【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 的，無違規(guī)并沒有影響業(yè)務(wù)發(fā)展，無違規(guī)并沒有影響到有些方面的創(chuàng)新，希望我們能辯證地理解這些關(guān)系，做到真正的合規(guī)發(fā)展。**副總經(jīng)理：平時(shí)違規(guī)的主要原因如何認(rèn)定——是上級(jí)指令、任務(wù)壓力、制度漏洞、還是個(gè)人過失。我覺得這些問題存在的機(jī)率不是沒有，但這并不能成為日常違規(guī)的借口，上級(jí)指令方面，自己完全可以站穩(wěn)立場(chǎng)，對(duì)于違規(guī)的授意行為敢于說“不”，平時(shí)我們部門也沒有發(fā)現(xiàn)有此種現(xiàn)象；要說任務(wù)壓力必然是有，但業(yè)務(wù)發(fā)展與違規(guī)又并不成正比，剛剛高總也給我們闡述了業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)之間的關(guān)系，這是剛性要求，決不可以違背，好在我們部門并不存在此種現(xiàn)象，業(yè)務(wù)發(fā)展一直處于良好狀態(tài)，但還沒有發(fā)現(xiàn)有違規(guī)現(xiàn)象出現(xiàn)。要說制度漏洞，這倒是不敢說絕對(duì)沒有問題的，百密一疏，就拿目前的大額取款為例吧，制度規(guī)定超過5萬就需要本人持身份證取款，但制度注明是單筆，并沒有說明累計(jì)情況是怎樣的，按正常來講，只單筆出示身份證的話，如作案分子分筆分網(wǎng)點(diǎn)取款，那就無從控制啦。這就是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。在這方面大家還是需要注意的，雖然制度上無明確要求，但日常辦理業(yè)務(wù)中也要注意此類問題。***（支行長(zhǎng)）：對(duì)于“工作做得越多，違規(guī)可能性越大”，我并不認(rèn)可，做任何工作，規(guī)章制度研究透、學(xué)習(xí)到位了，做起工作來就會(huì)得心應(yīng)手，違規(guī)的機(jī)率就會(huì)小很多，越是不懂或似懂非懂，做業(yè)務(wù)是就會(huì)容易模棱兩可，拿不定主意，越容易出問題，我們平時(shí)對(duì)學(xué)習(xí)培訓(xùn)要求的很是嚴(yán)格，平時(shí)考試也是作為測(cè)量員工制度掌握情況的手段，員工對(duì)這種觀點(diǎn)是一致不認(rèn)可的。***（支行長(zhǎng)）：違規(guī)與違法的邊界，我認(rèn)為雖然違規(guī)經(jīng)營(yíng)并不等于違法經(jīng)營(yíng)，但也絕對(duì)不能助長(zhǎng)于這種風(fēng)氣，有句話說的好“勿以善小而不為，勿以惡小而為之”，對(duì)于我們這種高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，那絕對(duì)是不敢越雷池一步的。***（信貸部主任）：再就是如果任何人發(fā)現(xiàn)違規(guī)或授意違規(guī)現(xiàn)象，都有權(quán)利抑制和舉報(bào)的，我們員對(duì)于這些均熟記于心，對(duì)于違規(guī)者，那絕對(duì)應(yīng)該是嚴(yán)懲不岱的，無論造成沒造成后果均需要承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，只有真正的處罰才能起到真正的督促作用。**副總經(jīng)理：此次討論中我們共發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)1個(gè)，那就是大額取款累計(jì)超過5萬是否需要客戶出示身份證的問題，我們會(huì)通過合規(guī)大討論系統(tǒng)對(duì)此問題進(jìn)行上報(bào)，日常辦理業(yè)務(wù)過程中我們要提高警惕，雖然制度沒有要求，但我們也不能無視此種現(xiàn)象的存在，以致于讓犯罪分子有機(jī)可乘。今天的討論大家均能夠認(rèn)真對(duì)待、積極發(fā)言，這是我們?cè)谟懻撝邪l(fā)現(xiàn)問題、解決問題的良好開端，我們要把此次討論的內(nèi)容熟記于心，要做到合規(guī)發(fā)展兩不誤，好，今天的討論結(jié)束！第三篇：支行合規(guī)大討論學(xué)習(xí)紀(jì)要支行合規(guī)大討論學(xué)習(xí)紀(jì)要（第一期）時(shí)間：2013年10月17日學(xué)習(xí)地點(diǎn)：**路支行主持人：高軍記錄人：任志寧參加人：**支行全體行員（無人請(qǐng)假）學(xué)習(xí)內(nèi)容：一、監(jiān)管合規(guī)相關(guān)規(guī)定；二、李國(guó)華董事長(zhǎng)、呂家進(jìn)行長(zhǎng)等相關(guān)會(huì)議講話及合規(guī)要求。一、監(jiān)管合規(guī)相關(guān)規(guī)定（一）什么是合規(guī)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理？合規(guī)是指商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能不遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是指商業(yè)銀行通過各種制度安排、管理活動(dòng)以規(guī)避合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。（2）商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。主要目標(biāo)是要確保內(nèi)部規(guī)章制度合規(guī)和經(jīng)營(yíng)管理行為合規(guī)。內(nèi)部規(guī)章制度是商業(yè)銀行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的基礎(chǔ)，業(yè)務(wù)操作、業(yè)務(wù)管理、系紡操作等都需要以規(guī)章制度為依據(jù)，遵循制度優(yōu)先、內(nèi)控優(yōu)先“的原則。包括兩個(gè)方面：一是規(guī)章制度制定的程序合規(guī)；二是規(guī)章制度的內(nèi)容合規(guī)。經(jīng)營(yíng)管理行為合規(guī)是合規(guī)管理的最終目標(biāo)。包括兩個(gè)方面：一是經(jīng)營(yíng)行為合規(guī)，二是管理行為合規(guī)。（三）監(jiān)管理制度體系。第四篇：合規(guī)大行動(dòng)心得體會(huì)心系合規(guī)，行表合規(guī)，發(fā)展靠合規(guī)——合規(guī)大行動(dòng)心得體會(huì)近期，我行開展了“合規(guī)大行動(dòng)”專題學(xué)習(xí)、討論活動(dòng)，在學(xué)習(xí)、討論活動(dòng)期間，我依照我行下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)討論意見，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)，有了更深一層的認(rèn)識(shí)。本著實(shí)事求是的原則，結(jié)合自身，我也發(fā)現(xiàn)了自身存在一些不合規(guī)的問題，主要表現(xiàn)在：一、由于時(shí)間緊迫的原因，費(fèi)用報(bào)銷憑證經(jīng)辦人或支行長(zhǎng)的簽字未去落實(shí)真實(shí)性。二、有時(shí)為了業(yè)務(wù)的發(fā)展，主管或行領(lǐng)導(dǎo)外出不在行，放（還）款資料存在先放（還）款，后進(jìn)行補(bǔ)簽字的現(xiàn)象。三、對(duì)網(wǎng)點(diǎn)日常的安全檢查力度和深度還不夠。有查必糾，有錯(cuò)就改，既然我做得不好，我就要在以后的工作中花更多的時(shí)間和精力去克服不合規(guī)的行為和意識(shí)。做到：一、認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的規(guī)章制度，深刻認(rèn)識(shí)合規(guī)的重要性和必要性。做到“有章可循”。二、從細(xì)節(jié)入手，思考出解