【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 ②收購(gòu)保潔公司、保安公司。 ③收購(gòu)園藝護(hù)理公司。 蕪湖老吾老家政服務(wù)模擬有限責(zé)任公司 25 ④家庭服 務(wù) 產(chǎn) 品開發(fā)、銷售及代理。 ⑤組建高端度假式養(yǎng)老院。 (2) 進(jìn)軍國(guó)際市場(chǎng)，打造國(guó)際知名品牌。 第五章財(cái)務(wù)分析報(bào)告 5. 1 啟 動(dòng) 資 金來 源 : 個(gè)人出資 謝延國(guó) 80000 Y巳 陳信 60000 jE 殷正勇 60000 jE 李廣 600007巳 陶勝 600007巳 劉艷 600007巳 銀行貸款 100000 7巳 公司成立初期所 需 資 金 詳細(xì)表格如下 : 表 1 固定資 產(chǎn) 項(xiàng)目 金額 (?！? 備 注 生 產(chǎn) 工 具和設(shè)備 10000 辦公家具 30000 蕪湖老吾老家政服務(wù)模擬有限責(zé)任公司 26 項(xiàng)目 金額 (兀 ) 備 注 工商注 冊(cè) 、 稅務(wù)登 記費(fèi) 1000 市場(chǎng)調(diào) 查 、 差旅費(fèi) 咨詢費(fèi) 、 20210 各種許可證審批費(fèi) 用 1000 支付連鎖加盟費(fèi) 其它 100000 合計(jì) 122021 電子設(shè)備 10000 店鋪 /廠 房 40000 裝修費(fèi)用 其它 100000 合計(jì) 190000 開辦費(fèi) 。 3個(gè) 月流動(dòng)資金 項(xiàng)目 金額 (?！? 備 注 原材料 /商品采購(gòu) 2021 場(chǎng)地租金 12021 員工薪酬 50000 辦公用品及耗材 2021 蕪湖老吾老家政服務(wù)模擬有限責(zé)任公司 27 水、電、交通費(fèi) 3000 其它費(fèi)用 100000 合計(jì) 169000 總 計(jì) : 481， 預(yù)計(jì)銷售收入和經(jīng)濟(jì)效益 表 2 公司服務(wù)項(xiàng)目?jī)r(jià)格表 :\\1 小 時(shí) 工 日常 清潔 18 兀 /小 時(shí) 保姆 2021 j巳 / 月 寵物服務(wù) 30y巳 /小 時(shí) 專業(yè)護(hù)理 普通 1200 j巳 / 月 蕪湖老吾老家政服務(wù)模擬有限責(zé)任公司 28 中等 1600 7巳 / 月 特殊 2100 7巳 / 月 高級(jí)鐘點(diǎn)陪護(hù) 30 兀 /小 時(shí)起 家教 15 兀 /小 時(shí)起 表 3 服務(wù)銷售收入預(yù)測(cè) (單位 :月 ) 服務(wù)項(xiàng)目 收入 人員數(shù)量 清潔 6000 5巳 4 保姆 4000 5巳 2 寵物服務(wù) 5400 5巳 1 法律咨詢 1000 5E 1 專 業(yè)護(hù)理 5000 5E 2 高級(jí)陪護(hù) 20210 20 家教 20210 20 總收入 61400 5巳 蕪湖老吾老家政服務(wù)模擬有限責(zé)任公司 29 表 4 服務(wù)銷售成本預(yù)測(cè) (單 位 :月 ) 項(xiàng)目 費(fèi)用 工資支出 260005巳 經(jīng)營(yíng)費(fèi)用 100005E 當(dāng)月利 潤(rùn) : 25400 元 第六章利潤(rùn)預(yù)測(cè) 老 吾 老家政服務(wù)店面資金需求與使 用 : 分類 項(xiàng)目 費(fèi)用明細(xì) 合計(jì) (金 額 :兀 ) 裝修 費(fèi)用 地面 裝飾 26000 墻面 墻面粉刷 14000 管 理 費(fèi) 用 店面租金 土地租金 4000/月 購(gòu)置辦公設(shè)備 電 腦 、 辦公用 品 、 陳列柜， 服務(wù)工具等 40000 水電費(fèi) 200 兀 /月 寬帶費(fèi) 900 兀 /年 宣傳 費(fèi)用 廣告單頁(yè) O. 36 兀 /張 X10000 3600 媒介 6000 6000 流動(dòng) 資金 服務(wù)人員的培訓(xùn) 50005E 5000 人 員 工資 全體員工 26000/月 30 蕪 湖老吾老家政服務(wù)模擬 有 限 責(zé)任 公 司 |信譽(yù)保證金 出些 10000 投資收益分析 (表〉 單 位 : 元 年份 第 一 年 第 二 年 第年 固定資產(chǎn)投入 84000 40000 40000 成本費(fèi)用 400000 450000 600000 稅金 50000 60000 70000 主 營(yíng) 業(yè)務(wù)收入 736800 880000 1000000 凈利潤(rùn) 202800 330000 389000 第七章風(fēng)險(xiǎn)分析與對(duì)策 總 述 : 由于蕪湖市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)還處于不成熟的階段，市場(chǎng)信用體系 還不健全，誠(chéng)信水平較低，拖欠款現(xiàn)象、違約現(xiàn)象等還普遍存在， 這些不良現(xiàn)象大大制約企業(yè)發(fā)展，導(dǎo)致企業(yè)面對(duì)更多的不確定 性 ， 老 吾 老家政服務(wù)公司在這個(gè)時(shí)期進(jìn)軍這個(gè)行業(yè)，必然存 在 著 一 系列的營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)，視而不見顯然不是我們的本意，我們有必要 再參考其它行業(yè)的情況及結(jié)合本行業(yè)自身的特點(diǎn)，針對(duì)可能出現(xiàn) 措施，以保證我們的公司產(chǎn)品能夠順利實(shí)現(xiàn)其價(jià)值，推動(dòng)我們公 司在在 這 一 行業(yè)中成為龍頭老 大 。 31 蕪 湖老吾老家政服務(wù)模擬 有 限 責(zé)任 公 司 安徽工程大學(xué) 序號(hào) 風(fēng)險(xiǎn)名稱 風(fēng)險(xiǎn)特征 描述 風(fēng)險(xiǎn)原因 風(fēng)險(xiǎn)后果 1 進(jìn)度延后 因各種 原 因引起的 項(xiàng)目整體 進(jìn)度不能 按時(shí)完成 1. 計(jì)劃設(shè) 計(jì)不合 理 2. 資源調(diào) 度不合 理 3. 人員素 質(zhì) 不 高 造成間接 費(fèi)用增加。 如果時(shí)間 延后過 長(zhǎng) ， 會(huì)造成項(xiàng) 目取消的 等后果 2 客戶需求 降低 因客戶需 求 降低 是 公司虧損 工 服 務(wù) 質(zhì) 量 不 高 2. 服務(wù)價(jià) 格 偏 高 3. 宣 傳部 到位 客 戶 量 的 減少直接 導(dǎo)致公司 營(yíng)業(yè)額的 降 低 ， 造成 虧損 3 總體費(fèi)用 超支 項(xiàng)目總費(fèi) 用增 加 ， 超 1. 設(shè)備價(jià) 格上漲 項(xiàng)目費(fèi)用 超 標(biāo) ， 毛利 32 蕪 湖老吾老家政服務(wù)模擬 有 限 責(zé)任 公 司 安徽工程大學(xué) 過預(yù)算 2. 人 員 工 資上漲 率降低 4 人力不足 風(fēng)險(xiǎn) 因人力資 源不 足而 造成的項(xiàng) 目問題 1. 公司項(xiàng) 目過多 造成人 力資源 分配不 足 2. 人 員費(fèi) 用 投 入 太少 項(xiàng)目不能 按時(shí)完 成 ， 或出現(xiàn)質(zhì) 量隱患 5 組織結(jié)構(gòu) 風(fēng)險(xiǎn) 因組織結(jié) 構(gòu)造成的 項(xiàng)目實(shí)施 問題 1. 項(xiàng)目經(jīng) 理中途 換人 2. 公司上 層構(gòu)架 發(fā)生重 大變動(dòng) 造成對(duì) 項(xiàng)目的 組織結(jié) 構(gòu)發(fā)生 項(xiàng)目無法 順利完 成 ， 在費(fèi)用、時(shí) 間及質(zhì)量 方面出現(xiàn) ， 嚴(yán)重問 題 ， 嚴(yán)重時(shí)會(huì) 造成項(xiàng)目 取消 33 蕪 湖老吾老家政服務(wù)模擬 有 限 責(zé)任 公 司 安徽工程大學(xué) 問題 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)策 風(fēng) 險(xiǎn) :現(xiàn)在蕪湖家政服務(wù)這個(gè)市場(chǎng)上，各個(gè)家政服務(wù)公司的市 場(chǎng)價(jià)格比較混亂，這加劇了行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)程 度 : 同 時(shí) ， 老 吾老的服 務(wù)產(chǎn)品剛剛推出，人們 對(duì) 。老 吾 老家政服務(wù) 公 司 的 一 些具體的服 務(wù)缺乏了解。作 為 一 家新開的家政服務(wù)公 司 ，在創(chuàng)業(yè)初期， 也 往 往會(huì)經(jīng)歷不被市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手認(rèn)同的階 段 ，這對(duì)于公 司 來說也是 一 種市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。目前還會(huì)受到金融危機(jī)影響，同時(shí)也不可避免的 會(huì)受到宏觀經(jīng)濟(jì)、政策、不可抗拒的外在因素的影響。 對(duì) 策 : .在努力開 拓市場(chǎng)的同時(shí)，建 立 一 套完善的市場(chǎng)信息反饋體 系 ， 對(duì)市場(chǎng)能夠起到及時(shí)的反饋?zhàn)饔?，靈活制 定 一 條龍服務(wù)的價(jià)格， 增強(qiáng)公司的盈利水平。 .品牌形象是消費(fèi)者對(duì)品牌具有的印象，我們將采用努力傳播公 司品牌的戰(zhàn)略，盡快將公司高品質(zhì)的服務(wù)理念傳播于市場(chǎng)。 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)策 風(fēng) 險(xiǎn) : 公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)主要來源 : .作為大學(xué)生缺少獨(dú)立經(jīng)營(yíng)的經(jīng)驗(yàn)。 人們 對(duì) 家政服務(wù)的不夠重視。 .在管理人員方面，經(jīng)驗(yàn)不夠。 @可能會(huì)出現(xiàn)同行相仿本公司的經(jīng)營(yíng)模式。 34 蕪 湖老吾老家政服務(wù)模擬 有 限 責(zé)任 公 司 安徽工程大學(xué) 對(duì)策 : .努力實(shí)現(xiàn)更多的銷售額， 進(jìn) 一 步加強(qiáng)公司和顧客購(gòu)買決策者的 社會(huì)關(guān)系。 市場(chǎng)開拓初期，公司將加大宣傳力度，讓更多的人了解到新理 念家政服務(wù)對(duì)人們帶來的益處和方便。 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)策 風(fēng)險(xiǎn) : 由于受客觀條件的限制，在我們的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和財(cái)務(wù)活動(dòng)，資 金需求的不確定性、籌資能力和條件的不確定性、資金成本的不 確定性、業(yè)務(wù)收入的不確定性導(dǎo)致我們對(duì)營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和衡量 不能達(dá)到絕對(duì)準(zhǔn)確，疏漏或偏差在所難免，進(jìn)而可能會(huì)帶來償債 能力的喪失、財(cái)務(wù)危機(jī)和公司所有者受益的不確定性的風(fēng)險(xiǎn)。在 前期投入階段，主要為 能否及時(shí)籌集到足夠的資金，在技術(shù)創(chuàng)新 的投資是否有保 證 。在 成長(zhǎng)期以后，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要為能否按期收 回投資并獲得令人滿意的利 潤(rùn) 。 對(duì) 策 : .風(fēng)險(xiǎn)規(guī) 避 :我們將加強(qiáng)對(duì)營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)，預(yù)料風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的可 能性程度，判斷導(dǎo)致其實(shí)現(xiàn)的條件和因素，并在實(shí)際中盡可能避 免它。這是我們的主要措施。 .風(fēng)險(xiǎn)控 制 :公司將采取各種措施，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)對(duì)抗，在維持原有 決策的基礎(chǔ) 上 ， 降低風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的概率及經(jīng)濟(jì)損失的程度。 .風(fēng)險(xiǎn)自 留 :積極對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)做好準(zhǔn)備工作，努力將損失 35 蕪 湖老吾老家政服務(wù)模擬 有 限 責(zé)任 公 司 安徽工程大學(xué) 降 低到最小程度。 @風(fēng)險(xiǎn)組 合 :采取多元化的投資方 式 ， 分散投資風(fēng) 險(xiǎn) ， 讓 更多的 人分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，以減少每個(gè)投資者和經(jīng)營(yíng)者所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而在 整體上增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。 .在銷售過程中加速資金的回籠速 度 ， 在預(yù)計(jì)損失即將發(fā)生時(shí)通 過將損失攤?cè)虢?jīng)營(yíng)成本、建立意外損失基金、借款來補(bǔ)償營(yíng)銷風(fēng) 險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)損失和自負(fù)額保險(xiǎn)等措施最大限度地降低對(duì)公司財(cái)務(wù) 的影響。 第八章 企 業(yè)的 愿 景 8. 1 家政公司前景分析 : 家政服務(wù)對(duì)于廣大百姓來說還 是 一 個(gè)陌生的詞匯，只能在保 姆中介市場(chǎng)中隱約發(fā)現(xiàn)其萌芽。隨著中國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的不斷 發(fā)展、 成熟 ， 產(chǎn) 業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整問題擺在了面前?？s小