信用社合規(guī)管理年活動心得體會(編輯修改稿)
2024-11-16 03:25 本頁面
【文章內容簡介】 要問題》和省聯(lián)社《200x年7月200x年3月各類檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》中所列示問題，自查是否存在類似問題。二、自查發(fā)現(xiàn)的問題農(nóng)村信用社四項制度(一)制度執(zhí)行不力。聯(lián)社雖然制定了《強制休假制度》、《重要崗位定期輪崗制度》等管理制度，但由于人員編制緊張、工作量大等因素，導致執(zhí)行力度不夠。(二)未嚴格執(zhí)行“會計、出納基本制度”、“四雙制度”等內控制度。(三)結算帳戶管理不規(guī)范，開戶資料收集不完善。(五)對帳農(nóng)村信用社制度頻率不符合要求，對帳率未達到100%。部分信用社單位存款賬戶未堅持按月對帳。(六)計算機運行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時登記，計算機人員交接存在交接內容不完整等現(xiàn)象。(七)貸款“三查”制度執(zhí)行不力。一信用社貸款自查報告是貸前調查不深入，二是貸后檢查滯后。(八)信貸檔案資料不齊。三、整改措施針對本次對全縣xxx個法人社，xxx個營業(yè)網(wǎng)點自查發(fā)現(xiàn)的問題,為認真開展好制度執(zhí)行年活動，全面提升我縣信用社制度執(zhí)行力，增強各社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高信用社案件防控能力。要求各社認真做好以下工作：(一)做好整章建制工作。聯(lián)社將組織力量對現(xiàn)有的規(guī)章制度進行認真信用社自查報告清理，按制度執(zhí)行年要求，對內控制度存在的缺陷要盡快信用社柜員自查報告 清理，按制度執(zhí)行年要求，對內控制度存在的缺陷要盡快信用社柜員自查報告補充完善，特別是會計、出納、信貸等要害業(yè)務環(huán)節(jié)要制定詳細的操作規(guī)程，進一步明確崗位職責，使每個崗位有規(guī)可依。(二)加強信用社干部、員工對內控基本制度以及法律、法規(guī)知識的學習，不斷增強制度和法制觀念。(三)本次自查發(fā)現(xiàn)的問題，各社要按整改通知書要求逐項對照整改，對期限內暫不能完成的，各社要逐項制定整改計劃和措施，并報聯(lián)社稽核監(jiān)察部。(四)聯(lián)社將進一步加大對內控基本制度執(zhí)行、各類登記薄的使用等的檢查頻率，提高制度執(zhí)行力。同時要對各社整改情況進行跟蹤檢查，確保整改到位，不留死角。第三篇：“合規(guī)管理年”活動心得體會“合規(guī)管理年”活動心得體會近期，分行開展“合規(guī)管理年”專題教育學習活動，通過學習相關法規(guī)的的學習，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，依法規(guī)范自己的行為是多么的重要?，F(xiàn)將我個人的學習心得匯報如下：首先，合規(guī)管理是防范銀行操作風險的需要。合規(guī)管理是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)管理能將合規(guī)風險消除于無形。其次，合規(guī)管理是完善銀行制度體系的需要。銀行賴以
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