aaa恒天財富私享中心--家族財富保全與傳承構建(編輯修改稿)
2024-11-19 00:34 本頁面
【文章內容簡介】 不動產交易安全，也為開征房產稅提供了保障。 ? ?,恒天財富私享中心,財富永續(xù)保全的方法,恒天財富私享中心,財富保全與傳承的規(guī)劃重點,個人資產法人化 ?境內資產境外化 ?應稅資產免稅化 ?有控制權的移轉 ?預先準備應繳稅金來源 ?凍結應稅資產規(guī)模 ?用債權安排所有權 ?合理創(chuàng)造虛擬負債，以降低應稅資產凈額 ?合理利用負債來創(chuàng)造資產的流動性,恒天財富私享中心,目前常見的資產管理/傳承方式,私人投資公司Private Investment Company 優(yōu)點 –私密：銀行賬單并無顯示客戶身分 –稅負優(yōu)惠：多數設立在免稅的私人天堂 –可以指定股東/董事等，因此并不需要客人本身為股 東董事 –仍持有銀行的帳戶 –利用境外公司管理多個戶頭，購買公寓/飛機等奢侈 品 –并不需要召開例行的股東大會 –不需要繳交會計年報 –費用相較于信托架構來說，相對合理,恒天財富私享中心,目前常見的資產管理/傳承方式,私人投資公司Private Investment Company 缺點 –未成年子女無法擔任董事，沒有管理帳戶權利 –如果公司的股東全部同時都無行使能力，該帳戶會被 凍結，且無人能管 –通常這是比較常見用來傳承給子女的方式，但是還是 不夠完美,恒天財富私享中心,財富管理最高境界： 境外信托（Offshore trust）,資產保護 ?整合跨國性的資產 ?國家政治風險 ?有效抵御債權人強制執(zhí)行 ?資產保密 ?資產合理運用 ?確保能用于支付受益人生活 ?減輕投資所得稅/遺產稅 ?避免遺產轉讓程序,恒天財富私享中心,信托的獨特性,投資理財（財富管理） ?信托財產可投資范圍廣，產品創(chuàng)新、種類齊全 ?專業(yè)資產投資管理，累積家庭財富 ?按月提供財產運用報告書，輕松掌握資產現況 資產保護（信托財產獨立） –信托關系不因委托人或受托人死亡、破產或喪失行 為能力而消滅。 –對信托財產不得強制執(zhí)行。 –受托人破產時，信托財產不屬于其破產財產。 –受托人應將信托財產與其自有財產分別管理。 ? ?,恒天財富私享中心,信托的獨特性,財產掌控 ?避免子女過早取得財產，養(yǎng)成浪費習性 ?財產信托后，仍然保有財產掌控權 如特殊事由發(fā)生，得隨時終止信托 信托財產管理運用，由委托人全權決定 ? 財產可事先規(guī)劃分配，避免日后親人紛爭 節(jié)稅贈與 ?信托利益應課贈與稅之價值認定： 1.為金錢時：以信托金額 2.為金錢以外之財產時：贈與時信托財產之時價 ?信托贈與稅課稅時點：信托成立時即須完稅(折現),恒天財富私享中心,信托的優(yōu)勢,絕對保密，不同于遺囑，信托文件不需要向任何政府部門 登記，受益人以及委托人的身份均可保密，受益人彼此身份 加以保密，可以降低家族紛爭 避免遺囑認證，避免海外繼承法規(guī)不同，確保受益人的繼承 權不被剝奪，省卻認證的糾紛 信托財產具獨立性，不屬于受托人之遺產或破產財產 延續(xù)家族財產，令到成立人、其家人或其他受益人在成立人 在生時和去世后都得到財政上的保障，更可保護年幼受益人 的權益 稅務計劃，成立適當的信托架構可以減少稅務債項 若信托契約內載有適當的轉移條款，信托基金可以轉移至另 一司法權區(qū)，確保在政治經濟不穩(wěn)定期間保障信托資產信托 的優(yōu)勢,恒天財富私享中心,信托能解決哪些問題,?資產保護amp。風險隔離 ?財產管理amp。照顧家族成員 ?財富傳承與財產分配 ?稅務規(guī)劃 ?做善事(公益信托),恒天財富私享中心,什么是信托,? 信托是一種受嚴格法律保障的財產管理制度，透過「委托人」(提供財產的人)、「受托人」(銀行/第三者信托機構)及「受益人」(你想照顧的人)三個角色的鏈接，幫助有需要作財產規(guī)劃的人，以更有效率而且安全的方式達到目標。委托人將財產權移轉給受托人后，受托人須依信托契約約定之信托目的為受益人之利益或特定目的管理或處分該筆財產。,恒天財富私享中心,信托能解決哪些問題,根據信托協(xié)議，受托人是財產的合法業(yè)權擁有人，其必須依照管轄法律及信托協(xié)議內的條款管理財產 ? 基于受托人擁有信托財產的合法業(yè)權，其須對受益人負誠信責任，受益人可強制執(zhí)行信托基金的條款,恒天財富私享中心,境外信托架構設立的中心思想,? 設在免稅天堂的信托受其法律注冊地的管轄，一切信托資產投資所產生的資本利得，利息所得及遺贈所得均可免稅。 ? 信托資產縱然應要求揭露，也只揭露受托人為誰(法定所有權人)而毋需揭露委托人，而此信托資產因注冊在境外免稅天堂，一來財產分散海外降低風險，二來免稅天堂的信托注冊地，除非是因應國際犯罪調查需求，也沒有義務需要
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