【文章內(nèi)容簡介】 工作日內(nèi)反饋意見。 ，可以組織專家論證。 ，（ C ）制度必須履行民主程序，征求員工意見。 A．全行性的重大制度 B．操作性的制度 C．涉及員工切身利益的制度 D．內(nèi)容復(fù)雜、專業(yè)性較強的制度 ，下一步應(yīng)履行的程 序是（ A ） A．制度審查 B．制度審議 C．制度審批 D．制度發(fā)布 ，下列說法不正確的是（ B ） 《規(guī)章制度審查申請表》 15 個工作日內(nèi)完成基本制度與政策類規(guī)章制度的審查 ，下列情形中制度管理部門可以退回起草部門要求作進一步修改和補充的是（ C ） 定 ，過于原則，多為號召性、應(yīng)然性要求 、要求過高，按照現(xiàn)有的條件無法實施或?qū)?dǎo)致過高的實施成本 ，由 ( B )提請分管制度管理和起草部門工作的高級管理人員審核審議、審批簽發(fā)。 A．制度起草部門 B．制度管理部門 C．制度維護部門 D．辦公室 ，由 ( A )審批。 A．董事會或董事會授權(quán)的專門委員會 B．行長專題會 C．行長辦公會 D．行長 審議審批，下列說法不正確的是（ C ） A．制度審議審批應(yīng)當(dāng)在制度審查之后 B．管理辦法與規(guī)定類制度由行長或行長授權(quán)的人員審批簽發(fā) C．管理辦法簽發(fā)前必須召開行長專題會進行審議 D．召開行長專題會審議不是操作規(guī)程審批簽發(fā)前的必經(jīng)流程 ，下列說法不正確的是（ C ） 。 ，并限制公布范圍。 “農(nóng)銀規(guī)章”，屬于“行辦發(fā)文”。 ，還應(yīng)通過規(guī)章制度數(shù)據(jù)庫等渠道公布。 《規(guī)章制 度管理基本規(guī)范》（農(nóng)銀規(guī)章 [2021]1 號）的規(guī)定，規(guī)章制度由（ C ）負(fù)責(zé)解釋。 A．總行 B．分行 C．制定行 D．支行 、制度爭議由（ B ）統(tǒng)一受理。 A．制度起草部門 B．制度管理部門 C．制度維護部門 D．內(nèi)部審計部門 、廢止由（ A ）負(fù)責(zé)。 A．制度起草部門 B．制度管理部門 C．內(nèi)控與法律合規(guī)部 D．審計部門 、廢止，下列說法不正確的是（ D ） A．在發(fā)布修訂后的規(guī)章制度時，印發(fā)通知應(yīng)說明被修訂的制度名稱、修訂原因以及修訂前后的具體條款變化情況。 B．規(guī)章制度的修訂和新設(shè)制定一樣，必須經(jīng)過立項→起草、論證→征求意見→審查→審核（審議）、審批、發(fā)布的程序。 C．在新的制度中廢止原有規(guī)章制度的，不再單獨履行廢止程序。 D．制度管理部門向制度起草部門提出的修訂、廢止制度建議，起草部門必須采納。 ，下列說法不正確的是（ D ） A．嚴(yán)重阻礙業(yè)務(wù)發(fā)展的 B．已被新的規(guī)章制度替代的 C．因國家經(jīng)濟、金融政策發(fā)生變化，不應(yīng)繼續(xù)施行的 D．因法律、規(guī)則、準(zhǔn)則、本行章程或者效力層次較高的規(guī)章制度修訂或者廢止，導(dǎo)致規(guī)章制度與上述文件發(fā)生一般性抵觸 的 （ A ）牽頭組織實施。 A．制度管理部門 B．制度起草部門 C．制度維護部門 D．審計部門 123.《行長授權(quán)管理辦法》規(guī)定農(nóng)業(yè)銀行授權(quán)的模式是（ A ）。 124.《行長授權(quán)管理辦法》規(guī)定的行長授權(quán)是指（ B ）。 ； ，向本部其他經(jīng)營管理崗位和分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人授予經(jīng)營管理權(quán) 限的行為； 、股東大會議事規(guī)則和董事會議事規(guī)則范圍內(nèi)授予總行行長經(jīng)營管理權(quán)限的行為； 、各部門負(fù)責(zé)人和獨立審批等管理崗位經(jīng)營管理權(quán)限的行為。 125.《行長授權(quán)管理辦法》規(guī)定的授權(quán)人是指（ C ）。 126.《行長授權(quán)管理辦法》規(guī)定的受權(quán)人是指（ A ） 、副行長、獨立審批人等特殊業(yè)務(wù)崗位 構(gòu)負(fù)責(zé)人和各部門總經(jīng)理 ，正確的是（ C ） ，可以由（ D ）代為行使職權(quán)。 部主管行長授權(quán)其他副行長 ，以下表述中屬于轉(zhuǎn)授權(quán)的是（ B ） ； ； ； 。 ，擬定行長對經(jīng)營管理崗位和分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人基本授權(quán)建議的部門或崗位是（ B ）。 門 ，起草特別授權(quán)的請示文件的部門是（ A ） ，相關(guān)請示文件應(yīng)該由總行（ C ）受理后，以簽報形式提出特別授權(quán)建議，會簽授權(quán)管理部門后，報行長審批。 “ 46112”重點城市行名單內(nèi)分行，但是近年來由于國家政策扶持，該地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展較 快、信貸業(yè)務(wù)審批量較大，該一級分行（ B ）比照重點城市行轉(zhuǎn)授 B 二級分行信貸業(yè)務(wù)審批權(quán)限。 ，可以 ，可以 ，河北分行（簡稱“冀”）對石家莊分行（簡稱“石”）下發(fā)了一份轉(zhuǎn)授權(quán)書，其中授權(quán)書編號正確的是（ A ） 〔 2021〕 19 號 〔 2021〕第 19 號 〔 2021〕 19 號 〔 2021〕第 19 號 “無禁止皆許可”的轉(zhuǎn)授權(quán)理解和運用正確的是（ B ） ； 獨立審批人； ； 權(quán)； “單項 20 萬元且總額 40 萬元”，該行 對分管財務(wù)副行長轉(zhuǎn)授權(quán)表述中，正確的是（ D ） 10 萬元 40 萬元 30 萬元 10 萬元且總額 40 萬元 ，某二級分行行長的信用卡授信審批權(quán)限是不超過人民幣 200 萬元，其中，轉(zhuǎn)授權(quán)該行信用卡業(yè)務(wù)分管副行長不超過人民幣 150 萬元，期限至 2021 年 7 月底。 2021 年 9 月份，信用卡單筆授信人民幣 120 萬元的審批人是（ B ） ，正確的做法是（ D ） 100 萬元流動資金貸款審批權(quán)限； ； ； 。 ，擬定基本轉(zhuǎn)授權(quán)方案的部門或崗位是（ C ） 中應(yīng)當(dāng)記載事項的是（ C ） （ A ） ； 、邏輯清晰，不能前后矛盾、語焉不詳； ，否則不產(chǎn)生授權(quán)的效力； 的，以授權(quán)文書為準(zhǔn)。 《關(guān)于辦理 XX 公司 1 億元人 民幣流動資金貸款業(yè)務(wù)的請示》，會簽內(nèi)控合規(guī)部、信貸管理部和大客戶部，按照制度規(guī)定負(fù)有提示有權(quán)審批人審批權(quán)限職責(zé)的部門是（ A ） 《行長授權(quán)管理辦法》規(guī)定，以下不屬于授權(quán)管理職能部門職責(zé)的是（ D ） 、修訂授權(quán)管理規(guī)章制度； 、特別授權(quán)和授權(quán)調(diào)整工作； ； 。 ，以下做法不正確的是（ A ） 對該一級分行授權(quán)書復(fù)印件提供給該行 AAA+級信貸客戶； ，對外出示了授權(quán)委托書； 2021 年基本授權(quán)信貸業(yè)務(wù)授權(quán)理解不清，電話咨詢一級分行內(nèi)控合規(guī)部； ，則這兩個部門總經(jīng)理的授權(quán)書效力自動終止。 ，總行對某一級分行授權(quán)書“固定資產(chǎn)貸款權(quán)限”轉(zhuǎn)授權(quán)規(guī)定：可向轄屬 A、 B類二級分行轉(zhuǎn)授金額不超過 2021 萬元人民幣且落實足額房地產(chǎn)抵押的固定資產(chǎn)貸款審批權(quán)，二級分行不得向分支機構(gòu)轉(zhuǎn)授權(quán)。那么 ，該一級分行對二級分行轉(zhuǎn)授權(quán)表述正確的是（ C ） （ C 類）轉(zhuǎn)授權(quán)：金額不超過 1500 萬元人民幣且落實足額房地產(chǎn)抵押的固定資產(chǎn)貸款審批權(quán)，不得向分支機構(gòu)轉(zhuǎn)授權(quán)； （ A 類）轉(zhuǎn)授權(quán)：金額不超過 2500 萬元人民幣且落實足額房地產(chǎn)抵押的固定資產(chǎn)貸款審批權(quán)，不得向分支機構(gòu)轉(zhuǎn)授權(quán)； （ B 類）轉(zhuǎn)授權(quán)：金額不超過 1500 萬元人民幣且落實足額房地產(chǎn)抵押的固定資產(chǎn)貸款審批權(quán)，不得向分支機構(gòu)轉(zhuǎn)授權(quán)； （ A 類）轉(zhuǎn)授權(quán)：金額不超過 2021 萬元人民幣固定資產(chǎn)貸款審批權(quán)，不得向分支機構(gòu)轉(zhuǎn)授權(quán)。 “金庫改造擴建”審批權(quán)限為建筑面積 100平方米且投資 60 萬元以內(nèi)，那么，該一級分行行長下列業(yè)務(wù)審批過程中，審批行為合規(guī)的是（ D ） 90 平方米，一次金額 40 萬元、一次金額30 萬元； 80 平方米且投資金額 65 萬元； 110 平方米且投資金額 50 萬元； 95 平方米且投資金額 60 萬元。 3億元人民幣（含）； 2021 年 5月，總行特別授權(quán)江蘇分行審批 A公司非融資性保函單筆 4億元人民幣（含）； 2021 年 6月，總行調(diào)整江蘇分行基本授權(quán)中非融資性保函權(quán)限為單筆 （含）后，江蘇分行最多可審批 A公司非融資性保函額度是（ B ） 3 億元人民幣 4 億元人民幣 億元人民幣 2 億元人民幣 年 5月，某一級分行公司業(yè)務(wù)部總經(jīng)理王某調(diào)整到信貸管理部任職，信貸管理部總經(jīng)理李某調(diào)整到風(fēng)險管理部任職，宋某提任公 司業(yè)務(wù)部總經(jīng)理，該行公司業(yè)務(wù)部主管行長為張某。那么，調(diào)整后原公司業(yè)務(wù)部總經(jīng)理權(quán)限內(nèi)的業(yè)務(wù)應(yīng)由（ C ）審批。 《行長授權(quán)管理辦法》規(guī)定，以下說法不正確的是（ C ） 《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行； 1 月 10 日前以公文形式向總行授權(quán)管理部門報送上年度授權(quán)執(zhí)行情況的報告； ，授權(quán)執(zhí)行情況報告應(yīng)當(dāng)采用公文形式； 定的經(jīng)營管理權(quán)限與授權(quán)文書不一致的，以授權(quán)文書為準(zhǔn)。 ，理應(yīng)以防范風(fēng)險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點，兼顧業(yè)務(wù)發(fā)展和工作效率，充分體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的要求，體現(xiàn)的是行長授權(quán)原則中的（ A ） ，以下關(guān)于授權(quán)書保密相關(guān)內(nèi)容表述不正確的是（ B ） ，受權(quán)人可以將相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理權(quán)限告知交易對方； ，任何情況下都不能對外提 供； ，可以對外提供； ，可以對外提供。 《行長授權(quán)管理辦法》對穿透式授權(quán)管理的規(guī)定，以下正確的是（ B ） ，總行可以跨級轉(zhuǎn)授權(quán)； ，一級分行可以跨級轉(zhuǎn)授權(quán)； ；二級分行可以跨級轉(zhuǎn)授權(quán)； ；一級支行可以跨級轉(zhuǎn)授權(quán)。 《行長授權(quán)管理辦法》的規(guī)定，下列關(guān)于授權(quán)調(diào)整的表述不正確的是（ D ） ； 以對特別授權(quán)的內(nèi)容進行授權(quán)調(diào)整； ； ，不能對特別授權(quán)進行授權(quán)調(diào)整。 《行長授權(quán)管理辦法》的規(guī)定，以下關(guān)于基本授權(quán)有效期的規(guī)定正確的是（ A ） ，有效期至次年基本授權(quán)生效時止； ，有效期至次年基本授權(quán)下發(fā)時止； ，有效期根據(jù)授權(quán)事項的具體情況確定； ，有效期根據(jù)行長簽批日期確定。 “人力資源管理權(quán)限”授權(quán)規(guī)定“一級 分行（黨委）可審批轄內(nèi)分行處級干部的任免，并向總行任后備案，但一級分行組織人事（人力資源）、紀(jì)檢監(jiān)察、財務(wù)會計、信貸管理、內(nèi)控合規(guī)和風(fēng)險管理六個部門正職任職的，須報總行任前審批。”那么，以下該一級分行干部任免中合規(guī)的是（ B ） ，報總行任前審批； ，報總行任前審批； ，向總行備案； ，報總行任前審批。 156.《授權(quán)委托管理規(guī)定》中的委托人是指（ C ） ； 銀行轄屬分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人； （含直屬機構(gòu)）及其負(fù)責(zé)人； （含直屬機構(gòu)）。 157.《授權(quán)委托管理規(guī)定》中的受托人是指（ D ） ； ，可以是內(nèi)部員工，也可以是外部人員； ； ，可以是內(nèi)部員工，也可以是外部人員。 ，其中正確的編號是（ B ） 〔 2021〕 2 號 滬委〔 2021〕 2 號 〔 2021〕 2 號 〔 2021〕 2 號 ，某二級分行制作授權(quán)委托書，委托張三到當(dāng)?shù)毓ど滩块T辦理營業(yè)執(zhí)照年檢工作，該授權(quán)委托書中不應(yīng)記載的事項是（ A ） 、職務(wù) （該二級分行）的全稱 （張三）的姓名、職務(wù) ，某二級分行擬委托公司業(yè)務(wù)部李四與該行信貸客戶“某某有限責(zé)任公司”簽署 一份貸款承諾函，關(guān)于授權(quán)委托事項的簽報應(yīng)報（ C ）審批 。 ，某信貸綜合評價結(jié)果為 A類的一級分行行長對法律事務(wù)處理權(quán)限轉(zhuǎn)授權(quán)中，不正確的是（ D ） ； ； ，由行長行使； 。 《授權(quán)委托管理規(guī)定》受托人從事簽約、訴訟、 招投標(biāo)等民事活動，產(chǎn)生的權(quán)力和義務(wù)的承擔(dān)者是（ B ） ，表述正確的是（ B ） ，主要規(guī)范民事代理法律行為； ，以企業(yè)內(nèi)控控制理論為基礎(chǔ)； ； ，也可以對外出具授權(quán)委托書。 《授權(quán)委托管理規(guī)定》，某二級分行對外出具的授權(quán)委托 書中的委托人是（ C ） ； ； ； 。 ，對于內(nèi)部控制機制建設(shè)方面的問題，如果相關(guān)風(fēng)險沒有被識別出來，則定性評為（ C ）。 A．一般 B．較弱 C．薄弱 D．失控 166.《獨立審計具體準(zhǔn)則第９號 ——— 內(nèi)部控制和審計風(fēng)險》由（ A ）頒布。 A．財政部 B．審計署 C．證監(jiān)會 D．銀監(jiān)會 （ A ） A．重大缺陷是一個或多個控制缺陷組合 B．重大缺陷不會導(dǎo)致企業(yè)偏離控制目標(biāo) C．重大缺陷的嚴(yán)重程度和經(jīng)濟后果低于重要缺陷 D．重大缺陷不會嚴(yán)重危及內(nèi)部控制的整體有效性 《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》執(zhí)行中描述錯誤的是（ D ）。 A．執(zhí)行本規(guī)范的上市公司，應(yīng)當(dāng)對本公司內(nèi)部控制的有效性進行自我評價 B．執(zhí)行本規(guī)范的上市公司，應(yīng)當(dāng)披露年度自我評價報告 C．執(zhí)行本規(guī)范的上市公司，可