【文章內(nèi)容簡介】 意識，也是一種文化，它時(shí)時(shí)刻刻體現(xiàn)在業(yè)務(wù)工作中，融入到員工的思想里。在前臺柜員每一筆業(yè)務(wù)操作中，在信貸人員每一筆貸款操作程序里，在管理工作的各項(xiàng)任務(wù)中，到處都體現(xiàn)著這種制度、這種文化。在形形色色的誘惑下，有些人為了謀取私欲，理想信念動(dòng)搖，腐敗墮落；有些人為了完成任務(wù)，恣意妄為，無視章法；還有些人利欲熏心，不惜以身試法，鋌而走險(xiǎn)。所以，加強(qiáng)員工合規(guī)文化教育勢在必行。二、運(yùn)用“合規(guī)”盾牌，根除違規(guī)案件滋生的土壤。工作中，有時(shí)是柜員的一時(shí)疏忽，有時(shí)是客戶經(jīng)理的一不留神，有時(shí)是行長為了員工的利益，但違規(guī)已經(jīng)存在了。所有案件的發(fā)生都是從最不起眼的違規(guī)開始的，而結(jié)果更是讓人扼腕嘆息。人的思想是萬物之因，如果從思想上沒有接受的理念，就很難付諸于行動(dòng)。如果每位員工沒有從思想上真正認(rèn)識到合規(guī)經(jīng)營的重要性，而是為了制度規(guī)避違規(guī)，那么違規(guī)永遠(yuǎn)會(huì)是野地的雜草，遇風(fēng)則生。因此，樹立合規(guī)的經(jīng)營理念，從思想上轉(zhuǎn)變每位員工對違規(guī)的看法勢在必行。讓合規(guī)成為一種好的習(xí)慣，掌握好每項(xiàng)業(yè)務(wù)的基本要點(diǎn)以及風(fēng)險(xiǎn)要素，抓住每次的培訓(xùn)的機(jī)會(huì)，從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。三、完善合規(guī)檢查制度，根植合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念?！傲畋匦校刂?，違必究”是合規(guī)文化的組成部分，也是制度執(zhí)行力的內(nèi)在要求。因此，全面建立和啟動(dòng)員工排查制度和定期檢查制度，把各項(xiàng)規(guī)章制度落實(shí)到位,切實(shí)防范柜面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)勢在必行。一是正激勵(lì)和負(fù)激勵(lì)相結(jié)合。尊重每一個(gè)員工的工作價(jià)值，對表現(xiàn)好的、素質(zhì)高的員工進(jìn)行正激勵(lì)；對出現(xiàn)管理型、責(zé)任型案件及存在的嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)問題、重大風(fēng)險(xiǎn)隱患問題和屢查屢犯問題,依照相關(guān)程序提交有權(quán)部門處理。二是增強(qiáng)員工在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理上的主人翁意識。一方面鼓勵(lì)柜面人員在現(xiàn)有科技水平和硬件環(huán)境情況下提出合規(guī)優(yōu)化的建議，另一方面切實(shí)發(fā)揮合規(guī)經(jīng)理的作用，明確業(yè)務(wù)管理、事中控制、業(yè)務(wù)審查和監(jiān)督檢查中的職責(zé)、權(quán)限,做到“責(zé)、權(quán)、利”相匹配。三是將“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”嵌入業(yè)務(wù)中，將合規(guī)升華成為一種存在可能性的藝術(shù)，在防范風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上優(yōu)化方案。只有這樣，合規(guī)的價(jià)值才能體現(xiàn)，合規(guī)的功能才能發(fā)揮，合規(guī)文化才能具有長久的生命力。魯迅先生說過,打開窗子,清新的空氣進(jìn)來,蒼蠅、灰塵、臭氣也跟著進(jìn)來。如今，現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)迅猛發(fā)展，也帶來了諸多問題。曾幾何時(shí),那高懸于公堂之上的“合規(guī)文化”,在利令智昏的灰塵里，成為僅供觀賞的卷軸。近年來，有少數(shù)領(lǐng)導(dǎo)干部沒有經(jīng)受住誘惑而不惜違紀(jì)違法，將自己釘上人生的恥辱柱。它像一個(gè)警示牌，時(shí)刻提醒著必須建立合規(guī)文化。我們每一名員工，都應(yīng)該看到，如果沒有心境上的至誠，就沒有行動(dòng)上致遠(yuǎn)。如果沒有以合規(guī)文化為先導(dǎo)，穩(wěn)健經(jīng)營就沒有立足點(diǎn)。所以，建立合規(guī)文化，是我們規(guī)范操作行為之必然，是提升管理水平之必然?！酒?018年，建行**支行緊緊圍繞“晉位”和“趕超”目標(biāo)，通過“屢查屢犯，此查彼犯綜合治理”、“合規(guī)管理提升年”等綜合活動(dòng)，繼續(xù)深化“合規(guī)建行人人踐行”的創(chuàng)建活動(dòng)，持續(xù)推進(jìn)合規(guī)文化工作，積極培養(yǎng)良好的合規(guī)文化。開展全行合規(guī)宣誓，簽訂合規(guī)承諾書。各部門和網(wǎng)點(diǎn)員工定期面對行徽，舉起右手莊嚴(yán)宣誓：“作為中國建設(shè)銀行浙江省分行的一員，我在此莊重宣誓：……”,積極倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營行為，并在2018年6月與各部門和網(wǎng)點(diǎn)簽訂“合規(guī)承諾書”，使廣大員工牢固樹立合規(guī)底線、紅線意識。推進(jìn)合規(guī)底線學(xué)習(xí)，加強(qiáng)問責(zé)實(shí)效。支行組織全行員工進(jìn)行《員工合規(guī)手冊》和三線教育的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，通過部門和網(wǎng)點(diǎn)自學(xué)、下網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)等多種形式開展合規(guī)底線和三線學(xué)習(xí)，同時(shí)通過考試來檢驗(yàn)學(xué)習(xí)的成果。支行除組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)外，還開展多種形式的檢查，對自查和被查過程中發(fā)現(xiàn)的輕微違規(guī)行為，有效發(fā)揮積分管理工具的作用，促進(jìn)員工提高認(rèn)識，切實(shí)增強(qiáng)員工按章操作、合規(guī)經(jīng)營、防控風(fēng)險(xiǎn)的意識和自覺性，及時(shí)督促、糾正員工操作風(fēng)險(xiǎn)行為的發(fā)生。加強(qiáng)合規(guī)宣傳報(bào)道，宣傳合規(guī)正能量。支行在征集全行員工合規(guī)理念一句話的基礎(chǔ)上，各網(wǎng)點(diǎn)在精神墻開辟合規(guī)專欄，將員工合規(guī)理念上墻，時(shí)刻提醒員工將合規(guī)操作落實(shí)到行動(dòng)上。同時(shí)通過“黨團(tuán)共建合規(guī)促發(fā)展”專題征文及演講比賽由身邊人講身邊事，進(jìn)行主題宣講和警示教育，將合規(guī)工作貫穿在整個(gè)經(jīng)營業(yè)務(wù)過程中，時(shí)時(shí)提醒全行員工踐行“合規(guī)保飯碗，違規(guī)砸飯碗”的合規(guī)理念。創(chuàng)新合規(guī)教育模式，教育生動(dòng)活潑。在一年一度的元宵晚會(huì)上，風(fēng)險(xiǎn)管理部與相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)，利用業(yè)余時(shí)間自編自導(dǎo)自演了小品《漫話合規(guī)從我做起》，反映了銀行員工工作的辛苦，面對親情選擇合規(guī)的決心，最終贏得親人支持的歡心。8月份對新入職的12名員工進(jìn)行崗前合規(guī)教育。9月份，對新提拔員工進(jìn)行合規(guī)談話。利用部門、條線工作會(huì)議等加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)教育，將合規(guī)培訓(xùn)融入部門機(jī)構(gòu)例會(huì)、條線業(yè)務(wù)會(huì)議。利用數(shù)據(jù)模型，開展風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。支行利用大數(shù)據(jù)刪選，梳理?xiàng)l線主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，如違規(guī)飛單、外匯拆分、柜員無理財(cái)產(chǎn)品銷售資質(zhì)、客戶購買理財(cái)產(chǎn)品資質(zhì)不符、個(gè)人消費(fèi)貸款、信用卡業(yè)務(wù)、分期業(yè)務(wù)等，對數(shù)據(jù)監(jiān)測模型提取的疑點(diǎn)數(shù)據(jù)定期進(jìn)行排查，對疑點(diǎn)排查屬實(shí)的及時(shí)進(jìn)行整改，消除業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隱患。實(shí)現(xiàn)條線內(nèi)控合規(guī)管理從分散的、間斷的、被動(dòng)的控制向體系化、持續(xù)性、主動(dòng)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理轉(zhuǎn)變。加強(qiáng)問題整改反思，遏制違規(guī)問題發(fā)生。支行對內(nèi)外部審計(jì)、信貸業(yè)務(wù)大檢查、銀監(jiān)檢查等發(fā)現(xiàn)的問題，積極落實(shí)整改工作，認(rèn)真分析存在的問題，剖析原因，吸取教訓(xùn)。同時(shí)進(jìn)一步加強(qiáng)員工合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)警示教育，讓員工充分認(rèn)識問題發(fā)生的原因，充分利用整改成果，避免同類問題屢查屢犯。開展突擊檢查工作，力求排除風(fēng)險(xiǎn)隱患。支行行領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)，抽調(diào)風(fēng)險(xiǎn)管理部、業(yè)務(wù)管理部、個(gè)金部、公司部、辦公室的相關(guān)人員組成聯(lián)合檢查小組，每月在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)日營業(yè)前和經(jīng)營部門上班前隨機(jī)抽取進(jìn)行突擊檢查，重點(diǎn)檢查代客保管等違規(guī)行為以及柜員等人員的尾箱情況。定期開展員工行為排查，力爭問題早發(fā)現(xiàn)。支行一年內(nèi)除兩次全行性的員工行為排查外，利用大數(shù)據(jù)刪選進(jìn)行專項(xiàng)行為排查，同時(shí)根據(jù)支行辦公室提供的員工清單及身份證號碼，通過**市市場監(jiān)督管理局查詢員工是否有經(jīng)商或兼職行為，通過**市公安局查詢員工是否有涉黃、涉賭等行為。強(qiáng)化內(nèi)控制度建設(shè)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)提示。根據(jù)日常經(jīng)營中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，支行不定期以合規(guī)提示書形式開展合規(guī)提醒，2018年已發(fā)出合規(guī)提示書六份、疑點(diǎn)核查通知一份，開展合規(guī)談話三次。時(shí)刻提醒從業(yè)人員內(nèi)控意識、合規(guī)意識、責(zé)任意識及風(fēng)險(xiǎn)意識，規(guī)范日常操作行為，使“合規(guī)建行、人人踐行”的理念得到認(rèn)真踐行?！酒摹拷鹑跈C(jī)構(gòu)每個(gè)人都是風(fēng)險(xiǎn)管理者，合規(guī)文化無處不在；在長期的實(shí)踐中形成了自身的企業(yè)文化，與業(yè)務(wù)特色和經(jīng)營歷史息息相關(guān)。無論處在什么樣的發(fā)展環(huán)境和發(fā)展階段，都應(yīng)該強(qiáng)調(diào)經(jīng)營的長期特性，避免合規(guī)文化的短期行為；任何抄近路、打擦邊球的行為都是危險(xiǎn)的，不會(huì)有長期的競爭力。金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)可從合規(guī)文化內(nèi)涵、合規(guī)文化作用、合規(guī)文化建設(shè)、合規(guī)文化實(shí)踐四個(gè)方面進(jìn)行論述。合規(guī)文化內(nèi)涵合規(guī)文化指在長期發(fā)展過程中形成的，被全體員工共同信守的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理觀念、價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)、道德規(guī)范、禮儀風(fēng)俗、傳統(tǒng)習(xí)慣的集合。健康的合規(guī)文化應(yīng)具備以下特點(diǎn)：一是主動(dòng)管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。二是以企業(yè)文化為背景，貫徹以人為本的理念。三是堅(jiān)持統(tǒng)一性與差別性、獨(dú)立性與服務(wù)性的統(tǒng)一。四是提倡真實(shí)，注重細(xì)節(jié)。其中：主動(dòng)管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，主要體現(xiàn)在：第一，觀念上認(rèn)識到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的存在和危害，認(rèn)識到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的價(jià)值。第二，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織并配備足夠的管理人員。第三，其他部門主動(dòng)承擔(dān)起管理本部門合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的職責(zé)。第四，各部門之間建立相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制，避免職權(quán)職責(zé)、責(zé)任利益的失衡。以企業(yè)文化為背景，貫徹以人為本的理念上，規(guī)范、誠信、創(chuàng)新是基礎(chǔ)，在企業(yè)文化中體現(xiàn)合規(guī)文化的相關(guān)內(nèi)容，如正氣、責(zé)任、創(chuàng)