【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 0萬元3000萬元（含）3000萬元，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門要第一時(shí)間向二級(jí)分行分管風(fēng)險(xiǎn)的行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)重大信用風(fēng)險(xiǎn)事件有關(guān)情況，后者要及時(shí)向一級(jí)分行分管風(fēng)險(xiǎn)的行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告。一級(jí)分行應(yīng)立即核實(shí)了解情況、作出判斷并采取應(yīng)急措施，事發(fā)后（C）個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)通過OA正式書面上報(bào)，并連續(xù)報(bào)告后續(xù)進(jìn)展情況 4 5 6 （C）個(gè)工作日，客戶經(jīng)理應(yīng)提示督促客戶落實(shí)付息資金，分析評(píng)估客戶正常付息可能性及付息意愿17 27 510 710 （含分期還款計(jì)劃）到期前（D）個(gè)月，或貿(mào)易融資債項(xiàng)到期前（）個(gè)月，客戶經(jīng)理應(yīng)提示客戶落實(shí)還款資金來源，分析判斷客戶到期正常還款的可能性及還款意愿231 23半131 13半（B）天，客戶經(jīng)理應(yīng)向客戶發(fā)送《信貸業(yè)務(wù)到期通知書》，提示其籌集還款資金主動(dòng)歸還貸款本息 30 45 60 （B）天發(fā)送《信貸業(yè)務(wù)到期通知書》7 9 10 、欠息或表外業(yè)務(wù)墊款當(dāng)日，客戶經(jīng)理應(yīng)立即催收，并于（A）個(gè)工作日內(nèi)向客戶、擔(dān)保人發(fā)送《逾期貸款（墊款）催收通知書》和《履行擔(dān)保責(zé)任通知書》并取得回執(zhí) 5 7 9 （墊款）及欠息之前，客戶經(jīng)理應(yīng)至少（D）向客戶、擔(dān)保人發(fā)送《逾期貸款（墊款）催收通知書》和《履行擔(dān)保責(zé)任通知書》并取得回執(zhí)每半個(gè)月每月每?jī)蓚€(gè)月每季度（B）不良資產(chǎn)進(jìn)行組包，定向轉(zhuǎn)讓給資產(chǎn)管理公司的行為7戶或項(xiàng)以上10戶或項(xiàng)以上12戶或項(xiàng)以上15戶或項(xiàng)以上 ，（D）、信貸管理部門負(fù)責(zé)人、信貸主管行長(zhǎng)、分管風(fēng)險(xiǎn)的行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)等其他有權(quán)人員可對(duì)客戶經(jīng)理或風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理在系統(tǒng)錄入的信息提出反饋意見風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理客戶經(jīng)理貸后管理人員信貸經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人（D）管理的，自動(dòng)退出預(yù)警狀態(tài) 信貸經(jīng)營(yíng)部門 授信審批部門 資產(chǎn)保全部門（C）應(yīng)對(duì)貸后管理方案的可操作性及有效性進(jìn)行審核并負(fù)責(zé)牽頭審批人 風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理經(jīng)營(yíng)主責(zé)任人、信貸經(jīng)營(yíng)部門 客戶經(jīng)理（B）實(shí)地走訪第三方機(jī)構(gòu)獲取信息賬務(wù)核實(shí)面談：客戶償還債務(wù)能力很強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)很小，在國(guó)家范圍內(nèi)處于某行業(yè)大類的領(lǐng)先地位，對(duì)應(yīng)的核心定義是（B）卓越優(yōu)秀優(yōu)良良好：客戶償還債務(wù)能力極強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)極小，在全球或者大國(guó)家范圍內(nèi)處于領(lǐng)先地位，對(duì)應(yīng)的核心定義是（A）卓越優(yōu)秀優(yōu)良良好，但惡劣的商業(yè)、金融或經(jīng)濟(jì)條件可能削弱客戶償還債務(wù)的能力和意愿，具有較大的不確定性，對(duì)應(yīng)的核心定義是（C）.（ 一般 可接受 關(guān)注客戶不能償還債務(wù)的可能性非常大,風(fēng)險(xiǎn)水平很高，對(duì)應(yīng)的核心定義是（C）可接受 關(guān)注 較差 違約客戶已經(jīng)處于違約狀態(tài)，出現(xiàn)我行違約相關(guān)規(guī)定的違約事件，對(duì)應(yīng)的核心定義是D）可接受 關(guān)注 較差 違約客戶信用等級(jí)重檢，評(píng)價(jià)人員應(yīng)堅(jiān)持的原則是（B）盡職調(diào)查 審慎性科學(xué)計(jì)量專家審定（D）虧損，或連續(xù)（）經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金凈流量為負(fù)，不得接受其信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)，總行另有規(guī)定的除外二年；二年三年；二年二年；三年三年；三年46.（C）側(cè)重從審核、決策層面推進(jìn)并負(fù)責(zé)貸后管理方案的落實(shí)執(zhí)行牽頭審批人風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理經(jīng)營(yíng)主責(zé)任人客戶經(jīng)理47.（B）應(yīng)根據(jù)營(yíng)銷管理的相關(guān)規(guī)定對(duì)商機(jī)進(jìn)行分析，確定營(yíng)銷優(yōu)先級(jí)、營(yíng)銷策略、營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)成員等風(fēng)險(xiǎn)管理部門信貸經(jīng)營(yíng)部門授信審批部門資產(chǎn)保全部門，會(huì)議由（A）負(fù)責(zé)組織、記錄并整理形成會(huì)議紀(jì)要（詳細(xì)記錄審批過程、審批結(jié)論等），由牽頭審批人審核簽發(fā)風(fēng)險(xiǎn)管理部門評(píng)估部門授信審批部門資產(chǎn)保全部門（B）評(píng)級(jí)資料評(píng)級(jí)流程評(píng)級(jí)報(bào)告評(píng)級(jí)結(jié)果，負(fù)責(zé)制訂項(xiàng)目評(píng)估工作計(jì)劃和方案，確定項(xiàng)目評(píng)估小組成員分工，組織實(shí)施項(xiàng)目調(diào)查，確定技術(shù)經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)的選取，組織項(xiàng)目評(píng)估小組進(jìn)行討論并形成評(píng)估結(jié)論，并在（C）系統(tǒng)中實(shí)施項(xiàng)目評(píng)估相關(guān)操作CCBS CRMS CLPM CLRMS ，信貸業(yè)務(wù)客戶可以分為主辦銀行客戶、總行級(jí)戰(zhàn)略客戶、總行級(jí)重點(diǎn)客戶、總行級(jí)重點(diǎn)結(jié)算客戶、（D）等集團(tuán)客戶機(jī)構(gòu)客戶大型客戶全球客戶52.（D）結(jié)合“貸前盡職調(diào)查落實(shí)情況表”，對(duì)信貸業(yè)務(wù)申報(bào)材料進(jìn)行審核，并出具審核意見 管轄行調(diào)查小組組長(zhǎng) 經(jīng)營(yíng)主責(zé)任人各級(jí)行原則上應(yīng)在每年（C）月末前完成全部存量客戶的信用評(píng)級(jí)工作6 8 9 ，經(jīng)請(qǐng)示（A）同意后，重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)監(jiān)測(cè)方可解除總行一級(jí)分行二級(jí)分行基層機(jī)構(gòu)55.（A）針對(duì)客戶和項(xiàng)目自身特點(diǎn)、所在行業(yè)特點(diǎn)、所辦理信貸產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)等，結(jié)合貸前盡職調(diào)查情況，逐戶設(shè)計(jì)差別化的貸后管理方案客戶經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理客戶經(jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)信貸管理人員（B）可根據(jù)客戶情況選擇進(jìn)行首次檢查月度檢查季度檢查年度檢查，并按照會(huì)計(jì)核算制度規(guī)定，在（A）系統(tǒng)中完成放款操作。經(jīng)辦行（機(jī)構(gòu)）放款的，則由經(jīng)辦行（機(jī)構(gòu)）會(huì)計(jì)核算部門自行負(fù)責(zé)審核，并做好驗(yàn)印工作CCBS CRMS CLPM CLRMS （C）日前更新重大信用風(fēng)險(xiǎn)事件相關(guān)信息。在信貸風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)發(fā)生重大變化或我行授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)處置取得重大進(jìn)展時(shí)，以電子郵件方式及時(shí)向總行上報(bào)最新情況 4 5 7 （C）、貸款損失準(zhǔn)備金管理系統(tǒng)（）實(shí)現(xiàn)CLPMCCBS CRMSCLRMS CLPMCLRMS CLRMSCLPM ，將相關(guān)進(jìn)展情況錄入（B）CCBS CRMS CLPM CLRMS ，對(duì)部分信用需求急迫的信用額度或單筆信用業(yè)務(wù)，由（B）組織預(yù)審批，并報(bào)本級(jí)行行長(zhǎng)審定。預(yù)審批結(jié)論報(bào)總行信貸審批部門批復(fù)同意后方可作為正式審批結(jié)果總行一級(jí)分行二級(jí)分行基層機(jī)構(gòu)、早期預(yù)警人員、（C）及相關(guān)崗位人員在日常業(yè)務(wù)中通過多種渠道和方式收集了解企業(yè)與企業(yè)主的相關(guān)信息和風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理審批人貸后管理人員信貸經(jīng)營(yíng)管理人員，即對(duì)于授權(quán)規(guī)定需報(bào)總行審議綜合授信額度的客戶，經(jīng)所在一級(jí)分行行文申請(qǐng)，以及總行（C）審核同意后，可由一級(jí)分行組織預(yù)審議該客戶綜合授信方案風(fēng)險(xiǎn)管理部門信貸經(jīng)營(yíng)部門授信審批部門會(huì)計(jì)核算部門（機(jī)構(gòu)）放款的，則由經(jīng)辦行（機(jī)構(gòu)）（D）自行負(fù)責(zé)審核，并做好驗(yàn)印工作評(píng)估部門信貸經(jīng)營(yíng)部門授信審批部門會(huì)計(jì)核算部門65.（B）按照預(yù)警跟蹤管理會(huì)議決議，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)處置化解措施，跟蹤進(jìn)展，直至預(yù)警退出風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理客戶經(jīng)理貸后管理人員信貸經(jīng)營(yíng)管理人員，至少應(yīng)由一名客戶經(jīng)理和一名（D），或兩名客戶經(jīng)理共同執(zhí)行，避免“一手清”風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理審批人貸后管理人員信貸經(jīng)營(yíng)管理人員 ? 退出 ? 下一步:信貸業(yè)務(wù)流程概述二、多選題 第2節(jié)，共3節(jié)（ABCD）等流程環(huán)節(jié)綜合授信信用額度審批單筆信用業(yè)務(wù)審批貸款發(fā)放（ABCD）等流程環(huán)節(jié)客戶準(zhǔn)入客戶信用評(píng)級(jí)貸前盡職調(diào)查項(xiàng)目評(píng)估（專業(yè)貸款評(píng)估評(píng)級(jí)）、評(píng)價(jià)和預(yù)測(cè)，是基于對(duì)（AC）的計(jì)量，通過專家的分析判斷確定信用等級(jí)的過程客戶違約概率客戶償債能力客戶風(fēng)險(xiǎn)分值客戶信用分值，不得接受其申請(qǐng)，總行另有規(guī)定的除外（ABCD）項(xiàng)目建設(shè)或生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)未取得土地、環(huán)保、規(guī)劃等有權(quán)部門批準(zhǔn)的提供虛假或隱瞞重要事實(shí)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表等財(cái)務(wù)報(bào)告違反國(guó)家外匯管理規(guī)定使用外幣貸款的在進(jìn)行承包、租賃、聯(lián)營(yíng)、合并（兼并）、合作、分立、產(chǎn)權(quán)有償轉(zhuǎn)讓、股份制改造等體制變更過程中，未清償、落實(shí)原有債務(wù)或未對(duì)其清償債務(wù)提供足額擔(dān)保的 （ABCD） 客觀審慎 勤勉盡責(zé) 結(jié)論明確貸前盡職調(diào)查內(nèi)容包括（ABCD）客戶基本情況、客戶生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、客戶財(cái)務(wù)狀況銀企合作情況項(xiàng)目基本信息、交易背景融資用途和還款來源、風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施（ABCDE）客戶財(cái)務(wù)狀況具體內(nèi)容為財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告形式審查、財(cái)務(wù)報(bào)表真實(shí)合理性審查、主要科目調(diào)查、財(cái)務(wù)狀況分析（償債能力分析、盈利能力分析、營(yíng)運(yùn)能力分析、現(xiàn)金流量分析）銀企合作情況具體內(nèi)容為銀企合作情況、客戶與金融同業(yè)合作情況、現(xiàn)有授信方案執(zhí)行情況、現(xiàn)有債項(xiàng)執(zhí)行情況、授信需求項(xiàng)目基本信息具體內(nèi)容為項(xiàng)目立項(xiàng)材料、項(xiàng)目要件材料、項(xiàng)目資本金結(jié)構(gòu)、項(xiàng)目資本金投入、項(xiàng)目資本金使用情況交易背景具體內(nèi)容為交易合同信息、交易證明文件融資用途和還款來源具體內(nèi)容為融資用途、還款資金來源 （BD）經(jīng)營(yíng)主責(zé)任人對(duì)貸前盡職調(diào)查的完整性、真實(shí)性、有效性以及風(fēng)險(xiǎn)揭示的充分性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)組建的調(diào)查團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)至少由兩名信貸人員組成，可根據(jù)客戶重要性、申報(bào)業(yè)務(wù)金額和風(fēng)險(xiǎn)程度，增加調(diào)查團(tuán)隊(duì)人員數(shù)量調(diào)查團(tuán)隊(duì)各信貸人員根據(jù)崗位職責(zé)或分工分別對(duì)調(diào)查內(nèi)容的完整性、調(diào)查結(jié)論的準(zhǔn)確性以及貸前盡職調(diào)查工作質(zhì)量負(fù)責(zé)調(diào)查團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)以實(shí)地調(diào)查和間接調(diào)查相結(jié)合的方式開展貸前盡職調(diào)查工作，并將實(shí)地調(diào)查結(jié)論與間接調(diào)查結(jié)論進(jìn)行相互驗(yàn)證，結(jié)論不匹配的應(yīng)進(jìn)一步調(diào)查核實(shí) ，調(diào)查前應(yīng)做好哪些準(zhǔn)備工作（BCD）對(duì)客戶申請(qǐng)?zhí)岢鍪芾硪庖?確定經(jīng)營(yíng)主責(zé)任人 組建調(diào)查團(tuán)隊(duì) 明確調(diào)查工作內(nèi)容以下關(guān)于客戶信用等級(jí)的描述正確的有（AD）客戶信用等級(jí)通過數(shù)字符號(hào)給予區(qū)分，分為十九個(gè)等級(jí)，風(fēng)險(xiǎn)逐級(jí)遞增等級(jí)6的核心定義為良好，具體是指客戶償還債務(wù)能力較強(qiáng)，有時(shí)其償債能力會(huì)受惡劣的經(jīng)濟(jì)條件或外在環(huán)境的影響，但是風(fēng)險(xiǎn)較小等級(jí)10的核心定義為較好，具體是指客戶有一定的償債能力，但持續(xù)的重大不穩(wěn)定情況或惡劣的商業(yè)、金融或經(jīng)濟(jì)條件可能使客戶無法足夠償還債務(wù)，具有較大的不確定性等級(jí)116的核心定義為關(guān)注，具體是指客戶須依賴良好的商業(yè)、金融或經(jīng)濟(jì)條件才有能力償還債務(wù)。如果商業(yè)、金融或經(jīng)濟(jì)條件惡化，則無法償還債務(wù) （AD） 客戶評(píng)價(jià) 系統(tǒng)評(píng)分 等級(jí)建議以下屬于小企業(yè)客戶評(píng)級(jí)工作流程的有（AB）發(fā)起評(píng)級(jí) 客戶評(píng)價(jià) 系統(tǒng)評(píng)分 等級(jí)建議以下屬于專業(yè)貸款評(píng)估評(píng)級(jí)工作流程的有（BD）初始評(píng)價(jià) 項(xiàng)目評(píng)估 系統(tǒng)評(píng)分 專業(yè)貸款評(píng)級(jí)客戶信用評(píng)級(jí)應(yīng)堅(jiān)持以下原則包括（ACD）盡職調(diào)查客觀分析科學(xué)計(jì)量專家審定，應(yīng)正式提交書面申請(qǐng)，且必須屬于下列哪些情況的，才可按照行內(nèi)有關(guān)規(guī)定對(duì)外披露（ABD）企業(yè)招投標(biāo)行為申請(qǐng)國(guó)家或地方政府主管部門產(chǎn)業(yè)和技術(shù)資助、息稅優(yōu)惠、特許經(jīng)營(yíng)等非融資目的其他經(jīng)總行信貸經(jīng)營(yíng)部門批準(zhǔn)的情況以下關(guān)于項(xiàng)目評(píng)估說法正確的有（ABC）項(xiàng)目評(píng)估應(yīng)從項(xiàng)目建設(shè)的必要性、技術(shù)的先進(jìn)合理性、財(cái)務(wù)效益、銀行收益及潛在風(fēng)險(xiǎn)等方面進(jìn)行全面系統(tǒng)的分析論證項(xiàng)目評(píng)估是對(duì)貸款決策提供意見和建議的工作過程項(xiàng)目評(píng)估的調(diào)查應(yīng)認(rèn)真落實(shí)信貸反欺詐和信貸業(yè)務(wù)真實(shí)性管理的要求，親赴實(shí)地進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查對(duì)于以中長(zhǎng)期融資為目的的并購(gòu)、理財(cái)、融資租賃等其他融資業(yè)務(wù)，不可比照開展項(xiàng)目評(píng)估，包括固定資產(chǎn)貸款項(xiàng)目、（ABCD），在單筆信用業(yè)務(wù)審批決策前應(yīng)進(jìn)行項(xiàng)目評(píng)估 境外籌資轉(zhuǎn)貸款項(xiàng)目我行作為債權(quán)人的項(xiàng)目融資利用我行開出的融資類保函等所興建的項(xiàng)目 項(xiàng)目評(píng)估應(yīng)遵循以下哪些原則（ABCD）統(tǒng)一規(guī)則集約管理專業(yè)評(píng)估分級(jí)作業(yè)（AC）分級(jí)作業(yè)權(quán)限劃分的總原則是：審批與評(píng)估嚴(yán)格分開總行主要承擔(dān)重大疑難、跨區(qū)域、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)較高的項(xiàng)目一級(jí)分行主要承擔(dān)民營(yíng)集團(tuán)企業(yè)跨區(qū)域跨行業(yè)發(fā)展的項(xiàng)目總行依據(jù)分行評(píng)估人員配備、總行項(xiàng)目評(píng)估委員工作情況，機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理等級(jí)，評(píng)估質(zhì)量考核結(jié)果等因素，差別化的劃分各一級(jí)分行項(xiàng)目評(píng)估作業(yè)權(quán)限 （CD）根據(jù)客戶性質(zhì)，可以分為公司客戶和集團(tuán)客戶根據(jù)客戶規(guī)模，按照四部委口徑，可以分為大、中、小三類根據(jù)我行自身經(jīng)營(yíng)管理需要，在四部委口徑基礎(chǔ)上，從授信金額和行業(yè)等方面確定了小企業(yè)信貸客戶的范圍根據(jù)客戶組織形式，可以分為單一法人客戶和集團(tuán)客戶 ，根據(jù)行業(yè)動(dòng)態(tài)，依據(jù)客戶價(jià)值評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)，結(jié)合我行業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、管理要求和市場(chǎng)策略，測(cè)算綜合授信額度并明確包含（ABCD）在內(nèi)的整體授信業(yè)務(wù)安排授信品種組合市場(chǎng)策略 風(fēng)險(xiǎn)控制策略以下關(guān)于綜合授信的說法正確的有（ABCD）綜合授信是客戶信用風(fēng)險(xiǎn)總量控制的核心綜合授信包含信貸類綜合授信和非信貸類綜合授信 綜合授信額度是以風(fēng)險(xiǎn)分析為主綜合授信是客戶各類信用風(fēng)險(xiǎn)敞口的最高限額(綜合授信額度)和授信策略 以下關(guān)于綜合授信評(píng)審的說法錯(cuò)誤的有（AD）綜合授信評(píng)審工作不承擔(dān)控制過度授信、全面授信的評(píng)審責(zé)任綜合授信方案的評(píng)定目前主要依賴于評(píng)審專家的專業(yè)技能、主觀判斷和對(duì)某些關(guān)鍵因素的權(quán)衡綜合授信評(píng)審工作定位是“定準(zhǔn)入、定總量、提策略”綜合授信評(píng)審工作承擔(dān)實(shí)質(zhì)性信用風(fēng)險(xiǎn)的控制責(zé)任（ACD）風(fēng)險(xiǎn)偏好統(tǒng)一原則穩(wěn)健原則全面覆蓋原則前瞻性原則“定總量”需遵循的基本原則包括（CD）按照承債限額確定上限按照信用需求總量確定上限集團(tuán)客戶綜合授信總量按照信用需求總量和承債限額兩者孰低的原則確定上限防止多頭授信和過度授信原則：客戶選擇、（ABD）、授信后管理這幾大環(huán)節(jié)，形成了客戶授信業(yè)務(wù)生命周期的全流程閉環(huán)方案設(shè)計(jì)與制定 方案申報(bào)與審查 方案審查與評(píng)審信用額度可分為“經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)類額度”、（ABCD）以及“其它產(chǎn)品額度”等分項(xiàng)額度“專項(xiàng)貸款額度” “非融資性保證額度” “債券承銷額度” “債券投資額度”信用額度申報(bào)業(yè)務(wù)類型分為新申報(bào)、（ABD）、批復(fù)延期續(xù)議 復(fù)議 變更方案信用額度申報(bào)審批基本流程包括（ABCD）發(fā)起申報(bào)信用額度申報(bào)業(yè)務(wù)的受理與合規(guī)性審查 審批決策 審批結(jié)論綜合授信評(píng)審以評(píng)審會(huì)的形式，實(shí)行評(píng)審委員集體決策機(jī)制，包括（AD）兩種方式會(huì)議評(píng)審 分級(jí)評(píng)審 牽頭評(píng)審 會(huì)簽評(píng)審風(fēng)險(xiǎn)分類審批方式包括（AD）專家審批 專項(xiàng)審批 會(huì)簽審批 會(huì)議審批以下屬于小企業(yè)客戶評(píng)分卡評(píng)價(jià)工作流程的是（AC）發(fā)起評(píng)分客戶評(píng)價(jià)系統(tǒng)評(píng)分等級(jí)建議（ABCD）授信申報(bào)書及審批批復(fù)中要求的各項(xiàng)審批條件落實(shí)情況信貸業(yè)務(wù)辦理要件的完整性與合規(guī)性支付方式是否滿足受托支付或自主支付的標(biāo)準(zhǔn)交易資料或用款計(jì)劃/計(jì)劃支付清單與約定的借款用途是否相符 （ABCDE）、系統(tǒng)支付信息、貸款規(guī)模審批意見單等內(nèi)容的合規(guī)性進(jìn)行審核進(jìn)行支用審核 征信報(bào)告 押品有效性 行業(yè)限額 系統(tǒng)預(yù)警信息制定貸后管理方案的流程包括（ABCD）方案設(shè)計(jì)方案審核與審定