銀行加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的自查報(bào)告(編輯修改稿)
2025-01-20 04:22 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)辦理過程中符合有關(guān)規(guī)定。對于新開立的單位銀行結(jié)算戶，我行自正式開立之日起3 個(gè)工作日后，辦理付款業(yè)務(wù)，沒有發(fā)生違反規(guī)定的存款賬戶、或者為不可取現(xiàn)以及未經(jīng)批準(zhǔn)取現(xiàn)的專用存款戶辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)的行為，嚴(yán)格按照法規(guī)制度辦理人民幣現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)。 （二）人民幣銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的自查情況： 我行嚴(yán)格執(zhí)行《中華人民共和國反洗錢法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等法規(guī)制度， 加強(qiáng)轉(zhuǎn)賬、匯兌等業(yè)務(wù)管理，對大額可疑交易 按 規(guī)定報(bào)告中國反洗錢監(jiān)測分析中心，并同時(shí)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。 對于單位銀行 結(jié)算賬戶向個(gè)人轉(zhuǎn)賬單筆超過 5萬元的，我們要求提供個(gè)人身份證復(fù)印件并進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。對于賬戶資金急中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出；快進(jìn)快出，不留余額；拆分交易，故意規(guī)避交易限額；對外收付與單位經(jīng)營規(guī)模明顯不符等情況，我行拒絕辦 理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù) （三）人民幣現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)的自查情況： 我行在支付結(jié)算管理中，嚴(yán)格按照《中華人民共和國 反洗錢法》、 《金融機(jī)構(gòu)客戶省份識(shí)別和客戶省份資料及交易記錄保存管理辦法》 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 等 法規(guī)制度， 加強(qiáng)現(xiàn)金支取管理。 對辦理人民幣單筆 5萬元以上現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)的， 首先進(jìn)行大額現(xiàn)金支取登記，然后 核對取款人及代理人的身份證件，并留存?zhèn)€人身份證復(fù)印件并進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。 有合理理由認(rèn)為現(xiàn)金支取與洗錢等違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的，我行及時(shí)按規(guī)定報(bào)告中國反洗錢監(jiān)測分析中心，同時(shí)向 中國人民銀行當(dāng)
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