【文章內(nèi)容簡介】 培訓情況，宣傳公告準備情況，網(wǎng)點建設情況和其他需 要特別說明的事項； （三） 要求提供的其他文件和資料。 二、 審批 17 對各級機構的開辦申請，上級機構將在接到申請之日起10 個工作日內(nèi)批復。對符合開辦條件的機構予以批準，并進行相關維護。 第三十七條 申請入網(wǎng)的機構應嚴格按照批準時間和要求開辦業(yè)務，負責向當?shù)乇O(jiān)管部門報告。如發(fā)現(xiàn)未經(jīng)批準擅自開辦聯(lián)網(wǎng)理財類業(yè)務或不按批準時間開辦業(yè)務的，管理部門有權追究相關單位和負責人的責任。申請入網(wǎng)的機構如有特殊原因不能按照批準時間開辦業(yè)務，應以書面形式向上級主管部門進行報告。 第五節(jié) 機構退網(wǎng) 第三十八條 入網(wǎng)機構退出理財類業(yè)務系統(tǒng)，需經(jīng)上級機構批準。未經(jīng)批準，不得 擅自停辦業(yè)務。 第三十九條 入網(wǎng)機構如未能按要求遵守相關業(yè)務規(guī)定，出現(xiàn)差錯率過高或造成重大資金損失等，上級機構有權強制執(zhí)行該機構退網(wǎng)。 第四十條 擬退網(wǎng)機構須結清因聯(lián)網(wǎng)交易與其他聯(lián)網(wǎng)機構產(chǎn)生的資金清算，差錯處理、客戶賬戶和資金清理以及其他所有遺留問題。 第四十一條 申退流程 一、 提出申請 退網(wǎng)的機構應以書面形式向上級機構提出申請，并提交以下材料： （一） 《 中國郵政儲蓄銀行中間業(yè)務申辦 /申退申請 18 表 》，格式見附件； （二） 退網(wǎng)報告，內(nèi)容包括：中間業(yè)務種類、申退原因，擬退網(wǎng)時間，業(yè)務現(xiàn)狀，以及 要求提供的其他文件和資料 。 二、 審批 （一） 對各級機構的退網(wǎng)申請，審 批機構將在接到申請之日起 10 個工作日內(nèi)批復； （二） 上級機構在批準機構退網(wǎng)后，負責通知相關部門，做好正式退網(wǎng)的準備工作。 第四十二條 對批復同意退網(wǎng)的機構，應做好相應的宣傳公告工作。 第六節(jié) 機構撤并 第四十三條 在撤消 網(wǎng)點前，網(wǎng)點及其所屬的縣市、地市機構需要完成相關 會計 賬 務處理 ，工作 流程及要求 參 見會計業(yè)務管理辦法。 第四十四條 新建 網(wǎng)點 開辦基金業(yè)務前準備工作 ： 一、 在保險統(tǒng)一柜員系統(tǒng)中注冊 新建網(wǎng)點及 相應的支 行長、綜合柜員、普通柜員 ， 注冊后 分別 在保險系統(tǒng) 和 基金系統(tǒng) 中 同步。需將新舊機構號 碼 對照表發(fā) 送 給基金總中心。 二、 網(wǎng)點 進行 營業(yè)參數(shù)下載。 三、 完 成 相關 會計 工作 ，流程及要求參見會計業(yè)務管理辦法。 。 19 第三章 人員管理 第一節(jié) 一般規(guī)定 第四十五條 各級理財類業(yè)務管理部門及郵政儲蓄網(wǎng)點的理財功能場所，須設立相應崗位，每個崗位須配備專職人員負責。 各級分支行應做好理財類業(yè)務各崗位 人員信息管理工作， 在信息管理系統(tǒng)中登記各崗位人員信息。若 人員 信息發(fā)生 變動 ，應及時 向上級機構報備，通知下級機構， 并 更新 系統(tǒng) 信息。 第四十六條 各級理財類業(yè)務從業(yè)人員要經(jīng)過相應的業(yè)務培訓和崗位實踐才能正式上崗工作。 第四十七條 各級理財類業(yè)務從業(yè)人員每年的培訓時數(shù)不得少于 20小時。 第二節(jié) 崗位設置 第四十八條 管理部門崗位設置 一、 總行設立 業(yè)務主管崗、業(yè)務管理崗、產(chǎn)品研發(fā)崗、風險管理崗、營銷管理崗、 項目評審崗、 培訓管理崗； 二、 一級分行 、 二級分行 應設立業(yè)務主管崗、業(yè)務管理崗、營銷管理崗、項目 評審崗、 培訓管理崗； 三、 一級支行 應設立業(yè)務主管崗、業(yè)務管理崗、營銷管理崗、培訓管理崗 。 第四十九條 二級支行 個人業(yè)務 崗位設置 一、 支行長 20 二、 個人綜合柜員 三、 個人普通柜員 四、 理財經(jīng)理 第五十條 二級支行對公業(yè)務崗位設置 一、 支 行 長 二、 對公綜合柜員 三、 對公普通柜員 四、 理財經(jīng)理 其中， 對公普通柜員和對公綜合柜員只在能開辦機構理財類業(yè)務的網(wǎng)點設置。 第五十一條 各級分行直屬支行的崗位設置均參照二級支行。 第五十二條 各 級 管理部門 應針對各類理財業(yè)務分別設置相應 的 崗位 。 各崗位的人員配置可根據(jù)業(yè)務發(fā)展實際情況采取“一崗多人、多崗一人”等人員配置方式，但業(yè)務主管崗和其他崗位不得兼任。 二級支行 各崗位不得兼任。 第三節(jié) 崗位職責 第五十三條 各級管理部門要嚴格制定人員 崗位 責任制度，明確業(yè)務管 理人員、營銷人員、操作人員崗位職責，將風險責任落實到 人。 第五十四條 各級管理部門要本著促進產(chǎn)品營銷、提升服務質量、防范業(yè)務風險的原則，建立具體的業(yè)務獎懲制度，形成有效的激勵約束機制。 21 第五十五條 總行各崗位職責 總行應對代理國債、代理基金和人民幣理財業(yè)務設置專人專崗。 一、 業(yè)務主管崗 (一 )按照總體部署和發(fā)展規(guī)劃， 做好本機構理財類業(yè)務的統(tǒng)一管理 ； (二 )組織實施全國范圍內(nèi)理財類業(yè)務宣傳和營銷的策劃； (三 )組織開展理財類產(chǎn)品的設計、研發(fā)、推廣工作； (四 )組織開展全國理財類業(yè)務的監(jiān)督、檢查工作； (五 )組織落實理財類業(yè)務計算機應用系統(tǒng)的集中統(tǒng)一開發(fā)、推廣、應用和維護工作； (六 )開展與 財政部、 中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、等相關監(jiān)管部門的協(xié)調(diào)與溝通； (七 )負責理財類業(yè)務系統(tǒng)業(yè)務 主管權限操作的各項業(yè)務； (八 )負責指導業(yè)務人員開展工作； (九 )領導交辦的其他職責。 二、 業(yè)務管理崗職責 (一 )按照總體規(guī)劃和部署，在主管帶領下開展工作； (二 )擬訂理財類業(yè)務管理辦法、規(guī)章制度、操作流程； (三 )辦理理財類業(yè)務準入資格 ，對下級部門開辦理財類業(yè)務準入進行審批、授權等工作； 22 (四 )擬訂理財類功能場所標準； (五 )落實對全國理財類業(yè)務的監(jiān)督、檢查； (六 )共 同完成全國理財類業(yè)務計算機應用系統(tǒng)的開發(fā)、推廣、使用及參數(shù)維護； (七 )開展與 財政部、中國人民銀行、 銀監(jiān)會、證監(jiān)會、等相關監(jiān)管部門的協(xié)調(diào)與溝通； (八 )與金融同業(yè)溝通與交流； (九 )負責理財類業(yè)務系統(tǒng)業(yè)務管理員權限相關交易的操作； (十 )領導交辦的其他職責。 三、 產(chǎn)品研發(fā)管理崗 (一 )按照總體規(guī)劃和部署，在主管帶領下開展工作； (二 )組織開展理財類產(chǎn)品的設計、研發(fā) 、推廣工作； (三 )共同完成全理財類業(yè)務計算機應用系統(tǒng)的開發(fā)、推廣及使用； (四 )領導交辦的其他職責。 四、 風險管理崗 (一 )按照總體規(guī)劃和部署，在主管帶領下開展工作； (二 )參與理財類產(chǎn)品的設計、研發(fā)工作； (三 )監(jiān)控理財類產(chǎn)品的運作，及時進行風險提示； (四 )對于可預見的風險制定風險應急方案； (五 )領導交辦的其他職責 。 五、 營銷管理崗 23 (一 )按照總體規(guī)劃和部署，在主管帶領下開展工作； (二 )共同擬訂理財類功能場所標準； (三 )研究落實理財類產(chǎn)品品牌的塑造、包裝及在全國范圍內(nèi)的推廣與宣傳； (四 )策劃理財類產(chǎn)品在全國范圍內(nèi)的推廣與宣傳； (五 )領導交辦的其他職責。 六、 項目評審崗 (一 ) 按 照總體規(guī)劃和部署，在主管帶領下開展工作； (二 ) 尋找、洽談融資項目，包括政府融資及企業(yè)融資； (三 ) 對融資主體及參與合作機構做授信，并根據(jù)評級標準進行初評，形成文字材料； (四 ) 領導交辦的其他職責。 七、 培訓管理崗 (一 )按照總體規(guī)劃和部署，在主管帶領下開展工作； (二 )開展全國范圍內(nèi)理財類業(yè)務從業(yè)人員資格認證與相關培訓工作； (三 )領導交辦的其他職責。 第五十六條 一級 分行 、二級分行和一級支行 各崗位職責 各級機構 應對代理國債、代理基金和人民幣理財業(yè)務設置相應崗位。其中， 機構理財類業(yè)務營銷管理崗設置在公司業(yè)務 管理 部 門 ，其他 崗位設置在個人 理財業(yè)務管理 部 門 。 一、 業(yè)務主管崗職責 24 (一 )按照總體部署和發(fā)展規(guī)劃，帶領團隊創(chuàng)新性開展工作； (二 )組織實施理財類業(yè)務在 轄內(nèi) 的宣傳和營銷的策劃與實施； (三 )組織落實理財類功能場所的建設工作； (四 )組織開展本 分行 理財類業(yè)務的監(jiān)督、檢查工作； (五 )組織落實理財類業(yè)務計算機應用系統(tǒng)的在本 分行 的推廣、應用和維護工作； (六 )開展與銀監(jiān)局、證監(jiān)局等相關監(jiān)管部門的協(xié)調(diào)與溝通； (七 )負責理財類業(yè)務系統(tǒng)主管權限的相關交易與操作； (八 )領導交辦的其他職責。 二、 業(yè)務管理崗職責 (一 )按照總體規(guī)劃和部署，在主管帶領下開展工作； (二 )按照理財類業(yè)務管理辦法、規(guī)章制度、操作流程，擬訂實施細則； (三 )向上級 機構 上報理財類業(yè)務準入資格； 對下級機構開辦理財類業(yè)務準入進行審批、授權等工作； (四 )執(zhí)行理財類功能場所建設標準，執(zhí)行建設工作； (五 )開展對理財類業(yè)務的監(jiān)督、檢查； (六 )協(xié)助開展與銀監(jiān)局、證監(jiān)局等相關監(jiān)管部門的協(xié)調(diào)與溝通； (七 )執(zhí)行理財類業(yè)務計算機應用系統(tǒng)的應用和維護工 25 作； (八 )負責理財類業(yè)務系統(tǒng)業(yè)務管理員權限相關交易的操作； (九 )領導交辦的其他職責。 三、 營銷管理崗 (一 )按照總體規(guī)劃和部署，在主管帶領下開展工作； (二 )共同執(zhí)行理財類功能場所標準，執(zhí)行建設工作； (三 )對理財類產(chǎn)品品牌進行宣傳、包裝及在 轄內(nèi) 的推廣； (四 )策劃理財類產(chǎn)品在 轄 內(nèi)的推廣與宣傳； (五 )負責理財類業(yè)務客戶資料管理、應用與維護； (六 )領導交辦的其他職責。 四、 項目評審崗 (一 ) 按照總體規(guī)劃和部署，在主管帶領下開展工作； (二 )尋找、洽談融資項目，包括政府融資及企業(yè)融資； (三 )對融資主體及參與合作機構做授信，并根據(jù)評級標準進行初評，形成文字材料； (四 )對于初評通過理財類項目的評審上報總行； (五 )領導交辦的其他職責。 五、 培訓管理崗 (一 ) 按照總體規(guī)劃和部署，在主管帶領下開展工作； (二 ) 開展 轄內(nèi) 理財類業(yè)務從業(yè)人員資格認證與相關培訓工作； (三 ) 領導交辦的其他職責。 26 第五十七條 一級支行人員職責 各級機構應對代理國債、代理基金和人民幣理財業(yè)務設置相應崗位 。其中，機構理財類業(yè)務營銷管理崗設置在公司業(yè)務管理部門，其他崗位設置在個人理財業(yè)務管理部門。 一、 業(yè)務主管崗職責 (一 )按照總體部署和發(fā)展規(guī)劃，帶領團隊創(chuàng)新性開展工作； (二 )組織實施理財類業(yè)務在轄內(nèi)的宣傳和營銷的策劃與實施； (三 )組織落實理財類功能場所的建設工作； (四 )組織開展本 分行 理財類業(yè)務的監(jiān)督、檢查工作； (五 )組織落實理財類業(yè)務計算機應用系統(tǒng)的在本 分行 的推廣、應用和維護工作； (六 )開展與銀監(jiān)局、證監(jiān)局等相關監(jiān)管部門的協(xié)調(diào)與溝通； (七 )負責理財類業(yè)務系統(tǒng)主管權限的相關交易與操作； (八 )領導交辦的其他職責。 二、 業(yè)務管理崗職責 (一 ) 按照總體規(guī)劃和部署 ，在主管帶領下開展工作； (二 )按照理財類業(yè)務管理辦法、規(guī)章制度、操作流程，擬訂實施細則； (三 )向上級機構上報理財類業(yè)務準入資格；對下級機構開辦理財類業(yè)務準入進行審批、授權等工作； 27 (四 )執(zhí)行理財類功能場所建設標準，執(zhí)行建設工作； (五 )開展對理財類業(yè)務的監(jiān)督、檢查； (六 )協(xié)助開展與銀監(jiān)局、證監(jiān)局等相關監(jiān)管部門的協(xié)調(diào)與溝通； (七 )執(zhí)行理財類業(yè)務計算機應用系統(tǒng)的應用和維護工作； (八 )負責理財類業(yè)務系統(tǒng)業(yè)務管理員權限相關交易的操作； (九 )領導交辦的其他職責。 三、 營銷管理崗 (一 ) 按照總體規(guī)劃和部署，在主管帶領下開展工作； (二 )共同執(zhí)行理財類功能場所標準，執(zhí)行建 設工作； (三 )對理財類產(chǎn)品品牌進行宣傳、包裝及在轄內(nèi)的推廣； (四 )策劃理財類產(chǎn)品在 分行 內(nèi)的推廣與宣傳； (五 )負責理財類業(yè)務客戶資料管理、應用與維護； (六 )領導交辦的其他職責。 四、 培訓管理崗 (一 ) 按照總體規(guī)劃和部署，在主管帶領下開展工作； (二 )開展轄內(nèi)理財類業(yè)務從業(yè)人員資格認證與相關培訓工作； (三 )領導交辦的其他職責。 第五十八條 二級支行 人員職責 一、 支 行 長的職責 28 (一 )負責網(wǎng)點理財類業(yè)務統(tǒng)一管理； (二 )負責網(wǎng)點業(yè)務監(jiān)督、檢查； (三 )負責網(wǎng)點人員的管理、指導； (四 )負責理財類業(yè)務系統(tǒng)業(yè)務主管權限操作的各項業(yè)務； (五 )負責受理理財類業(yè)務的投訴； (六 )領導交辦的其他職責。 二、 個人 綜合柜員 /對公綜合柜員 的職責 (一 )負責理財類業(yè)務系統(tǒng)綜合柜員權限操作的各項業(yè)務 ； (二 )負責請領、接收、下發(fā)、上繳重要憑證； (三 )負責 理財類業(yè)務日初報表下載及打印；日終 匯總當日業(yè)務單據(jù)連同營業(yè)軋賬單上繳 上級機構 ； (四 )負責網(wǎng)點業(yè)務監(jiān)督、檢查； (五 )對普柜培訓、管理、指導的職責； (六 )負責理財類產(chǎn)品的推介 ；