【文章內容簡介】 、重大交易項目、向外披露的重要材料、新客戶關系的建立以及客戶關系發(fā)生重大變化及其他重大事項，提請領導審批之前應按相關程序由合規(guī)管理部門對其進行審核，并出具合規(guī)審查意見后由領導審批的規(guī)定。合規(guī)管理部已對我縣開展的倉單質押貸款、融資性擔保服務等新產品業(yè)務的合規(guī)性、審慎性、可行性進行審核并出具合規(guī)審核意見XXX件。五、強化基礎管理，崗位責任制落實到位加強基礎管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我縣聯社部分營業(yè)網點一線崗位人員嚴重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現實。聯社一是面向社會，招賢聚才。公開聘用大專、本科畢業(yè)生30名為合同工，經過崗前培訓，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實難的矛盾。二是聯社通過面向青年員工公開招聘形式錄用優(yōu)秀員工充實到合規(guī)管理崗位，制定合規(guī)風險部門職責和崗位職責。三是打造“流程銀行”。由合規(guī)管理部牽頭，財務、風險、稽核、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照“一項業(yè)務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定”的要求，細化了每一筆業(yè)務的操作流程，防范違規(guī)操作，切實做到了有章可循。總之，一年來，在我縣聯社黨委組織領導和全體員工深入貫徹落實省聯社開展“合規(guī)文化建設年”活動下，旗幟鮮明地提倡合規(guī)，反對違規(guī)行為，將合規(guī)理念貫穿于日常經營管理的各個環(huán)節(jié)，逐步內化為全體員工的行為習慣和主動追求，逐步形成“以合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的價值觀，全社各項工作規(guī)范有序運行、有效防范案件事故的發(fā)生。合規(guī)文化建設是一項持續(xù)性的長期工作，我縣聯社今后將更進一步做好合規(guī)文化建設，完善合規(guī)管理崗位，配齊配足專業(yè)的合規(guī)管理團隊，增強與各職能部門、各業(yè)務條線間的有效溝通。同時發(fā)揮好內部員工參與創(chuàng)建的積極性、主動性和創(chuàng)造力，在管理層進行積極引導同時，發(fā)揚民主，鼓勵廣大員工獻計獻策，使廣大員工對企業(yè)有歸屬感，實現我縣聯社合規(guī)創(chuàng)建穩(wěn)步推進。XXX縣聯社合規(guī)管理部年十一月三十日第三篇：信用社合規(guī)文化建設年活動自查報告信用社合規(guī)文化建設年活動自查報告興仁信用社曾莉通過開展合規(guī)文化教育活動學習，使我深刻的認識到，合規(guī)文化教育活動是信用社的改革和發(fā)展離不開合規(guī)經營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設，必將為信用社經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為為可能，通過反復學習，加深領會，我充分認識到此次合規(guī)文化教育活動目的和重要意義，更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進行自查，做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學習上、思想上、經營管理上、規(guī)章制度上、工作作風上等方面進行自查自糾、補缺補漏。第四篇：信用社合規(guī)文化建設淺談農村信用社合規(guī)文化建設淺談銀行不僅是經營貨幣的企業(yè)，更是管理風險的企業(yè)。作為風險管理重要內容的合規(guī)管理，它既是銀行實施有效內部控制的一項基礎性工作，也是銀行實現又好又快發(fā)展的內在要求。銀行的合規(guī)文化是根據巴塞爾協議規(guī)定的合規(guī)風險衍生出來的關于銀行如何規(guī)避此類風險的管理方式的一種界定。合規(guī)文化就是為了保證一個單位、一個團隊里的所有成員都能夠自覺做到依法合規(guī)，而在單位內、團隊里確立合規(guī)的理念、倡導合規(guī)的風氣、加強合規(guī)的管理、營造合規(guī)的氛圍，形成一種良好的軟環(huán)境。合規(guī)文化從屬于企業(yè)文化，它們之間是部分與整體的關系。合規(guī)文化的建設要放在企業(yè)文化建設的整體中去考慮。在建設優(yōu)秀企業(yè)文化的過程中，要將各個部分的建設有機結合起來，互相促進。如果能夠做到這些，在企業(yè)文化的其他部分建立的同時，合規(guī)文化自然而然的就建立起來了。合規(guī)文化建設的最終目的是要建立一個能促進整個企業(yè)和企業(yè)中的每個人都能得到發(fā)展的優(yōu)秀企業(yè)文化。由于歷史的原因，農村信用社的員工整體文化水平不高，相對于其他金融機構而言在人員素質上居于下風。雖然由于所處地域等關系還沒有與其他銀行展開充分競爭，但競爭的開展是不可避免的事，如果不能及早開始行動加以改進，到時將面臨很困難的局面。企業(yè)文化的建設就是解決這一問題的綜合性、系統(tǒng)性工程。合規(guī)文化建設的核心目標和任務是貫徹黨的十七大精神，貫徹銀監(jiān)會案件專項治理工作精神，在信用社全體員工中樹立“違規(guī)就是風險”、“安全就是效益”、“守法就是信譽”的合規(guī)經營理念、培養(yǎng)誠實守信的職業(yè)操守，為案件查防打牢思想基礎。為此，銀監(jiān)會提出了多項具體要求和工作安排，信用社也制定了許多規(guī)章制度，其內容涉及工作的各個方面。當前在合規(guī)文化建設中，面臨的最大問題是有法不依、有章不循、執(zhí)法不嚴。農村信用社作為一個社會細胞，不可避免地受到不良現象的影響。其原因既有體制上的，也有人們思想意識上的，還有社會方面的影響。要解決這些問題，一定要把合規(guī)文化建設和企業(yè)文化的建設相結合，從人員培訓、內外部監(jiān)督、法制教育、與客戶互動等方面采取多種措施，綜合治理，使之互相促進，相輔相成。首先，梳理、完善現有的規(guī)章制度，盡可能的使之合理、科學、可操作。正如鄧小平同志所說：“制度好可以使壞人無法任意橫行，制度不好可以使好人無法充分做好事，甚至會走向反面?！痹诤弦?guī)工作中，好的制度是前提。首先要明確職責，支行內部應有嚴格的授權、監(jiān)督機制，還要形成違規(guī)責任必究的氛圍。并且在對網點、部門和員工的獎勵安排上，兼顧短期化的激勵措施和長期激勵機制的協調。其次，領導率先垂范，從關鍵部位入手開展合規(guī)文化建設。在合規(guī)文化建設中領導者的率先垂范起著舉足輕重的作用。從文化經營角度看，信用社管理層的使命就是創(chuàng)造合規(guī)文化。