項目融資擔保概論(編輯修改稿)
2024-11-19 22:20 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 ,與項目利益有關的第三方參與者,項目發(fā)起人,項目擔保,項目公司,融資安排,貸款銀行,,股東協(xié)議,第三方擔保人,與項目開發(fā)有直接利益關系的商業(yè)機構(gòu) 工程公司 供應商 項目產(chǎn)品(設施)的用戶 世界銀行、地區(qū)開發(fā)銀行等國際性金融機構(gòu) 政府機構(gòu) 減小政治風險和經(jīng)濟環(huán)境風險，增強銀行的信心 避免政府的直接股份參與,商業(yè)擔保人 商業(yè)擔保人以提供擔保作為一種盈利的手段，承擔項目的風險并收取保險服務費，主要包括銀行、保險公司和其他金融機構(gòu)。 商業(yè)擔保人提供的擔保服務有兩類： 擔保項目投資者在項目中或項目融資中所必須承擔的義務－銀行信用證、銀行保函、備用信用證 為了防止項目意外事件的發(fā)生－商業(yè)保險,信用證,銀行作出的有條件的付款承諾，即銀行根據(jù)開證申請人的請求和指示，向受益人開具的有一定金額、并在一定期限內(nèi)憑規(guī)定的單據(jù)承諾付款的書面文件，屬于銀行信用。 在國際貿(mào)易活動中，買賣雙方可能互不信任，買方擔心預付款后，賣方不按合同要求發(fā)貨；賣方也擔心在發(fā)貨或提交貨運單據(jù)后買方不付款。因此需要兩家銀行做為買賣雙方的保證人，代為收款交單，以銀行信用代替商業(yè)信用。,項目擔保的范圍 商業(yè)風險擔保：是項目融資的主要風險。包括項目完工、生產(chǎn)成本控制和產(chǎn)品市場三個方面 政治風險擔保：對于在政治環(huán)境不穩(wěn)定的國家開展投資活動，具有很高的政治風險。而僅僅憑投資者本身也很難解決項目的政治風險問題。一般需要第三方提供擔保。這種角色通常由項目所在國政府和中央銀行擔任。有時還需要世界銀行、地區(qū)開發(fā)行以及一些工業(yè)國家的出口信貸和海外投資機構(gòu)等所提供的擔保 不可預見風險：也稱或有風險，避免這類風險主要也是采用商業(yè)保險的方法解決,KAFCO化肥項目,出口信貸,日本,意大利,羅馬尼亞,英聯(lián)邦發(fā)展公司,商業(yè)貸款銀團,政府,投資者之一,美國海外私人投資公司,英國出口信貸擔保局,日本通產(chǎn)省出口保險局,,政治風險保險,商業(yè)擔保,,,貸款,,政府擔保,孟加拉國KAFCO化肥項目的信用保證結(jié)構(gòu),項目擔保的類型 直接擔保：擔保人以直接的財務擔保形式為項目公司按期還本付息而向貸款銀行提供的擔保。包括： 在金額上加以限制的直接擔保 資金缺額擔保：支付成本超支 第一損失擔保 在時間上加以限制的直接擔保 完工擔保,間接擔保：在項目融資中指擔保人不以直接的財務擔保形式為項目提供的一種財務支持。間接擔保多以商業(yè)合同和政府特許權協(xié)議形式出現(xiàn)。 “無論提貨與否均需付款” “提貨與付款”合同 “供貨或付款”合同， “無論使用服務與否均需付款”合同,或有擔保：是針對一些由于項目投資者不可抗拒或不可預測因素所造成項目損失的風險所提供的擔保?？煞殖扇悾?一、由于不可抗拒因素造成的風險； 二、項目的政治風險； 三、與項目融資結(jié)構(gòu)特性有關的并且一旦變化將會嚴重改變項目經(jīng)濟強度的一些項目環(huán)境風險,意向性擔保： 嚴格意義上的意向性擔保不是一種真正的擔保，因其不具備法律意義上的約束力，僅僅表現(xiàn)出擔保人有可能對項目提供一定支持的意愿。經(jīng)常采用的形式 支持信。它起到的擔保作用在本質(zhì)上是由提供該信的機構(gòu)（如母公司）向貸款銀行做出的一種承諾，保證向其所屬機構(gòu)（項目公司）施加影響以保證后者履行其對于貸款銀行的債務責任 “交叉擔?！?項目融資擔保形式,項目完工擔保： 大多數(shù)的項目完工擔保屬于僅僅在時間上有所限制的擔保形式，即在一定的時間范圍內(nèi)，項目完工擔保人對貸款銀行承擔著全面追索的經(jīng)濟責任。 完工擔保的提供者主要有：一、項目的投資者；二、承建項目的工程公司或有關金融保險機構(gòu)。,投資者提供的完工擔保 完工擔保的責任； 項目投資者履行完工擔保義務的方式； 保證項目投資者旅行擔保義務的措施 承建項目的工程公司或有關金融保險機構(gòu)提供的完工擔保 擔保形式：投標押金、履約擔保、留置資金擔保、預付款擔保、項目運行擔保 擔保方式：無條件信用證,資金缺額擔保： 有時也稱為現(xiàn)金流量缺額擔保，是一種在擔保資金額上有所限制的直接擔保，主要用作為一種支持已經(jīng)進入正常生產(chǎn)階段的項目融資結(jié)構(gòu)的有限擔保
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