【文章內(nèi)容簡介】 維護收款人信息參數(shù)。[2分] 答案：B A、正確B、錯誤3我行在期末分析存放同業(yè)的可收回性，預(yù)計可能產(chǎn)生的損失，計提壞賬準備。[2分] 答案：A A、正確B、錯誤3營業(yè)員之間不得自行調(diào)劑使用重要單證，確有需要應(yīng)通過綜合柜員辦理交回和領(lǐng)用手續(xù)。[2分] 答案：A A、正確B、錯誤3預(yù)計未來現(xiàn)金流量現(xiàn)值，對于浮動利率貸款在計算未來現(xiàn)金流量現(xiàn)值時可采用合同規(guī)定的現(xiàn)行實際利率作為折現(xiàn)率。[2分] A A、正確B、錯誤第二篇：合規(guī)大行動心得體會心系合規(guī)，行表合規(guī)，發(fā)展靠合規(guī)——合規(guī)大行動心得體會近期，我行開展了“合規(guī)大行動”專題學(xué)習(xí)、討論活動，在學(xué)習(xí)、討論活動期間，我依照我行下發(fā)的有關(guān)活動討論意見，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識，有了更深一層的認識。本著實事求是的原則，結(jié)合自身，我也發(fā)現(xiàn)了自身存在一些不合規(guī)的問題，主要表現(xiàn)在：一、由于時間緊迫的原因，費用報銷憑證經(jīng)辦人或支行長的簽字未去落實真實性。二、有時為了業(yè)務(wù)的發(fā)展，主管或行領(lǐng)導(dǎo)外出不在行，放（還）款資料存在先放（還）款，后進行補簽字的現(xiàn)象。三、對網(wǎng)點日常的安全檢查力度和深度還不夠。有查必糾，有錯就改，既然我做得不好，我就要在以后的工作中花更多的時間和精力去克服不合規(guī)的行為和意識。做到：一、認真學(xué)習(xí)我行的規(guī)章制度，深刻認識合規(guī)的重要性和必要性。做到“有章可循”。二、從細節(jié)入手，思考出解決切實存在的實際問題的方式方法。做到“行之有道”。三、提高自身工作素質(zhì)和職業(yè)道德水平，杜絕各種形式的誘惑。做到“防微杜漸”。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次教育學(xué)習(xí)活動的一個理性的認識。一、學(xué)習(xí)合規(guī)，提高認識。首先，我們以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進行了全面而又認真的學(xué)習(xí)，尤其是對“合規(guī)手冊”進行了全面的了解和掌握，為此我還認真地做 了學(xué)習(xí)筆記，使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。其次，通過學(xué)習(xí)，糾正了我以往“重經(jīng)營、輕管理”的錯誤認識。與同事們達成了一種共識：即：微小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風(fēng)險，嚴重的合規(guī)風(fēng)險會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng)，甚至導(dǎo)致生存危機。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險或違規(guī)而被處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激發(fā)員工奉獻價值。最后，由于加強了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位，擴大客戶回報價值，還可以增強網(wǎng)點的持續(xù)競爭力，提高我行的聲譽。二、及時整改，亡羊補牢。通過這次合規(guī)學(xué)習(xí)，我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的不足，也為自己的無知犯錯而深深 懊惱不已。而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無 知。今后我要在合規(guī)經(jīng)營上，狠下工夫，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點經(jīng)營的 第一要旨來抓，在工作中嚴格遵照建行的規(guī)章制度辦事。三、愛崗敬業(yè)、無私奉獻。在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們奮 斗在一線的員工，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是我行存在和發(fā)展的必需。我行要發(fā)展，要在這個競爭激烈 的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉 獻精神是不行的。作為我行人，為了我行的前途，為了我行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與 德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向。如果沒有德，就難 于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就 沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。講求職業(yè)道 德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就 是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應(yīng)承擔的義務(wù)。所以通過對這 次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個奮斗在最前線職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習(xí)，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。四、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì) 和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最 為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為 它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì) 服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面 對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工 有高度的思想覺悟。加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺 得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā) 展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來 產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按 照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán) 益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是 一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼 絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣 大的員工嚴格執(zhí)行。五、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀 行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè) 務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。不悔資料版權(quán)所有!近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè) 犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示 自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾 基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督 是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的。其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi) 控與制約。通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹立對我行改革的信心，增強維護我行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。第三篇：中國郵政儲蓄銀行靈寶支行合規(guī)問責(zé)制度中國郵政儲蓄銀行靈寶支行合規(guī)問責(zé)制度第一章 總則第一條 為進一步加強郵政儲蓄銀行靈寶支行合規(guī)管理，樹立“全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的意識，增強依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性與主動性，加快合規(guī)管理長效機制的建立與完善，根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理操作指引》、《河南省郵政儲蓄銀行工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法》，結(jié)合我市實際，制定本制度。第二條 合規(guī)問責(zé)，是指對全轄各機構(gòu)、工作人員的違規(guī)違紀行為進行責(zé)任追究的一項制度。第三條 合規(guī)問責(zé)與各單位、工作人員的任用、考核工作相結(jié)合。第二章 問責(zé)原則第四條 合規(guī)問責(zé)必須堅持以下原則：（一）實事求是、有錯必究的原則。以事實為依據(jù)，單位或個人一旦被發(fā)現(xiàn)并經(jīng)查實有違規(guī)違紀行為，不論錯誤大小，是否形成損失，一律追究相關(guān)人員的違規(guī)責(zé)任。（二）問責(zé)與整改相結(jié)合的原則。在追究責(zé)任的同時，必須把整改落實到位，不能一查了事，避免屢查屢犯。（三）教育與懲戒相結(jié)合的原則。不能以懲處為目的，要在懲處的同時，加強對違規(guī)違紀人員的教育，增強他們的法律法規(guī)知識和合規(guī)經(jīng)營意識；對于屢查屢犯，屢教不改的，要停崗學(xué)習(xí)，直至測試合格，使每個員工都做到知規(guī)、守規(guī)、行規(guī)，避免無知犯錯。第三章 問責(zé)范圍第五條 市郵政儲蓄銀行員工及網(wǎng)點工作人員，有下列情形之一的，應(yīng)實施問責(zé)：（一）執(zhí)行國家法律法規(guī)或落實監(jiān)管部門和上級管理部門各項規(guī)章制度、決定、命令不力的；（二）無正當理由未能按期完成部署的工作任務(wù)而影響郵政儲蓄銀行工作整體推進的；（三）不認真履行監(jiān)督管理職責(zé)，對下級報告、請示事項不簽署具體意見，對內(nèi)部管理中出現(xiàn)的問題放任不管，對下屬的違法違紀行為不制止、不查處的；（四）向上級主管部門報告，弄虛作假、隱瞞真相的；（五）對群眾反映強烈并經(jīng)查實的問題有條件處理而不及時處理的；（六）對群眾反映的屬職責(zé)范圍內(nèi)的問題不認真調(diào)查，故意拖延、隱瞞、不處理、不整改、不按規(guī)定追究責(zé)任人的責(zé)任或在處理中隱瞞真相、弄虛作假的；（七）其他違反國家法律法規(guī)和郵政儲蓄銀行管理規(guī)定的行為。第四章 問責(zé)機構(gòu)第六條 合規(guī)問責(zé)實行分級負責(zé)、條線管理、各司其職、全面監(jiān)督的辦法。（一）各業(yè)務(wù)條線的主管職能部門、各郵政儲蓄銀行領(lǐng)導(dǎo)班子對本條線、本機構(gòu)的違規(guī)問題進行問責(zé)；（二）郵政儲蓄銀行規(guī)管理機構(gòu)具體負責(zé)合規(guī)風(fēng)險管理全面問責(zé)及問責(zé)的日常管理工作，在問責(zé)方面主要履行下列職責(zé)：決定是否啟動問責(zé)程序；審議調(diào)查報告；做出處理決定；做好上級管理部門交辦的問責(zé)事項，接受上級合規(guī)管理機構(gòu)的檢查和督導(dǎo)。（三）涉及對被問責(zé)人崗位調(diào)整或行政處分的，由市郵政儲蓄銀行人力資源部具體實施問責(zé)。第五章 問責(zé)程序第七條 下列情形可以作為合規(guī)風(fēng)險管理問責(zé)的信息來源：（一）各業(yè)務(wù)條線、各分支機構(gòu)日常業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)的問題；（二）其他人員、組織提出的附有相關(guān)證據(jù)材料的舉報、控告、申訴；（三）新聞媒體和輿論監(jiān)督的事實與建議；（四）其他有關(guān)問責(zé)的信息來源。第八條 得到上述信息來源的，問責(zé)機構(gòu)應(yīng)當在3個工作日內(nèi)開始調(diào)查工作，并向郵政儲蓄銀行主要領(lǐng)導(dǎo)或分管領(lǐng)導(dǎo)提交調(diào)查報告。調(diào)查報告應(yīng)當包括過錯行為的具體事實、基本結(jié)論和處理的具體建議。第九條 問責(zé)機構(gòu)根據(jù)調(diào)查報告決定不予追究責(zé)任的，應(yīng)將決定書面告知被調(diào)查的問責(zé)對象，并書面告知提出問責(zé)批示或建議的有關(guān)部門或個人。第十條 處理決定為書面形式，在作出處理決定后5個工作日內(nèi)，由問責(zé)機構(gòu)向被問責(zé)人送達處理決定書。處理決定書應(yīng)當列明錯誤事實、處理理由和依據(jù)，并告知被問責(zé)人有申請復(fù)核調(diào)查權(quán)利。第十一條 被問責(zé)人對處理決定不服的，可自收到處理決定書之日起15個工作日內(nèi)申請復(fù)核。在做出受理復(fù)核申請決定后，郵政儲蓄銀行問責(zé)機構(gòu)可根據(jù)復(fù)核申請的內(nèi)容，請示郵政儲蓄銀行主要負責(zé)人或分管領(lǐng)導(dǎo)，指定或派出調(diào)查組進行復(fù)核調(diào)查。調(diào)查組應(yīng)在做出復(fù)核調(diào)查決定后20個工作日內(nèi)完成復(fù)核調(diào)查并寫成復(fù)核調(diào)查報告。在復(fù)核調(diào)查期間，處理決定不停止執(zhí)行。在復(fù)核調(diào)查結(jié)束后5個工作日內(nèi)，調(diào)查組應(yīng)把復(fù)核調(diào)查報告及擬處理意見及時上報。郵政儲蓄銀行黨委在征詢做出處理決定的問責(zé)機構(gòu)意見后，做出最終決定；涉及對被問責(zé)人崗位調(diào)整或行政處分的由市郵政儲蓄黨委會做出最終決定。對原問責(zé)調(diào)查報告反映的情況事實清楚、處理意見恰當?shù)?，繼續(xù)執(zhí)行處理決定；對原問責(zé)調(diào)查報告反映的情況失實或處理意見不恰當?shù)模瑳Q定終止或變更處理決定。并在5個工作日內(nèi)，把復(fù)核調(diào)查處理意見書面送達被問責(zé)人。第六章 責(zé)任劃分第十二條 問責(zé)實行過錯責(zé)任原則。根據(jù)合規(guī)管理過錯責(zé)任分為直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人。（一）直接責(zé)任人：直接實施違規(guī)違紀行為的人員。（二）相關(guān)責(zé)任人：由于不履行或不正確履行自己的職責(zé)而對直接責(zé)任人的違規(guī)違紀行為及其后果負有一定責(zé)任的人員。包括相關(guān)制約人、內(nèi)部監(jiān)督檢查責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人等。第七章 責(zé)任追究第十三條 凡被實施問責(zé)的對象，采取下列方式追究責(zé)任：（一）誡免談話；（二）責(zé)令作出書面檢查；（三）通報批評或責(zé)令公開道歉；（四）《河南省郵政儲蓄銀行工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法》規(guī)定的處理種類。以上責(zé)任追究方式可以單獨或者合并適用。涉嫌犯罪應(yīng)當承擔法律責(zé)任的，依法提起訴訟。第十四條 實施責(zé)任追究，按照管理權(quán)限和規(guī)定的程序辦理。第八章 附則第