 個人普通柜員 四、 理財(cái)經(jīng)理 第五十條 二級支行對公業(yè)務(wù)崗位設(shè)置 一、 支 行 長 二、 對公綜合柜員 三、 對公普通柜員 四、 理財(cái)經(jīng)理 其中， 對公普通柜員和對公綜合柜員只在能開辦機(jī)構(gòu)理財(cái)類業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置。 第五十一條 各級分行直屬支行的崗位設(shè)置均參照二級支行。 第五十二條 各 級 管理部門 應(yīng)針對各類理財(cái)業(yè)務(wù)分別設(shè)置相應(yīng) 的 崗位 。 各崗位的人員配置可根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際情況采取“一崗多人、多崗一人”等人員配置方式，但業(yè)務(wù)主管崗和其他崗位不得兼任。 二級支行 各崗位不得兼任。 第三節(jié) 崗位職責(zé) 第五十三條 各級管理部門要嚴(yán)格制定人員 崗位 責(zé)任制度，明確業(yè)務(wù)管 理人員、營銷人員、操作人員崗位職責(zé)，將風(fēng)險責(zé)任落實(shí)到 人。 第五十四條 各級管理部門要本著促進(jìn)產(chǎn)品營銷、提升服務(wù)質(zhì)量、防范業(yè)務(wù)風(fēng)險的原則，建立具體的業(yè)務(wù)獎懲制度，形成有效的激勵約束機(jī)制。 21 第五十五條 總行各崗位職責(zé) 總行應(yīng)對代理國債、代理基金和人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)設(shè)置專人專崗。 一、 業(yè)務(wù)主管崗 (一 )按照總體部署和發(fā)展規(guī)劃， 做好本機(jī)構(gòu)理財(cái)類業(yè)務(wù)的統(tǒng)一管理 ； (二 )組織實(shí)施全國范圍內(nèi)理財(cái)類業(yè)務(wù)宣傳和營銷的策劃； (三 )組織開展理財(cái)類產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、研發(fā)、推廣工作； (四 )組織開展全國理財(cái)類業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查工作； (五 )組織落實(shí)理財(cái)類業(yè)務(wù)計(jì)算機(jī)應(yīng)用系統(tǒng)的集中統(tǒng)一開發(fā)、推廣、應(yīng)用和維護(hù)工作； (六 )開展與 財(cái)政部、 中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、等相關(guān)監(jiān)管部門的協(xié)調(diào)與溝通； (七 )負(fù)責(zé)理財(cái)類業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù) 主管權(quán)限操作的各項(xiàng)業(yè)務(wù)； (八 )負(fù)責(zé)指導(dǎo)業(yè)務(wù)人員開展工作； (九 )領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他職責(zé)。 二、 業(yè)務(wù)管理崗職責(zé) (一 )按照總體規(guī)劃和部署，在主管帶領(lǐng)下開展工作； (二 )擬訂理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法、規(guī)章制度、操作流程； (三 )辦理理財(cái)類業(yè)務(wù)準(zhǔn)入資格 ，對下級部門開辦理財(cái)類業(yè)務(wù)準(zhǔn)入進(jìn)行審批、授權(quán)等工作； 22 (四 )擬訂理財(cái)類功能場所標(biāo)準(zhǔn)； (五 )落實(shí)對全國理財(cái)類業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查； (六 )共 同完成全國理財(cái)類業(yè)務(wù)計(jì)算機(jī)應(yīng)用系統(tǒng)的開發(fā)、推廣、使用及參數(shù)維護(hù)； (七 )開展與 財(cái)政部、中國人民銀行、 銀監(jiān)會、證監(jiān)會、等相關(guān)監(jiān)管部門的協(xié)調(diào)與溝通； (八 )與金融同業(yè)溝通與交流； (九 )負(fù)責(zé)理財(cái)類業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理員權(quán)限相關(guān)交易的操作； (十 )領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他職責(zé)。 三、 產(chǎn)品研發(fā)管理崗 (一 )按照總體規(guī)劃和部署，在主管帶領(lǐng)下開展工作； (二 )組織開展理財(cái)類產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、研發(fā) 、推廣工作； (三 )共同完成全理財(cái)類業(yè)務(wù)計(jì)算機(jī)應(yīng)用系統(tǒng)的開發(fā)、推廣及使用； (四 )領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他職責(zé)。 四、 風(fēng)險管理崗 (一 )按照總體規(guī)劃和部署，在主管帶領(lǐng)下開展工作； (二 )參與理財(cái)類產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、研發(fā)工作； (三 )監(jiān)控理財(cái)類產(chǎn)品的運(yùn)作，及時進(jìn)行風(fēng)險提示； (四 )對于可預(yù)見的風(fēng)險制定風(fēng)險應(yīng)急方案； (五 )領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他職責(zé) 。 五、 營銷管理崗 23 (一 )按照總體規(guī)劃和部署，在主管帶領(lǐng)下開展工作； (二 )共同擬訂理財(cái)類功能場所標(biāo)準(zhǔn)； (三 )研究落實(shí)理財(cái)類產(chǎn)品品牌的塑造、包裝及在全國范圍內(nèi)的推廣與宣傳； (四 )策劃理財(cái)類產(chǎn)品在全國范圍內(nèi)的推廣與宣傳； (五 )領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他職責(zé)。 六、 項(xiàng)目評審崗 (一 ) 按 照總體規(guī)劃和部署，在主管帶領(lǐng)下開展工作； (二 ) 尋找、洽談融資項(xiàng)目，包括政府融資及企業(yè)融資； (三 ) 對融資主體及參與合作機(jī)構(gòu)做授信，并根據(jù)評級標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行初評，形成文字材料； (四 ) 領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他職責(zé)。 七、 培訓(xùn)管理崗 (一 )按照總體規(guī)劃和部署，在主管帶領(lǐng)下開展工作； (二 )開展全國范圍內(nèi)理財(cái)類業(yè)務(wù)從業(yè)人員資格認(rèn)證與相關(guān)培訓(xùn)工作； (三 )領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他職責(zé)。 第五十六條 一級 分行 、二級分行和一級支行 各崗位職責(zé) 各級機(jī)構(gòu) 應(yīng)對代理國債、代理基金和人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)設(shè)置相應(yīng)崗位。其中， 機(jī)構(gòu)理財(cái)類業(yè)務(wù)營銷管理崗設(shè)置在公司業(yè)務(wù) 管理 部 門 ，其他 崗位設(shè)置在個人 理財(cái)業(yè)務(wù)管理 部 門 。 一、 業(yè)務(wù)主管崗職責(zé) 24 (一 )按照總體部署和發(fā)展規(guī)劃，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)創(chuàng)新性開展工作； (二 )組織實(shí)施理財(cái)類業(yè)務(wù)在 轄內(nèi) 的宣傳和營銷的策劃與實(shí)施； (三 )組織落實(shí)理財(cái)類功能場所的建設(shè)工作； (四 )組織開展本 分行 理財(cái)類業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查工作； (五 )組織落實(shí)理財(cái)類業(yè)務(wù)計(jì)算機(jī)應(yīng)用系統(tǒng)的在本 分行 的推廣、應(yīng)用和維護(hù)工作； (六 )開展與銀監(jiān)局、證監(jiān)局等相關(guān)監(jiān)管部門的協(xié)調(diào)與溝通； (七 )負(fù)責(zé)理財(cái)類業(yè)務(wù)系統(tǒng)主管權(quán)限的相關(guān)交易與操作； (八 )領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他職責(zé)。 二、 業(yè)務(wù)管理崗職責(zé) (一 )按照總體規(guī)劃和部署，在主管帶領(lǐng)下開展工作； (二 )按照理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法、規(guī)章制度、操作流程，擬訂實(shí)施細(xì)則； (三 )向上級 機(jī)構(gòu) 上報(bào)理財(cái)類業(yè)務(wù)準(zhǔn)入資格； 對下級機(jī)構(gòu)開辦理財(cái)類業(yè)務(wù)準(zhǔn)入進(jìn)行審批、授權(quán)等工作； (四 )執(zhí)行理財(cái)類功能場所建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)，執(zhí)行建設(shè)工作； (五 )開展對理財(cái)類業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查； (六 )協(xié)助開展與銀監(jiān)局、證監(jiān)局等相關(guān)監(jiān)管部門的協(xié)調(diào)與溝通； (七 )執(zhí)行理財(cái)類業(yè)務(wù)計(jì)算機(jī)應(yīng)用系統(tǒng)的應(yīng)用和維護(hù)工 25 作； (八 )負(fù)責(zé)理財(cái)類業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理員權(quán)限相關(guān)交易的操作； (九 )領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他職責(zé)。 三、 營銷管理崗 (一 )按照總體規(guī)劃和部署，在主管帶領(lǐng)下開展工作； (二 )共同執(zhí)行理財(cái)類功能場所標(biāo)準(zhǔn)，執(zhí)行建設(shè)工作； (三 )對理財(cái)類產(chǎn)品品牌進(jìn)行宣傳、包裝及在 轄內(nèi) 的推廣； (四 )策劃理財(cái)類產(chǎn)品在 轄 內(nèi)的推廣與宣傳； (五 )負(fù)責(zé)理財(cái)類業(yè)務(wù)客戶資料管理、應(yīng)用與維護(hù)； (六 )領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他職責(zé)。 四、 項(xiàng)目評審崗 (一 ) 按照總體規(guī)劃和部署，在主管帶領(lǐng)下開展工作； (二 )尋找、洽談融資項(xiàng)目，包括政府融資及企業(yè)融資； (三 )對融資主體及參與合作機(jī)構(gòu)做授信，并根據(jù)評級標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行初評，形成文字材料； (四 )對于初評通過理財(cái)類項(xiàng)目的評審上報(bào)總行； (五 )領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他職責(zé)。 五、 培訓(xùn)管理崗 (一 ) 按照總體規(guī)劃和部署，在主管帶領(lǐng)下開展工作； (二 ) 開展 轄內(nèi) 理財(cái)類業(yè)務(wù)從業(yè)人員資格認(rèn)證與相關(guān)培訓(xùn)工作； (三 ) 領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他職責(zé)。 26 第五十七條 一級支行人員職責(zé) 各級機(jī)構(gòu)應(yīng)對代理國債、代理基金和人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)設(shè)置相應(yīng)崗位 。其中，機(jī)構(gòu)理財(cái)類業(yè)務(wù)營銷管理崗設(shè)置在公司業(yè)務(wù)管理部門，其他崗位設(shè)置在個人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門。 一、 業(yè)務(wù)主管崗職責(zé) (一 )按照總體部署和發(fā)展規(guī)劃，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)創(chuàng)新性開展工作； (二 )組織實(shí)施理財(cái)類業(yè)務(wù)在轄內(nèi)的宣傳和營銷的策劃與實(shí)施； (三 )組織落實(shí)理財(cái)類功能場所的建設(shè)工作； (四 )組織開展本 分行 理財(cái)類業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查工作； (五 )組織落實(shí)理財(cái)類業(yè)務(wù)計(jì)算機(jī)應(yīng)用系統(tǒng)的在本 分行 的推廣、應(yīng)用和維護(hù)工作； (六 )開展與銀監(jiān)局、證監(jiān)局等相關(guān)監(jiān)管部門的協(xié)調(diào)與溝通； (七 )負(fù)責(zé)理財(cái)類業(yè)務(wù)系統(tǒng)主管權(quán)限的相關(guān)交易與操作； (八 )領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他職責(zé)。 二、 業(yè)務(wù)管理崗職責(zé) (一 ) 按照總體規(guī)劃和部署 ，在主管帶領(lǐng)下開展工作； (二 )按照理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法、規(guī)章制度、操作流程，擬訂實(shí)施細(xì)則； (三 )向上級機(jī)構(gòu)上報(bào)理財(cái)類業(yè)務(wù)準(zhǔn)入資格；對下級機(jī)構(gòu)開辦理財(cái)類業(yè)務(wù)準(zhǔn)入進(jìn)行審批、授權(quán)等工作； 27 (四 )執(zhí)行理財(cái)類功能場所建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)，執(zhí)行建設(shè)工作； (五 )開展對理財(cái)類業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查； (六 )協(xié)助開展與銀監(jiān)局、證監(jiān)局等相關(guān)監(jiān)管部門的協(xié)調(diào)與溝通； (七 )執(zhí)行理財(cái)類業(yè)務(wù)計(jì)算機(jī)應(yīng)用系統(tǒng)的應(yīng)用和維護(hù)工作； (八 )負(fù)責(zé)理財(cái)類業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理員權(quán)限相關(guān)交易的操作； (九 )領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他職責(zé)。 三、 營銷管理崗 (一 ) 按照總體規(guī)劃和部署，在主管帶領(lǐng)下開展工作； (二 )共同執(zhí)行理財(cái)類功能場所標(biāo)準(zhǔn)，執(zhí)行建 設(shè)工作； (三 )對理財(cái)類產(chǎn)品品牌進(jìn)行宣傳、包裝及在轄內(nèi)的推廣； (四 )策劃理財(cái)類產(chǎn)品在 分行 內(nèi)的推廣與宣傳； (五 )負(fù)責(zé)理財(cái)類業(yè)務(wù)客戶資料管理、應(yīng)用與維護(hù)； (六 )領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他職責(zé)。 四、 培訓(xùn)管理崗 (一 ) 按照總體規(guī)劃和部署，在主管帶領(lǐng)下開展工作； (二 )開展轄內(nèi)理財(cái)類業(yè)務(wù)從業(yè)人員資格認(rèn)證與相關(guān)培訓(xùn)工作； (三 )領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他職責(zé)。 第五十八條 二級支行 人員職責(zé) 一、 支 行 長的職責(zé) 28 (一 )負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)類業(yè)務(wù)統(tǒng)一管理； (二 )負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)督、檢查； (三 )負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)人員的管理、指導(dǎo)； (四 )負(fù)責(zé)理財(cái)類業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)主管權(quán)限操作的各項(xiàng)業(yè)務(wù)； (五 )負(fù)責(zé)受理理財(cái)類業(yè)務(wù)的投訴； (六 )領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他職責(zé)。 二、 個人 綜合柜員 /對公綜合柜員 的職責(zé) (一 )負(fù)責(zé)理財(cái)類業(yè)務(wù)系統(tǒng)綜合柜員權(quán)限操作的各項(xiàng)業(yè)務(wù) ； (二 )負(fù)責(zé)請領(lǐng)、接收、下發(fā)、上繳重要憑證； (三 )負(fù)責(zé) 理財(cái)類業(yè)務(wù)日初報(bào)表下載及打印；日終 匯總當(dāng)日業(yè)務(wù)單據(jù)連同營業(yè)軋賬單上繳 上級機(jī)構(gòu) ； (四 )負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)督、檢查； (五 )對普柜培訓(xùn)、管理、指導(dǎo)的職責(zé)； (六 )負(fù)責(zé)理財(cái)類產(chǎn)品的推介 ；