【文章內容簡介】 額貸款公司風險和經營狀況時，對小額貸款公司可能存在的風險和問題等信息要認真予以核實。核實方式包括詢問、要求提供補充材料、走訪被監(jiān)管機構、約見會談等。主管部門可以通過電話、函件、傳真或電子郵件的形式要求小額貸款公司對有關問題作出說明、進行答復。根據監(jiān)管需要，主管部門可要求小額貸款公司提供資質良好的會計師事務所等社會中介機構審計或鑒證的資料。第二十條 各級主管部門要關注新聞媒體、評級等中介機構發(fā)布的相關信息，對可能反映小額貸款公司經營管理中重大變化事項的信息，應及時予以核實，并采取相應措施。第四章 風險分析與報告第二十一條 市級主管部門應指導和督促小額貸款公司及時開業(yè)，并將開業(yè)情況上報省金融辦。主要內容包括：擬開業(yè)機構名稱、住所、開業(yè)時間；主要內部管理制度和公司組織結構圖；公司法人及聯(lián)系人姓名、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。小額貸款公司自批復之日起3個月內未開業(yè)的，其試點資格自動取消，并由市級主管部門指導試點縣(市、區(qū))政府負責做好善后工作。第二十二條 市、縣級主管部門要按照重點監(jiān)管的要求，重點監(jiān)管小額貸款公司是否存在下列重大違法違規(guī)問題：(一)非法集資或變相吸收公眾存款；(二)違反規(guī)定融入資金；(三)；(四)抽逃注冊資本；(五)使用非法手段催債；(六)擅自開展新業(yè)務或跨縣域經營。對涉嫌違反《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國刑法》等法律法規(guī)的重大違法違規(guī)行為，及時向上級主管部門專題報告，并移送有關機關進行處理。第二十三條 市、縣級主管部門要遵循持續(xù)監(jiān)管的原則，在日常監(jiān)管中及時掌握小額貸款公司的資本充足率狀況、公司治理狀況、資產質量狀況、流動性狀況、財務狀況和內部控制狀況；對小額貸款公司報送的資料進行監(jiān)測分析和處理，形成分析報告。第二十四條 市級主管部門要對縣級主管部門報送的監(jiān)管信息進行認真分析，按季向省級主管部門報送監(jiān)管分析報告及其他專題報告。監(jiān)管分析報告主要包括以下內容：(一)總體風險評價；(二)報告期內的主要風險、風險變化趨勢和應引起注意的問題；(三)經營管理狀況的重大變化，包括股權變動、高級管理人員調整、組織架構重組、重大資產處置、重大損失、涉及案件等；(四)監(jiān)管意見、建議和監(jiān)管工作計劃；(五)主監(jiān)管員認為應當提示和討論的其他問題。監(jiān)管分析報告要簡明扼要、有理有據。第二十五條 省級主管部門每年撰寫監(jiān)管分析報告，分析轄區(qū)內小額貸款公司風險狀況，判斷風險變化趨勢，提出下一的監(jiān)管工作計劃。監(jiān)管分析報告包括以下內容：(一)小額貸款公司的基本情況及其重大變化；(二)小額貸款公司監(jiān)管指標情況、指標異常的原因及反映的問題；(三)小額貸款公司的公司治理、內部控制和管理狀況及其評價；(四)小額貸款公司風險狀況的總體評價，主要風險及存在的問題，風險變化趨勢；(五)監(jiān)管工作開展情況、效果和存在的不足；(六)監(jiān)管意見及下一的監(jiān)管工作計劃；(七)其他應當引起注意的問題。第五章 風險處置與整改第二十六條 建立健全小額貸款公司風險防范和處置機制。各級主管部門要注意日常監(jiān)管信息的收集與傳報，對可能發(fā)生風險的預警信息進行全面評估和預測，制定有效的小額貸款公司風險突發(fā)事件處置預案，按照應急管理的有關規(guī)定，合理劃分突發(fā)事件等級。一旦發(fā)生風險性突發(fā)事件，應及時啟動應急預案，并根據風險等級及時有效匯報處置。第二十七條 市、縣級主管部門要及時對小額貸款公司的風險狀況進行預警和提示，適時將監(jiān)管分析結果、監(jiān)管措施以監(jiān)管通報的形式通報小額貸款公司，糾正和制止危及小額貸款公司健康發(fā)展的經營行為和趨勢，并要求其報送整改和糾正計劃。市、縣級主管部門可以根據需要，將監(jiān)管通報發(fā)送小額貸款公司董事會或股東大會等利益相關方。第二十八條 市、縣級主管部門每應與小額貸款公司高級管理人員進行監(jiān)管會談，討論小額貸款公司的風險、糾正問題與控制風險的措施以及下一的監(jiān)管工作計劃。小額貸款公司出現(xiàn)以下情形，市、縣級主管部門可以根據需要約見高級管理人員：(一)小額貸款公司存在嚴重的問題或風險；(二)小額貸款公司沒有按要求報送整改和糾正計劃；(三)小額貸款公司報送的整改和糾正計劃不能有效管理和控制風險；(四)小額貸款公司沒有按要求對存在的問題和風險進行整改和糾正；(五)主管部門認為需要約見的其他情形。第二十九條 各級主管部門可以根據監(jiān)管的分析結果，實施現(xiàn)場檢查，查驗有關文件、賬冊、單據和計算機系統(tǒng)信息，問詢有關人員。第三十條 小額貸款公司存在本辦法第二十二條所列情形及下列情形之一的，由縣級主管部門責令改正，屬于其他部門職責范圍的，由縣級主管部門按照有關規(guī)定移交同級相關部門依法處置；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，由縣級主管部門逐級報省級主管部門批準后暫停其試點資格。(一)未經批準分立、合并或者違反規(guī)定對變更事項不報批的；(二)拒絕或阻礙監(jiān)管部門監(jiān)督檢查的；(三)不按規(guī)定上報報表、有關資料，或提供虛假、隱瞞重要事實的財務會計報告、報表和統(tǒng)計報表的；(四)有洗錢行為的；(五)監(jiān)管部門根據審慎原則認定的其他行為。第三十一條 建立小額貸款公司高管人員備案制度。對不熟悉金融業(yè)務、不具備金融業(yè)從業(yè)經歷或金融合規(guī)經營意識淡薄的高管人員不予備案。第六章 文件歸檔與管理第三十二條 各級主管部門應建立監(jiān)管信息檔案。檔案包括：小額貸款公司報送的各類信息、小額貸款公司的社會信息及分析評價意見、與小額貸款公司的函件往來、電話記錄、監(jiān)管分析報告、會談記錄或紀要、監(jiān)管日志、相關請示和領導批示等。第三十三條 各級主管部門應當建立完善的監(jiān)管信息的保管、查詢和保密制度。各級主管部門對監(jiān)管信息負有保密義務，應當由專人保管，并建立查閱登記制度。法律另有規(guī)定的披露情況除外。監(jiān)管信息主要包括：(一)小額貸款公司報告的所有數(shù)據信息；(二)小額貸款公司報告的非數(shù)據信息；(三)各級主管部門撰寫的監(jiān)管報告、風險評級結果等信息；(四)小額貸款公司的經營規(guī)劃、業(yè)務創(chuàng)新等內部信息；(五)小額貸款公司的董事會決議等決策信息；(六)其他可能對小額貸款公司經營造成影響的信息。第三十四條 經授權、批準，主管部門可以部分或全部向社會公布監(jiān)管結果，以強化公眾監(jiān)督和市場約束，促進小額貸款公司自律管理機制的形成。第七章 附 則第三十五條 各地可根據實際情況制定實施細則，并報省級主管部門備案。第三十六條 本辦法自發(fā)布之日起實施。山東省小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法桓臺縣人民政府金融證券工作辦公室第四篇：安徽省小額貸款公司監(jiān)管暫行規(guī)定安徽省小額貸款公司監(jiān)管暫行規(guī)定各市、縣人民政府，省政府各部門、各直屬機構：省政府金融辦制定的《安徽省小額貸款公司監(jiān)管暫行規(guī)定》已經省政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請結合實際，認真貫徹執(zhí)行。安徽省人民政府辦公廳二○○九年五月十八日安徽省小額貸款公司監(jiān)管暫行規(guī)定省政府金融辦第一條 為加強對小額貸款公司的監(jiān)督管理，規(guī)范小額貸款公司經營行為，促進小額貸款公司持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展，根據《中華人民共和國公司法》、《中國銀監(jiān)會、中國人民銀行關于小額貸款公司試點的指導意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號）、《安徽省人民政府辦公廳轉發(fā)省政府金融辦關于開展小額貸款公司試點工作指導意見的通知》（皖政辦〔2008〕52號）等有關法律規(guī)定，制定本暫行規(guī)定。第二條 本暫行規(guī)定中所指小額貸款公司是指經省政府金融辦批準設立，具有法人資格，經營小額貸款業(yè)務的新型金融組織。第三條 各市、縣人民政府是小額貸款公司監(jiān)管和風險處置的責任主體，應指定一個部門具體負責小額貸款公司日常監(jiān)管工作。成立政府金融辦的，由政府金融辦負責小額貸款公司監(jiān)管工作；沒有成立金融辦的，由當?shù)卣付ㄒ粋€部門負責小額貸款公司監(jiān)管工作（以下統(tǒng)稱為小額貸款公司監(jiān)管機構）。第四條 省政府金融辦是省政府指定的負責小額貸款公司監(jiān)管機構，主要職責有：1．研究起草全省小額貸款公司試點管理辦法及有關監(jiān)管規(guī)定，并組織實施。2．負責全省小額貸款公司的審批。3．審核批準小額貸款公司股權變更等重大事項，核準或取消小額貸款公司高級管理人員任職資格。4．對小額貸款公司的現(xiàn)場檢查工作進行總體安排，并根據需要組織對部分小額貸款公司進行現(xiàn)場檢查；制定全省小額貸款公司非現(xiàn)場監(jiān)管指標和報表，通過對非現(xiàn)場監(jiān)管報表資料的分析向省政府及有關部門提供非現(xiàn)場監(jiān)管信息。5．牽頭組織全省小額貸款公司的風險