【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 在合同中預(yù)留的電子郵箱、傳真等方式通知。因投資者預(yù)留地址或電子郵件地址的原因?qū)е鹿芾砣瞬荒芗皶r(shí)有效通知，其損失由投資者自行承擔(dān)。產(chǎn)品管理人、托管人等相關(guān)當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定，于特定期限內(nèi)編制相關(guān)報(bào)告，報(bào)監(jiān)管部門備案（如有）。五、產(chǎn)品計(jì)劃的終止與清算（一）產(chǎn)品計(jì)劃的終止 有如下情形之一的，可以認(rèn)為產(chǎn)品計(jì)劃終止： 。、托管人存在如下情形的，包括但不限于：被依法取消相關(guān)業(yè)務(wù)資格；依法解散；被依法撤銷；被依法宣告破產(chǎn)的。、管理人、和資產(chǎn)托管人協(xié)商一致決定終止的。、市場(chǎng)變動(dòng)將對(duì)產(chǎn)品計(jì)劃運(yùn)行產(chǎn)生重大影響，使得產(chǎn)品計(jì)劃無法持續(xù)穩(wěn)健運(yùn)行，管理人決定終止產(chǎn)品計(jì)劃的；。（二）產(chǎn)品計(jì)劃的清算管理人應(yīng)當(dāng)在產(chǎn)品計(jì)劃終止事由發(fā)生后一定期限內(nèi)（具體由當(dāng)事人協(xié)商并在產(chǎn)品合同書中明確）組織成立產(chǎn)品計(jì)劃財(cái)產(chǎn)清算小組，負(fù)責(zé)產(chǎn)品計(jì)劃的保管、清理、估值、變現(xiàn)和分配等相關(guān)事宜，也可進(jìn)行必要的民事活動(dòng)；保管人負(fù)責(zé)提供必要的協(xié)助。具體職責(zé)分工可以包括如下方面：（1）產(chǎn)品計(jì)劃管理人資產(chǎn)變現(xiàn)；除交易所、銀行等自動(dòng)扣收的費(fèi)用外，對(duì)清算期間的資金支付出具劃款指令；出具會(huì)計(jì)報(bào)表；進(jìn)行清算期間的會(huì)計(jì)核算；編制清算報(bào)告并簽章；配合產(chǎn)品計(jì)劃的托管人辦理賬戶注銷等工作；向投資者發(fā)布清算通知與清算報(bào)告；按照相關(guān)規(guī)定，報(bào)監(jiān)管部門備案（如有）；其他。（2）產(chǎn)品計(jì)劃托管人清算期間的財(cái)產(chǎn)保管；出具進(jìn)入清算環(huán)節(jié)的計(jì)劃財(cái)產(chǎn)清單；復(fù)核管理人劃款指令，進(jìn)行資金劃付；產(chǎn)品計(jì)劃財(cái)產(chǎn)資金賬戶的注銷；清算期間發(fā)生資金變動(dòng)的當(dāng)日，提供日終資金調(diào)節(jié)表；復(fù)核管理人出具的會(huì)計(jì)報(bào)表；復(fù)核管理人出具的清算報(bào)告并簽章；其他。（1）在產(chǎn)品計(jì)劃終止之日起一定期限內(nèi)，托管人向管理人出具產(chǎn)品合同終止前最后一個(gè)自然日財(cái)產(chǎn)清單，列示產(chǎn)品計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的證券余額和資金余額；（2）同時(shí)，管理人向托管人出具合同終止前最后一個(gè)自然日產(chǎn)品計(jì)劃財(cái)產(chǎn)資產(chǎn)負(fù)債表和計(jì)劃存續(xù)期的利潤(rùn)表，托管人自收到后一定期限內(nèi)進(jìn)行復(fù)核確認(rèn)；（3）合同終止日后，計(jì)劃財(cái)產(chǎn)不應(yīng)仍持有可流通非現(xiàn)金資產(chǎn)，如遇特殊情況，計(jì)劃財(cái)產(chǎn)仍持有可流通非現(xiàn)金資產(chǎn)的，在合同終止日起一定期限內(nèi)由管理人進(jìn)行強(qiáng)制變現(xiàn)處理。（1）產(chǎn)品計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的債權(quán)主要包括應(yīng)收銀行存款、截至清算結(jié)束日的銀行存款利息及備付金利息等，于相應(yīng)賬戶注銷時(shí)結(jié)清，托管人另有規(guī)定的以托管人的規(guī)定為準(zhǔn)，金額一般以開戶銀行實(shí)際支付金額為準(zhǔn)。（2）產(chǎn)品計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的債務(wù)主要包括計(jì)劃財(cái)產(chǎn)應(yīng)付管理費(fèi)、托管費(fèi)、投資顧問費(fèi)、銀行間賬戶維護(hù)費(fèi)、經(jīng)紀(jì)商傭金、證券變現(xiàn)交易費(fèi)用、銀行匯劃費(fèi)用、銷戶費(fèi)用等。除交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等自動(dòng)扣繳的費(fèi)用外，所有清償由管理人、托管人核對(duì)無誤后，由管理人向資產(chǎn)托管人出具劃款指令，由托管人復(fù)核后辦理支付。產(chǎn)品計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的債務(wù)清償應(yīng)于合同終止后一定期限內(nèi)完成（具體由合同書約定）。對(duì)產(chǎn)品計(jì)劃財(cái)產(chǎn)支付過程中產(chǎn)生的銀行匯劃費(fèi)用，管理人和托管人應(yīng)進(jìn)行匡算并在產(chǎn)品計(jì)劃財(cái)產(chǎn)中預(yù)提。（3）管理費(fèi)、托管費(fèi)以及投顧費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用的計(jì)提規(guī)則與支付方式由各方當(dāng)事人在產(chǎn)品計(jì)劃合同書以及相關(guān)協(xié)議中明確約定，并按規(guī)定執(zhí)行。管理人和托管人應(yīng)在合同終止后一定期限內(nèi)完成產(chǎn)品計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的清理、確認(rèn)、評(píng)估和變現(xiàn)等事宜，并出具清算報(bào)告和剩余財(cái)產(chǎn)的分配方案（具體由合同書中協(xié)商確定）。自產(chǎn)品計(jì)劃的清算報(bào)告報(bào)相關(guān)監(jiān)管部門備案（如需）并告知投資者后，將產(chǎn)品計(jì)劃財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除清算費(fèi)用及各項(xiàng)負(fù)債后，按產(chǎn)品計(jì)劃約定的利益分配方案在投資者中進(jìn)行分配。由管理人向托管人出具劃款指令，托管人復(fù)核無誤后，向投資者支付清算財(cái)產(chǎn)。產(chǎn)品計(jì)劃財(cái)產(chǎn)清算完畢后，托管人應(yīng)按照規(guī)定注銷產(chǎn)品計(jì)劃的托管賬戶、證券賬戶以及其他相關(guān)賬戶，管理人應(yīng)予以必要的配合。六、產(chǎn)品計(jì)劃相關(guān)資料的保管產(chǎn)品管理人、投資顧問、托管人、經(jīng)紀(jì)商等各方當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)妥善保存產(chǎn)品計(jì)劃成立、運(yùn)營(yíng)、清算過程中的各項(xiàng)相關(guān)資料，包括但不限于：客戶開戶資料、認(rèn)購合同書、產(chǎn)品合同書、授權(quán)委托書、投資指令、各方當(dāng)事人簽訂的協(xié)議以及其他與委托記錄、交易記錄和內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有關(guān)的各項(xiàng)資料。任何人不得隱匿、偽造、篡改或者毀損。上述資料的保存期限一般不得少于十五至二十年（具體保存期限由各方協(xié)商確定，但法律另有規(guī)定的除外）。附件一：客戶認(rèn)購產(chǎn)品材料清單客戶認(rèn)購產(chǎn)品，須向管理人提交如下簽約必備證件；若產(chǎn)品由銷售機(jī)構(gòu)代銷的，銷售機(jī)構(gòu)在收齊如下材料后，提交管理人：(1)委托人為自然人，應(yīng)持本人有效身份證件（居民身份證、軍官證、士兵證、護(hù)照、戶口簿、警官證等）原件及復(fù)印件、產(chǎn)品利益分配賬戶的銀行存折/卡；若授權(quán)他人辦理，被授權(quán)人除需持上述委托人身份證件及產(chǎn)品利益分配賬戶銀行存折/卡外，還需持授權(quán)委托書、被授權(quán)人有效身份證件原件及復(fù)印件。(2)委托人為機(jī)構(gòu)，應(yīng)持營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本原件和復(fù)印件、法定代表人（負(fù)責(zé)人）身份證件原件及復(fù)印件、法定代表人（負(fù)責(zé)人）身份證明書、機(jī)構(gòu)公章、代理人/經(jīng)辦人身份證件原件及復(fù)印件、法定代表人（負(fù)責(zé)人）授權(quán)委托書（以上文件均需加蓋公章）。(3)客戶認(rèn)購產(chǎn)品，應(yīng)在推介期內(nèi)簽署如下材料：產(chǎn)品合同書、產(chǎn)品認(rèn)購書、風(fēng)險(xiǎn)承諾函、風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問卷、交易業(yè)務(wù)申請(qǐng)表、賬戶申請(qǐng)表等材料（具體材料類型以及份數(shù)可以當(dāng)期發(fā)行的產(chǎn)品合同規(guī)定為準(zhǔn)）。自然人客戶應(yīng)在上述文件中簽字；機(jī)構(gòu)客戶應(yīng)在上述文件中加蓋公章并由機(jī)構(gòu)法定代表人（負(fù)責(zé)人）簽字/簽章或其授權(quán)代理人簽字/簽章。附件二：風(fēng)險(xiǎn)揭示書產(chǎn)品計(jì)劃在管理過程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，投資者在決定認(rèn)購前，應(yīng)謹(jǐn)慎衡量下文所述之風(fēng)險(xiǎn)因素及承擔(dān)方式，以及產(chǎn)品計(jì)劃相關(guān)文件的所有其他資料。(1)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)①政策風(fēng)險(xiǎn)。貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策和證券市場(chǎng)監(jiān)管政策等國(guó)家政策的變化對(duì)證券市場(chǎng)產(chǎn)生一定的影響，可能導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)，從而影響產(chǎn)品計(jì)劃的收益。②經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)。證券市場(chǎng)受宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的影響，而經(jīng)濟(jì)運(yùn)行具有周期性的特點(diǎn)，宏觀經(jīng)濟(jì)所處的經(jīng)濟(jì)周期將會(huì)對(duì)證券市場(chǎng)的收益水平產(chǎn)生影響，從而對(duì)產(chǎn)品計(jì)劃收益產(chǎn)生影響。③利率風(fēng)險(xiǎn)。利率直接影響著債券的價(jià)格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤(rùn)。金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格和收益率的變動(dòng)。產(chǎn)品計(jì)劃收益水平可能會(huì)受到利率變化和貨幣市場(chǎng)供求狀況的影響。④購買力風(fēng)險(xiǎn)。產(chǎn)品計(jì)劃的目的是計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的保值增值，如果發(fā)生通貨膨脹，則投資于證券所獲得的收益可能會(huì)被通貨膨脹抵消，從而影響到計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的保值增值。⑤上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。上市公司的經(jīng)營(yíng)狀況受多種因素影響，如法人治理結(jié)構(gòu)、管理能力、市場(chǎng)前景、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)等，這些都會(huì)導(dǎo)致企業(yè)的盈利發(fā)生變化。如果產(chǎn)品計(jì)劃所投資的上市公司經(jīng)營(yíng)不善，其股票價(jià)格可能下跌，或者能夠用于分配的利潤(rùn)減少，使產(chǎn)品計(jì)劃收益下降。⑥創(chuàng)業(yè)板投資風(fēng)險(xiǎn)。創(chuàng)業(yè)板強(qiáng)調(diào)公司的自主創(chuàng)新能力和高成長(zhǎng)性，但創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)上市公司發(fā)展相對(duì)不成熟，且創(chuàng)業(yè)板股票實(shí)行直接退市制度，存在較大的退市風(fēng)險(xiǎn)；創(chuàng)業(yè)板上市公司規(guī)模相對(duì)較小，市場(chǎng)估值困難，估值結(jié)果穩(wěn)定性差，較大數(shù)量的股票買賣行為可能誘發(fā)股價(jià)出現(xiàn)大幅波動(dòng)。產(chǎn)品計(jì)劃投資于創(chuàng)業(yè)板股票和可轉(zhuǎn)換債券，可以分享創(chuàng)業(yè)板上市公司發(fā)展而帶來的收益，也可能因創(chuàng)業(yè)板風(fēng)險(xiǎn)造成相應(yīng)計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的損失。(2)保管人操作風(fēng)險(xiǎn)①按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，保管人須具備法律法規(guī)規(guī)定的條件方可經(jīng)營(yíng)證券投資產(chǎn)品計(jì)劃保管業(yè)務(wù)。雖保管人相信其本身將按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行營(yíng)運(yùn)及管理，但無法保證其本身可以永久符合并維持相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管部門的監(jiān)管要求。如在產(chǎn)品計(jì)劃存續(xù)期間保管人無法繼續(xù)從事保管業(yè)務(wù)，則可能會(huì)對(duì)產(chǎn)品計(jì)劃產(chǎn)生不利影響。②保管人在業(yè)界信譽(yù)良好。但若產(chǎn)品計(jì)劃存續(xù)期間保管人不能遵守交易文件約定對(duì)產(chǎn)品計(jì)劃實(shí)施管理，則可能對(duì)產(chǎn)品計(jì)劃產(chǎn)生不利影響。(3)證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)商操作風(fēng)險(xiǎn)①按照我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，證券公司須獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的證券經(jīng)營(yíng)資格方可經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)商相信其本身將按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行營(yíng)運(yùn)及管理，但無法保證其本身可以永久符合并維持法律法規(guī)規(guī)定和監(jiān)管部門的監(jiān)管要求。如在產(chǎn)品計(jì)劃存續(xù)期間證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)商無法繼續(xù)從事證券業(yè)務(wù)，則可能會(huì)對(duì)產(chǎn)品計(jì)劃產(chǎn)生不利影響。②證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)商在業(yè)界信譽(yù)良好。但若產(chǎn)品計(jì)劃存續(xù)期間證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)商不能遵守交易文件約定對(duì)產(chǎn)品計(jì)劃提供證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)，則可能對(duì)產(chǎn)品計(jì)劃產(chǎn)生不利影響。(4)期貨經(jīng)紀(jì)服務(wù)商操作風(fēng)險(xiǎn)①按照我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，期貨公司須獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的期貨經(jīng)營(yíng)資格方可經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù)。期貨經(jīng)紀(jì)服務(wù)商相信其本身將按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行營(yíng)運(yùn)及管理，但無法保證其本身可以永久符合并維持法律法規(guī)規(guī)定和監(jiān)管部門的監(jiān)管要求。如在產(chǎn)品計(jì)劃存續(xù)期間期貨經(jīng)紀(jì)服務(wù)商無法繼續(xù)從事期貨業(yè)務(wù)，則可能會(huì)對(duì)產(chǎn)品計(jì)劃產(chǎn)生不利影響。②期貨經(jīng)紀(jì)服務(wù)商在業(yè)界信譽(yù)良好。但若產(chǎn)品計(jì)劃存續(xù)期間期貨經(jīng)紀(jì)服務(wù)商不能遵守交易文件約定對(duì)產(chǎn)品計(jì)劃提供期貨經(jīng)紀(jì)服務(wù)，則可能對(duì)產(chǎn)品計(jì)劃產(chǎn)生不利影響。(5)投資顧問操作風(fēng)險(xiǎn)①按照我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，投資顧問須具備法律法規(guī)規(guī)定的必備條件方可從事證券投資投資顧問業(yè)務(wù)。雖投資顧問相信其本身將按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行營(yíng)運(yùn)及管理，但無法保證其本身可以永久符合并維持相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管部門的監(jiān)管要求。如在產(chǎn)品計(jì)劃存續(xù)期間投資顧問無法繼續(xù)從事投資顧問業(yè)務(wù)，則可能會(huì)對(duì)產(chǎn)品計(jì)劃產(chǎn)生不利影響。②投資顧問在業(yè)界信譽(yù)良好。但若產(chǎn)品計(jì)劃存續(xù)期間投資顧問不能遵守交易文件約定對(duì)產(chǎn)品計(jì)劃提供投資顧問服務(wù)，則可能對(duì)產(chǎn)品計(jì)劃產(chǎn)生不利影響。(6)投資于產(chǎn)品計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)①投資者資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)投資者認(rèn)購產(chǎn)品的封閉時(shí)間和金額均有一定要求，會(huì)帶來一定的資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。②產(chǎn)品計(jì)劃利益不確定的風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品計(jì)劃利益受多項(xiàng)因素影響，包括證券市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)、投資操作水平、國(guó)家政策變化等，產(chǎn)品計(jì)劃既有盈利的可能，亦存在虧損的可能。管理人不對(duì)產(chǎn)品計(jì)劃的受益人承諾產(chǎn)品利益或做出任何保底暗示。(7)產(chǎn)品計(jì)劃財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)由于產(chǎn)品計(jì)劃終止，管理人須變現(xiàn)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)并以變現(xiàn)所得向投資人分配產(chǎn)品計(jì)劃利益，產(chǎn)品計(jì)劃財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)收入可能低于其購入成本，從而導(dǎo)致計(jì)劃財(cái)產(chǎn)遭受損失。(8)管理風(fēng)險(xiǎn)由于管理人的經(jīng)驗(yàn)、技能等因素的限制，可能會(huì)影響其在管理產(chǎn)品計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的過程中對(duì)信息的占有和經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的判斷，導(dǎo)致產(chǎn)品計(jì)劃財(cái)產(chǎn)管理運(yùn)用的風(fēng)險(xiǎn)，將會(huì)影響到產(chǎn)品計(jì)劃的收益或給產(chǎn)品計(jì)劃財(cái)產(chǎn)造成損失，從而使投資者遭受損失。(9)其他風(fēng)險(xiǎn)①戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害、重大政治事件等不可抗力以及其它不可預(yù)知的意外事件可能導(dǎo)致產(chǎn)品計(jì)劃財(cái)產(chǎn)遭受損失。②金融市場(chǎng)危機(jī)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)等超出管理人自身直接控制能力之外的風(fēng)險(xiǎn)，可能導(dǎo)致產(chǎn)品計(jì)劃財(cái)產(chǎn)遭受損失。X產(chǎn)品計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)提示函（樣本）尊敬的投資者：當(dāng)您認(rèn)購本計(jì)劃時(shí)，可能獲得較高的投資收益，同時(shí)也需要承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)，為了使您更好地了解其中的風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，特對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示如下，請(qǐng)認(rèn)真閱讀。（一）產(chǎn)品計(jì)劃管理人恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉，但不保證一定盈利，也不保證最低收益。（二）投資者在認(rèn)購本計(jì)劃之前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本計(jì)劃合同書，全面認(rèn)識(shí)本計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，并充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)偏好，理性判斷市場(chǎng)，謹(jǐn)慎做出投資決策。（三）本產(chǎn)品計(jì)劃存在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、特定風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)等(詳見本材料“風(fēng)險(xiǎn)揭示書”)，從而可能對(duì)計(jì)劃財(cái)產(chǎn)和收益產(chǎn)生影響。盡管產(chǎn)品計(jì)劃的管理人聘請(qǐng)投資顧問管理和運(yùn)用計(jì)劃財(cái)產(chǎn)，但仍有出現(xiàn)高于過往最高損失的可能性。投資者應(yīng)在充分了解上述風(fēng)險(xiǎn)并確認(rèn)自身可以承擔(dān)上述風(fēng)險(xiǎn)的前提下認(rèn)購本計(jì)劃。（四）投資者簽署本合同即表明其已認(rèn)可和同意管理人聘請(qǐng)投資顧問為本計(jì)劃提供投資指令，管理人負(fù)責(zé)執(zhí)行投資顧問的投資指令等事務(wù)性工作。投資者認(rèn)可該投資顧問提供的投資指令，并承諾接受因管理人采納該投資指令所帶來的任何收益或損失。投資者已經(jīng)全部了解并同意管理人將全部風(fēng)險(xiǎn)控制義務(wù)轉(zhuǎn)移給投資顧問。若因投資顧問違反法規(guī)或相關(guān)約定，管理人有權(quán)決定解聘投資顧問，在此情形下，管理人有權(quán)決定終止該產(chǎn)品計(jì)劃。（五）產(chǎn)品計(jì)劃管理人按照法律法規(guī)和合同的規(guī)定提供標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)，不提供投資咨詢等個(gè)性化服務(wù)。（六）產(chǎn)品計(jì)劃管理人在法律法規(guī)和合同規(guī)定的范圍內(nèi)履行義務(wù)。（七）產(chǎn)品計(jì)劃管理人管理的投資產(chǎn)品的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。投資存在風(fēng)險(xiǎn)。投資者在選擇投資產(chǎn)品時(shí)存在盈利的可能，也存在虧損的風(fēng)險(xiǎn)。本風(fēng)險(xiǎn)提示并不能揭示從事投資的全部風(fēng)險(xiǎn)及反映市場(chǎng)的全部情形。投資者在投資本產(chǎn)品計(jì)劃前，應(yīng)對(duì)所有相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)有充分的了解與認(rèn)識(shí)，認(rèn)真考慮是否投資本計(jì)劃。本人/本單位已經(jīng)閱讀風(fēng)險(xiǎn)提示并完全理解上述內(nèi)容，充分了解并自愿承擔(dān)本資產(chǎn)管理計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)。投資者簽章:附件三：產(chǎn)品計(jì)劃估值方法根據(jù)行業(yè)通用做法，產(chǎn)品計(jì)劃財(cái)產(chǎn)估值一般按照如下方式進(jìn)行：（1）證券交易所上市的有價(jià)證券的估值A(chǔ)、交易所上市的有價(jià)證券（包括股票、權(quán)證等），以其估值日在證券交易所掛牌的市價(jià)（收盤價(jià)）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，以最近交易日的市價(jià)（收盤價(jià)）估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)格。B、交易所上市實(shí)行凈價(jià)交易的債券按估值日收盤價(jià)估值，估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價(jià)估值。如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)格。C、交易所上市未實(shí)行凈價(jià)交易的債券按估值日收盤價(jià)減去債券收盤價(jià)中所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價(jià)進(jìn)行估值；估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日債券收盤價(jià)減去債券收盤價(jià)中所含截止最近交易日的債券應(yīng)收利息得到的凈價(jià)進(jìn)行估值。如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)格。D、交易所上市不存在活躍市場(chǎng)的有價(jià)證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值。交易所上市的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本估值。（2）處于未上市期間的有價(jià)證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：A、送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的市價(jià)（收盤價(jià)）估值；該日無交易