銀行關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)管理暫行辦法(編輯修改稿)
2025-01-21 19:48 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 收集； (三）監(jiān)測本部門關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的變化情況，當(dāng)指標(biāo)突破警 戒范圍時(shí)及時(shí)向總行條線管理部門和分行風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告并及時(shí) 制定相應(yīng)的行動(dòng)計(jì)劃； (四）定期向總行條線管理部門和分行風(fēng)險(xiǎn)管理部提交關(guān)鍵 風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)分析報(bào)告。 第三章指標(biāo)設(shè)計(jì)及制定程序 第十一條關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)設(shè)計(jì)一般包括以下內(nèi)容： (一）關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的名稱與基本要素，具體包含指標(biāo)與操 作風(fēng)險(xiǎn)暴露的相關(guān)性、指標(biāo)監(jiān)控頻率、指標(biāo)的組成內(nèi)容以及每項(xiàng) 構(gòu)成元素的詳細(xì)要求。 (二）關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的數(shù)據(jù)收集計(jì)劃。數(shù)據(jù)收集計(jì)劃應(yīng)至少 包含組成關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)各項(xiàng)數(shù)據(jù)的來源及收集范圍。 (三）關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)與控制的關(guān)聯(lián)性。反映操作風(fēng)險(xiǎn) 的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)應(yīng)與特定風(fēng)險(xiǎn)因子或特定事件相關(guān)聯(lián)，反映控制 狀況的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)應(yīng)與特定控制措施相關(guān)聯(lián)。 (四）關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的監(jiān)控門檻值及其對(duì)應(yīng)區(qū)間。根據(jù)本行 對(duì)于操作風(fēng)險(xiǎn)的偏好與容忍度，關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的監(jiān)控門檻值分為 綠色、黃色、橙色和紅色四個(gè)區(qū)間。 第十二條銀行層級(jí)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)由總行風(fēng)險(xiǎn)管理部牽頭， 會(huì)同各條線業(yè)務(wù)專家，依據(jù)本行的操作風(fēng)險(xiǎn)偏好制定。 (一 )總行風(fēng)險(xiǎn)管理部牽頭，會(huì)同各條線業(yè)務(wù)專家，對(duì)全行 所關(guān)注的操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行調(diào)研，并設(shè)計(jì)可反映上述風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)變化情 況的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。 (二）總行風(fēng)險(xiǎn)管理部依據(jù)本行的操作風(fēng)險(xiǎn)偏好，設(shè)置指標(biāo) 的門檻值及門檻區(qū)間的容忍度定義。 (三）風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)應(yīng)對(duì)銀行層級(jí)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)及容忍度 監(jiān)控門檻值進(jìn)行審批。 (四）總行風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)匯總編制銀行層級(jí)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo) 數(shù)據(jù)收集計(jì)劃。 第十三條流程層級(jí)的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)由總行業(yè)務(wù)條線管理
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1