【文章內(nèi)容簡介】 財業(yè)務應具備以下條件：具有相應的風險管理體系和內(nèi)部控制制度；有具備開展相關業(yè)務工作經(jīng)驗和知識的高級管理人員、從業(yè)人員；具備有效的市場風險識別、計量、監(jiān)測和控制體系；信譽良好，近兩年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件；中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎性條件。（）錯對答案要點：標準答案：對您的答案：本題得分：0 分題號: 66 本題分數(shù): 分中資商業(yè)銀行的分支機構可以根據(jù)其總行的授權開展相應的個人理財業(yè)務。（）錯對答案要點：標準答案：對您的答案：本題得分：0 分題號: 67 本題分數(shù): 分外資銀行分支機構可以根據(jù)其總行或地區(qū)總部等的授權開展相應的個人理財業(yè)務。（）錯對答案要點：標準答案：對您的答案：本題得分：0 分題號: 68 本題分數(shù): 分商業(yè)銀行分支機構開展有關個人理財業(yè)務之前，應持其總行的授權文件，向所在地中國銀監(jiān)會報告。（）錯對答案要點：標準答案：對您的答案：本題得分：0 分題號: 69 本題分數(shù): 分中國銀行業(yè)協(xié)會是國家商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的監(jiān)督管理部門。（）錯對答案要點：標準答案：錯您的答案：本題得分：0 分題號: 70 本題分數(shù): 分商業(yè)銀行應按季度對個人理財業(yè)務進行統(tǒng)計分析，并于下一季度的第一個星期內(nèi)，將有關統(tǒng)計分析報告報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。（）錯對答案要點：標準答案：錯您的答案：本題得分：0 分題號: 71 本題分數(shù): 分商業(yè)銀行應在每一會計年度終了編織本年度個人理財業(yè)務報告。（）錯對答案要點：標準答案：對您的答案：本題得分：0 分題號: 72 本題分數(shù): 分商業(yè)銀行接受客戶委托進行投資操作和資產(chǎn)管理業(yè)務活動，應與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權。（）錯對答案要點：標準答案：對您的答案：本題得分：0 分題號: 73 本題分數(shù): 分商業(yè)銀行應妥善保管相關合同和各類授權文件，并至少每2年重新確認一次。（）錯對答案要點：標準答案：錯您的答案：本題得分：0 分題號: 74 本題分數(shù): 分商業(yè)銀行應當將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)合并共同管理，明確相關部門及其工作人員在管理、調(diào)整客戶資產(chǎn)方面的授權。（）錯對答案要點：標準答案：錯您的答案：本題得分：0 分題號: 75 本題分數(shù): 分商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門對個人理財顧問服務的專業(yè)審計，應制定審計規(guī)范，并保證審計活動的獨立性。（）錯對答案要點：標準答案：對您的答案：本題得分：0 分題號: 76 本題分數(shù): 分商業(yè)銀行開展個人理財顧問服務，應根據(jù)客戶的特點進行分層。（）錯對答案要點：標準答案：對您的答案：本題得分：0 分題號: 77 本題分數(shù): 分商業(yè)銀行向客戶提供理財顧問服務時，應調(diào)查了解客戶的財務狀況、投資經(jīng)驗、投資目的，以及相關風險的認知和承受能力。（）錯對答案要點：標準答案：對您的答案：本題得分：0 分題號: 78 本題分數(shù): 分商業(yè)銀行應當建立個人理財顧問服務的跟蹤評估制度，不定期對客戶評估報告或投資顧問建議進行重新評估。（）錯對答案要點：標準答案：錯您的答案：本題得分：0 分題號: 79 本題分數(shù): 分保證收益型理財計劃的起點金額，人民幣應在5萬元以上，外幣應在5000美元（或等值外幣）以上。（）錯對答案要點：標準答案：對您的答案：本題得分：0 分題號: 80 本題分數(shù): 分對于保本浮動收益理財計劃，風險提示的內(nèi)容應至少包括以下語句：“本理財計劃有投資風險，你這能獲得合同明確承諾的收益，您應充分認識投資風險，謹慎投資。”（）錯對答案要點：標準答案：錯您的答案：本題得分：0 分題號: 81 本題分數(shù): 分商業(yè)銀行應多采用多重指標管理市場風險限額，在所采用的風險限額指標中，至少包括止損限額。（）錯對答案要點：標準答案：錯您的答案：本題得分：0 分題號: 82 本題分數(shù): 分商業(yè)銀行對信用風險限額的管理，應當包括結算前信用風險限額和結算信用風險限額。（）錯對答案要點：標準答案：對您的答案：本題得分：0 分題號: 83 本題分數(shù): 分商業(yè)銀行的各相關部門都應在規(guī)定的限額內(nèi)進行交易，任何突破限額的交易都應當按照有關規(guī)定事先審批。（）錯對答案要點：標準答案：對您的答案：本題得分：0 分題號: 84 本題分數(shù): 分商業(yè)銀行理財計劃風險分析部門、研究部門應當與理財計劃的銷售部門、交易部門分開，保證有關風險評估分析、市場研究等的客觀性。（）錯對答案要點：標準答案：對您的答案：本題得分：0 分題號: 85 本題分數(shù): 分商業(yè)銀行不得銷售不能獨立測算或收益率低于銀行活期儲蓄存款利率的理財計劃。（）錯對答案要點：標準答案：錯您的答案：本題得分：0 分題號: 86 本題分數(shù): 分未經(jīng)客戶書面許可，商業(yè)銀行不得擅自變更客戶資金的投資方向、范圍或方式。（）錯對答案要點：標準答案：對您的答案：本題得分：0 分題號: 87 本題分數(shù): 分商業(yè)銀行應要求提供代銷產(chǎn)品的金融機構提供詳細的產(chǎn)品介紹、相關的市場分析報告和風險收益測算報告。（）錯對答案要點：標準答案：對您的答案：本題得分：0 分題號: 88 本題分數(shù): 分商業(yè)銀行研發(fā)新的投資產(chǎn)品，應當制定產(chǎn)品開發(fā)審批程序與規(guī)范，在進行任何新的投資產(chǎn)品開發(fā)之前，都應當就產(chǎn)品的背景、可行性、擬銷售的潛在目標客戶群等進行分析，并報董事會或高級管理層批準。（）錯對答案要點：標準答案：對您的答案：本題得分：0 分題號: 89 本題分數(shù): 分商業(yè)銀行開展非保證收益理財計劃的個人理財業(yè)務，應向銀監(jiān)會申請批準。（）錯對答案要點：標準答案：錯您的答案：本題得分：0 分題號: 90 本題分數(shù): 分商業(yè)銀行開展不需要審批的個人理財業(yè)務之前，也應向銀監(jiān)會及時報告。（）錯對答案要點：標準答案：對您的答案：本題得分：0 分題號: 91 本題分數(shù): 分商業(yè)銀行分支機構開展個人理財業(yè)務之前，應持其總行的授權文件，按照相關規(guī)定，向所在地銀監(jiān)會派出機構報告。（）錯對答案要點：標準答案：對您的答案：本題得分：0 分題號: 92 本題分數(shù): 分商業(yè)銀行編制的年度個人理財業(yè)務報告和相關報表應于下一年度3月底前報中國銀監(jiān)會。（）錯對答案要點：標準答案：錯您的答案：本題得分：0 分題號: 93 本題分數(shù): 分商業(yè)銀行違反規(guī)定銷售未經(jīng)批準的理財計劃或產(chǎn)品，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依據(jù)《金融違法行為處罰辦法》的規(guī)定實施處罰。（）錯對答案要點：標準答案：錯您的答案：本題得分：0 分題號: 94 本題分數(shù): 分商業(yè)銀行在提供個人理財顧問服務和綜合理財服務過程中面臨的風險包括：法律風險，操作風險和聲譽風險。（）錯對答案要點：標準答案：對您的答案：本題得分：0 分第二篇：2009年銀行從業(yè)考試《個人理財》模擬試題09銀行從業(yè)《個人理財》預熱題（7）多項選擇題中國銀行理財客戶經(jīng)理的崗位職責包括____BD_____。A、根據(jù)客戶需要，及時有效地向客戶提供專業(yè)化的個人財務管理、咨詢和建議等，在法律、法規(guī)、銀行各項規(guī)章制度和政策許可范圍內(nèi)為客戶進行投資操作B、遇疑難的專業(yè)問題，積極與理財產(chǎn)品經(jīng)理合作，共同向理財客戶提供服務 C、負責理財客戶經(jīng)理隊伍新人員的培訓工作D、收集同業(yè)信息，研究客戶現(xiàn)實情況和未來發(fā)展，發(fā)掘他們的潛在需求，及時反饋至產(chǎn)品管理部門。只要符合以下條件之一的客戶，可認定為中銀理財客戶。____BCD_____ A、政府機關或事業(yè)單位處級以上領導干部B、注冊資本在1000萬元以上企業(yè)的總經(jīng)理等高層管理人員，并經(jīng)上級分行個人金融部特殊批準C、本、外幣存款（含匯聚寶、人民幣理財產(chǎn)品）、基金、國債，以及20%消費信貸本金，累計總額在等值人民幣50萬元以上D、銀行卡年消費額（不含購房、購車、裝修等一次性消費）等值人民幣15萬元以上中銀理財?shù)娘L險點目前主要來自于____ABCD_____。A、理財服務流程 B、客戶管理 C、理財服務人員 D、理財服務系統(tǒng)以下有關中銀理財風險管理的說法中，錯誤的有____BCD_____。A、各級理財服務機構的賬務設置、賬務處理、會計科目及憑證的使用等與所在網(wǎng)點的柜臺業(yè)務相同。B、所有由“中銀理財”的策略聯(lián)盟單位提供的增值服務，必須聲明由此發(fā)生的服務糾紛由提供方負全責，我行只負連帶責任。C、理財從業(yè)人員不得在理財中心（室）現(xiàn)場之外為理財客戶辦理有關理財業(yè)務和提供服務。D、“中銀理財服務協(xié)議”的文本格式及內(nèi)容由總行統(tǒng)一制定，版本維護由省行負責。國內(nèi)外消費者購買住宅的原因包括____ABCD_____。A、自住 B、合理避稅 C、對外出租獲取租金 D、投機獲取資本利得以下有關貨幣的時間價值的說法，正確的有_____ABD____。A、貨幣的時間價值認為等量資金在不同時點上的價值量不相等 B、貨幣的時間價值是指貨幣經(jīng)歷一定時間的投資和再投資所增加的價值C、不同時間單位的貨幣收入在不換算到相同時間單位的情況下，其經(jīng)濟價值也具有可比性 D、貨幣的時間價值也被稱為資金的時間價值關于遞延年金，下列說法正確的有____AC_____。A、遞延年金是指隔若干期以后才開始發(fā)生的系列等額收付款項 B、遞延年金終值的大小與遞延期無關 C、遞延年金現(xiàn)值的大小與遞延期有關 D、遞延期越長，遞延年金的現(xiàn)值越大外匯市場產(chǎn)生的原因包括___ACD______。A、投機 B、央行干預 C、貿(mào)易和投資 D、對沖以下關于中國外匯交易中心的說法錯誤的是____BC_____。A、中國外匯交易中心是我國自己的外匯市場，成立于1994年4月。B、中國外匯交易中心會員應采取競價交易方式。C、中國外匯交易中心是央行領導下的，獨立核算、盈利性的事業(yè)法人。D、非金融企業(yè)也可申請成為中國外匯交易中心的會員。以下有關外匯期權交易的說法正確的是____ABC_____。A、外匯期權的交易對象并不是貨幣本身，而是一項將來可以買賣貨幣的權利。B、期權的買方可以根據(jù)市場情況自行決定是否執(zhí)行權利。C、期權賣方承擔風險，履行買賣的義務，并收取期權費。D、期權費一般于期權到期日一次性付清，而且不可退回。V第三篇：2011銀行從業(yè)考試個人理財金融衍生品模擬試題一、單項選擇題（）： ，由合約中的一方違約所造成的風險被稱為（）： （）： ，利率衍生產(chǎn)品以及股票衍生產(chǎn)品 ，履約風險最大的是（）： ，遠期存款人采取怎樣的套期保值策略（）： （）：，利率期貨可分為短期利率期貨和長期利率期貨。 100 萬美元，期限為 90 天，最小價格波動幅度 為一個基點（%），則利率每波動一點所帶來的一份合約價格的變動為多少（）： （）： （IMM）上以￡1＝$，支付了$2000的保證金，并持有到期。交割日的結算價為￡1＝$，請問如果此時平倉，則該投資者的盈虧情況是（）：（每份英鎊合約的面值為62，500英鎊）$100 $3125 $100 D虧損$3125 （）：，即客戶以開倉后，當天的盈虧是將交易所結算價與客戶開倉價比較的結果，在此之后，平倉之前，客戶每天的單日盈虧是交易所前一交易日結算價與當天結算價比較的結果。，其總盈虧可以由其開倉價與其平倉價的比較得出，也可由所有的單日盈虧累加得出。，客戶在持倉階段每天的單日盈虧都將直接在其保證金賬戶上劃撥。當客戶處于贏利狀態(tài)時，只要其保證金賬戶上的金額超過初始保證金的數(shù)額，則客戶可以將超過部分體現(xiàn)；當處于虧損狀態(tài)時，一旦保證金余額低于維持保證金的數(shù)額，則客戶必須追加保證金，否則就會被強制平倉。（）： 、負債管理中防范利率、匯率風險%的固定利率，如在歐洲美元市場上向銀行借款則需支付LIBOR+50bp的浮動利率；B公司在歐洲債券市場上發(fā)行美元債券需要支付11%的固定利率，如在歐洲美元市場上向銀行借款則需支付LIBOR+10bp的浮動利率，則以下哪種說法是正確的（）： B公司可以進行貨幣互換 B兩公司不存在做利率互換的必要，B公司以浮動利率在歐洲美元市場上貸款，之后雙方再進行利率互換來降低各自的融資成本，B公司發(fā)行固定利率的歐洲美元債券，之后雙方再進行利率互換來降低各自的融資成本（）： ——執(zhí)行或放棄合約的權利 ，為了防止美元貶值，他在1月初以1$=￥的協(xié)議價買入了一份美元的看跌期權，到2月初，市場上美元兌日元的匯率為1$=￥，請問此時這份期權處于（）： ，標的資產(chǎn)協(xié)定價格為90美元，而該資產(chǎn)的市場