【正文】 過同期公司資本凈額的5%。按貸款期限分，一年期貸款5戶1680萬元，一年以上貸款6戶2550萬元。本轄區(qū)在開展小額貸款公司試點及經(jīng)營活動監(jiān)管工作中，因為小額貸款公司客戶比較分散，業(yè)務關聯(lián)性比較強，所以在實際工作的開展過程中存在著專業(yè)人員少、工作量大的問題，以后在工作中會定期組織有關人員利用業(yè)務時間學習有關金融知識和金融政策，以便跟好的對各小額貸款公司的經(jīng)營活動進行指導和監(jiān)督。第二條 小額貸款公司監(jiān)管工作按照屬地監(jiān)管的原則，以風險監(jiān)管為核心，以自律承諾為基石，根據(jù)持續(xù)監(jiān)管、分類監(jiān)管、重點監(jiān)管的要求，依法開展監(jiān)管工作，鼓勵和監(jiān)督小額貸款公司及高管人員履行自律承諾，依法合規(guī)經(jīng)營。省級聯(lián)席會議其他部門根據(jù)職責分工，做好小額貸款公司的監(jiān)管工作，及時識別、預警和防范風險。第七條 堅持以風險監(jiān)管為核心。市級主管部門要每年至少2次對轄區(qū)內小額貸款公司進行現(xiàn)場檢查。第二章 監(jiān)管制度保障第九條 建立和實施小額貸款公司主辦銀行制度。第十條 為加強對小額貸款公司的風險監(jiān)控和防范，由省級主管部門按照自愿、互利原則選擇多家中資銀行業(yè)金融機構作為戰(zhàn)略合作銀行。第十一條 建立和實施小額貸款公司主監(jiān)管員制度。主監(jiān)管員應與小額貸款公司及其高管人員加強溝通，做好監(jiān)管服務?？h級主管部門應當將主監(jiān)管員向上級主管部門報備，并定期對其進行培訓。市級主管部門按照分類評級有關規(guī)定，及時整理監(jiān)管信息，結合小額貸款公司實際運營和合規(guī)經(jīng)營情況，每年對轄區(qū)內小額貸款公司提出分類評級初步意見，并報省級主管部門審核確定。小額貸款公司必須將自律承諾內容在經(jīng)營場所顯著位置進行公示，內容包括但不限于：不非法集資、不吸收公眾存款、貸款利率不超過司法解釋規(guī)定的上限、不使用非法手段催債、不跨縣域經(jīng)營等。上級主管部門應及時向下級主管部門通報有關監(jiān)管信息。資料報送的方式包括：直接報送報告、報表，報送計算機存儲介質和進行數(shù)據(jù)通訊等。第十七條 市、縣級主管部門按照省級主管部門的統(tǒng)一部署，建立健全小額貸款公司監(jiān)管信息系統(tǒng)，提高信息采集和分析水平。主管部門可以通過電話、函件、傳真或電子郵件的形式要求小額貸款公司對有關問題作出說明、進行答復。主要內容包括：擬開業(yè)機構名稱、住所、開業(yè)時間；主要內部管理制度和公司組織結構圖；公司法人及聯(lián)系人姓名、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。第二十三條 市、縣級主管部門要遵循持續(xù)監(jiān)管的原則，在日常監(jiān)管中及時掌握小額貸款公司的資本充足率狀況、公司治理狀況、資產質量狀況、流動性狀況、財務狀況和內部控制狀況；對小額貸款公司報送的資料進行監(jiān)測分析和處理，形成分析報告。第二十五條 省級主管部門每年撰寫監(jiān)管分析報告，分析轄區(qū)內小額貸款公司風險狀況，判斷風險變化趨勢，提出下一的監(jiān)管工作計劃。一旦發(fā)生風險性突發(fā)事件，應及時啟動應急預案，并根據(jù)風險等級及時有效匯報處置。小額貸款公司出現(xiàn)以下情形，市、縣級主管部門可以根據(jù)需要約見高級管理人員：(一)小額貸款公司存在嚴重的問題或風險；(二)小額貸款公司沒有按要求報送整改和糾正計劃；(三)小額貸款公司報送的整改和糾正計劃不能有效管理和控制風險；(四)小額貸款公司沒有按要求對存在的問題和風險進行整改和糾正；(五)主管部門認為需要約見的其他情形。第三十一條 建立小額貸款公司高管人員備案制度。第三十三條 各級主管部門應當建立完善的監(jiān)管信息的保管、查詢和保密制度。第三十四條 經(jīng)授權、批準，主管部門可以部分或全部向社會公布監(jiān)管結果，以強化公眾監(jiān)督和市場約束，促進小額貸款公司自律管理機制的形成。安徽省人民政府辦公廳二○○九年五月十八日安徽省小額貸款公司監(jiān)管暫行規(guī)定省政府金融辦第一條 為加強對小額貸款公司的監(jiān)督管理，規(guī)范小額貸款公司經(jīng)營行為，促進小額貸款公司持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中國銀監(jiān)會、中國人民銀行關于小額貸款公司試點的指導意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號）、《安徽省人民政府辦公廳轉發(fā)省政府金融辦關于開展小額貸款公司試點工作指導意見的通知》（皖政辦〔2008〕52號）等有關法律規(guī)定，制定本暫行規(guī)定。第四條 省政府金融辦是省政府指定的負責小額貸款公司監(jiān)管機構，主要職責有：1．研究起草全省小額貸款公司試點管理辦法及有關監(jiān)管規(guī)定，并組織實施。5．牽頭組織全省小額貸款公司的風險處置工作，牽頭組織對未經(jīng)批準、非法設立的小額貸款公司進行查處。3．落實省政府金融辦布置的非現(xiàn)場監(jiān)管要求，查收有關報表資料，對非現(xiàn)場監(jiān)管報表資料進行審核、整理、匯總、分析。第六條 小額貸款公司監(jiān)管應遵循風險監(jiān)管和合規(guī)監(jiān)管相結合、持續(xù)性監(jiān)管和把握總體風險相結合、定性監(jiān)管和定量監(jiān)管相結合的原則。董事、高級管理人員持有的股份，在任職期間不得轉讓或質押。3．各小額貸款公司必須按經(jīng)批準的增資擴股方案進行增資擴股。融入資金的利率、期限，由小額貸款公司與有關銀行業(yè)金融機構自主協(xié)調確定，利率以同期“上海銀行間同業(yè)拆放利率”為基準加點確定。要建立貸款投放情況定期上報制度，統(tǒng)一納入省政府金融辦信息動態(tài)監(jiān)測系統(tǒng)，保證貸款流向的合規(guī)性。小額貸款公司必須嚴格執(zhí)行分類標準，提高貸款分類的準確性。第十七條 合作的銀行業(yè)金融機構應為小額貸款公司開立基本結算戶或一般存款戶，為小額貸款公司及其客戶辦理具體結算業(yè)務。第十八條 小額貸款公司在銀行業(yè)金融機構開立基本賬戶后5個工作日內，應當將其開戶行的名稱、賬號等基本情況報當?shù)匦☆~貸款公司監(jiān)管機構備案。第十九條 小額貸款公司的設立申報實行媒體公示制度，要在當?shù)貓罂局靼l(fā)起人和股東名單，接受社會公眾監(jiān)督，檢驗股東信用及股本金的合法合規(guī)性。經(jīng)營場所必須配置必要的監(jiān)控設備和保安力量，加強防盜和防火設施建設，消防及安全設施應齊全，并符合安全經(jīng)營的要求。1．各級政府小額貸款公司監(jiān)管機構應定期組織對轄區(qū)小額貸款公司進行檢查，一般每年進行一次常規(guī)性全面檢查；對于風險較大、問題較多的公司，實行階段性的重點專項檢查。4．各縣（市、區(qū)）政府小額貸款公司監(jiān)管機構應在每月初的10個工作日內向市政府小額貸款公司監(jiān)管機構報送本區(qū)域內小額貸款公司業(yè)務經(jīng)營情況等報表。各級人民銀行分支機構應將小額貸款公司納入信貸征信系統(tǒng)，每月向當?shù)匦☆~貸款公司監(jiān)管機構提供通過信貸征信系統(tǒng)獲得的小額貸款公司業(yè)務信息，定期對小額貸款公司的利率、資金流向進行跟蹤監(jiān)測。在巡查監(jiān)管中如果發(fā)現(xiàn)小額貸款公司涉嫌吸收、變相吸收公眾存款以及非法集資的，應及時報請當?shù)卣M織有關職能部門進行認定和查處。1．公司規(guī)章制度不健全，人員培訓不到位，場地不合要求，業(yè)務開展不規(guī)范、不穩(wěn)健，信息報送、披露不及時，不真實完整，由當?shù)匦☆~貸款公司監(jiān)管機構約見公司董事長或總經(jīng)理談話，及時進行風險提示。第二十九條 本暫行規(guī)定由省政府金融辦負責解釋。本辦法所指的小額貸款公司是依據(jù)有關文件規(guī)定在浙江省依法設立、并具備開展相應融資活動資格條件的小額貸款有限責任公司和小額貸款股份有限公司。（四）與銀行業(yè)金融機構、地方金融資產交易平臺等合作，以回購方式開展的資產轉讓業(yè)務。報備材料或內容包括：（一）借（貸）款合同相關條款內容：相關金融機構名稱、融資數(shù)額、利率、期限和起止時間。小額貸款公司在首次借款前，應與該主要法人股東簽訂借款合同，并在合同生效的十個工作日前向當?shù)乜h（市、區(qū)）工商部門進行報備，符合條件的，方可開展借款活動。（三）其他需要說明的情況。第六條 本市范圍內，各小額貸款公司之間可以進行資金的調劑拆借，并應在調劑拆借資金到帳后的五個工作日內，由借入方的小額貸款公司向當?shù)乜h（市、區(qū)）工商部門報備。第七條 小額貸款公司首次開展以回購方式進行資產轉讓交易的，應在交易的十個工作日前向當?shù)乜h（市、區(qū)）工商部門報備，符合條件的，方可進行資產轉讓交易。（三）其他需要說明的情況。第九條 地方金融資產交易平臺應具備下列條件，并向省工商行政管理局申報備案后，方可開展小額貸款公司以回購方式進行的資產轉讓服務。融資監(jiān)管的具體職責及分工，由各市工商行政管理局根據(jù)本地實際情況確定，并制定相應制度，報省局備案。（四）是否存在其他規(guī)避監(jiān)管的行為。第十三條 對于非法集資以及非法吸收公眾存款等嚴重違規(guī)、危害地區(qū)金融穩(wěn)定與安全的融資行為，除可采取上述措施外，工商部門還可以提請當?shù)乜h（市、區(qū)）人民政府采取以下措施（一）暫停試點資格，責令整改；（二）啟動取消小額貸款公司試點資格的退出機制；（三）涉嫌構成犯罪的，移送司法部門依法追究刑