【正文】 持一致性 （ C ）。 A．內(nèi)部控制評價是通過評價、反饋、再評價，并持續(xù)地進(jìn)行自我完善的過程 B．通過內(nèi)部控制評價查找、分析內(nèi)部控制缺陷，通過有針對性的整改，可以及時堵塞管理漏洞 C．促使企業(yè)從內(nèi)部控制設(shè)計和執(zhí)行等方面全方位健全優(yōu)化管控制度 D．通過內(nèi)部控制評價使企業(yè)從根本上消除風(fēng)險隱患 （ D ）。 A． 2021 年《中國農(nóng)業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制評價辦法及操作規(guī)程》的出臺 B． 2021 年 11 月《中國農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)部控制評價辦法》的出臺 C．縣級支行、二級分行和一級分行內(nèi)部控制評價的啟動 D．境外經(jīng)營機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制評價體系的開發(fā) （ D ）。 A．三級 B．四級 C．五級 D．六級 170.《企業(yè)內(nèi)部控制評價指引》對企業(yè)內(nèi)部控制評價（ B ）等內(nèi)容進(jìn)行了清晰的闡述， 為企業(yè)開展控制評價提供了詳盡的依據(jù)。 A．財政部 B．審計署 C．證監(jiān)會 D．銀監(jiān)會 （ A ） A．重大缺陷是一個或多個控制缺陷組合 B．重大缺陷不會導(dǎo)致企業(yè)偏離控制目標(biāo) C．重大缺陷的嚴(yán)重程度和經(jīng)濟(jì)后果低于重要缺陷 D．重大缺陷不會嚴(yán)重危及內(nèi)部控制的整體有效性 《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》執(zhí)行中描述錯誤的是（ D ）。 ，對于內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)方面的問題，如果相關(guān)風(fēng)險沒有被識別出來，則定性評為（ C ）。 《授權(quán)委托管理規(guī)定》受托人從事簽約、訴訟、 招投標(biāo)等民事活動，產(chǎn)生的權(quán)力和義務(wù)的承擔(dān)者是（ B ） ，表述正確的是（ B ） ，主要規(guī)范民事代理法律行為； ，以企業(yè)內(nèi)控控制理論為基礎(chǔ)； ； ，也可以對外出具授權(quán)委托書。 ，其中正確的編號是（ B ） 〔 2021〕 2 號 滬委〔 2021〕 2 號 〔 2021〕 2 號 〔 2021〕 2 號 ，某二級分行制作授權(quán)委托書，委托張三到當(dāng)?shù)毓ど滩块T辦理營業(yè)執(zhí)照年檢工作，該授權(quán)委托書中不應(yīng)記載的事項是（ A ） 、職務(wù) （該二級分行）的全稱 （張三）的姓名、職務(wù) ，某二級分行擬委托公司業(yè)務(wù)部李四與該行信貸客戶“某某有限責(zé)任公司”簽署 一份貸款承諾函，關(guān)于授權(quán)委托事項的簽報應(yīng)報（ C ）審批 。 156.《授權(quán)委托管理規(guī)定》中的委托人是指（ C ） ； 銀行轄屬分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人； （含直屬機(jī)構(gòu)）及其負(fù)責(zé)人； （含直屬機(jī)構(gòu)）。 “人力資源管理權(quán)限”授權(quán)規(guī)定“一級 分行（黨委）可審批轄內(nèi)分行處級干部的任免，并向總行任后備案，但一級分行組織人事（人力資源）、紀(jì)檢監(jiān)察、財務(wù)會計、信貸管理、內(nèi)控合規(guī)和風(fēng)險管理六個部門正職任職的，須報總行任前審批。 《行長授權(quán)管理辦法》的規(guī)定，下列關(guān)于授權(quán)調(diào)整的表述不正確的是（ D ） ； 以對特別授權(quán)的內(nèi)容進(jìn)行授權(quán)調(diào)整； ； ，不能對特別授權(quán)進(jìn)行授權(quán)調(diào)整。 ，理應(yīng)以防范風(fēng)險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，兼顧業(yè)務(wù)發(fā)展和工作效率，充分體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的要求，體現(xiàn)的是行長授權(quán)原則中的（ A ） ，以下關(guān)于授權(quán)書保密相關(guān)內(nèi)容表述不正確的是（ B ） ，受權(quán)人可以將相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理權(quán)限告知交易對方； ，任何情況下都不能對外提 供； ，可以對外提供； ，可以對外提供。那么，調(diào)整后原公司業(yè)務(wù)部總經(jīng)理權(quán)限內(nèi)的業(yè)務(wù)應(yīng)由（ C ）審批。 “金庫改造擴(kuò)建”審批權(quán)限為建筑面積 100平方米且投資 60 萬元以內(nèi)，那么，該一級分行行長下列業(yè)務(wù)審批過程中，審批行為合規(guī)的是（ D ） 90 平方米，一次金額 40 萬元、一次金額30 萬元； 80 平方米且投資金額 65 萬元； 110 平方米且投資金額 50 萬元； 95 平方米且投資金額 60 萬元。 ，總行對某一級分行授權(quán)書“固定資產(chǎn)貸款權(quán)限”轉(zhuǎn)授權(quán)規(guī)定：可向轄屬 A、 B類二級分行轉(zhuǎn)授金額不超過 2021 萬元人民幣且落實足額房地產(chǎn)抵押的固定資產(chǎn)貸款審批權(quán)，二級分行不得向分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)授權(quán)。 《關(guān)于辦理 XX 公司 1 億元人 民幣流動資金貸款業(yè)務(wù)的請示》，會簽內(nèi)控合規(guī)部、信貸管理部和大客戶部，按照制度規(guī)定負(fù)有提示有權(quán)審批人審批權(quán)限職責(zé)的部門是（ A ） 《行長授權(quán)管理辦法》規(guī)定，以下不屬于授權(quán)管理職能部門職責(zé)的是（ D ） 、修訂授權(quán)管理規(guī)章制度； 、特別授權(quán)和授權(quán)調(diào)整工作； ； 。 2021 年 9 月份，信用卡單筆授信人民幣 120 萬元的審批人是（ B ） ，正確的做法是（ D ） 100 萬元流動資金貸款審批權(quán)限； ； ； 。 “ 46112”重點(diǎn)城市行名單內(nèi)分行，但是近年來由于國家政策扶持，該地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展較 快、信貸業(yè)務(wù)審批量較大，該一級分行（ B ）比照重點(diǎn)城市行轉(zhuǎn)授 B 二級分行信貸業(yè)務(wù)審批權(quán)限。 ，擬定行長對經(jīng)營管理崗位和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人基本授權(quán)建議的部門或崗位是（ B ）。 126.《行長授權(quán)管理辦法》規(guī)定的受權(quán)人是指（ A ） 、副行長、獨(dú)立審批人等特殊業(yè)務(wù)崗位 構(gòu)負(fù)責(zé)人和各部門總經(jīng)理 ，正確的是（ C ） ，可以由（ D ）代為行使職權(quán)。 ； ，向本部其他經(jīng)營管理崗位和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人授予經(jīng)營管理權(quán) 限的行為； 、股東大會議事規(guī)則和董事會議事規(guī)則范圍內(nèi)授予總行行長經(jīng)營管理權(quán)限的行為； 、各部門負(fù)責(zé)人和獨(dú)立審批等管理崗位經(jīng)營管理權(quán)限的行為。 A．制度管理部門 B．制度起草部門 C．制度維護(hù)部門 D．審計部門 123.《行長授權(quán)管理辦法》規(guī)定農(nóng)業(yè)銀行授權(quán)的模式是（ A ）。 D．制度管理部門向制度起草部門提出的修訂、廢止制度建議，起草部門必須采納。 B．規(guī)章制度的修訂和新設(shè)制定一樣，必須經(jīng)過立項→起草、論證→征求意見→審查→審核（審議）、審批、發(fā)布的程序。 A．制度起草部門 B．制度管理部門 C．制度維護(hù)部門 D．內(nèi)部審計部門 、廢止由（ A ）負(fù)責(zé)。 《規(guī)章制 度管理基本規(guī)范》（農(nóng)銀規(guī)章 [2021]1 號）的規(guī)定，規(guī)章制度由（ C ）負(fù)責(zé)解釋。 “農(nóng)銀規(guī)章”，屬于“行辦發(fā)文”。 A．董事會或董事會授權(quán)的專門委員會 B．行長專題會 C．行長辦公會 D．行長 審議審批，下列說法不正確的是（ C ） A．制度審議審批應(yīng)當(dāng)在制度審查之后 B．管理辦法與規(guī)定類制度由行長或行長授權(quán)的人員審批簽發(fā) C．管理辦法簽發(fā)前必須召開行長專題會進(jìn)行審議 D．召開行長專題會審議不是操作規(guī)程審批簽發(fā)前的必經(jīng)流程 ，下列說法不正確的是（ C ） 。 A．全行性的重大制度 B．操作性的制度 C．涉及員工切身利益的制度 D．內(nèi)容復(fù)雜、專業(yè)性較強(qiáng)的制度 ，下一步應(yīng)履行的程 序是（ A ） A．制度審查 B．制度審議 C．制度審批 D．制度發(fā)布 ，下列說法不正確的是（ B ） 《規(guī)章制度審查申請表》 15 個工作日內(nèi)完成基本制度與政策類規(guī)章制度的審查 ，下列情形中制度管理部門可以退回起草部門要求作進(jìn)一步修改和補(bǔ)充的是（ C ） 定 ，過于原則，多為號召性、應(yīng)然性要求 、要求過高，按照現(xiàn)有的條件無法實施或?qū)?dǎo)致過高的實施成本 ，由 ( B )提請分管制度管理和起草部門工作的高級管理人員審核審議、審批簽發(fā)。 ，可以組織專家論證。 ，可征求也可不征求意見。 D. 起草規(guī)章制度應(yīng)當(dāng)做好調(diào)研工作，了解市場環(huán)境、業(yè)務(wù)發(fā)展和管理現(xiàn)狀。 B. 制度可以由一個部門起草，也可以由多個部門聯(lián)合起草。 A．《制度建設(shè)規(guī)劃綱 要》 B．《規(guī)章制度管理基本規(guī)范》 C．《規(guī)章制度管理工作流程指引》 D．《規(guī)章制度評價工作規(guī)則》 （ A ） A．法律事務(wù)部門 B．內(nèi)部審計部門 C．人力資源部門 D．辦公室 《規(guī)章制度管理基本規(guī)范》（農(nóng)銀規(guī)章 [2021]1 號）的規(guī)定，下列文件屬于規(guī)章制度的是： D A．意見 B．指引 C．批復(fù) D．規(guī)定 ，分行不能制定的是（ A ） A．基本規(guī)范 B．管理辦法 C．規(guī)定 D．實施細(xì)則 ，與“基本制度 ”屬于同一效力層級的是（ A ） A．守則 B．管理辦法 C．規(guī)定 D．實施細(xì)則 ，下列說法不正確的是（ D ） A．管理辦法與規(guī)定類規(guī)章制度可以采用管理辦法、規(guī)定等形式 B．操作規(guī)程與實施細(xì)則類規(guī)章制度可以采用操作規(guī)程、實施細(xì)則等形式 C．不屬于制度的規(guī)范性文件，不允許使用管理辦法、規(guī)定、操作規(guī)程等制度形式 D．除基本制度與政策類制度之外，其他規(guī)章制度也可以在名稱中出現(xiàn)“基本”、“政策”等字樣 “基本制度與政策類”制度的主要內(nèi)容是（ A ） A． 對全行重要經(jīng)營管理行 為或重要管理活動作出框架性安排和原則性要求 B．對某一類經(jīng)營管理行為或業(yè)務(wù)品種作出總括性規(guī)定 C. 對日常經(jīng)營管理行為或業(yè)務(wù)品種作出具體管理規(guī)定 D．對某一項業(yè)務(wù)運(yùn)作流程或管理流程作出操作性和程序性規(guī)定 ：（ D ） A．必要性 B．合規(guī)性 C．協(xié)調(diào)性 D．體系性 《規(guī)章制度管理基本規(guī)范》（農(nóng)銀規(guī)章 [2021]1號）的規(guī)定，試行制度的試行期限最長不超過（ B ）。 A．工于至誠，行以致遠(yuǎn) B．善建者行 C．高品質(zhì)，高效率，負(fù)責(zé)任 D．誠信立業(yè)，穩(wěn)健行遠(yuǎn) 年，農(nóng)業(yè)銀行制定了（ B ），鞏固既有成果，明確未來一段時間合規(guī)文化工作重點(diǎn)。 A．合規(guī)文化是企業(yè)文化的重要組成部分 B．合規(guī)文化與企業(yè)文化是并列的 C．合規(guī)文化包括企業(yè)文化 D．合規(guī)文化比企業(yè)文化重要 年，農(nóng)行總行前后赴一級分行開展了（ B ）。 A．與監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持日常工作聯(lián)系 B．合規(guī)部門的設(shè)置與人員配備 C．合規(guī)審核 D．合規(guī)監(jiān)測與評估 （ A ）。 A．董事會 B．高管層 C．監(jiān)事會 D．合規(guī)部門 （ C ）。 A．理念層面 制度層面 執(zhí)行層面 B．制度層面 業(yè)務(wù)層面 工作層面 C．機(jī)構(gòu)層面 風(fēng)險層面 執(zhí)行層面 D．執(zhí)行層面 制度層面 應(yīng)用層面 （ D ）。 A．合規(guī)經(jīng)營類指標(biāo)權(quán)重應(yīng)高于風(fēng)險管理類指標(biāo)權(quán)重 B．堅持“合規(guī)引領(lǐng)”原則 C．商業(yè)銀行績效考評應(yīng)突出合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險管理的重要性 D．合規(guī)經(jīng)營類指標(biāo)和風(fēng)險管理類指標(biāo)權(quán)重應(yīng)明顯高于其他類指標(biāo) 《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法》中的相關(guān)規(guī)定（ B ）。 A．合規(guī)管理的主要內(nèi)容只涉及合規(guī)部門的合規(guī) B．合規(guī)管理涵蓋商業(yè)銀行經(jīng)營管理的各個層面 C．“立規(guī)”與“合規(guī)執(zhí)行”是合規(guī)管理的兩大重點(diǎn) D．合規(guī)管理貫穿商業(yè)銀行經(jīng)營管理全過程 《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》，外規(guī)跟進(jìn)不包含哪項內(nèi)容（ C ）。 A．風(fēng)險管理部門只需要專注于自身工作，無需考量合規(guī)問題 B．獨(dú)立開展風(fēng)險管理工作，不需要與合規(guī)部門溝通聯(lián)系 C．風(fēng)險管理部門需與合規(guī)管理部門建立協(xié)作機(jī)制 D．合規(guī)管理部門對風(fēng)險管理部門的工作合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任 （ C ）。 A．創(chuàng)新 導(dǎo)致的合規(guī)風(fēng)險總是負(fù)面的，風(fēng)險極大 B．創(chuàng)新，在很大程度上就是要打破常規(guī) C．創(chuàng)新面臨的合規(guī)風(fēng)險通常需要銀行高管決策層和特定部門來進(jìn)行戰(zhàn)略部署與防范 D．創(chuàng)新帶來的合規(guī)風(fēng)險需要銀行執(zhí)行操作層做好合規(guī)執(zhí)行與信息反饋 （ B ）。 A．合規(guī)首先要符合外規(guī) B．外規(guī)是內(nèi)規(guī)建設(shè)的基礎(chǔ) C．所有的外規(guī)都有必要轉(zhuǎn)化為內(nèi)規(guī) D．內(nèi)規(guī)的效力范圍通常僅限于組織內(nèi)部 （ B ）。 A．違規(guī)必究是合規(guī)管理必須堅 持的重要理念 B．整改糾偏只包括違規(guī)錯誤的糾改和重大違規(guī)事件的懲處 C．對監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)制度缺陷的修正也是整改糾偏的重要內(nèi)容 D．對于違規(guī)行為和違規(guī)事件，需要區(qū)分違規(guī)性質(zhì)和造成的影響及后果分類應(yīng)對 ，描述錯誤的是（ C ）。 A．合規(guī)監(jiān)測只需要在重 大違規(guī)事件發(fā)生后進(jìn)行以保證針對性強(qiáng)、效果好 B．合規(guī)監(jiān)測可重點(diǎn)關(guān)注消費(fèi)者投訴、異常交易等數(shù)據(jù) C．合規(guī)監(jiān)測應(yīng)按照風(fēng)險矩陣衡量合規(guī)風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響 D．合規(guī)監(jiān)測需要運(yùn)用風(fēng)險管理、信息管理等理念與技術(shù) ，描述錯誤的是（ B ）。 A．合規(guī)培訓(xùn)包括對新入職員工進(jìn)行的全面基礎(chǔ)培訓(xùn) B．合規(guī)培訓(xùn)包括對員工崗位變動進(jìn)行的適應(yīng) 性培訓(xùn) C．合規(guī)培訓(xùn)僅限于內(nèi)部合規(guī)部門開展的培訓(xùn)活動 D．合規(guī)培訓(xùn)包括針對新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品上線進(jìn)行的培訓(xùn) ，描述錯誤的是（ D ）。 A．將規(guī)章制度中的關(guān)鍵合規(guī)點(diǎn)與具體的業(yè)務(wù)流程以及具體負(fù)責(zé)的部門、崗位和人員一一對應(yīng)起來，即建立“合規(guī)矩陣”，對大型銀行開展內(nèi)規(guī)建設(shè)很有必要 B．內(nèi)規(guī)建設(shè)應(yīng)每年度 進(jìn)行維護(hù)保障，無須動態(tài)及時修訂 C．內(nèi)規(guī)建設(shè)在方便基層崗位人員操作執(zhí)行的前提下可以不要求準(zhǔn)確性 D．內(nèi)規(guī)