【文章內容簡介】 意識，也是一種文化，它時時刻刻體現(xiàn)在業(yè)務工作中，融入到員工的思想里。在前臺柜員每一筆業(yè)務操作中，在信貸人員每一筆貸款操作程序里，在管理工作的各項任務中，到處都體現(xiàn)著這種制度、這種文化。在形形色色的誘惑下，有些人為了謀取私欲，理想信念動搖，腐敗墮落；有些人為了完成任務，恣意妄為，無視章法；還有些人利欲熏心，不惜以身試法，鋌而走險。所以，加強員工合規(guī)文化教育勢在必行。二、運用“合規(guī)”盾牌，根除違規(guī)案件滋生的土壤。工作中，有時是柜員的一時疏忽，有時是客戶經(jīng)理的一不留神，有時是行長為了員工的利益，但違規(guī)已經(jīng)存在了。所有案件的發(fā)生都是從最不起眼的違規(guī)開始的，而結果更是讓人扼腕嘆息。人的思想是萬物之因，如果從思想上沒有接受的理念，就很難付諸于行動。如果每位員工沒有從思想上真正認識到合規(guī)經(jīng)營的重要性，而是為了制度規(guī)避違規(guī)，那么違規(guī)永遠會是野地的雜草，遇風則生。因此，樹立合規(guī)的經(jīng)營理念，從思想上轉變每位員工對違規(guī)的看法勢在必行。讓合規(guī)成為一種好的習慣，掌握好每項業(yè)務的基本要點以及風險要素，抓住每次的培訓的機會，從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。三、完善合規(guī)檢查制度，根植合規(guī)創(chuàng)造價值的理念。“令必行，禁必止，違必究”是合規(guī)文化的組成部分，也是制度執(zhí)行力的內在要求。因此，全面建立和啟動員工排查制度和定期檢查制度，把各項規(guī)章制度落實到位,切實防范柜面合規(guī)風險勢在必行。一是正激勵和負激勵相結合。尊重每一個員工的工作價值，對表現(xiàn)好的、素質高的員工進行正激勵；對出現(xiàn)管理型、責任型案件及存在的嚴重違規(guī)違紀問題、重大風險隱患問題和屢查屢犯問題,依照相關程序提交有權部門處理。二是增強員工在合規(guī)風險管理上的主人翁意識。一方面鼓勵柜面人員在現(xiàn)有科技水平和硬件環(huán)境情況下提出合規(guī)優(yōu)化的建議，另一方面切實發(fā)揮合規(guī)經(jīng)理的作用，明確業(yè)務管理、事中控制、業(yè)務審查和監(jiān)督檢查中的職責、權限,做到“責、權、利”相匹配。三是將“合規(guī)創(chuàng)造價值”嵌入業(yè)務中，將合規(guī)升華成為一種存在可能性的藝術，在防范風險的基礎上優(yōu)化方案。只有這樣，合規(guī)的價值才能體現(xiàn)，合規(guī)的功能才能發(fā)揮，合規(guī)文化才能具有長久的生命力。魯迅先生說過,打開窗子,清新的空氣進來,蒼蠅、灰塵、臭氣也跟著進來。如今，現(xiàn)代經(jīng)濟迅猛發(fā)展，也帶來了諸多問題。曾幾何時,那高懸于公堂之上的“合規(guī)文化”,在利令智昏的灰塵里，成為僅供觀賞的卷軸。近年來，有少數(shù)領導干部沒有經(jīng)受住誘惑而不惜違紀違法，將自己釘上人生的恥辱柱。它像一個警示牌，時刻提醒著必須建立合規(guī)文化。我們每一名員工，都應該看到，如果沒有心境上的至誠，就沒有行動上致遠。如果沒有以合規(guī)文化為先導，穩(wěn)健經(jīng)營就沒有立足點。所以，建立合規(guī)文化，是我們規(guī)范操作行為之必然，是提升管理水平之必然?！酒?018年，建行**支行緊緊圍繞“晉位”和“趕超”目標，通過“屢查屢犯，此查彼犯綜合治理”、“合規(guī)管理提升年”等綜合活動，繼續(xù)深化“合規(guī)建行人人踐行”的創(chuàng)建活動，持續(xù)推進合規(guī)文化工作，積極培養(yǎng)良好的合規(guī)文化。開展全行合規(guī)宣誓，簽訂合規(guī)承諾書。各部門和網(wǎng)點員工定期面對行徽，舉起右手莊嚴宣誓：“作為中國建設銀行浙江省分行的一員，我在此莊重宣誓：……”,積極倡導合規(guī)經(jīng)營行為，并在2018年6月與各部門和網(wǎng)點簽訂“合規(guī)承諾書”，使廣大員工牢固樹立合規(guī)底線、紅線意識。推進合規(guī)底線學習，加強問責實效。支行組織全行員工進行《員工合規(guī)手冊》和三線教育的學習培訓，通過部門和網(wǎng)點自學、下網(wǎng)點輔導等多種形式開展合規(guī)底線和三線學習，同時通過考試來檢驗學習的成果。支行除組織培訓學習外，還開展多種形式的檢查，對自查和被查過程中發(fā)現(xiàn)的輕微違規(guī)行為，有效發(fā)揮積分管理工具的作用，促進員工提高認識，切實增強員工按章操作、合規(guī)經(jīng)營、防控風險的意識和自覺性，及時督促、糾正員工操作風險行為的發(fā)生。加強合規(guī)宣傳報道，宣傳合規(guī)正能量。支行在征集全行員工合規(guī)理念一句話的基礎上，各網(wǎng)點在精神墻開辟合規(guī)專欄，將員工合規(guī)理念上墻，時刻提醒員工將合規(guī)操作落實到行動上。同時通過“黨團共建合規(guī)促發(fā)展”專題征文及演講比賽由身邊人講身邊事，進行主題宣講和警示教育，將合規(guī)工作貫穿在整個經(jīng)營業(yè)務過程中，時時提醒全行員工踐行“合規(guī)保飯碗，違規(guī)砸飯碗”的合規(guī)理念。創(chuàng)新合規(guī)教育模式，教育生動活潑。在一年一度的元宵晚會上，風險管理部與相關網(wǎng)點，利用業(yè)余時間自編自導自演了小品《漫話合規(guī)從我做起》，反映了銀行員工工作的辛苦，面對親情選擇合規(guī)的決心，最終贏得親人支持的歡心。8月份對新入職的12名員工進行崗前合規(guī)教育。9月份，對新提拔員工進行合規(guī)談話。利用部門、條線工作會議等加強合規(guī)培訓教育，將合規(guī)培訓融入部門機構例會、條線業(yè)務會議。利用數(shù)據(jù)模型，開展風險隱患排查。支行利用大數(shù)據(jù)刪選，梳理條線主要業(yè)務風險點，如違規(guī)飛單、外匯拆分、柜員無理財產(chǎn)品銷售資質、客戶購買理財產(chǎn)品資質不符、個人消費貸款、信用卡業(yè)務、分期業(yè)務等，對數(shù)據(jù)監(jiān)測模型提取的疑點數(shù)據(jù)定期進行排查，對疑點排查屬實的及時進行整改，消除業(yè)務風險隱患。實現(xiàn)條線內控合規(guī)管理從分散的、間斷的、被動的控制向體系化、持續(xù)性、主動的全面風險管理轉變。加強問題整改反思，遏制違規(guī)問題發(fā)生。支行對內外部審計、信貸業(yè)務大檢查、銀監(jiān)檢查等發(fā)現(xiàn)的問題，積極落實整改工作，認真分析存在的問題，剖析原因，吸取教訓。同時進一步加強員工合規(guī)與風險警示教育，讓員工充分認識問題發(fā)生的原因，充分利用整改成果，避免同類問題屢查屢犯。開展突擊檢查工作，力求排除風險隱患。支行行領導帶隊，抽調風險管理部、業(yè)務管理部、個金部、公司部、辦公室的相關人員組成聯(lián)合檢查小組，每月在營業(yè)網(wǎng)點當日營業(yè)前和經(jīng)營部門上班前隨機抽取進行突擊檢查，重點檢查代客保管等違規(guī)行為以及柜員等人員的尾箱情況。定期開展員工行為排查，力爭問題早發(fā)現(xiàn)。支行一年內除兩次全行性的員工行為排查外，利用大數(shù)據(jù)刪選進行專項行為排查，同時根據(jù)支行辦公室提供的員工清單及身份證號碼，通過**市市場監(jiān)督管理局查詢員工是否有經(jīng)商或兼職行為，通過**市公安局查詢員工是否有涉黃、涉賭等行為。強化內控制度建設，加強風險提示。根據(jù)日常經(jīng)營中發(fā)現(xiàn)的風險點，支行不定期以合規(guī)提示書形式開展合規(guī)提醒，2018年已發(fā)出合規(guī)提示書六份、疑點核查通知一份，開展合規(guī)談話三次。時刻提醒從業(yè)人員內控意識、合規(guī)意識、責任意識及風險意識，規(guī)范日常操作行為，使“合規(guī)建行、人人踐行”的理念得到認真踐行?！酒摹拷鹑跈C構每個人都是風險管理者，合規(guī)文化無處不在；在長期的實踐中形成了自身的企業(yè)文化，與業(yè)務特色和經(jīng)營歷史息息相關。無論處在什么樣的發(fā)展環(huán)境和發(fā)展階段，都應該強調經(jīng)營的長期特性，避免合規(guī)文化的短期行為；任何抄近路、打擦邊球的行為都是危險的，不會有長期的競爭力。金融機構合規(guī)文化建設可從合規(guī)文化內涵、合規(guī)文化作用、合規(guī)文化建設、合規(guī)文化實踐四個方面進行論述。合規(guī)文化內涵合規(guī)文化指在長期發(fā)展過程中形成的，被全體員工共同信守的合規(guī)風險管理觀念、價值標準、道德規(guī)范、禮儀風俗、傳統(tǒng)習慣的集合。健康的合規(guī)文化應具備以下特點：一是主動管理合規(guī)風險。二是以企業(yè)文化為背景，貫徹以人為本的理念。三是堅持統(tǒng)一性與差別性、獨立性與服務性的統(tǒng)一。四是提倡真實，注重細節(jié)。其中：主動管理合規(guī)風險，主要體現(xiàn)在：第一，觀念上認識到合規(guī)風險的存在和危害，認識到合規(guī)風險管理的價值。第二，建立合規(guī)風險管理組織并配備足夠的管理人員。第三，其他部門主動承擔起管理本部門合規(guī)風險的職責。第四，各部門之間建立相互制約、相互監(jiān)督的機制，避免職權職責、責任利益的失衡。以企業(yè)文化為背景，貫徹以人為本的理念上，規(guī)范、誠信、創(chuàng)新是基礎，在企業(yè)文化中體現(xiàn)合規(guī)文化的相關內容，如正氣、責任、創(chuàng)