aaa恒天財富私享中心--家族財富保全與傳承構(gòu)建(編輯修改稿)
2024-11-19 00:34 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 不動產(chǎn)交易安全，也為開征房產(chǎn)稅提供了保障。 ? ?,恒天財富私享中心,財富永續(xù)保全的方法,恒天財富私享中心,財富保全與傳承的規(guī)劃重點,個人資產(chǎn)法人化 ?境內(nèi)資產(chǎn)境外化 ?應(yīng)稅資產(chǎn)免稅化 ?有控制權(quán)的移轉(zhuǎn) ?預(yù)先準(zhǔn)備應(yīng)繳稅金來源 ?凍結(jié)應(yīng)稅資產(chǎn)規(guī)模 ?用債權(quán)安排所有權(quán) ?合理創(chuàng)造虛擬負(fù)債，以降低應(yīng)稅資產(chǎn)凈額 ?合理利用負(fù)債來創(chuàng)造資產(chǎn)的流動性,恒天財富私享中心,目前常見的資產(chǎn)管理/傳承方式,私人投資公司Private Investment Company 優(yōu)點 –私密：銀行賬單并無顯示客戶身分 –稅負(fù)優(yōu)惠：多數(shù)設(shè)立在免稅的私人天堂 –可以指定股東/董事等，因此并不需要客人本身為股 東董事 –仍持有銀行的帳戶 –利用境外公司管理多個戶頭，購買公寓/飛機等奢侈 品 –并不需要召開例行的股東大會 –不需要繳交會計年報 –費用相較于信托架構(gòu)來說，相對合理,恒天財富私享中心,目前常見的資產(chǎn)管理/傳承方式,私人投資公司Private Investment Company 缺點 –未成年子女無法擔(dān)任董事，沒有管理帳戶權(quán)利 –如果公司的股東全部同時都無行使能力，該帳戶會被 凍結(jié)，且無人能管 –通常這是比較常見用來傳承給子女的方式，但是還是 不夠完美,恒天財富私享中心,財富管理最高境界： 境外信托（Offshore trust）,資產(chǎn)保護 ?整合跨國性的資產(chǎn) ?國家政治風(fēng)險 ?有效抵御債權(quán)人強制執(zhí)行 ?資產(chǎn)保密 ?資產(chǎn)合理運用 ?確保能用于支付受益人生活 ?減輕投資所得稅/遺產(chǎn)稅 ?避免遺產(chǎn)轉(zhuǎn)讓程序,恒天財富私享中心,信托的獨特性,投資理財（財富管理） ?信托財產(chǎn)可投資范圍廣，產(chǎn)品創(chuàng)新、種類齊全 ?專業(yè)資產(chǎn)投資管理，累積家庭財富 ?按月提供財產(chǎn)運用報告書，輕松掌握資產(chǎn)現(xiàn)況 資產(chǎn)保護（信托財產(chǎn)獨立） –信托關(guān)系不因委托人或受托人死亡、破產(chǎn)或喪失行 為能力而消滅。 –對信托財產(chǎn)不得強制執(zhí)行。 –受托人破產(chǎn)時，信托財產(chǎn)不屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)。 –受托人應(yīng)將信托財產(chǎn)與其自有財產(chǎn)分別管理。 ? ?,恒天財富私享中心,信托的獨特性,財產(chǎn)掌控 ?避免子女過早取得財產(chǎn)，養(yǎng)成浪費習(xí)性 ?財產(chǎn)信托后，仍然保有財產(chǎn)掌控權(quán) 如特殊事由發(fā)生，得隨時終止信托 信托財產(chǎn)管理運用，由委托人全權(quán)決定 ? 財產(chǎn)可事先規(guī)劃分配，避免日后親人紛爭 節(jié)稅贈與 ?信托利益應(yīng)課贈與稅之價值認(rèn)定： 1.為金錢時：以信托金額 2.為金錢以外之財產(chǎn)時：贈與時信托財產(chǎn)之時價 ?信托贈與稅課稅時點：信托成立時即須完稅(折現(xiàn)),恒天財富私享中心,信托的優(yōu)勢,絕對保密，不同于遺囑，信托文件不需要向任何政府部門 登記，受益人以及委托人的身份均可保密，受益人彼此身份 加以保密，可以降低家族紛爭 避免遺囑認(rèn)證，避免海外繼承法規(guī)不同，確保受益人的繼承 權(quán)不被剝奪，省卻認(rèn)證的糾紛 信托財產(chǎn)具獨立性，不屬于受托人之遺產(chǎn)或破產(chǎn)財產(chǎn) 延續(xù)家族財產(chǎn)，令到成立人、其家人或其他受益人在成立人 在生時和去世后都得到財政上的保障，更可保護年幼受益人 的權(quán)益 稅務(wù)計劃，成立適當(dāng)?shù)男磐屑軜?gòu)可以減少稅務(wù)債項 若信托契約內(nèi)載有適當(dāng)?shù)霓D(zhuǎn)移條款，信托基金可以轉(zhuǎn)移至另 一司法權(quán)區(qū)，確保在政治經(jīng)濟不穩(wěn)定期間保障信托資產(chǎn)信托 的優(yōu)勢,恒天財富私享中心,信托能解決哪些問題,?資產(chǎn)保護amp。風(fēng)險隔離 ?財產(chǎn)管理amp。照顧家族成員 ?財富傳承與財產(chǎn)分配 ?稅務(wù)規(guī)劃 ?做善事(公益信托),恒天財富私享中心,什么是信托,? 信托是一種受嚴(yán)格法律保障的財產(chǎn)管理制度，透過「委托人」(提供財產(chǎn)的人)、「受托人」(銀行/第三者信托機構(gòu))及「受益人」(你想照顧的人)三個角色的鏈接，幫助有需要作財產(chǎn)規(guī)劃的人，以更有效率而且安全的方式達到目標(biāo)。委托人將財產(chǎn)權(quán)移轉(zhuǎn)給受托人后，受托人須依信托契約約定之信托目的為受益人之利益或特定目的管理或處分該筆財產(chǎn)。,恒天財富私享中心,信托能解決哪些問題,根據(jù)信托協(xié)議，受托人是財產(chǎn)的合法業(yè)權(quán)擁有人，其必須依照管轄法律及信托協(xié)議內(nèi)的條款管理財產(chǎn) ? 基于受托人擁有信托財產(chǎn)的合法業(yè)權(quán)，其須對受益人負(fù)誠信責(zé)任，受益人可強制執(zhí)行信托基金的條款,恒天財富私享中心,境外信托架構(gòu)設(shè)立的中心思想,? 設(shè)在免稅天堂的信托受其法律注冊地的管轄，一切信托資產(chǎn)投資所產(chǎn)生的資本利得，利息所得及遺贈所得均可免稅。 ? 信托資產(chǎn)縱然應(yīng)要求揭露，也只揭露受托人為誰(法定所有權(quán)人)而毋需揭露委托人，而此信托資產(chǎn)因注冊在境外免稅天堂，一來財產(chǎn)分散海外降低風(fēng)險，二來免稅天堂的信托注冊地，除非是因應(yīng)國際犯罪調(diào)查需求，也沒有義務(wù)需要
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