【文章內(nèi)容簡介】 ②收購保潔公司、保安公司。 ③收購園藝護理公司。 蕪湖老吾老家政服務(wù)模擬有限責任公司 25 ④家庭服 務(wù) 產(chǎn) 品開發(fā)、銷售及代理。 ⑤組建高端度假式養(yǎng)老院。 (2) 進軍國際市場，打造國際知名品牌。 第五章財務(wù)分析報告 5. 1 啟 動 資 金來 源 : 個人出資 謝延國 80000 Y巳 陳信 60000 jE 殷正勇 60000 jE 李廣 600007巳 陶勝 600007巳 劉艷 600007巳 銀行貸款 100000 7巳 公司成立初期所 需 資 金 詳細表格如下 : 表 1 固定資 產(chǎn) 項目 金額 (?！? 備 注 生 產(chǎn) 工 具和設(shè)備 10000 辦公家具 30000 蕪湖老吾老家政服務(wù)模擬有限責任公司 26 項目 金額 (兀 ) 備 注 工商注 冊 、 稅務(wù)登 記費 1000 市場調(diào) 查 、 差旅費 咨詢費 、 20210 各種許可證審批費 用 1000 支付連鎖加盟費 其它 100000 合計 122021 電子設(shè)備 10000 店鋪 /廠 房 40000 裝修費用 其它 100000 合計 190000 開辦費 。 3個 月流動資金 項目 金額 (?！? 備 注 原材料 /商品采購 2021 場地租金 12021 員工薪酬 50000 辦公用品及耗材 2021 蕪湖老吾老家政服務(wù)模擬有限責任公司 27 水、電、交通費 3000 其它費用 100000 合計 169000 總 計 : 481， 預(yù)計銷售收入和經(jīng)濟效益 表 2 公司服務(wù)項目價格表 :\\1 小 時 工 日常 清潔 18 兀 /小 時 保姆 2021 j巳 / 月 寵物服務(wù) 30y巳 /小 時 專業(yè)護理 普通 1200 j巳 / 月 蕪湖老吾老家政服務(wù)模擬有限責任公司 28 中等 1600 7巳 / 月 特殊 2100 7巳 / 月 高級鐘點陪護 30 兀 /小 時起 家教 15 兀 /小 時起 表 3 服務(wù)銷售收入預(yù)測 (單位 :月 ) 服務(wù)項目 收入 人員數(shù)量 清潔 6000 5巳 4 保姆 4000 5巳 2 寵物服務(wù) 5400 5巳 1 法律咨詢 1000 5E 1 專 業(yè)護理 5000 5E 2 高級陪護 20210 20 家教 20210 20 總收入 61400 5巳 蕪湖老吾老家政服務(wù)模擬有限責任公司 29 表 4 服務(wù)銷售成本預(yù)測 (單 位 :月 ) 項目 費用 工資支出 260005巳 經(jīng)營費用 100005E 當月利 潤 : 25400 元 第六章利潤預(yù)測 老 吾 老家政服務(wù)店面資金需求與使 用 : 分類 項目 費用明細 合計 (金 額 :兀 ) 裝修 費用 地面 裝飾 26000 墻面 墻面粉刷 14000 管 理 費 用 店面租金 土地租金 4000/月 購置辦公設(shè)備 電 腦 、 辦公用 品 、 陳列柜， 服務(wù)工具等 40000 水電費 200 兀 /月 寬帶費 900 兀 /年 宣傳 費用 廣告單頁 O. 36 兀 /張 X10000 3600 媒介 6000 6000 流動 資金 服務(wù)人員的培訓(xùn) 50005E 5000 人 員 工資 全體員工 26000/月 30 蕪 湖老吾老家政服務(wù)模擬 有 限 責任 公 司 |信譽保證金 出些 10000 投資收益分析 (表〉 單 位 : 元 年份 第 一 年 第 二 年 第年 固定資產(chǎn)投入 84000 40000 40000 成本費用 400000 450000 600000 稅金 50000 60000 70000 主 營 業(yè)務(wù)收入 736800 880000 1000000 凈利潤 202800 330000 389000 第七章風險分析與對策 總 述 : 由于蕪湖市場經(jīng)濟還處于不成熟的階段，市場信用體系 還不健全，誠信水平較低，拖欠款現(xiàn)象、違約現(xiàn)象等還普遍存在， 這些不良現(xiàn)象大大制約企業(yè)發(fā)展，導(dǎo)致企業(yè)面對更多的不確定 性 ， 老 吾 老家政服務(wù)公司在這個時期進軍這個行業(yè)，必然存 在 著 一 系列的營銷風險，視而不見顯然不是我們的本意，我們有必要 再參考其它行業(yè)的情況及結(jié)合本行業(yè)自身的特點，針對可能出現(xiàn) 措施，以保證我們的公司產(chǎn)品能夠順利實現(xiàn)其價值，推動我們公 司在在 這 一 行業(yè)中成為龍頭老 大 。 31 蕪 湖老吾老家政服務(wù)模擬 有 限 責任 公 司 安徽工程大學 序號 風險名稱 風險特征 描述 風險原因 風險后果 1 進度延后 因各種 原 因引起的 項目整體 進度不能 按時完成 1. 計劃設(shè) 計不合 理 2. 資源調(diào) 度不合 理 3. 人員素 質(zhì) 不 高 造成間接 費用增加。 如果時間 延后過 長 ， 會造成項 目取消的 等后果 2 客戶需求 降低 因客戶需 求 降低 是 公司虧損 工 服 務(wù) 質(zhì) 量 不 高 2. 服務(wù)價 格 偏 高 3. 宣 傳部 到位 客 戶 量 的 減少直接 導(dǎo)致公司 營業(yè)額的 降 低 ， 造成 虧損 3 總體費用 超支 項目總費 用增 加 ， 超 1. 設(shè)備價 格上漲 項目費用 超 標 ， 毛利 32 蕪 湖老吾老家政服務(wù)模擬 有 限 責任 公 司 安徽工程大學 過預(yù)算 2. 人 員 工 資上漲 率降低 4 人力不足 風險 因人力資 源不 足而 造成的項 目問題 1. 公司項 目過多 造成人 力資源 分配不 足 2. 人 員費 用 投 入 太少 項目不能 按時完 成 ， 或出現(xiàn)質(zhì) 量隱患 5 組織結(jié)構(gòu) 風險 因組織結(jié) 構(gòu)造成的 項目實施 問題 1. 項目經(jīng) 理中途 換人 2. 公司上 層構(gòu)架 發(fā)生重 大變動 造成對 項目的 組織結(jié) 構(gòu)發(fā)生 項目無法 順利完 成 ， 在費用、時 間及質(zhì)量 方面出現(xiàn) ， 嚴重問 題 ， 嚴重時會 造成項目 取消 33 蕪 湖老吾老家政服務(wù)模擬 有 限 責任 公 司 安徽工程大學 問題 市場風險及對策 風 險 :現(xiàn)在蕪湖家政服務(wù)這個市場上，各個家政服務(wù)公司的市 場價格比較混亂，這加劇了行業(yè)的競爭程 度 : 同 時 ， 老 吾老的服 務(wù)產(chǎn)品剛剛推出，人們 對 。老 吾 老家政服務(wù) 公 司 的 一 些具體的服 務(wù)缺乏了解。作 為 一 家新開的家政服務(wù)公 司 ，在創(chuàng)業(yè)初期， 也 往 往會經(jīng)歷不被市場的競爭對手認同的階 段 ，這對于公 司 來說也是 一 種市場風險。目前還會受到金融危機影響，同時也不可避免的 會受到宏觀經(jīng)濟、政策、不可抗拒的外在因素的影響。 對 策 : .在努力開 拓市場的同時，建 立 一 套完善的市場信息反饋體 系 ， 對市場能夠起到及時的反饋作用，靈活制 定 一 條龍服務(wù)的價格， 增強公司的盈利水平。 .品牌形象是消費者對品牌具有的印象，我們將采用努力傳播公 司品牌的戰(zhàn)略，盡快將公司高品質(zhì)的服務(wù)理念傳播于市場。 經(jīng)營風險及對策 風 險 : 公司的經(jīng)營風險主要來源 : .作為大學生缺少獨立經(jīng)營的經(jīng)驗。 人們 對 家政服務(wù)的不夠重視。 .在管理人員方面，經(jīng)驗不夠。 @可能會出現(xiàn)同行相仿本公司的經(jīng)營模式。 34 蕪 湖老吾老家政服務(wù)模擬 有 限 責任 公 司 安徽工程大學 對策 : .努力實現(xiàn)更多的銷售額， 進 一 步加強公司和顧客購買決策者的 社會關(guān)系。 市場開拓初期，公司將加大宣傳力度，讓更多的人了解到新理 念家政服務(wù)對人們帶來的益處和方便。 財務(wù)風險及對策 風險 : 由于受客觀條件的限制，在我們的經(jīng)營活動和財務(wù)活動，資 金需求的不確定性、籌資能力和條件的不確定性、資金成本的不 確定性、業(yè)務(wù)收入的不確定性導(dǎo)致我們對營銷風險的識別和衡量 不能達到絕對準確，疏漏或偏差在所難免，進而可能會帶來償債 能力的喪失、財務(wù)危機和公司所有者受益的不確定性的風險。在 前期投入階段，主要為 能否及時籌集到足夠的資金，在技術(shù)創(chuàng)新 的投資是否有保 證 。在 成長期以后，財務(wù)風險主要為能否按期收 回投資并獲得令人滿意的利 潤 。 對 策 : .風險規(guī) 避 :我們將加強對營銷風險的預(yù)測，預(yù)料風險產(chǎn)生的可 能性程度，判斷導(dǎo)致其實現(xiàn)的條件和因素，并在實際中盡可能避 免它。這是我們的主要措施。 .風險控 制 :公司將采取各種措施，實施風險對抗，在維持原有 決策的基礎(chǔ) 上 ， 降低風險出現(xiàn)的概率及經(jīng)濟損失的程度。 .風險自 留 :積極對可能出現(xiàn)的風險做好準備工作，努力將損失 35 蕪 湖老吾老家政服務(wù)模擬 有 限 責任 公 司 安徽工程大學 降 低到最小程度。 @風險組 合 :采取多元化的投資方 式 ， 分散投資風 險 ， 讓 更多的 人分擔風險，以減少每個投資者和經(jīng)營者所承擔的風險，從而在 整體上增強風險承擔能力。 .在銷售過程中加速資金的回籠速 度 ， 在預(yù)計損失即將發(fā)生時通 過將損失攤?cè)虢?jīng)營成本、建立意外損失基金、借款來補償營銷風 險的經(jīng)濟損失和自負額保險等措施最大限度地降低對公司財務(wù) 的影響。 第八章 企 業(yè)的 愿 景 8. 1 家政公司前景分析 : 家政服務(wù)對于廣大百姓來說還 是 一 個陌生的詞匯，只能在保 姆中介市場中隱約發(fā)現(xiàn)其萌芽。隨著中國市場經(jīng)濟的不斷 發(fā)展、 成熟 ， 產(chǎn) 業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整問題擺在了面前?？s小